阿根廷 AML/KYC 与客户尽职调查
阿根廷 UIF 第14/2023号决议针对受监管主体规定风险为本的反洗钱、反恐怖融资及扩散融资风险管理。其个人客户最低识别项目包括姓名、身份文件、国籍、出生资料、适用税号、住址、电话、电邮和主要职业，并要求按现行规则处理政治公众人物及恐怖融资事项。以上是适用的阿根廷法规基线；BNA 对各账户的内部风险分级、审核阈值和补件规则未在已查产品页面公开。
美洲阿根廷持牌实体研究
阿根廷国家银行 / Banco de la Nación Argentina
Banco de la Nación Argentina（阿根廷国家银行；BCRA 当前金融机构记录列示的银行主体）
阿根廷国家银行是 BCRA 当前金融机构数据库列示的公共银行总行主体，记录含银行代码 00011 与 CUIT 30-50001091-2。官网公开了面向符合条件个人的储蓄账户及企业账户信息，但现有公开资料没有确认非居民个人或境外注册公司可否开户，也不能据此称为可预约渠道。
- 监管机构
- 阿根廷共和国中央银行（Banco Central de la República Argentina，BCRA）
- 核对日期
- 2026-10-26
- 核验状态
- 部分资料待确认：已核对 BCRA 官方数据库的具体实体记录（数据库更新时间2026年7月）及 BNA/ARCA/UIF 官方产品、税务与合规资料；但 BCRA 记录未展示独立牌照文号，BNA 未公开确认非居民个人或境外公司账户资格、相关远程流程和完整费用/时限。
研究范围与官方入口
专题编号：americas-banco-de-la-nacion-argentina
2025/2026公开大型机构筛选中的拉美区域候选之一；仅为机构发现线索，不代表具体名次、实时全球前100排名、产品受理或开户资格。
银行官方网站个人准入与文件
阿根廷本地个人：BNA 的免费通用账户页面说明，非现有客户可通过 BNA+ App 申请，或携 DNI 到任一网点申请；该产品持有人不得在 BNA 或阿根廷金融体系其他机构持有活期账户。一般储蓄账户页面说明可在线办理，新客户使用 BNA+，但没有列出完整资格或材料清单。外国居民：上述产品页没有明确说明持外国护照、无阿根廷 DNI 的外国居民能否申请。非居民：BNA 条款称部分产品可能不适用于所有司法辖区，并可限制或拒绝不符合阿根廷居住地或从阿根廷访问要求的用户；这不是对所有非居民的统一拒绝规则，官网没有确认非居民可开户，须由银行书面确认。
已公开或已标注的个人资料
- BNA 明示资料：Cuenta Gratuita Universal 页面要求到网点办理者出示 DNI；新客户也可由 BNA+ App 办理。该产品页没有说明护照可替代 DNI。
- BNA 普通储蓄账户页面称可在线开户；新客户通过 BNA+ App 办理，但没有公开完整个人材料清单或外国申请人替代材料。
- 非居民税务识别的通用准备说明，不是 BNA 产品政策：ARCA 说明境外居民如需办理银行等机构事务，可由在阿根廷有住所的获授权代表或第三方申请 CUIT；官方流程列出授权/代表关系及非居民身份证明、表格 460 F/PD 和原籍国身份证或护照等材料。是否每一类 BNA 账户都要求 CUIT，官网未确认。
- 阿根廷通用反洗钱身份核验基线，不是 BNA 自行公布的产品材料清单：UIF 规定按适用情形采集姓名、身份证明、国籍、出生信息、CUIT/CUIL/CDI 或外国等效识别码（如适用）、真实住址、电话、电邮、职业等；代理人还需证明授权关系。具体文件形式、翻译或认证要求由 BNA 确认。
公司准入与文件
BNA 的 Cuenta Nación Empresa 页面将该企业套餐适用对象写为在阿根廷共和国境内开展业务的各行业企业，不论公司形式或独资经营形式。该公开范围支持在阿根廷经营企业的产品定位，但没有确认境外注册公司、无阿根廷常设机构的非居民公司或外国分支可否开户。Cuenta Corriente Especial 页面列出的材料适用于该特定账户，不应外推为所有公司账户的统一规则；境外文件的语言、认证、附加证明及远程申请方式均待 BNA 书面确认。
