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海外银行专题/巴西

美洲巴西持牌实体研究

BTG百达银行 / Banco BTG Pactual S.A.

Banco BTG Pactual S.A.（巴西法定银行主体；CNPJ 30.306.294/0001-45）。本条不以BTG Pactual控股公司、品牌或其美国投资经纪商代替巴西银行法人。非居民CNR产品页未在可读取页面中明确账户合同签约法人，申请时应向银行核实具体开户实体。

Banco BTG Pactual S.A. 是本档案对应的巴西法定银行候选主体；官方BTG页面公开了非居民CNR账户和企业PJ账户。公开资料支持特定申请路径与部分材料，但不能据此概括所有个人、外国公司或全球非居民均可获批开户。

监管机构
巴西中央银行（Banco Central do Brasil，BCB）
核对日期
2026-10-26
核验状态
部分资料待确认：已阅读BTG官方CNR与PJ产品页面、巴西央行实体目录说明、央行2024年实体事项记录及巴西AML、税务和制裁官方材料。央行2024年文件确认该法定名称及CNPJ出现在监管记录，但不是现行银行许可凭证；当前授权类别和可经营业务须以央行名录实体级记录/证书补核。普通巴西居民个人账户的完整条件、外国公司的PJ资格及具体材料、非居民视频核验/第三方见证、账户合同签约法人、开户时限和存款门槛尚未公开确认。

研究范围与官方入口

专题编号：americas-banco-btg-pactual-sa

按 selection.json 的记录，本机构来自2026年大型银行精选/区域榜单线索；该记录未声称本实体独立名次，也不是实时前100排名、牌照证明或开户受理事实。

银行官方网站

个人准入与文件

个人：BTG的Conta de Não Residente（CNR）面向不具巴西税务居民身份、但需在巴西办理金融业务的个人，官方页面称不以国籍区分；必须有CPF、巴西税务代表并提交不超过6个月的境外住址证明。曾为巴西税务居民者还须提交《Declaração de Saída Definitiva do País》（最终离境申报）。页面称CNR Light（应税）可通过BTG Banking应用自助申请；CNR Full应税及特别税制账户须联系商业关系经理，页面还将其描述为通过关系渠道邀请。巴西税务居民普通个人账户的完整资格、居住地限制及所需材料，本次未能从可读取的BTG个人账户帮助页核实，不将CNR资格外推到普通账户。

已公开或已标注的个人资料

  • 【BTG非居民CNR页面明确列示，针对曾在巴西有税务居民身份者】带照片身份证件、CPF、现居住国税号/NIF、巴西最终离境申报、境外住址证明；境外住址证明需为近6个月内文件。
  • 【BTG非居民CNR页面明确列示，针对外国人或从未在巴西具有税务居民身份的巴西人】CPF、现居住国税号/NIF、住址证明。
  • 【普通巴西居民个人账户】官方帮助页本次只返回cookie提示，完整银行专属材料未确认；如作一般准备，可预备有效带照片身份证件、CPF及住址/税务居民信息，但这不是经核实的BTG普通账户政策。

公司准入与文件

企业：BTG Pactual Empresas公开提供Conta PJ申请入口，说明申请者填写企业资料表并提交所需文件。该页面没有清楚列明具体公司注册地、CNPJ门槛、非巴西公司或境外实际控制人的受理范围，也未公布企业文件清单；因此只可确认存在企业账户申请渠道，不能确认境外公司可申请或获批。个人CNR条件不适用于企业账户。

已公开或已标注的公司资料

  • 【BTG企业账户页面明确列示】在线开户表格中的企业资料及页面所称的开户所需文件；该页未列出具体文件名称。
  • 【一般准备建议，不代表BTG已公布政策】可准备公司登记/章程及CNPJ或注册地同等注册资料、董事及授权代表身份证明与授权文件、股权结构和最终受益所有人资料、注册地址证明、营业额/财务资料及拟入账资金来源说明。具体是否需要公证、认证、翻译或额外跨境文件须向银行书面确认。

