Standard Chartered Bank（イングランド王室勅許により設立、Reference Number ZC18。英国ウェブサイトの規約では、サービスを提供する銀行法人として記載されています。Standard Chartered PLCは持株会社であり、本資料が対象とする口座銀行法人ではありません。）
Standard Chartered Bankは、英国におけるStandard Charteredグループの法定銀行法人の一つです。英国の公式サイトの規約には、PRAの認可を受け、FCAおよびPRAの規制下にあると記載されています。公式サイトでは、ロンドンのGlobal Private Bankが、英国への新規移住者および現在英国に居住している顧客にプライベートバンキングサービスを提供すると説明していますが、公開ページだけでは、一般的なリテール口座を非居住者または外国企業が開設できる条件は確認できません。
特集番号：europe-standard-chartered-bank
selection.jsonにおける2026年の大手機関セレクション。The Banker Top 1000 World Banks 2026のTier 1の資本比較基準を参照しています。この記録は選定の手掛かりにすぎず、世界の直近100位以内の順位、英国でのリテール口座開設資格、または現在のライセンス確認結果を示すものではありません。
銀行公式サイト英国公式のプライベートバンキングページでは、ロンドンのチームが世界各地の顧客にサービスを提供すると説明し、英国への移住を予定している人とは移住前から連携できること、および現在英国に居住している新規移住者にサービスを提供することを明記しています。現在英国に居住する非本籍者についても言及されていますが、ページには規約に従う旨が記載されています。この情報はプライベートバンキングのサービス範囲の概要を裏付けるにとどまり、すべての国の居住者が口座を開設できることや、あらゆる非居住者向けの一般的な当座預金口座を意味するものではありません。英国の規約ではさらに、ここに記載された英国向け資料および情報の対象を英国居住者の個人、または英国に事業所を有する事業体に限定し、英国以外の法域から購入／申し込みを行う場合にはウェブサイトの商品が適用されないとしています。居住者・非居住者それぞれが申請できる具体的な商品、在留許可、国籍、住所、最低資産額および高リスク国に関する制限は、銀行に書面で確認してください。
英国公式サイトの規約では、関連書類の対象を英国に事業所を有する事業体としています。ページには、法人口座の受け入れ対象国の完全な一覧、外国登録事業体の資格、事業体の種類に関する制限、または口座開設の最低条件は記載されていません。プライベートバンキングのページは個人および資産管理サービスを説明するものであり、スタンダードチャータード英国が外国会社の法人口座開設を受け入れると推定する根拠にはなりません。英国で設立された会社および外国会社について、申請資格、事業実態、業種、所有・支配関係の要件は、申請予定の商品に応じて銀行に確認してください。
英国公式サイトの規約には、銀行の主たる事務所住所として1 Basinghall Avenue, London, EC2V 5DDが記載されています。これは申請者の住所要件を証明するものではありません。英国サイトの資料は、英国居住者の個人、または英国に事業所を有する事業体を対象としています。銀行のCRS/FATCAに関する説明では、該当する場合に税務上の居住地およびTINを提示するよう求めています。HMRCの説明によると、TINは主体の種類によって異なります。例えば、英国の個人は通常National Insurance number、英国の会社は通常Company Registration Number、一般的なパートナーシップは通常UTRを使用します（HMRCの当該ページは情報交換規則における販売者を対象としており、具体的な口座開設書類は銀行の要件に従ってください）。英国以外の税務居住者は、その税務居住地の管轄当局が発行したTIN、または当該管轄区域でTINが発行されていない／本人に発行されていない事情の説明を準備してください。英国の住所や納税者番号に関する要件をすべての顧客に一般化してはなりません。
英国のプライベートバンキングのページでは、便利なオンラインプラットフォームと、英国への転居前にチームと連携できることに言及していますが、口座開設手続き全体を完全にリモートで行えるとは説明していません。また、世界各地からのビデオ本人確認、第三者による立会い、海外での公証、特定の国での利用可否も確認されていません。支店、リレーションシップマネージャー、書類の原本・認証方法、対面での面談が必須かどうかは、銀行への書面による確認が必要です。