已公开或已标注的公司资料
- BNA Cuenta Corriente Especial 页面明列的签字人及代理人身份证件：DNI、护照、LC 或 LE。此项是该特定账户的公开材料，不代表银行确认接受所有外国公司文件。
- 页面按企业情形列出：签字人的最近三期 autónomos 自雇缴款凭证；最近三期 Monotributo 缴款单（活动不足六个月时提交已有期数）。
- 经认证的设立文件和/或现行章程；载明现任职务分配的最近一期管理机构会议记录；股东大会会议簿、董事/管理机构或理事会会议簿、成员登记簿、股东登记簿及监察机构会议簿的登记日期与最近使用页信息。
- 按适用情形提交日记账、总账、现金账、库存账及资产负债表账簿的登记日期与最近使用页信息；最低资本全额缴足证明。
- 经相应专业委员会认证的最近一期财务报表；经营未满一年时可提交开业资产负债表或财产声明。另需由专业会计师出具、签名经其所属经济科学专业委员会认证的证明，说明前述相应文件存在。
- 针对合作社，页面另列 INAES 网站显示该机构为“Entidad Activa”的打印件并由代表签署。页面还说明公共部门名义的 Cuenta Corriente Especial 可能被要求补充材料。
- 法定 AML/KYC 通用准备说明，不是 BNA 该产品页面逐项发布的开户清单：法人身份、注册信息及税号（CUIT、CDI、CIE 或外国等效号码，如适用）、现行设立文件、法定地址、代表人、管理层、股权/控制结构和最终受益人资料；银行可按风险和实体结构要求补充。境外公司文件的公证、海牙认证、翻译、税务及开户授权要求未由这些公开页面确认。
地址、税务与远程／见证
地址与税务
阿根廷 UIF 的个人客户识别规则列有真实住址（街道、门牌、城市、省、国家、邮编）及 CUIT/CUIL/CDI 或外国等效识别码（如适用）；法人规则列有法定地址及适用的税务识别信息。上述是 AML/KYC 基线，不等于 BNA 已公开规定所有账户必须提交某种地址账单。ARCA 对境外居民的说明称，如因银行等事务需要 CUIT，可通过在阿根廷有住所的获授权代表或第三方办理；它没有证明 CUIT 是所有 BNA 账户的普遍前置条件。BNA 对个人和境外公司的具体税务居民自我声明、外国税号、地址证明格式与认证要求，均未在已查产品页完整披露，需向具体网点确认。
远程／见证
BNA 公布的远程渠道仅支持有限表述：新客户可使用 BNA+ App 申请储蓄账户；免费通用账户还可持 DNI 到阿根廷境内网点办理。没有查到 BNA 公开承诺允许人在境外完成开户、全球可用视频身份核验或接受第三方见证/公证替代本人核验。企业特殊账户页面的“认证副本”要求也不等于第三方见证服务。
公开流程参考
- 个人：先确认具体产品。官网公开的储蓄账户渠道为 BNA+ 在线申请；Cuenta Gratuita Universal 可由新客户通过 BNA+ 申请，或在阿根廷网点出示 DNI 办理。
- 个人：完成银行要求的身份核验及账户选择。官网没有完整公开对外国居民、非居民的材料审核流程或通过标准；境外申请前应向 BNA 核实产品适用地、DNI/护照接受情况和税号要求。
- 公司：先核对拟申请产品及公司是否在阿根廷境内经营。Cuenta Nación Empresa 的公开说明限于在阿根廷开展业务的企业；Cuenta Corriente Especial 页面提供该产品的材料清单，但没有完整公布所有实体类型的递交步骤。
- 公司及非居民：网点/银行书面确认是否受理该法律实体、境外材料认证/翻译、实际控制人资料、税务表格、签署人到场要求及账户权限。官网未确认可全程远程办妥。
合规主题、细则与来源
法人最终受益人、控制权与资金来源
