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Raiffeisen Bank International AG（オーストリア・ウィーンで登録された銀行法人。RaiffeisenのブランドネットワークやRBIグループ各国の子銀行とは異なります）
Raiffeisen Bank International AGは、FMAの企業データベースに認可業務が記載されたオーストリアの銀行法人です。グループは、オーストリアの企業・投資銀行業務と中東欧のネットワークを主力としていることを公表しています。公式サイトでは企業向け電子口座開設手続きと問い合わせ基準を公表していますが、すべての企業申請、または個人／非居住者の申請が受理されることを確認するものではありません。
特集番号：europe-raiffeisen-bank-international-ag
プロジェクトのselection.jsonに記載された、2026年のThe Banker Tier 1資本基準による大手中東欧銀行の選定です。この候補記録は調査対象の選定にのみ使用し、個別の順位、最新の世界上位100、現在の口座開設受付、またはサービス利用資格を示すものではありません。
銀行公式サイトRBIグループの公式サイトによると、中東欧では子銀行を通じて個人向けリテール、プレミアム、プライベートバンキングサービスを提供しています。RBIの問い合わせページでは、個人顧客に居住国の現地ネットワークへの連絡を案内しています。RBI AG自体がオーストリアの居住者または非居住者に通常の個人向け普通預金口座を提供していることは、公開資料では確認されておらず、個人申請に関する国籍、居住地、所得、税務上の居住者資格の条件も記載されていません。したがって、オーストリア居住者、非居住者、海外居住者はいずれも、問い合わせ先の機関がRBI AGか現地の子銀行かを事前に確認する必要があります。子銀行の商品を、RBI AGが直接口座を開設するとの約束とみなすことはできません。
RBIの公式サイトには、企業向けGroup eAccount Openingサービスがあり、RBIグループ銀行でオーストリアおよび同グループが事業を展開する中東欧市場の法人アカウントを開設する手続きとして、オンライン入力、書類のアップロード、電子契約を紹介しています。同ページでは、Group eAccount Openingへの問い合わせ対象を、年間売上高が少なくともEUR 100 millionの会社としています。別の法人問い合わせページには、オーストリア企業／グループで年間売上高が少なくともEUR 200 million、国際企業／グループで少なくともEUR 500 millionの場合の問い合わせ先の振り分け条件が記載されています。これらはページに明示された問い合わせ／連絡の基準であり、口座審査の保証や一般に適用される最低売上高方針ではありません。外国で登録されたすべての会社、非居住者株主、特定の業種がRBI AGに申請できるかについて、公開ページでは説明されていません。登録国、事業、所有者、口座開設目的、口座を担当する法人について、銀行に書面で確認してください。
RBI AGの公式サイトに記載された登記上の本店所在地はAm Stadtpark 9, A-1030 Viennaです。これは銀行自身の所在地であり、顧客の住所証明の基準ではありません。オーストリア財務省のCRS説明によると、報告対象となり得る情報には、口座名義人／事業体名、住所、税務上の居住地およびTINが含まれます。顧客は実際の税務上の居住地に応じた納税者番号と自己証明を用意してください。確認したRBIの口座開設ページには、個人または企業が受け入れられる住所証明の種類、オーストリア居住者の納税者番号規則、非居住者の住所に関する例外が記載されていないため、銀行に確認が必要です。
企業口座開設サービスは、myRaiffeisenによるオンライン入力、書類のアップロードおよび電子署名に対応しています。RBIにはVideo IDの案内ページもあり、パスポート、携帯電話、ビデオ通話の手続きにより、銀行職員または公証人と対面することなく本人確認を完了できると説明され、本人確認の手順は約10分とされています。この時間はビデオ本人確認ページに記載されたものであり、口座開設にかかる時間ではありません。すべての国、すべての申請者、すべての口座権限者が利用できるとの保証はなく、第三者立会い、世界各地での利用、または個人口座のリモート開設についても確認されていません。利用可能な地域と対象者の役割は、事前にRBIに確認してください。
オーストリアの信用機関であるRBI AGには、オーストリア金融市場マネーロンダリング防止法（FM-GwG）が適用されます。FMAは、オーストリアの規制対象金融市場におけるAMLの法定枠組みを説明し、受益所有者は別途WiEReGの規制を受けるとしています。銀行は法律に基づいて顧客デューデリジェンスとリスク評価を行います。申請者は、実質的支配者、事業目的、資金源を説明する真正な書類を用意してください。これは現地法に基づく基本事項および一般的な準備事項であり、RBI独自の公表書類一覧や審査結果の保証ではありません。
出典：FMA — The legal basis under national and European law for AML/CFT ；RIS — Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG), consolidated version