FCAの説明によると、英国の銀行は「2017年マネーロンダリング、テロ資金供与および資金移転（支払人情報）規則」に従い、リスクベースの方法を採用してリスク評価と顧客デューデリジェンスを実施する必要があります。また、「2002年犯罪収益法」および「2000年テロ対策法」も英国のマネーロンダリング防止枠組みに含まれます。銀行は、予定されている業務、取引またはリスクに応じて追加の顧客情報を求める場合があります。この規制上の基準は、Standard Charteredが特定の固定書類一覧を公開していることを意味するものではありません。
Standard Charteredの税務コンプライアンスFAQでは、特定の事業体顧客の場合、支配者の税務上の身分情報を収集すると説明しています。支配者は、事業体を直接または間接的な保有その他の方法により最終的に支配する自然人とされ、一定の場合には25%以上の保有が例として挙げられています（具体的な適用は事業体区分および法令によります）。英国の商品ページで確認できた情報には、口座開設時の実質的支配者の証明や資金源・資産形成の経緯に関する要件がすべて公表されていません。そのため、これらは公表済みのStandard Chartered英国向け固定リストではなく、銀行のKYC審査で確認すべき事項です。
出典：Standard Chartered FATCA and CRS FAQs ；FCA: Money laundering and terrorist financing
Standard Charteredは、CRS参加地域において法令に基づきデューデリジェンスを実施し、顧客および特定事業体の支配者について、税務上の居住地／TINを収集する場合があると説明しています。要件に該当する、口座開設地以外の税務上の居住者に関する情報は、現地規則に基づいて報告・交換される可能性があります。FATCAは米国人および特定の米国支配者・事業体を対象とし、銀行は該当する身分情報を収集し、IRSに直接または現地税務当局を通じて報告する場合があるとしています。米国はFATCAの対象であり、CRS参加地域ではありません。米国をCRS参加地域とみなさないでください。税務フォームの提出を拒否すると、新規口座を開設できない、または取引関係が制限される場合があります。
出典：Standard Chartered FATCA and CRS FAQs ；HMRC: IEIM902330 Tax Identification Number
英国政府の公式説明によると、2026年1月28日から、UK Sanctions Listが英国のすべての制裁指定対象者に関する唯一の公式情報源となっています。同リストには「2018年制裁およびマネーロンダリング法」に基づき指定された人、事業体および船舶が掲載されています。英国で事業を行う銀行は、適用法に基づいて制裁リスクを取り扱う必要があります。この公式リストは、スタンダードチャータードの内部審査規則や顧客を自動的に拒否する基準を明らかにするものではありません。
英国のウェブサイト利用規約では、サイトで収集した個人情報は、適用法令で認められる範囲内で、同サイトのプライバシーに関する声明に従って利用または開示される場合があるとしています。また、最新のプライバシーに関する声明も確認するよう案内しています。ここではウェブサイト利用規約の概要のみを示しており、口座取引に関する銀行の完全なプライバシー通知に代わるものではありません。また、越境移転の詳細を推定していません。
FSCSの公式説明では、適格な預金の保証上限は一人当たり・認可会社ごとに£120,000であり、単一の認可機関・FRNに基づいてブランドと関連主体を合算し、ブランドごとに個別には算定しません。この一般的な制度情報は、本資料に記載された特定の商品、顧客または預金が必ず補償条件を満たすことを証明するものではありません。具体的な認可主体、口座および預金資格を確認する必要があります。
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは、Standard Chartered Bankの英国プライベートバンキングページに記載されたサービスを対象とし、グループ内の他法人を対象とするものではありません。また、一般的なリテール口座や企業口座にも適用されるとは推定しません。同銀行は、ロンドンのチームが世界各地の顧客にサービスを提供し、顧客の英国移住前から連携できるとしています。ただし、資格は利用規約に従い、具体的な居住地、国籍、商品、資産要件は公開情報で確認されていません。唐生が担当者として書類と予約をフォローし、料金を事前に説明して日時を確認できますが、銀行が申込を受け付けることや口座開設結果は保証しません。
情報確認日：2026-10-26
出典：Standard Chartered Global Private Bank in the UK；Standard Chartered FATCA and CRS FAQs
出典：FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings；UK Government: Your responsibilities under money laundering supervision