UIF 第14/2023号决议第23条要求识别并核实法人客户，收集注册身份、适用税号、现行设立文件、法定地址、代表人、管理层、资本所有权及最终受益人信息，并适用相关 PEP 与反恐融资规则。银行可在风险为本审查中要求解释交易或资金来源，但 BNA 已查页面未公布该产品的资金来源证明阈值、形式或固定金额；申请人应如实提供，不应以代办或结构安排规避审查。
税务居民信息、CRS 与 FATCA
ARCA 官方 micrositio 说明阿根廷金融机构适用 CRS/FATCA 国际工具框架下的信息申报制度；阿根廷政府还确认阿根廷与美国于2022年签署 FATCA 协议。美国相关信息交换应按 FATCA 双边框架表述，不代表美国加入 CRS。BNA 对个人税务居民自我证明表、外国税号及可报告账户判断的具体产品做法未在本次查到的开户页完整说明，开户时应按实际税务居民身份如实申报。
来源：ARCA — Información financiera CRS/FATCA ；Argentina.gob.ar — Intercambio automático de información con EEUU
反恐融资与制裁筛查
阿根廷 UIF 银行业 AML/CFT 规则要求受监管主体将恐怖融资风险及相关客户识别纳入合规管理；法人最终受益人也适用相应规则。BNA 未在开户产品页公开筛查名单、匹配阈值、制裁辖区清单或账户限制判定流程；具体审查由银行依适用法律执行，不能据此推断某个申请人必然被接受或拒绝。
个人资料与隐私
BNA 隐私政策列明可能收集的身份、联系、财务、商业、技术及生物识别数据，说明可为服务、法律义务和防欺诈等目的处理数据，并在法律义务、服务提供等情形向供应商或 Grupo Nación 公司共享；政策同时列出数据主体权利及联系渠道。申请人应查看适用产品的完整隐私条款；已查材料未核实存款保障的适用范围或金额，因此不作保障额度陈述。
Compliance evidence
开户合规与资料证据清单
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引针对 Banco de la Nación Argentina（BNA）的个人储蓄账户及在阿根廷经营企业可能申请的企业账户；BNA公开的 Cuenta Nación Empresa 面向在阿根廷境内经营的企业，而 Cuenta Corriente Especial 页面列的是该特定产品材料。银行没有在所核读页面确认非居民个人或境外注册公司能否开户，因此资格、受理法人/网点及远程办理均须个案书面确认。以下分别标明BNA明示、阿根廷法规基线与RGYS准备建议；建议不等于银行要求或开户承诺。
资料核对日期：2026-10-26
资料证据包
个人身份、地址与税务居民资料
- 适用对象
- 个人申请人；尤其是居住在境外、没有阿根廷DNI或有多重税务居民身份者。现有BNA个人产品资料未确认这些申请类别可受理。
- 可准备资料
- 准备有效身份证件及可核验的现居住地址资料，并整理姓名、出生信息、国籍、职业、电话和电邮；UIF法规规定金融机构须识别相关个人资料，但BNA未公开所有账户的地址证明格式。
- 如适用，准备阿根廷CUIT/CUIL/CDI或外国税务识别号及税务居民自我证明；BNA说明会识别客户税务居民辖区并要求相关资料。
- 若境外居民因银行事务需要申请阿根廷CUIT，ARCA列明可由有阿根廷住所的获授权代表/第三方办理，并需证明授权及非居民身份，提交Form 460 F/PD和原籍国身份证件或护照；这是税号办理流程，不代表BNA对开户的普遍要求。
- 说明
- BNA的特定免费通用账户页面要求在网点申请者出示DNI，并提供BNA+渠道；不得推定护照可替代DNI或非居民可远程申请。认证副本、翻译、公证/海牙认证及地址文件有效期均未由所核读页面说明，应先询问银行。