オーストリア財務省の説明によると、金融機関は、他の参加管轄区域の税務上の居住者に該当する金融口座の情報を現地税務当局に報告する必要があり、氏名／法人名、住所、税務上の居住地、TIN、口座残高または価値、特定の利息収入などが対象となる場合があります。その後、税務当局が適用される仕組みに従って情報を交換します。お客様は、該当するすべての税務上の居住地とTINを正確に申告してください。口座開設銀行がお客様に代わって税務上の判断を行うものと理解しないでください。
出典：Austrian Federal Ministry of Finance — Automatic and International Information Exchange
オーストリア財務省がオーストリア・米国間のFATCA協定を公表しています。同省の説明によると、オーストリアの金融機関は同協定に基づき、米国の口座保有者に関するFATCA報告／情報提供義務を履行します。FATCAとCRSは別個の枠組みです。銀行は米国の税務上の身分に関する情報または関連する自己申告書の提出を求める場合があります。ここでは米国をCRS参加地域とは表現せず、顧客の米国での申告義務についても判断しません。
出典：Austrian Federal Ministry of Finance — FATCA agreement between Austria and the United States
オーストリアの現行FM-GwGには、対象を絞った金融制裁の不実施／回避に関するリスク要件があり、高リスク第三国との関係には強化されたデューデリジェンス規則が別途適用されます。顧客は、適用法に基づき、銀行が顧客、支配者、取引相手、資金の流れを確認することを想定してください。RBIの公開口座開設ページには、内部リスト、審査の発動基準、受け入れ／拒否基準は開示されていません。
出典：FMA — The legal basis under national and European law for AML/CFT ；RIS — Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG), consolidated version
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは RBI グループの法人口座への申請を予定する企業および機関のお客様を対象としています。グループのネットワークページから、口座開設の法人主体が必ず Raiffeisen Bank International AG であると推定することはできません。RBI Group eAccount Opening のページでは、オーストリアおよび RBI グループが拠点を置く中東欧市場を対象とし、年間売上高が少なくとも EUR 100 million であることを当サービスの相談条件としていますが、受理や承認を約束するものではありません。RBI の公開資料では、この法人による個人向けリテール口座の申請対象範囲は確認できません。個人および非居住者の資格、実際の受け入れ主体については、事前に書面で確認する必要があります。仁港永胜に支援を依頼する場合、唐生が専任で資料と予約の手配をフォローし、費用を事前に説明し、日時を事前に確認します。銀行による受理や口座開設の結果は保証しません。
情報確認日：2026-10-26
出典：オーストリアの法令情報システムRIS：金融市場マネーロンダリング防止法FM-GwGの現行統合版；オーストリア金融市場監督庁（FMA）：国内法および欧州法に基づくAML/CFTの法的根拠
出典：RBI Group eAccount Opening；RBI eKYC；オーストリアの法令情報システムRIS：金融市場マネーロンダリング防止法FM-GwGの現行統合版
出典：オーストリアの法令情報システムRIS：金融市場マネーロンダリング防止法FM-GwGの現行統合版；オーストリア金融市場監督庁（FMA）：国内法および欧州法に基づくAML/CFTの法的根拠
出典：RBI Group eAccount Opening；RBI eKYC；オーストリアの法令情報システムRIS：金融市場マネーロンダリング防止法FM-GwGの現行統合版
出典：RBI Group eAccount Opening；RBI eKYC；オーストリアの法令情報システムRIS：金融市場マネーロンダリング防止法FM-GwGの現行統合版
FM-GwG §6は、法定デューデリジェンス情報を定期的に確認し、更新するよう求めています。取引関係の継続中に顧客の委任を受けた代表者の権限が変更された場合、顧客は自発的かつ速やかに通知する必要があります。企業は、株主・支配者、登録住所、取締役、署名権限、事業モデルまたは税務上の地位に重要な変更があった場合、速やかに銀行に通知し、銀行の要請に応じて証明書類を再提出することが望まれます。RBIは具体的な通知方法、更新頻度または期限の一覧を公表していません。
銀行は法令に基づき、取引関係および取引を継続的に監視し、既知の事業内容およびリスク状況に合致するかを判断し、必要に応じて資金源を確認します。口座名義人は、口座開設時の想定と異なる国、第三者による支払い、金額の変化について説明できるよう、契約書、請求書、納品／物流記録、支払いの説明資料を確認可能な状態で保管してください。RBIは固定の確認周期や警告基準を公表していません。
FM-GwG §21は、規制対象機関によるデューデリジェンス書類および取引記録の法定保存期間を、関係終了後十年間と定めています。これは銀行の記録保存義務であり、RBIが顧客に公開している一律の保存期間として誤って記載すべきではありません。顧客は、後日の確認に速やかに対応できる会社および取引の証拠資料を自ら保存し、顧客ポータルでの情報更新や追加書類提出の取り扱いを銀行に確認することが望まれます。