地址、税务与远程／见证

地址与税务

CNR要求CPF（即使是外国申请人也须有）、现居住国NIF、境外地址证明（官方页面限定近6个月）及在巴西指定一家获BCB授权经营的机构作为税务代表；曾为巴西税务居民者须提交最终离境申报。巴西税务机关对居民/非居民身份另有按居住与离境情况判断的规则，银行产品页面的CNR资格条件不能替代税务居民法律判断。CRS/FATCA税收居民自证和控制人税务信息可能依适用制度被要求；BTG该产品页没有说明完整表格、地址证明可接受类型或税号豁免情形。

远程／见证

CNR Light公开流程为通过BTG Banking应用自助申请；页面没有说明身份核验是视频见证、人工远程见证还是其他方式，也未确认可从全球任意国家完成开户或接受第三方见证。CNR Full需联系商业关系经理/关系渠道。企业页面提到在线提交企业开户申请，但未公布远程认证、纸质原件或到场要求。

公开流程参考

  1. 个人非居民先确认自己符合BTG页面所述的非巴西税务居民条件；曾在巴西具有税务居民身份者准备最终离境申报。
  2. 申请CNR Light应通过BTG Banking应用或产品页面所指自助入口提交；如申请CNR Full应税或特别税制版本，联系银行商业关系经理并确认邀请/关系渠道及适用税务分类。
  3. 按产品页面准备CPF、境外NIF、境外住址证明；相应申请人另附带照片身份证件及最终离境申报，并确认巴西税务代表安排。
  4. 企业申请人可从BTG Pactual Empresas的Conta PJ入口填写企业信息并提交文件；在递交前向银行确认公司注册地、外国股东/UBO、签字授权和认证翻译要求。
  5. 具体的尽调问题、审批步骤、账户合同签约法人、补件规则及开户完成通知方式，银行公开页面没有完整说明，须以银行对个案的书面回复和正式开户文件为准。

合规主题、细则与来源

巴西AML/KYC与客户风险分类

巴西央行《Circular 3.978/2020》要求受监管机构核验客户身份，并按业务关系性质及风险收集、验证和更新客户资料；法规列明个人CPF/公司名称及CNPJ等识别信息，并要求客户资格评估可涉及个人收入或公司营业额。此为巴西监管基线，不是BTG对每个产品公布的完整清单，也不意味着满足材料即可获批。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

企业UBO、财务能力与资金来源

巴西央行反洗钱规则要求对公司股权链追溯至自然人最终受益所有人，并将客户财务能力纳入风险相称的客户资格审查；规则对特定现金交易记录还要求记录资金所有人、携带人及存入资金来源。BTG没有在企业开户页面公布其逐案UBO阈值或全部资金来源证明政策，不能将一般准备材料误写为该行明文要求。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

税收居民、CRS与巴西本地识别号

巴西税务机关e-Financeira/CRS官方指南涉及金融账户报告和税收居民辖区税号（NIF）信息；BTG CNR页面也明确要求申请人提供CPF和现居住国NIF。申请人应如实申报本人及适用时实体/控制人的税收居民身份；账户是否属于可报告账户取决于适用制度，不能仅因提交了NIF便推断一定申报或免申报。

来源：Meu CPF - Receita Federal do Brasil ；Conformidade da e-Financeira - CRS - Receita Federal do Brasil

FATCA（与CRS分别处理）

巴西与美国已通过双边FATCA协议安排特定账户信息尽职调查和交换。若申请人具有美国税务身份或账户落入协议定义范围，银行可能需要收集相应自证资料；这项双边FATCA安排不等于美国加入CRS，也不代表所有账户都自动报告。

来源：Decreto nº 8.506, de 24 de agosto de 2015 - Presidência da República

联合国安理会制裁与资产冻结

巴西第13.810/2019号法律要求金融活动义务主体依联合国安理会制裁决议执行相关资产不可用措施，并对符合条件的制裁资产及转移企图作相应处理。该法律说明的是巴西法定框架；BTG的专有筛查系统、名单范围及命中处理细节未在所查产品页公开。

来源：Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019 - Presidência da República

Compliance evidence

开户合规与资料证据清单

银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。

本指引区分BTG官方披露的个人非居民CNR账户与企业Conta PJ：CNR只面向非巴西税务居民个人，企业PJ页面仅确认有企业开户入口，未确认外国公司受理范围。是否符合具体产品、申请由何法人承接及能否获批，均须银行逐案确认；唐生专人跟进资料与预约，提前说明费用并确认时间，不保证银行审核结果。