来源：BNA — Cuenta Corriente Especial；BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；阿根廷官方法规 — Resolución UIF 14/2023，原文；ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷公司、签字授权与控制链证据
- 适用对象
- 拟申请企业账户的阿根廷经营企业；境外注册公司及其分支资格未获BNA公开确认。
- 可准备资料
- 按BNA Cuenta Corriente Especial页面的适用情形备妥：经认证的设立文件/章程、现任管理机构职务分配记录、签字人或代理人身份证件，以及页面列出的相关会议簿、股东/成员登记簿和会计账簿登记信息。该清单仅适用于此特定产品，不应套用于所有BNA企业账户。
- BNA该页面还列有签字人的最近三期 autónomos 缴款凭证或 Monotributo 缴款凭证；若活动开始未满六个月，页面写明提交已有期数。另列最低资本缴足证明、最近一期经专业委员会认证的财务报表，或适用于未满一年的开业资产负债表/财产声明，以及会计师证明。
- 作为准备建议，制作股权及控制链图，标示每层股东、自然人最终控制者、持股/表决权比例、控制依据和授权代表，并备好股东名册、董事会决议、登记摘录及能够说明各实体存续状态的文件。UIF规定金融机构识别法人身份、代表、管理层、资本所有权和最终受益人；境外文件形式需由BNA确认。
- 说明
- BNA列明部分文件为认证副本，但没有说明境外公司文件的认证/翻译规则，也未公布所有企业账户统一清单。请勿把一般建议中的控制链图或额外公司资料表述为银行明示硬性材料。
来源：BNA — Cuenta Corriente Especial；阿根廷官方法规 — Resolución UIF 14/2023，原文
业务目的、资金来源与预计交易证据
- 适用对象
- 所有客户的合理准备建议；跨境收付、复杂股权或交易与申报业务规模不匹配时尤其有用。
- 可准备资料
- 准备一页业务说明：主要产品/服务、客户和供应商所在国家、预期开立账户用途、预计收付款币种/频率/金额范围及资金路径。
- 按业务类型备妥合同、订单、发票、报关或运输凭证、纳税申报、财务报表及近期银行流水等可相互印证的材料；只提交真实且与拟开展业务相关的资料。
- 对初始入账资金，准备出资决议、股东出资凭据、资产出售/经营收入证明或汇款来源说明，并使金额、付款人及账簿记录相符。
- 说明
- 这是为回答风险审查而作的准备建议。UIF要求银行了解关系目的和性质并持续监测，但BNA公开资料没有披露此账户的资金来源证明阈值、固定金额门槛或统一历史期间。
尽职调查与强化核对
最终受益人、所有权和控制人
- 核对依据
- UIF第14/2023号决议法人识别条款要求收集公司注册身份、税号、现行设立文件、法定地址、代表人、管理层、资本所有权，并识别及核验最终受益人；具体措施按风险决定。BNA在其CRS/FATCA说明中另称法人客户须申报是否有税务居民在境外、且控制公司超过25%的控制人/最终受益人。该25%表述属于BNA所述跨境税务申报口径，不应误写成适用于所有客户的阿根廷AML受益所有人统一门槛。
- 准备建议
- 建议准备逐层持股图、股东名册、表决权安排、股东协议中相关控制条款及自然人身份证明；如无人可按持股直观识别，解释实际控制依据，并请BNA确认本案所用定义、比例口径及所需申报表。
- 适用范围
- 法规基线与BNA对CRS/FATCA申报的明示分别适用；境外实体的具体受理及单一通用比例阈值未由已查页面确认。
来源：BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；阿根廷官方法规 — Resolución UIF 14/2023，原文
资金来源、财富来源与交易合理性
- 核对依据