RBIが公開するグループの法人口座デジタル開設手続きの説明：企業情報のオンライン入力、書類のアップロード、記入済み契約書一式の取得、デジタル署名、進捗照会。ページによると、オーストリアおよびグループが拠点を置く中東欧市場を対象とし、Group eAccount Openingの相談における売上高基準をEUR 100 millionと記載しています。ページには完全な書類一覧や個別案件の資格保証はありません。
RBIによると、eKYCではウェブアプリケーションを通じて情報をデジタルで収集し、既存データを使ってフォームに事前入力します。会社に関する質問のみを行い、同じプラットフォーム上で複数の法人顧客のKYC案件を管理できます。書類の種類、認証基準、対象国、完了所要期間は公表されていません。
§6（顧客・実質的支配者の特定、目的・性質、資金源、継続的モニタリング、定期的な情報更新、授権代理人の変更通知）、§11（PEPの特定および強化措置）、§21（機関による記録の保存）、ならびに付属書III（リスク要因）を確認しました。これはオーストリアの法的義務の説明であり、RBIが公開している顧客書類一覧や内部受入基準を示すものではありません。
FMAによると、オーストリアの金融市場にはFM-GwGが適用され、実質的所有者は別途WiEReGの規制対象です。関連する監督通達も掲載されています。これは地域の監督枠組みの背景を示すものであり、RBIの特定の基準値や公表されていない口座開設方針を推定する根拠ではありません。
閲覧したRBIの法人口座開設および問い合わせページには、確認可能な口座開設手数料、口座の最低預入額、残高要件、または口座開設処理の全所要期間は公開されていません。ページにあるEUR 100 million、EUR 200 million、EUR 500 millionは、それぞれ異なるページで法人相談・問い合わせ先を振り分ける基準値であり、預入額や承認の約束ではありません。ビデオ本人確認ページにある約10分という時間は、本人確認の工程のみを指し、口座開設時間とみなすことはできません。
オーストリアFMAの企業データベースで「Raiffeisen Bank International AG」を検索し、主体レベルの記録1件を確認しました。記録上の分類は「Banken - In Österreich lizenzierte Banken」です。登録住所はAm Stadtpark 9, 1030 Wien、Bankleitzahlは31000、Firmenbuchnummerは122119mで、預金業務（Einlagengeschäft）および当座預金口座・決済業務（Girogeschäft）を含むBWGに基づく銀行業務の認可が記載されています。RBI公式サイトの法的表示にも、オーストリア銀行法（BWG）第1条に基づく信用機関であり、FMAおよびECBの監督下にあると記載されています。以上の情報で確認したのは、当該法的銀行法人およびFMAが公表する認可区分です。特定のリテールまたは非居住者の申請を受け付けるとは推定しておらず、Raiffeisenネットワーク内の子会社銀行を同一のライセンス主体として扱っていません。
オーストリア金融市場監督庁（Finanzmarktaufsicht、FMA）；RBIの公式ウェブサイトでは、欧州中央銀行（ECB）の単一監督メカニズムによる監督も記載されています 公式登録情報または記録企業口座開設サービスの対象市場の概要、myRaiffeisenプラットフォーム、会社情報の入力、書類のアップロード、契約書の事前入力・電子署名、およびGroup eAccount Openingの年間売上高基準EUR 100 million。
法人／機関顧客の問い合わせ先分類、およびオーストリアの企業／グループは年間売上高EUR 200 million、国際企業／グループは年間売上高EUR 500 millionを基準とするページ上の振り分け要件。このページには、これが口座承認を保証するものとは記載されていません。
RBIの本部がオーストリアのウィーンにあり、オーストリア国内では企業・投資銀行業務を主力とすること、およびRBIグループが中東欧で子銀行を通じて個人向けリテール／プライベートバンキング業務を展開することの区別。
法定名称Raiffeisen Bank International AG、ウィーンの登記上の本店所在地、会社登記番号、およびオーストリア銀行法に基づく信用機関としてFMAとECBの監督を受けることに関する公式サイトの開示。
FMAの企業データベースは、法定名称で検索すると、オーストリアで認可された銀行の記録を1件表示し、登録住所、Bankleitzahl 31000、会社登記番号122119m、ならびに預金およびGiro口座・決済業務を含むBWG上の認可業務範囲を記載します。
オーストリア金融市場に適用されるFM-GwG、実質的所有者を別途規制するWiEReG、およびFMAが公表するAML/CFTリスク評価と顧客デューデリジェンス関連の監督指針に基づく、地域の法的基準。
オーストリアの現行公式法令本文および信用機関／金融機関への適用範囲。顧客デューデリジェンス、高リスク第三国、政治的要人、記録保存、対象を絞った金融制裁に関するリスクなどの条項を含みます。
オーストリアのCRS/DAC2自動情報交換の枠組み、金融機関が非居住者の税務上の居住地に関する口座情報を現地税務当局に報告する義務、および関連する本人情報、住所、税務上の居住地、TIN、口座残高、預金利息などのデータ項目。
オーストリアと米国のFATCA協定に関する公式説明、オーストリアの金融機関に関連する報告義務、および協定が採用する仕組み。FATCAとCRSを区別するための情報です。
RBIの法人向けデジタル本人確認ページに記載された、パスポートとスマートフォンによるビデオ本人確認、銀行職員または公証人との対面を不要とする説明、および本人確認に約10分かかるとの案内。世界中で利用可能であることや、口座開設全体の所要時間を推定する根拠にはなりません。