资料核对日期：2026-10-26

资料证据包

个人非居民CNR身份与税务资料

适用对象
仅供申请BTG CNR的个人；不适用于企业PJ，也不能外推为普通巴西居民个人账户清单。
可准备资料
  • BTG明示所有CNR申请人均须有CPF，并提交现居住国税号NIF及境外住址证明；住址证明须为近6个月内文件。可先准备税号证明及载明姓名、地址和出具日期的近期账单或官方信函，具体可接受类型待银行确认。
  • 曾有巴西税务居民身份者，BTG另列带照片身份证件及《Declaração de Saída Definitiva do País》（最终离境申报）；外国人或从未具巴西税务居民身份的巴西人页面清单列CPF、NIF和地址证明。按自身经历准备，勿用一类申请人的清单替代另一类。
  • BTG明示须在巴西指定一家获央行授权经营的机构作为税务代表。可先准备拟任代表名称、联系方式及委任安排，向银行确认该代表是否符合要求及需何种授权文件。
说明
银行页面明确文件种类、住址证明期限和代表要求，但未说明原件/核证副本、电子件格式、翻译或认证要求，也未列住址证明可接受类型；以下类别以银行对个案书面回复为准。

来源：Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking

企业法人与控制链材料

适用对象
企业Conta PJ申请人；公开页面仅确认填写企业资料表并提交所需文件，未确认外国注册公司、无CNPJ实体或外国控制人是否可申请。
可准备资料
  • 一般准备建议：公司注册证明、章程/组织文件、CNPJ或注册地同等编号，以及注册地址和经营状态证明；确保名称、编号、地址与申请表一致。
  • 一般准备建议：逐层股权结构图直至自然人最终受益所有人，附各层注册文件、股东/控制人身份证明及持股比例；另备董事、授权代表及签字人的身份证明、任命或授权决议/委托书。
  • 境外法人若依法不需巴西CNPJ，可按巴西央行规则准备法定名称、注册地地址及母国公司登记编号；此为监管识别基线，不代表BTG已确认境外PJ准入。
说明
BTG企业页没有公开具体文件表。公司注册、股权链及代表授权文件为配合巴西监管客户识别的准备建议，不应标作该行逐项明示材料。原件、认证、翻译和文件有效期均须预先向银行确认。

来源：Conta PJ sem taxas - BTG Pactual Empresas；Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

业务、财务能力与资金用途佐证

适用对象
CNR或PJ申请人按实际交易规模准备的尽调辅助资料；不是BTG公开公布的统一强制清单。
可准备资料
  • 建议准备近期财务报表/管理账、个人收入或企业营业额资料，并用简短说明解释预计月度收付、主要付款方/收款方、币种、国家和交易目的。巴西监管要求机构按客户风险及关系性质评估收入或企业营业额，不等于要求客户一律提交某种指定报表。
  • 按拟入账来源备好可串联资金来源的材料，例如工资或分红凭证、已完税收入、资产出售/投资赎回记录、客户合同、发票及对应银行流水；解释大额或一次性入账与日常业务的关系。此项是便于尽调的建议。
  • 建议准备主要交易合同、服务/贸易凭证、网站或业务介绍及跨境付款路径示意，说明资金如何进入巴西、是否换汇/汇出及账户预期用途；先确认申请产品是否支持所需交易与投资功能。
说明
巴西央行规则支持风险相称地评估财务能力并收集补充信息，但未规定上述具体凭证对每位BTG申请人都必须提交。不要把准备清单误作批准条件或保证开户材料齐备。

来源：Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking；Conta PJ sem taxas - BTG Pactual Empresas；Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

尽职调查与强化核对

企业最终受益所有人与实际控制

核对依据
巴西央行Circular 3.978第24条要求机构对法人客户分析持股链直至自然人最终受益所有人；实际指挥法人活动的代表（包括代理人）也纳入受益所有人定义。第25条要求机构按风险设定持股参考门槛，计入直接和间接持股且不得高于25%；这不是统一25%触发线，也不是BTG向客户公布的门槛。
准备建议
建议制作逐层股权表，列明直接/间接比例、控制权依据及最终自然人；如存在代持、协议控制或无自然人达到银行门槛，附说明并备好能够证明决策控制者的材料。预约时询问BTG采用的具体门槛及适用于复杂结构的证明文件。
适用范围
当地监管基线；银行具体门槛、表格和文件要求未公开，复杂结构需个案确认。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