- UIF要求金融机构理解商业关系的目的与性质，根据客户风险采取尽调，并持续监测交易是否与其了解的客户、商业活动和风险相符；未能完成法规要求的识别可能阻止建立或继续商业关系。BNA没有公开具体金额触发线、财富来源文件模板或审查阈值。
- 准备建议
- 把预计交易与合同、发票、报关/物流凭证、报税记录及财务账簿对应；对大额或异常入账准备资金来源说明和原始凭据，确保解释可追溯至付款方和最终受益人。这是准备建议，不是BNA指定的固定文件清单。
- 适用范围
- 阿根廷法规基线；具体银行风险分级和补件要求未公开。
PEP、恐怖融资及制裁筛查
- 核对依据
- UIF第14/2023号决议要求受监管主体依适用的PEP和恐怖融资规则处理客户及最终受益人信息，并采用风险为本的尽调。所查BNA开户页未公布名单、匹配阈值、制裁辖区清单或内部升级流程。PEP身份本身不等于制裁对象或自动拒绝开户。
- 准备建议
- 申请人及公司控制链相关人员应如实申报职务、任职期间和关系；如命中同名或曾任公职，准备身份区分材料、任职/离任时间和资金来源解释，供银行核实。不得隐瞒实际控制人或安排他人代持以规避筛查。
- 适用范围
- 当地法规要求与一般准备建议；BNA个案结果和内部标准未公开。
跨境税务居民、CRS与FATCA
- 核对依据
- BNA明示会识别账户持有人是否有境外税务居民身份，并要求个人和法人客户申报；法人还需说明是否有超过25%控制公司的境外税务居民控制人/受益所有人。BNA另说明其承担识别美国税务相关客户/受益人的FATCA义务。不同申报规则的判断取决于客户情况；不能把CRS与FATCA混为一项，也不据此推断某账户必然会被交换或被拒绝。
- 准备建议
- 预先整理所有税务居民辖区、各地税号、税务地址及变更日期；法人核对控制人税务居民身份。若涉及美国身份或美国控制人，向BNA询问其当前适用的FATCA自我证明表及补充文件。
- 适用范围
- BNA公开说明的申报识别范围；具体表格、报送判断和时限未在该页面列出。
持续维护义务
及时更新客户和控制链资料
UIF要求客户资料充分、及时、保持更新，并按风险周期性更新记录；未规定适用于所有客户的单一更新频率。建议公司在股东、最终控制人、董事/签字授权、注册或联系地址、经营活动变化时，主动询问BNA所需材料并同步更新；个人也应更新身份、地址、职业和税务居民信息。
配合持续交易监测并保留佐证
UIF要求受监管主体持续监测交易与已知客户及业务风险是否相符。账户持有人应保存合同、发票、汇款凭据、报关材料及会计记录，以便在银行询问时解释交易；法规和BNA公开产品页未给出普遍适用的交易金额触发线、固定补件期限或定期复核日程。
维护CRS/FATCA税务申报信息
BNA表示会识别新旧客户的境外税务居民情况及相关法人控制人。税务居民身份、税号或控制人信息改变时，应询问银行如何更新自我证明并按其指示提交；BNA公开说明没有给出统一通知期限、表格版本或账户限制时间表。
预约前请向银行确认
- BNA是否受理居住在境外、没有阿根廷DNI的个人申请目标账户？护照能否作为开户身份文件，是否必须到阿根廷网点完成核验？
- Cuenta Nación Empresa或Cuenta Corriente Especial是否可由境外注册公司、当地分支或无阿根廷常设机构的公司申请？具体受理法人和开户网点是哪一主体？
- 对境外公司文件，BNA接受哪些公司存续、章程、董事授权和股权资料？是否要求海牙认证/领事认证、西班牙语翻译或原件到场？
- 本案的最终受益人和控制人定义、持股/表决权比例口径是什么？BNA的CRS页面所述超过25%境外税务居民控制人申报，是否另有其他控制权或AML识别要求？
- 开户时需要哪些资金来源/财富来源、业务合同、预期交易和税务居民证明？BNA可否提供当前适用的CRS/FATCA及PEP声明表？
- 申请、资料复核和补件预计如何安排？费用、最低余额、账户限额、复核频率以及资料变更通知期限分别是什么？
公开资料尚未确认
