Research directory · 2026.10
本专题依据公开资料整理欧洲及美洲银行的持牌实体、开户资料与合规要求，供申请前查阅；并非实时排名或开户承诺。
仁港永胜可协助梳理开户需求、文件清单与预约安排；是否受理及开户，均由银行审核决定。
美洲美国部分条件待确认
Flagstar Bank, National Association (Flagstar Bank, N.A.)
Flagstar Bank, National Association是OCC监管、在FDIC名册登记的美国全国特许银行；官网公开个人支票和小企业支票产品。公开资料确认个人开户可在线申请的产品及部分材料，企业开户则必须到Flagstar分行办理；官方页面没有确认其是否接受美国境外居住个人或外国公司开户，因此不能视为仁港永胜当前可预约或可代办的开户渠道。
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Western Alliance Bank（美国 FDIC BankFind 记录中的受保存款机构名称；不是控股公司 Western Alliance Bancorporation）
Western Alliance Bank 是 FDIC 名册中可具体识别的美国受保存款银行，业务官网主要呈现商业银行服务。其 High-Yield Savings Premier 个人产品公开条件限于满足特定美国身份、居住地址、SSN及美国关联账户要求的申请人；不能据此推断非美国居民或境外公司可开户。
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Zions Bancorporation, National Association（OCC名录所列全称；FDIC API按 Zions Bancorporation, N.A. 列示同一特许号与FDIC证书）
OCC名录及FDIC官方API均指向Zions Bancorporation, National Association这一美国国家银行实体，而非同名上市控股公司。Zions个人在线申请仅面向居住在相应affiliate state的申请人，并要求非美国公民联系分行；外国公司或非美国公民签署人的企业开户也需分行处理，未发现面向全球非居民的公开远程开户承诺。
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Royal Bank of Canada（加拿大皇家银行；不以RBC品牌、集团关联实体或子公司替代）
Royal Bank of Canada是OSFI名册列明的加拿大联邦受监管国内银行，RBC面向个人提供支票及储蓄账户，也提供加拿大企业账户。官网确认部分加拿大居民、新移民及符合条件的预抵加申请人可申请，但个人境外非居民的一般准入、境外注册公司资格及最终开户均须向银行核实；本档案不代表仁港永胜当前可预约或可代办渠道。
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The Toronto-Dominion Bank（OSFI 名录显示为 Toronto-Dominion Bank (The)）；与 The Canada Trust Company、TD Bank, N.A.、TD Bank Group 控股/集团称谓及 TD Canada Trust 品牌分开识别。具体账户合同应以申请时账户协议中列明的签约实体为准。
OSFI 的监管机构数据将 The Toronto-Dominion Bank 列为联邦受监管国内银行，CDIC 另将其列为成员并关联 TD Canada Trust 商号。TD 公开个人与小企业资料确认部分加拿大账户可申请及相应资料要求，但并未公开确认所有非居民个人或境外注册公司均可开户。
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Bank of Montreal（加拿大联邦受监管国内银行；本档仅指加拿大银行主体，不含其美国子行 BMO Bank, N.A.，也不以 BMO Financial Group 等品牌或控股称谓替代）
OSFI的联邦受监管机构CSV直接列有Bank of Montreal，CDIC名册亦列其为成员。BMO公开新移民项目包括抵加前开户路径，但这不表示一般境外居民或境外公司均可申请或获批；此类准入和具体产品条件应向BMO书面确认。
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The Bank of Nova Scotia。丰业银行2026年第二季度股东报告将其称为加拿大《银行法》下的特许银行、Schedule I银行并说明受OSFI监管；CDIC会员名录列为“Bank of Nova Scotia (The)”，并将Scotiabank列作其名称/品牌。此处所指为该加拿大银行主体，不是控股公司、其他国家的集团子公司或仅凭品牌推定的机构。
The Bank of Nova Scotia是加拿大《银行法》下受OSFI监管的Schedule I特许银行，CDIC名录将其列为会员并列出Scotiabank名称。[s1] [s2] [s3] 官网公布了加拿大个人与企业账户身份/文件要求，以及面向符合条件新移民的有限预抵达账户；一般境外非居民个人和外国注册公司能否开立日常账户仍需银行个案书面确认。[s4] [s5] [s6]
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Canadian Imperial Bank of Commerce（加拿大《Bank Act》附表I所列的安大略省银行实体；不是控股公司或仅以品牌名表示的实体）