资金来源、财富来源与交易画像

核对依据
监管要求客户资格信息的收集、核验和更新与客户风险及业务关系性质相称，并评估个人收入或法人营业额、所在地及风险相关补充信息；BTG CNR/PJ公开页未公布完整资金来源或财富来源清单。
准备建议
建议区分账户初始入金来源与持续财富来源，整理工资/经营收入、分红、资产出售或投资赎回等凭证及对应流水，并以一页说明预计交易量、交易对手、国家、用途和异常峰值；申请人应能把申报收入/营业额与实际资金流量解释一致。
适用范围
当地法规赋予机构风险相称尽调义务；凭证种类属于一般准备建议，不代表BTG公开硬性要求。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil；Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking；Conta PJ sem taxas - BTG Pactual Empresas

PEP审查与制裁筛查

核对依据
巴西央行规则要求金融机构识别政治公众人物；对居住境外客户至少采用规定的两类核查措施（客户明确声明、公开信息或PEP数据库）。曾属PEP者在离开相关职务/类别后仍适用五年。PEP身份本身不等于自动拒绝或制裁。巴西第13.810/2019号法另要求适用金融义务主体立即执行联合国安理会制裁资产不可用措施；这是法定制裁义务，不披露BTG筛查名单、系统或命中处理流程。
准备建议
建议如实披露本人及适用时相关控制人的公职/PEP关系、任职时间和资金来源，并备任职或离任资料；若名称相似可能误匹配，准备出生日期、国籍及身份证件等区分信息。遇到制裁命中或账户限制，应通过银行正式渠道索取书面说明，不尝试规避限制。
适用范围
巴西央行PEP尽调规则及巴西制裁法；不推断BTG对所有申请人的内部风控结论，也不将PEP等同制裁对象。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil；Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019 - Presidência da República

非居民税务身份、跨境资格与真实业务用途

核对依据
BTG明示CNR仅供无巴西税务居民身份的个人申请，要求CPF、居住国NIF、近6个月境外地址证明及巴西税务代表；曾为巴西税务居民者另需最终离境申报。产品页未把CNR资格扩展至法人，也未公开完整CRS/FATCA自证、外国企业开户或全球地域可申请范围。
准备建议
个人建议准备税收居民国家/地区、当地税号和地址信息，核对与银行申报及税务代表资料一致；说明CNR用途和资金是否投资/汇出。企业建议同时准备注册地、实际经营地、主要市场和交易对手说明。涉及双重税务居民、曾在巴西居住或境外企业时，先向银行核实产品适配并另向税务顾问确认法律身份。
适用范围
CNR条件为银行明示；税务申报一致性和法人业务材料为准备建议。不能据此确认税务居民身份、CRS/FATCA申报结果或境外公司可开户。

来源：Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking；Conta PJ sem taxas - BTG Pactual Empresas；Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

持续维护义务

客户资料与风险信息持续更新

巴西央行Circular 3.978第17条要求识别资料保持更新；第18条要求按业务关系变化与风险持续重新评估客户资格，并更新收集的信息。法规未给所有客户设定统一年度复核周期，BTG公开页面也未披露其复核频率。账户持有人宜及时通过银行指定渠道更新地址、税号、代表、股权/控制人、董事、业务及财务能力等已变化信息，并保留提交凭证。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

交易与申报资料留存、异常交易解释

监管规则将无法持续更新客户资料、无法识别最终受益所有人，以及与客户收入/营业额或财产能力不相称的交易列为机构监测关注情形；这不意味着客户仅因单笔异常交易即违法。建议保留合同、发票、付款指示和资金来源链条，遇到与开户画像明显不同的大额、跨境或一次性交易时预先备好解释材料并按银行要求提供。

来源：Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

制裁措施与账户可用性

巴西第13.810/2019号法要求适用义务主体对联合国安理会制裁决议指定的相关资产立即执行不可用措施，且无需事先通知被制裁方；账户限制或交易暂停的适用及申诉路径应以银行正式通知和主管程序为准。BTG公开页面未披露专有名单范围或具体处置时限。

