The Bank of Nova Scotia。丰业银行2026年第二季度股东报告将其称为加拿大《银行法》下的特许银行、Schedule I银行并说明受OSFI监管；CDIC会员名录列为“Bank of Nova Scotia (The)”，并将Scotiabank列作其名称/品牌。此处所指为该加拿大银行主体，不是控股公司、其他国家的集团子公司或仅凭品牌推定的机构。
The Bank of Nova Scotia是加拿大《银行法》下受OSFI监管的Schedule I特许银行，CDIC名录将其列为会员并列出Scotiabank名称。[s1] [s2] [s3] 官网公布了加拿大个人与企业账户身份/文件要求，以及面向符合条件新移民的有限预抵达账户；一般境外非居民个人和外国注册公司能否开立日常账户仍需银行个案书面确认。[s4] [s5] [s6]
专题编号：americas-bank-of-nova-scotia
2025/2026公开大型机构筛选中选出的加拿大银行候选，映射至The Bank of Nova Scotia这一法定银行主体；这是研究选择背景，不是实时前100排名、单体名次、当前开户受理结论或牌照核验结论。
银行官方网站对在加拿大办理的个人存款账户，官网公布身份证明方法与可接受文件，但该身份文件页没有承诺任何非居民均可获批，也没有给出居住身份的一般受理矩阵。对移居加拿大的特定人群，StartRight预抵达International Account页面说明只能从其列出的特定国家申请；页面称该账户为预抵达账户，抵加后仍须预约到分行设置日常支票账户。官网同时说明不在名单国家者可联系团队预约抵加后的服务。由此可确认有限的预抵达路径和抵加后分行步骤，不能据此推定常规支票/储蓄账户可供所有境外非居民远程开立。具体个人身份、移民/居留状态、申请国家、产品、审核与接受方式需银行确认。[s4] [s5]
丰业银行说明新客户在网上申请企业账户的条件包括年满16岁、为加拿大居民或在加拿大工作/学习、以本人名义开户并接受无纸化文件；非加拿大公民且没有工作/学习许可者或非居民须由分行代表协助。官网公开了加拿大企业开户资料与公司结构所需文件，但没有据此确认境外注册公司可作为客户、可在哪个分行开户或其最终受理条件。加拿大注册企业和境外公司均应先由银行确认账户产品、法定开户人、经营地/注册地限制及面谈要求；这不是开户保证。[s6]
个人开户身份页要求申报全名、住址（如有）、出生日期及职业/业务类型；如地址不在身份证件上，银行列出的地址核验材料主要是加拿大政府、税务、金融机构或公共事业文件。企业网上申请页面要求地址与照片身份证件所示地址一致，并列出SIN。税务居民身份及税号方面，加拿大CRA说明金融机构可要求客户确认税务居民身份并提供支持材料；非加拿大税务居民或美国公民在被要求时需提供外国TIN，有加拿大SIN者亦须提供。具体外国TIN缺失处理、开户所需地址/证明格式及外国注册公司的税号要求应向银行确认；CRA税务报告要求不等于该行已公布的逐项开户材料清单。[s4] [s6] [s9] [s10]
官网允许符合条件的StartRight申请人在线申请有限的预抵达International Account；该账户不是日常交易支票账户。官网明确要求抵加后预约并到Scotiabank分行，携带两种身份证明，才能设置支票账户。普通个人开户页公布身份文件而未确认全球视频核验、境外远程全流程开户、第三方见证或由境外公证人替代分行核验；不得推定支持。[s4] [s5]
FINTRAC对加拿大金融实体的指引要求在开立账户时核验个人、公司及其他实体账户持有人身份，并在账户首笔非初始存款交易前完成核验；对账户指令授权人亦有核验要求。银行可依法核查资料、保留记录并按风险需要进一步了解客户。该监管基线不等于已公开Scotiabank对每位非居民的额外文件清单。[s7] [s4]
来源：Scotiabank — How to Open a Bank Account ；FINTRAC — When to verify the identity of persons and entities: Financial entities
FINTRAC指引要求在核验实体身份时获取受益所有权资料并采取合理措施确认准确性；一般需要识别直接或间接持有/控制至少25%的自然人，并取得董事、地址及所有权/控制结构等适用信息。丰业银行企业开户页也要求公司提供至少25%所有者的姓名、地址和职业。银行公开页面未列出一套适用于所有申请人的资金来源文件清单；可因实际业务、账户用途和风险个案要求补充资金来源/用途证据。准备资料应真实、连贯、可核验，不应将一般准备建议误作该行统一政策。[s6] [s8] [s7]
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada ；FINTRAC — Beneficial ownership requirements ；FINTRAC — When to verify the identity of persons and entities: Financial entities