Canadian Imperial Bank of Commerce（CIBC）是加拿大《Bank Act》附表I列明、并由OSFI列为国内系统重要银行的银行实体。CIBC公开提供个人账户和商业运营账户，并为符合条件的新移民提供特定抵加前申请路径；一般非居民个人及境外注册企业能否开户，公开资料不足以确认。
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National Bank of Canada（加拿大《银行法》附表 I 的加拿大国内银行主体；OSFI 监管机构目录列为 Federally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banks）
National Bank of Canada 是加拿大联邦监管的国内银行法定主体，总部登记地址位于魁北克省蒙特利尔，官网提供个人账户及企业账户产品。官网公开了面向来加拿大新移民的个人预开户流程，以及有条件的企业线上申请流程；一般非居民个人或境外注册企业能否申请、最终受理哪些账户，公开资料未确认。
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Laurentian Bank of Canada（Banque Laurentienne du Canada）；截至2026-10-26，该银行公告称Fairstone Bank拟收购其全部已发行普通股，交易尚待完成。此处所指为加拿大银行法定主体，不是Fairstone、National Bank of Canada或Laurentian品牌的泛称。
Laurentian Bank of Canada 是加拿大法定银行主体，公开提供个人支票/储蓄账户与企业银行套餐资料；其零售及中小企业业务正处于拟交易和迁移过渡期。公开资料可确认加拿大范围内的数字开户公告及相关产品存在，但不能据此确认非居民或境外公司均可开户，也不代表仁港永胜当前可预约该行开户。
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Itaú Unibanco S.A.（巴西银行法定运营主体；不以 Itaú Unibanco Holding S.A. 控股公司或品牌替代）
Itaú Unibanco S.A. 是巴西央行当前运营银行名录中列示的 Banco Múltiplo，名录记录与官网域名一致。（s3）Itaú 官网公开了巴西境内个人活期账户和企业 PJ 账户申请流程，但未公开确认境外非居民个人或外国注册公司可以申请，因此不能据此认定该行受理这两类申请。（s1、s2）
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Banco Bradesco S.A.（巴西持牌银行法人；不以 Bradesco 品牌或其控股主体替代）
Banco Bradesco S.A. 是巴西的银行法人，巴西央行官方资料以该法定名称列示该机构；官网公开个人活期账户和企业账户的申请信息。公开个人流程列出CPF、身份证明、收入及本地住址材料，企业流程要求有效CNPJ且线上开户仅明确适用于MEI。非居民个人、境外注册企业及是否可完全远程开户，官网资料未确认。
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Banco do Brasil S.A.（巴西境内银行法律实体；不以品牌、控股集团或境外关联机构替代）
本档案研究对象是巴西银行法律实体Banco do Brasil S.A.，而不是仅凭集团或品牌推断出来的境外子行。巴西境内个人及企业账户的公开适用条件在本次可读取的官方开户页面中未得到充分确认，BCB具体实体登记行也待复核，故本条为部分资料待确认，不表示该行当前接受某类非居民或境外公司开户。
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Caixa Econômica Federal（CAIXA；巴西央行在营机构名册登记名称）。巴西央行记录的CNPJ主体号码根号为00360305；CAIXA官网页脚标示完整CNPJ为00.360.305/0001-04。本文指向该银行实体，不以品牌或其他集团实体代替。
CAIXA的官方个人活期账户资料要求申请人提供带照片身份证件及状态正常的CPF；外国公民还须证明在巴西的住所。企业账户要求CNPJ、登记的设立文件、营业收入证明及法定代表人资料，但CAIXA未公开确认接受境外非居民个人或境外法人开户。
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Banco BTG Pactual S.A.（巴西法定银行主体；CNPJ 30.306.294/0001-45）。本条不以BTG Pactual控股公司、品牌或其美国投资经纪商代替巴西银行法人。非居民CNR产品页未在可读取页面中明确账户合同签约法人，申请时应向银行核实具体开户实体。
Banco BTG Pactual S.A. 是本档案对应的巴西法定银行候选主体；官方BTG页面公开了非居民CNR账户和企业PJ账户。公开资料支持特定申请路径与部分材料，但不能据此概括所有个人、外国公司或全球非居民均可获批开户。
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Banco Santander (Brasil) S.A.（巴西境内银行法律实体；CNPJ/MF 90.400.888/0001-42；与西班牙 Banco Santander, S.A. 母行及 Santander 品牌区分）
巴西央行在营机构数据以 CNPJ 基础号登记 Banco Santander (Brasil) S.A. 为 Banco Múltiplo，已核对到实体级当前记录。银行官网提供巴西个人与企业账户申请入口，但境外非居民个人、外国控制公司和境外地址的实际准入未公开确认，不应将线上入口理解为面向全球客户受理。