- 非居民个人及境外注册公司能否开户、可申请产品、受理法人、网点和远程核验能力均未由所查页面确认；不得将本地个人BNA+渠道外推至境外申请人。
- BNA未在已核页面公布境外公司文件认证/翻译标准、个人地址证明格式、税务自我证明模板、资金来源门槛或完整外籍申请清单。
- BNA未公开内部风险等级、PEP/制裁筛查名单及匹配阈值、补件期限、审批时限、定期复核频率、最低存款和全部账户收费。应向银行确认，而非估算或声称已预审。
- BNA页面提及超过25%境外税务居民控制人属于其CRS/FATCA申报说明；已核UIF摘录要求识别最终受益人但未在本次所读内容中核实所有类型的具体比例定义，因此不把25%扩写成阿根廷所有AML情境的通用法定阈值。
来源与核对范围
- BNA — Cuenta Corriente Especial
BNA官方页面逐项列出该特定企业账户的签字人/代理人证件、最近三期自雇或Monotributo缴款凭证、认证设立/章程及管理和登记记录、账簿、最低资本缴足证明、财务报表或开业资产负债表/财产声明、会计师证明；公共部门账户可要求补充材料。该清单不证明境外公司资格，也不说明境外文件认证翻译规则。
- BNA — Información FATCA - CRS/OCDE
BNA说明其会识别账户持有人的税务居民辖区并索取相关资料；个人和法人客户须申报境外税务居民身份，法人还须申报超过25%控制公司的境外税务居民控制人/最终受益人；另说明BNA执行FATCA下对美国税务相关客户和受益人的识别义务。该页面没有完整列出表格、具体申报判断和时限。
- 阿根廷官方法规 — Resolución UIF 14/2023，原文
UIF官方法规原文第21条要求受监管主体取得并更新客户资料、理解商业关系目的、开展持续尽调和持续交易监测，并按风险实施；法人识别条款列明注册身份、税号、地址、代表人、管理层、资本所有权及最终受益人等信息，并涉及适用PEP及恐怖融资规则。本次依据可读的官方原文相关章节；BNA内部审核阈值与程序并未由法规页面公开。
- ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷税务机关说明境外居民如因银行等事务需要CUIT，可通过有阿根廷住所的获授权代表/第三方申请，并列明授权及非居民身份凭证、Form 460 F/PD和原籍国身份证件或护照。此为税号办理流程，不能推导为BNA普遍要求客户先取得CUIT。
费用与时限
Cuenta Gratuita Universal 页面公开称免开户、月维护、转账及在 BNA ATM 查询余额的佣金；在阿根廷其他机构/网络 ATM 每个日历月最多 8 笔免费操作。该页面未标注费率生效日期，且上述优惠只对应该账户页面所述服务。其他账户的开户费、手续费、最低存款、操作限额和审核/开户时间在本次查到的相关公开页中未确认；不作估算。
限制与实际注意事项
- 免费通用账户的明确限制：账户持有人不得在 BNA 或阿根廷其他金融机构持有任何活期账户；这项条件只针对该产品，不应泛化到其他账户。
- Cuenta Nación Empresa 公布的对象是在阿根廷共和国境内开展业务的企业；不据此推定不在当地经营的外国公司符合资格。
- BNA 网站条款提示部分产品和服务可能受司法辖区及居住/访问条件限制，银行可对不符合要求的用户限制或拒绝访问；非居民是否有例外、具体产品可否申请须银行确认。
- 官网尚未确认非居民远程开户、境外护照替代 DNI、境外企业开户、第三方见证、开户时间、所有费用及最低余额；不得把一般 AML 文件准备清单误称为 BNA 产品承诺。
- 本档案只整理公开资料，不代表仁港永胜当前可预约渠道、银行预先批准、开户成功承诺或法律/税务意见。
持牌证据与监管核验
