Caixa Econômica Federal（CAIXA；巴西央行在营机构名册登记名称）。巴西央行记录的CNPJ主体号码根号为00360305；CAIXA官网页脚标示完整CNPJ为00.360.305/0001-04。本文指向该银行实体，不以品牌或其他集团实体代替。
CAIXA的官方个人活期账户资料要求申请人提供带照片身份证件及状态正常的CPF；外国公民还须证明在巴西的住所。企业账户要求CNPJ、登记的设立文件、营业收入证明及法定代表人资料，但CAIXA未公开确认接受境外非居民个人或境外法人开户。
专题编号：americas-caixa-economica-federal
候选记录以2025年拉美大型银行公开筛选背景纳入CAIXA；候选集仅作选取线索，不代表个体名次、实时全球前100排名、零售账户许可结论或当前可受理状态。
银行官方网站CAIXA公开的个人活期账户FAQ说明，可在服务网点申请；个人材料包括带照片且在有效期内（如适用）的身份证件，以及本人在巴西税务局状态正常的CPF。对外国公民，页面另要求巴西住所证明。CAIXA官方账户页也展示一般App开户流程，含提交文件与采集生物特征，但未说明外国人能否使用该数字流程。以上公开资料不能确认居住在巴西的外国申请人是否在所有产品和渠道均可获批。对居住在境外的非居民，CAIXA没有公开说明可通过其开户；须向银行书面确认开户资格、可接受地址和办理地点，不应将巴西央行一般账户规则理解成CAIXA的开户承诺。
CAIXA公开提供企业账户，并要求到网点办理或申请客户经理上门；网页列出企业CNPJ、依法登记的设立文件及营业额/收入证明，以及法定代表人的CPF、身份证件和适用时的授权书。页面未明确境外注册法人、无巴西经营实体的公司或其境外代表是否可开户，也未列出境外公司材料。巴西税务局说明，符合条件的境外住所法人在巴西持有银行活期账户时应登记CNPJ；这项登记规则不等于CAIXA承诺接受该类申请。须向CAIXA确认企业类型、代表人身份、当地登记和文件认证要求。
巴西个人账户：CAIXA明确要求外国公民证明在巴西的住所；具体地址凭证类型未公开。个人须持本人在Receita Federal登记且状态正常的CPF。Receita Federal提供外国人CPF登记、变更或恢复程序，说明外国人可申请CPF；取得CPF本身不保证银行开户。企业账户须提供CNPJ。巴西税务局说明，境外住所法人在巴西持有银行活期账户属于应登记CNPJ的情形；这不等于银行接受境外法人。CAIXA要求自报境外税务居民身份，适用时提供该税务辖区的NIF。
CAIXA的一般个人App开户说明包括在线提交文件和采集生物特征，但没有公开确认该流程适用于外国客户、境外非居民或境外设备，也未说明全球视频见证、远程公证或第三方见证安排。个人FAQ同时提供网点申请路径，且外国公民须证明巴西住所。企业账户页面要求前往网点或申请客户经理到访。不要将App中采集生物特征等同于全球远程开户或第三方见证支持。
巴西央行关于Circular 3,978/2020的官方说明要求受监管机构按风险识别、验证并分类客户信息，按关系和风险变化持续重新评估，并识别政治公众人物相关风险。CAIXA个人账户FAQ公开列明身份证件和CPF状态要求，但不是完整的银行尽调清单；银行可依客户和业务风险追加材料。
来源：CAIXA — Perguntas Frequentes: Conta Corrente ；Banco Central do Brasil — Central Bank enhances regulation on prevention of money laundering and terrorist financing
巴西央行AML说明要求持续形成客户总体画像并记录交易参与方；交易记录应包括资金来源和去向。CAIXA企业页面没有公开UBO文件清单或资金来源材料模板。公司申请可一般准备受益所有权/控制结构、业务及资金来源证明，但这是尽调准备建议，不是CAIXA已公布的必交文件政策；最终要求须以银行书面答复为准。
来源：CAIXA — Conta Empresarial CAIXA ；Banco Central do Brasil — Central Bank enhances regulation on prevention of money laundering and terrorist financing
CAIXA称相关国际税务协议适用于所有获巴西央行授权的金融机构，并在建立关系时收集税务居民信息；自认有境外税务居民身份者还须提供该地税号NIF。该行将CRS说明为巴西参与的税务信息交换标准，并将FATCA说明为美国相关制度、要求客户申报是否为US Person。应分别按适用制度如实申报；此处没有宣称美国加入CRS。拒绝提供要求的税务信息可能导致CAIXA账户被限制，直至信息补齐。
CAIXA隐私声明称其依巴西《通用数据保护法》（LGPD）处理资料，可能收集身份、地址、CPF、财务及生物识别信息用于开户、身份验证、风险管理和防范违法活动，并按法律和监管义务与有关机构共享。声明亦列出访问、更正、数据可携及对自动化决定请求复核等权利。
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引适用于CAIXA公开的巴西个人活期账户及巴西企业账户信息，并补充巴西央行对受监管机构客户尽调的法定基线。CAIXA未公开确认境外非居民个人或境外注册企业是否符合开户资格；境外法人登记规则不构成银行受理承诺。如委托协助，唐生专人跟进资料与预约、费用提前说明并确认时间，但不保证银行审批结果。
资料核对日期：2026-10-26
来源：CAIXA — Conta Empresarial CAIXA；Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