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Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte（Banorte 官网将该实体标注为 Enlace Personal、Enlace Digital、Enlace Global PM 等产品的运营银行；不以 Grupo Financiero Banorte 控股集团或 Banorte 品牌代替银行主体）
Banco Mercantil del Norte, S.A. 是Banorte官网列明的个人及企业银行产品运营主体，公开资料显示其在墨西哥提供个人存款账户及公司账户产品。公开页面确认部分产品材料与申请渠道，但没有证实该行接受境外非居民或境外注册公司的开户申请，也不构成所有申请人均可开户的承诺。
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BBVA México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA México（墨西哥本地多重银行法人；区别于西班牙 BBVA, S.A. 母行及 Grupo Financiero BBVA México 控股/集团层级）
BBVA México 是 CNBV 官方实体目录中列示的墨西哥多重银行机构，官网个人账户资料明确描述了部分在墨西哥居留的外国人可申请借记账户的路径。企业在线 Cash Management 开户只公开覆盖特定墨西哥税务居民企业和墨西哥籍授权代表；其他居民、非居民及境外公司是否可开户均须向银行确认，资料不代表仁港永胜当前可预约渠道或申请获批。
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Banco Santander (México), S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander México（墨西哥多重银行机构；此处采用CNBV授权实体名录列出的银行名称，不以西班牙母行或品牌代替）
Santander México官网公开个人账户、数字借记账户、特定边境地区美元账户及PyME企业账户。已核实的数字开户条件仅适用于页面所述成年墨西哥公民产品，美元账户有明确居住地域限制；境外居民、非居民及外国公司是否可通过其他产品开户，仍需银行书面确认。
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Banco Inbursa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa
Inbursa集团官网将Banco Inbursa列为集团旗下多重银行机构，并记载其于1993年成立；CONDUSEF官方名称清单载其社会名称为Banco Inbursa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa，且集团历史另将巴西运营实体单独列明，本档案仅指墨西哥银行主体。官网个人基础账户列出外国人需有效护照及FM2或FM3并须到分行办理；企业账户公开的是墨西哥法人文件要求，境外非居民个人与境外法人是否受理均未获公开确认，CNBV当前单体牌照记录仍待核验。
查看开户与合规资料美洲智利部分条件待确认
Banco de Chile（智利本地银行实体；不以任何品牌或股东替代）
CMF名录将 Banco de Chile 列为智利本地受监管银行，代码 SBIF 001。官网可核实个人数字账户和面向特定智利小微企业的 FAN Emprende 账户，但个人非居民及外国公司是否符合申请条件未获公开确认。
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Banco del Estado de Chile（智利国家银行；BancoEstado）。按智利法定银行实体记载，不以集团品牌或其他子公司替代。
Banco del Estado de Chile 是CMF记录中状态为有效的智利银行实体。官网公开的CuentaRUT及数字往来账户条件都以有效智利身份证和智利本地条件为核心，不能据此推断其接受无智利居留身份的境外个人或外国公司开户。
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Banco de Crédito e Inversiones（BCI；CMF名录所列法定银行主体，不以集团股东或其他品牌替代）
CMF官方名录将Banco de Crédito e Inversiones列为智利已设立银行，代码SBIF 016，并列明其TBanc及Banco Nova品牌。BCI公开个人往来账户申请条件要求成年且为智利公民或有居留的外国人；BCI Pyme公开企业申请路径面向在智利经营的企业，但对境外注册法人及非居民控制人是否受理没有公开确认。
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Banco de la Nación Argentina（阿根廷国家银行；BCRA 当前金融机构记录列示的银行主体）
阿根廷国家银行是 BCRA 当前金融机构数据库列示的公共银行总行主体，记录含银行代码 00011 与 CUIT 30-50001091-2。官网公开了面向符合条件个人的储蓄账户及企业账户信息，但现有公开资料没有确认非居民个人或境外注册公司可否开户，也不能据此称为可预约渠道。
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