已查到主管机关的具体实体记录，并非只读名录入口：BCRA 金融机构数据库明细（数据库标示更新时间为2026年7月）列示 BANCO DE LA NACION ARGENTINA，银行代码 00011，CUIT 30-50001091-2，类别为 Casa Matriz（总行），机构组别为 Bancos Públicos（公共银行）。该明细确认实体在 BCRA 金融机构数据库中的当前列示；页面没有展示独立牌照文号或明示授权条款，因此不补写牌照号，也不将其表述为取得单独牌照证书的核验。
阿根廷共和国中央银行（Banco Central de la República Argentina，BCRA） 官方登记或记录资料来源
- BNA — Cuenta Gratuita Universal
官网说明新客户可通过 BNA+ 或在网点出示 DNI 开立；公布该账户功能、免费服务范围，以及持有人不得在本行或其他阿根廷金融机构拥有活期账户的产品限制。
- BNA — Cajas de Ahorros
官网说明储蓄账户可在线开立，新客户可通过 BNA+ 办理，并列出比索/美元储蓄账户及通用免费账户等产品类别；页面没有提供完整外籍申请人材料清单。
- BNA — Cuenta Nación Empresa
官网明确 Cuenta Nación Empresa 适用于在阿根廷境内开展业务的各类企业，包括不同公司形式及独资经营，并列出账户组成。
- BNA — Cuenta Corriente Especial
官网列出该特定企业特殊往来账户的签字人/代理人身份证件、税款缴纳凭证、章程和管理记录、账簿、资本、财务报表及会计师证明等材料，并说明公共部门账户可要求补充材料。
- BCRA — Entidades Financieras API, Banco de la Nación Argentina detail
BCRA 动态金融机构数据库的具体实体记录，更新时间显示为2026年7月；列名 BANCO DE LA NACION ARGENTINA、机构代码00011、CUIT 30-50001091-2、类别 Casa Matriz、机构组别 Bancos Públicos、网址 bna.com.ar。记录支持实体身份及当前数据库列示，不展示牌照号或独立授权文书。
- ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷税务机关说明境外居民如需办理银行等机构事务，可经有阿根廷住所的获授权代表/第三方申请 CUIT，并列明授权及非居民证明、表格和身份证件/护照等程序材料；不是 BNA 的普遍开户材料要求。
- Argentina — UIF Resolución 14/2023, texto original
阿根廷 UIF 官方法规全文，载明受监管主体 AML/CFT 风险管理，以及个人和法人客户识别、适用税号、地址、代表人、法人所有权、最终受益人、PEP 与恐怖融资要求。
- ARCA — Información financiera CRS/FATCA
阿根廷税务机关说明对金融机构设置信息申报制度，以国际 CRS/FATCA 工具处理金融账户信息交换；不用于推断某个申请人的具体报送结果。
- Argentina.gob.ar — Intercambio automático de información con EEUU
阿根廷政府确认阿根廷与美国于2022年签署 FATCA 协议，并介绍金融账户信息交换安排；支持将美国相关安排明确区分为 FATCA，而非声称美国参加 CRS。
- BNA — Términos y Condiciones
BNA 条款称产品与服务适用阿根廷法律，网站主要面向居住于阿根廷或从阿根廷访问者，并说明部分产品可能因司法辖区/居住及访问条件而限制或拒绝。
- BNA — Política de privacidad y protección de datos
BNA 隐私政策列明收集的数据类型、处理用途、可能向供应商或 Grupo Nación 公司共享的情形、法律义务和数据主体权利及联系渠道。