来源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
来源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
来源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
来源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
央行第17、18条要求相关资料保持更新并持续重新评估；控制链、代表人、地址、收入/营业额或业务性质变化时，应主动核对CAIXA的更新渠道并准备佐证。CAIXA税务说明也要求资料变化时或银行要求时更新税务居民信息；未提供所需信息可能导致账户限制。公开资料未规定统一年度复核频次。
来源：CAIXA — Acordos Internacionais；Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
建议保留合同、发票、工资/分红、融资、资产出售等能解释账户入账及转账用途的记录，并确保账户实际交易与开户时说明的经营规模及资金来源相符。央行第39条要求机构持续监测可疑或与财务能力不相称的交易；这不是对客户设置统一交易限额。CAIXA未公开一般账户的定期证明提交频率。
来源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
税务居民身份、税号或企业控制人税务资料改变后，按CAIXA要求更新自我申报和NIF资料；确认提交渠道并保留回执。银行页面称资料缺失可能导致账户被限制，但未公布补件期限或定期申报周期。
实际查看的个人活期账户FAQ：带照片身份证件、本人且状态正常的CPF、外国公民巴西住所证明；说明无本人名下地址凭证时可申报地址，收入证明适用场景、网点/App及代理申请时限。未规定外国客户证件形式、认证或境外非居民资格。
实际查看的企业账户页面：网点或客户经理到访渠道；列明企业CNPJ、登记的设立文件及修订、营业额/收入证明、法定代表人CPF和身份证件及适用时的授权书。未确认境外法人资格或境外文件要求。
实际查看CAIXA国际税务说明：开户关系开始时收集税务居民信息；境外税务居民须提供NIF；说明CRS/FATCA、US Person申报及资料变化/银行要求时更新，缺少必要信息可能导致账户限制。
实际下载并检索的巴西央行官方通函原文：第17-19条客户资料更新、持续资格评估及PEP核查；第24-25条法人股权链和风险设定的最终受益人门槛（最高25%，计算直接及间接持股）；第27条境外PEP核查至少采用三种方式中两种、离任后五年适用；第39条交易监测；第16条对特定免于CNPJ登记的境外法人收集最低识别信息。
个人普通活期账户：CAIXA FAQ称开户无需最低存款；在网点或CAIXA App正式提交申请后，页面列示最迟2个工作日开立；通过彩票网点或CAIXA Aqui代理提交的申请，页面列示最迟15个工作日完成。以上为CAIXA个人活期账户FAQ在2026-10-26查阅时公布的普通流程时限，不代表非居民/外国人申请时限或获批承诺。该行个人及企业账户页链接费率表，但本次资料未确认具体账户服务费金额、企业账户费用或最低余额，故不作推定；应以申请产品对应的现行费率表及银行报价为准。
已查到具体机构记录：截至2026-10-26查询巴西央行在营机构开放数据API，返回CAIXA ECONOMICA FEDERAL，CNPJ根号00360305，机构类别Caixa Econômica Federal，并标示CARTEIRA_COMERCIAL=Sim。该记录支持其作为央行名册中的在营金融机构核验；该API结果未提供独立许可决定编号或逐项产品许可文件，因此不声称核验了特定许可编号，也不据此推定CAIXA接受非居民或外国公司开户。
巴西中央银行（Banco Central do Brasil，BCB） 官方登记或记录CAIXA个人账户一般App开户流程包含上传/提交文件、采集生物特征和登记；页面列有个人活期账户合同与费率表入口；页脚显示银行法定名称、完整CNPJ及总部地址。
直接开户FAQ：服务网点、带照片身份证件、本人且状态正常的CPF、外国公民巴西住所证明；收入证明适用条件、特殊情形文件；普通个人活期账户无最低开户存款，以及页面列示的网点/App和代理渠道办理时限。
企业账户产品及办理渠道；CAIXA列明公司CNPJ、登记设立文件及营业收入证明，以及法定代表人CPF、身份证件和适用时授权书。页面未说明境外法人开户资格。
央行在营机构数据API实际返回CAIXA ECONOMICA FEDERAL记录，CNPJ根号00360305、类别Caixa Econômica Federal、商业业务标记Sim；同一筛选响应还含名称包含CAIXA的其他机构，因此本记录只引用与目标精确匹配的该行。
巴西央行对Circular 3,978/2020的官方英文说明：风险为本客户识别、资格审查与分类、持续重新评估、PEP检查，以及交易记录包括相关交易方和资金来源/去向。
CAIXA对FATCA与CRS的客户说明：适用于获BCB授权的金融机构；开户关系建立时收集税务居民信息；境外税务居民提供境外税号NIF；分别解释US Person与CRS及巴西参与情况，并说明缺少所需信息可能导致账户限制。
巴西联邦税务局外国人CPF申请页面，说明可申请登记、变更、注销或恢复CPF，并说明申请及身份证明提交流程。
巴西税务局指出境外住所法人在巴西持有银行活期账户属于需登记CNPJ的情形，并列出境外法人办理CNPJ的路径；该税务登记说明本身不证明CAIXA接受境外法人开户。
CAIXA隐私声明说明其依巴西LGPD处理个人数据，列举账户开户资料类型、用途、共享情形、保留方式和客户数据权利。