加拿大CRA说明新开户金融机构可要求个人确认加拿大及其他税务居民身份，收集外国TIN并按适用规则向CRA报告。加拿大CRS适用于非美国税务居民相关报告；美国账户识别及交换依据加拿大—美国FATCA政府间安排和Income Tax Act Part XVIII，不能把美国说成加入CRS。企业账户还需判断实体税务居民地、美国人身份、实体分类及相关控制人身份，特定被动实体可能需识别控制人。须按本人/实体实际税务居民身份如实申报，并由税务专业人士处理具体判定。[s9] [s10]
来源：CRA — Information for individuals holding accounts with Canadian financial institutions ；CRA — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
加拿大现行制裁依据联合国法、特别经济措施法、腐败外国官员受害者正义法等实施，并有相关国家、人员及议题的规定。受制裁的交易或对象可能受禁止、冻结或其他限制；本资料不判断某个申请人的个案，银行筛查对象、名单命中处理及补充材料应向银行确认。[s11]
来源：Global Affairs Canada — Current sanctions imposed by Canada
加拿大隐私专员说明PIPEDA适用于联邦监管组织（包括银行）在商业活动中处理个人资料，并规定问责、目的说明、同意、限制收集/使用/披露/保留、保障和个人查阅等原则。CRA另说明符合条件的金融账户信息会依法报送CRA并依FATCA或CRS规则交换；隐私保护并不免除法定报告义务。具体账户产品是否属于可投保存款及保障上限应另查CDIC规则；本资料仅确认CDIC成员名单列名，不推断每类产品均受保障。[s12] [s3] [s9] [s10]
来源：Office of the Privacy Commissioner of Canada — PIPEDA requirements in brief ；CDIC — List of member institutions ；CRA — Information for individuals holding accounts with Canadian financial institutions ；CRA — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引限于加拿大法定银行 The Bank of Nova Scotia（Scotiabank）公开的加拿大企业账户申请信息，不将其他国家集团子公司或同品牌机构视为同一受理主体。银行公开的线上新客户资格包括年满16岁、加拿大居民或在加拿大工作/学习、本人名义开户及接受无纸化文件；非加拿大人且无工作/学习许可或非居民须由分行代表协助。已查页面未确认境外注册公司是否受理，以下不构成开户资格或批准保证。[cg-1]
资料核对日期：2026-10-26
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada；FINTRAC — Beneficial ownership requirements
来源：FINTRAC — Ongoing monitoring requirements；CRA — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada；FINTRAC — Beneficial ownership requirements
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada；FINTRAC — Ongoing monitoring requirements
来源：CRA — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
来源：Scotiabank — How to open a business bank account in Canada
FINTRAC要求金融实体按客户风险周期性监测业务关系，更新身份、受益所有权、业务关系目的和预期性质资料，并留存监测记录；高风险客户需增强监测，频率取决于风险，未规定适用于每位Scotiabank客户的统一复核周期。客户可把股东/董事、地址、经营范围或控制链变化及时告知银行作为稳妥做法，并保留更新证据。
来源：FINTRAC — Beneficial ownership requirements；FINTRAC — Ongoing monitoring requirements
后续交易若与开户时申报的业务、资金规模或交易地区明显不同，宜及时准备合同、发票、资金来源/用途和交易对手说明，以便回应银行核查；这是实务准备建议，不是对客户增加一项法律报告义务。CRA制度下金融机构可在需要时要求实体澄清税务居民身份及控制人资料，并依法报告符合条件的账户信息。