来源：Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019 - Presidência da República

预约前请向银行确认

  1. 本申请应由Banco BTG Pactual S.A.还是集团内其他法人签约？请提供对应合同主体名称及CNPJ。
  2. CNR Light申请是否可由我当前居住国通过App完成？是否有国家/地区限制、身份核验步骤或需线下/视频见证？
  3. 我的税务经历属于曾在巴西居住/从未居住哪一类？对应文件清单是否要求带照片证件、最终离境申报或其他税务证明？地址证明可接受哪些出具机构和格式，是否需翻译、认证或纸本原件？
  4. CNR税务代表须满足哪些资格、需提交何种委任书？银行是否接受申请人自行指定的获央行授权机构？
  5. 对于拟申请的PJ，公司注册地、外国股东和无CNPJ情形是否可受理？银行的UBO持股参考门槛、控制人认定方式及逐层结构证明要求是什么？
  6. 开户审核预计时长、补件渠道、最低入金/余额、CNR Full关系邀请条件及对应费用分别是什么？哪些服务另收费或需另行审核？

公开资料尚未确认

  • BTG企业PJ网页未公开具体文件清单、境外注册公司/无CNPJ实体和外国UBO准入范围；不得将一般材料准备建议理解为该行确认接受。
  • CNR页面明确住址证明为近6个月，但未列可接受文件类型、文件语言、翻译/认证形式、是否需要纸本原件，亦未详细说明远程身份核验或可申请国家范围。
  • CNR Light自助申请、CNR Full需联系商业关系/关系渠道为公开路径；完整资格、邀请审核标准、账户签约法人、审批时限、补件次数及最低入金未公开确认。
  • BTG没有在所查产品页面公布企业UBO具体识别门槛、PEP/制裁筛查系统、财富来源材料目录、定期复核频率或内部风险限额；央行法规的机构义务不能替代银行个案确认。
  • CNR Light维护与开户费用、PJ维护费和Pix费用有页面披露，但Full费用及PJ其他附加服务费须另询；费用、产品功能和授信仍以银行当前正式报价及审核为准。

来源与核对范围

  1. Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking

    BTG官方CNR定义、非巴西税务居民适用条件、CPF、居住国NIF、近6个月境外住址证明、巴西税务代表、曾有巴西税务居民身份者需最终离境申报、按申请类别列出的材料及Light/Full申请渠道；未披露完整认证形式、全球地域受理或合同签约法人。

  2. Conta PJ sem taxas - BTG Pactual Empresas

    BTG企业官方页面确认在线填写公司资料并提交所需文件，披露企业账户维护费、Pix费用及额外服务咨询；未公布具体企业文件清单、境外公司准入或UBO规则。

  3. Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

    巴西央行反洗钱规则原文：第16-18条识别、资格评估和持续更新；第24-25条法人持股链、自然人最终受益所有人、事实控制人及机构风险设定且不高于25%的参考门槛；第27条境外客户PEP核验方法及离任后五年规则；不能视作BTG逐案材料表或其内部门槛。

  4. Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019 - Presidência da República

    巴西联邦制裁法原文，尤其第9-11条关于法定金融活动义务主体立即且不预先通知地执行相关联合国安理会/制裁委员会资产不可用措施及报告义务；不披露BTG内部筛查名单、系统或客户个案处置。

费用与时限

官方CNR页面明确：CNR Light免开户费及账户维护费；CNR Full费用未在所查页面完整披露。企业Conta PJ页面明确：账户维护费为零、Pix转账无限额且不收费；页面同时说明其他附加服务收费需向专家咨询，信用卡等服务受审核。未找到可靠公开的开户处理时长、最低初始存款或其他账户限额，故不作推算。

限制与实际注意事项

  • CNR针对非巴西税务居民，不等同于任何外国个人都符合普通巴西个人账户条件；CPF与巴西税务代表是页面列明的必要条件。
  • CNR Light可自助申请；CNR Full应税与特别税制版本须联系商业关系经理，页面标示关系渠道/邀请条件。特别税制权益还受产品及税务资格约束。
  • BTG说明将本地账户迁为CNR不适用于投资账户；投资账户须另开并作相应监管标记。
  • 企业账户页未明确接受外国注册企业、无CNPJ实体或外国UBO的政策，相关客户类别和材料必须由银行书面确认。
  • 本档案引用的是公开银行与监管资料，不表示仁港永胜当前有可预约的BTG Pactual开户渠道，也不构成开户承诺或个案税务/法律意见。