出典：Standard Chartered FATCA and CRS FAQs；FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings
出典：Standard Chartered FATCA and CRS FAQs；FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings
出典：FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings；UK Government: Your responsibilities under money laundering supervision
出典：FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings；UK Government: Your responsibilities under money laundering supervision
Standard Charteredは、該当する場合、CRS／FATCA情報を正確に保つ必要があると説明しています。同FAQでは、税務上の居住地または米国人としての身分に影響する変更、あるいはフォームの記載内容が誤りとなる変更について、30日以内に銀行へ通知するよう求めています。銀行からの情報照会に応じない場合、関連規則に基づいて口座情報が報告される可能性があります。また、銀行は一部の状況において、新規口座や取引を拒否したり、口座を閉鎖したりする場合があります。
英国政府のMLRガイダンスでは、既存顧客の状況変化などにより再度デューデリジェンスが必要になる場合があるとされ、事業活動の大幅な変化や企業の所有構造の変化が例として挙げられています。FCAの審査でも、リスクに基づく継続的なデューデリジェンスと、事象を契機とする見直しの重要性が強調されています。顧客は、住所、取締役／支配者、事業内容および権限の変更を裏付ける資料を自ら保管し、適時更新することができます。スタンダードチャータードの具体的な連絡方法、周期および書類形式は公表されていません。
出典：FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings；UK Government: Your responsibilities under money laundering supervision
口座開設前に説明した用途、資金源、想定される取引活動は、その後の実際の利用状況と一致している必要があります。明らかな相違がある場合は、銀行からの照会に対応できるよう、契約書、請求書、取引相手の情報、資金源の証明書類を準備してください。これはリスクベースのデューデリジェンスに対応するための準備の提案であり、公開資料にはStandard Chartered UKの口座に関する定期的な確認頻度や一律の取引基準は開示されていません。
出典：FCA: Firms' customer due diligence processes and controls: our findings；UK Government: Your responsibilities under money laundering supervision
銀行の英国プライベートバンキングページによると、ロンドンのチームは世界各地の顧客にサービスを提供し、英国への移住を予定している人とは移住前から連携でき、英国在住の顧客にも対応しています。サービスには条件が適用されます。ページには、口座開設資格、必要書類、最低基準、遠隔本人確認の規則がすべて記載されているわけではありません。
銀行は、対象となる顧客にFATCA/CRSフォーム、税務上の身分、TINおよび特定事業体の支配者に関する情報の提出を求める場合があると説明しています。有効なフォームがない場合、新規口座に影響する可能性があります。情報に変更があった場合は30日以内に通知する必要があり、照会に応じないと申告または取引関係が制限される可能性があるとしています。25%という数値は、特定の支配者に関する概括的な例にすぎず、世界共通の基準ではありません。
FCAによる2026年の複数機関を対象とするCDD/EDDおよび継続的デューデリジェンスのレビューでは、リスクに応じた対応、取引関係の目的の記録、EDD手順の記録、事象を契機とするレビューや定期的な見直しの設定などについて、良い実務と不十分な実務を指摘しています。このレビューは業界の監督と実務を対象とするものであり、スタンダードチャータードを個別に調査した結果ではありません。
英国政府のガイダンスでは、MLR適用対象に対し、顧客デューデリジェンス、取引関係の目的と想定される性質、実質的支配、資金源、PEP・非対面取引などの高リスク状況における強化デューデリジェンス、および顧客の状況変化時のデューデリジェンス更新を求める規制上の基本要件が示されています。これは、スタンダードチャータードが公表した固定の口座開設書類一覧と同じではありません。