来源：FINTRAC — Ongoing monitoring requirements；CRA — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
实际读取的银行官方页面；列出线上企业新客户资格、非居民/无工作学习许可者的分行代表路径、个人资料、SIN、按企业结构准备的法定名称文件、公司25%及以上所有者信息，以及经营超过12个月时可提供的当前原件类型；未说明境外公司普遍受理或全部资金来源文件要求。
实际读取加拿大反洗钱监管官方指引；说明相关报告实体核验实体身份时取得董事、至少25%直接/间接所有者或控制人、地址及所有权控制结构资料，并采取合理措施确认准确性；复杂结构、风险和持续监测下的核验可更深入。
实际读取加拿大反洗钱监管官方指引；规定按风险周期性监测业务关系，更新客户身份、受益所有权、业务目的/预期性质信息，评估交易与风险是否一致；高风险客户增强监测，频率由风险决定，并记录监测措施。
实际读取加拿大税务局官方页面；说明实体账户开户时税务居民、美国身份、金融机构/非金融机构类别及相关控制人信息可能被要求，并区分加拿大—美国FATCA安排与CRS。该税务制度不替代反洗钱尽调，也不规定Scotiabank专用表格。
未核实到可代表所有Scotiabank账户的开户费用、处理时长或最低余额。企业开户说明表示不同账户月费随功能和交易次数而异，某些账户可按余额条件免月费；不应将其泛化为所有账户零费用或无最低余额。StartRight International Account页面公布可在迁居前转入最多CAD 50,000，且仅可向该预抵达账户汇入一笔电汇；这是该特定项目页面披露的产品上限，不是其他账户通用限制，申请时须复核官网现行条款。开户处理时间、账户收费表、最低余额、交易/汇款限额和审批时长均需按具体产品及申请时银行披露确认。[s5] [s6]
实体身份与监管性质有官方资料支持：该行2026年第二季度股东报告明确写明The Bank of Nova Scotia是Bank Act特许银行、Schedule I银行且受OSFI监管；CDIC当前会员名录列有“Bank of Nova Scotia (The)”及Scotiabank名称。OSFI的银行监管网页只说明OSFI监管在加拿大营业的银行，并链接至其监管机构数据入口；本次未从该网页或可访问的OSFI实体记录中单独读取一条以The Bank of Nova Scotia为对象的当前牌照详情，也未找到牌照编号。因此不声称已完成OSFI名册逐条牌照核验，具体状态可向OSFI/银行书面确认。CDIC会员列名是会员身份记录，不替代银行牌照核验。
加拿大金融机构监管办公室（Office of the Superintendent of Financial Institutions, OSFI） 官方登记或记录报告将The Bank of Nova Scotia识别为加拿大Bank Act下的特许银行、Schedule I银行，并明确受OSFI监管；用于确定法定银行主体及其监管属性，不是独立牌照编号查询。
OSFI说明其监管和监督在加拿大营业的银行，并提供Who we regulate监管机构数据入口；所读网页是行业层说明，未显示该行单体牌照详情。
CDIC页面实际列出Bank of Nova Scotia (The)，其下列出Advisor Deposit Services和Scotiabank名称，并另列Bank of Nova Scotia Trust Company；支持会员列名和名称关系，不单独证明OSFI牌照或特定产品的存款保障资格。
银行个人存款账户页明确列出身份证明方法、可接受加拿大与部分外国证件、双来源和地址文件、申报信息、原件要求及可能进一步核查。
页面说明StartRight预抵达账户可申请的产品、最高CAD 50,000转账额度、限定国家名单、单笔电汇限制，以及抵加后预约分行和提供两种身份证明的步骤；此账户不等于已获批的日常支票账户。
企业开户页列明线上客户条件、非居民须分行代表协助、个人/企业资料、SIN、公司注册材料、至少25%所有者资料及部分既有企业文件；并说明不同企业账户费用/余额条件因产品而异。
FINTRAC说明金融实体开户时核验个人和实体账户持有人及授权指令人身份的监管义务、完成核验的时点和更新客户资料的要求。
FINTRAC受益所有权指引规定核验实体时获取并合理确认受益所有权资料，通常包括至少25%直接/间接持有或控制的自然人、公司董事以及组织结构信息。
CRA说明个人新开户税务居民自我证明、外国TIN及SIN信息要求，并区分加拿大—美国FATCA政府间安排与CRS下对其他非居民账户的信息报告/交换。
CRA说明实体开户税务居民和美国身份自我证明、实体类别及控制人识别，适用的FATCA/CRS账户信息报告与交换。
加拿大政府页面列出制裁法律依据及当前制裁制度所涉国家/议题，为加拿大金融业务制裁筛查的管辖地基线；不代表银行逐项名单或个案结论。
加拿大隐私专员说明PIPEDA对联邦监管组织（包括银行）的适用范围及个人信息收集、使用、披露、保留、保障和查阅等原则。