持牌证据与监管核验

实体识别：巴西央行2024年9月机构变更公告实际记载 Banco BTG Pactual S.A.（CNPJ 30.306.294）作为 Banco Nacional 控股权受让方；这证明该法定名称出现在央行监管记录中，但该事项不是对本行现行银行经营许可或获准业务范围的证明。央行官方机构目录说明可查机构登记、授权经营状态及获准业务，并提供证书查询；本次只能读取目录入口，未取得 Banco BTG Pactual S.A. 的实体级当前记录或证书，因此当前许可状态、类别及具体业务授权仍待在名录中按法定名称/CNPJ核验。

巴西中央银行（Banco Central do Brasil，BCB） 官方登记或记录

资料来源

  1. Conta de Não Residente (CNR) - BTG Banking

    BTG官方CNR定义、适用非巴西税务居民、CPF、境外地址证明六个月期限、巴西税务代表、不同CNR类型及申请渠道、按类别列出的个人材料、CNR Light开户及维护费信息；未显示完整的合同开户法人和视频见证政策。

  2. Conta PJ sem tarifas - BTG Pactual Empresas

    BTG企业账户的公开申请流程为填写企业资料并交所需文件；企业维护费、Pix费用、额外服务费用咨询和信用卡审核提示；未列具体企业文件及外国企业受理范围。

  3. Credit Information System - BTG Pactual Investor Relations

    BTG Pactual投资者关系页面实际称 Banco BTG Pactual S.A. 为Bank，并说明其向巴西央行SCR提交信贷业务信息；用于区分该银行法人与品牌，页面不提供本行当前许可证书。

  4. Encontre uma instituição regulada/supervisionada pelo BC - Banco Central do Brasil

    巴西央行官方机构目录说明可查询受授权、监管或监督的机构，并可查登记资料、股权结构、服务渠道以及授权经营状态和可从事业务；本次取得的是目录查询入口，不是Banco BTG Pactual S.A.的实体级当前名录结果。

  5. Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 - Banco Central do Brasil

    反洗钱监管文本中客户身份验证、客户资料、风险相称资格评估、个人收入/企业营业额、公司股权链追溯至自然人UBO及特定现金交易资金来源记录要求；这是巴西法定基线，不是BTG逐项公开的材料表。

  6. Autorização e alterações societárias - Setembro de 2024, Quadro 04 - Banco Central do Brasil

    央行2024年9月机构事项记录明确列出Banco BTG Pactual S.A.（CNPJ 30.306.294）作为Banco Nacional控制权受让方，并列明最终控制人；该交易记录只用于实体名称/CNPJ及其出现在央行记录中的核验，不等于本行当前经营许可证明。

  7. Meu CPF - Receita Federal do Brasil

    巴西联邦税务局说明巴西公民及外国人无论居住在巴西还是境外均可申请CPF，并解释CPF状态含义。

  8. Conformidade da e-Financeira - CRS - Receita Federal do Brasil

    巴西联邦税务局e-Financeira/CRS官方手册，讨论金融账户数据、CRS辖区税收居民和NIF字段的申报一致性；不证明BTG某个账户必然属于可报告账户。

  9. Decreto nº 8.506, de 24 de agosto de 2015 - Presidência da República

    巴西颁布的巴西—美国FATCA双边协议文本及生效说明，界定适用金融机构和特定账户信息交换；该协议与CRS区分。

  10. Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019 - Presidência da República

    巴西第13.810/2019号法律规定执行联合国安理会及相关制裁委员会措施、对指定资产作不可用处理，并规定金融义务主体与主管监管机关的相关职责。

  11. Residente e Não Residente - Receita Federal do Brasil

    巴西联邦税务局对个人巴西税务居民与非居民身份的判定要点，包括居住、离境、12个月缺席与183/184日等情形；CNR产品资格与法定税务身份应分别判断。