確認した英国のプライベートバンキングの資格ページには、本調査で確認できる口座開設費用、口座の最低預入額/資産額、審査所要期間または越境サービスの上限は公表されていません。英国の規約には、一部商品で手数料が発生する場合があり、サービスを提供するオフィスに問い合わせる必要があると記載されているだけです。これに基づいて金額を推定したり作り出したりしてはなりません。具体的な商品、手数料の通貨、日付および申請者の資格については、銀行に書面で確認してください。
銀行自身が公表した英国規約の直接的な法人主体の記載を確認しました。Standard Chartered Bankはイングランドで設立・登記されており、Reference Number ZC18で、PRAの認可を受け、FCAおよびPRAの監督下にあると記載されています（出典s2）。FCA登録簿のStandard Chartered Bank固有の記録URLは特定でき、検索結果にはFRN 114276と表示されていました。しかし、今回直接取得したところ動的読み込みエラーのみが返されたため、本記録では規制当局登録簿および現行の権限の確認を完了扱いにしていません。検索結果の要約を認可の証明として扱わず、認可範囲も推定しません。現行のFCA・PRA記録で、法的名称、FRN、登録状況、権限、預金受入資格を確認する必要があります。
英国健全性規制機構（PRA）および金融行為規制機構（FCA）。FCAの専用記録には機関名としてStandard Chartered Bankと表示されていますが、詳細な権限ページが動的読み込みに失敗したため、登録情報の項目を独自に確認できていません。 公式登録情報または記録ロンドンのプライベートバンキングサービスに関するページでは、新たに英国に移住する顧客および現在英国に居住する顧客を対象として説明しています。チームは世界各地の顧客にサービスを提供し、移住前から相談でき、資産関連サービスや不動産融資関連サービスを提供するとしています。ウェブページには規約が適用されると記載されていますが、口座開設資格、申込書類、最低基準の全容は開示されていません。
銀行自身の説明によると、Standard Chartered Bankは勅許によりイングランドで設立され、Reference Number ZC18、主たる事務所の住所、PRAによる認可、およびFCAとPRAによる監督に関する情報を掲載しています。また、英国ウェブサイトの地域的な制限、商品が自動的な申込みの勧誘ではないこと、サービスおよび手数料が商品条件によって決まること、英国国外でのグループ取引が英国の規制制度による保護の対象とならないこと、ウェブサイトでのデータ処理についても説明しています。
銀行が公表しているFATCA/CRS税務デューデリジェンス、個人/法人/支配者の情報、TIN、各種フォームは、口座開設の条件、報告の枠組みとなる場合があり、情報を提出しないと新規口座の開設を拒否されたり、その他の制限を受けたりする可能性があります。また、米国人に適用されるFATCAと、税務上の居住地に基づいて判断されるCRSは区別されます。
FCAが示す英国の公式AML規制の基本枠組み：銀行にはMLRsが適用され、関連法令には2017年MLRs、2002年POCA、2000年Terrorism Actが含まれます。規制対象企業には、リスク評価、システムと統制、顧客デューデリジェンスが求められます。
TINおよび英国で一般的な識別番号に関するHMRCの説明：英国の個人は通常NINO、英国企業は通常CRN、一般パートナーシップは通常UTRを使用し、国外居住者にはその税務上の居住地を管轄する地域で発行された識別番号が適用されます。このページは情報交換規則の適用場面に関するものであり、銀行口座開設に必要な書類を単独で証明するものではありません。
英国政府はUK Sanctions Listおよび指定対象者の情報を公表しており、2026-01-28から同リストが英国のすべての制裁指定対象者に関する唯一の情報源となると明示しています。英国の公式な制裁確認の基本情報を示すものであり、銀行内部の審査規則を明らかにするものではありません。
FSCSの現在のウェブページでは、適格な預金保証を一人当たり・認可会社ごとに£120,000と説明し、FRNに基づく認可機関、ブランドおよび関連主体を合算して計算し、ブランドごとに個別には算定しないとしています。これだけでは、Standard Charteredの特定口座が必ず保険対象となることは確認できません。
これはFCAにあるStandard Chartered Bank専用の法人記録へのリンクです。今回の公開情報の取得では動的読み込みエラーのみが返され、当該記録の現在のステータス、FRN、権限、預金受け入れ資格は確認できませんでした。検索結果の抜粋に表示されたFRN 114276は特定の手がかりとしてのみ扱い、確認済みのライセンス証拠とはみなしていません。
