National Westminster Bank Plc（FCA登録上の名称：NATIONAL WESTMINSTER BANK PUBLIC LIMITED COMPANY。NatWestは顧客向けブランドです）。本プロフィールが対象とするのは英国のリテール銀行の法的主体候補であり、NatWest Group plcの持株会社ではありません。また、他のNatWestグループ会社を同一の銀行法人とみなすものでもありません。
NatWestの個人向けSelect当座預金口座は、18歳以上で英国居住者であることを公開条件としています。同行の口座開設ガイドには、英国非居住者はNatWestの銀行口座を開設できないとさらに記載されています。NatWestは英国の法人向け口座も提供していますが、外国で設立された会社、非居住者の支配者および具体的な企業構造が受け入れられるかは、製品ごとに銀行へ書面で確認する必要があります。
特集番号：europe-natwest-bank-plc
selection.jsonでは、2025/2026の公開大手機関セレクションにおける英国銀行の候補として掲載しています。これは機関を特定するための手掛かりであり、直近の100位以内のランキング、ライセンスの証明、口座開設の約束、またはサービスの利用可能性に関する判断ではありません。
銀行公式サイト公開情報で確認済み：Select個人当座預金口座の申込者は、18歳以上かつ英国居住者である必要があります。NatWestの口座開設ガイドは、英国非居住者はNatWestで銀行口座を開設できないと明記しています。英国以外の国籍でも、すでに英国居住者であれば申し込める可能性があります。公式サイトは、有効な旅券と英国の住所証明を使用できると案内していますが、具体的な本人確認書類は個人の事情に応じた審査が必要です。英国に新たに到着した人は、まず申込に使用できる英国の住所を持ち、口座開設前に本人確認と英国の住所確認を完了する必要があります。公開資料は、国外住所のみを持つ人、国外に居住する人、または英国の居住資格を持たない人が遠隔で申し込めることを確認していません。また、すべての国籍、移民資格、居住期間、信用審査および商品例外についての完全な基準も掲載されていないため、銀行への確認が必要です。
公開情報で確認済み：NatWestには、資格を満たす英国企業向けのビジネス口座があります。創業向け口座ページでは、事業開始から1年未満、売上高が£1m未満で、資格を満たす18歳以上の申込者が対象と明記されています。一般ビジネス口座ページでは、資格を満たす英国企業を対象としています。ビジネスクレジットカードには別途、英国居住者で18歳以上であること、企業が英国で登記されていること、同名義のNatWestビジネス口座、英国での税務登録などの条件がありますが、これらはクレジットカードの条件であり、すべての企業口座に共通する条件として適用することはできません。公開資料では、外国登記企業、国外で事業を行う主体、非居住者の取締役／実質的支配者が口座を開設できるかは確認できず、すべての会社形態に適用される完全な資格規則も見当たりません。口座開設を予定する具体的な法的主体、登記地、事業地、取締役／UBOの居住地および商品を、まずNatWestに書面で確認する必要があります。
個人：公開条件は主に英国居住者を対象としています。オンライン申請では英国の住所証明を求められることがあり、NatWestはカウンシル・タックス、公共料金の請求書、金融機関の明細書、住宅ローン関連書類、HMRCからの書簡などを挙げています。税務上の居住地は口座の税務申告に影響する場合があります。NatWestによると税務上の居住地に関する情報は確認されますが、個人の申請に特定のTIN／NI番号の提出が必須かは公開資料で確認できません。NI番号は英国の税務／就業関連資料として一般に準備できる情報にすぎず、NatWestの口座開設で必須であると確認された要件ではありません。法人：ビジネス・クレジットカードのページでは、英国の登記住所および英国での税務登録が求められています。この条件がすべての法人預金口座に適用されるかは確認できません。
NatWestは、一部の個人口座について、オンライン申請およびカメラによる本人確認書類の撮影・アップロード、自撮り写真、場合によっては住所証明書の提出に対応していることを公開しています。これはオンライン本人確認の手続きが存在することを示すにとどまり、申請者が世界のどこからでも口座を開設できることを意味しません。公式サイトでは、個別の書類に関する問題について最寄りの支店に問い合わせることも案内しています。第三者立会い、海外での公証または世界各地からのビデオ立会いに広く対応するとの約束は確認できませんでした。オンラインで手続きが完了するか、英国の支店への来店が必要か、代替認証を受け付けるかは、銀行に書面で確認してください。
FCAの説明によると、英国の関連銀行は「2017年マネーロンダリング、テロ資金供与および資金移転（支払人情報）規則」などの規則に従い、リスクベースの顧客デューデリジェンス、継続的なモニタリングおよび適切な管理措置を講じる必要があります。NatWestの個人口座開設ページでは、本人確認書類と通常必要となる現住所の確認書類を確認すると説明しています。同銀行は、商品、取引およびリスクに応じて追加情報を求める場合があります。これは審査を回避したり、口座開設を保証したりするための助言ではありません。
出典：NatWest — What do you need to open a bank account? ；FCA — Money laundering and terrorist financing
口座開設者は、英国のリスクベースのデューデリジェンス枠組みに基づき、銀行が顧客ならびに関連する支配者・実質的所有者を特定し、企業の支配構造、事業目的、資金源について質問する可能性があることを想定してください。FCAの公開資料はリスクベースのデューデリジェンス原則を裏付けていますが、今回の確認では、NatWestのすべての法人向け商品に適用される実質的所有者・資金源に関する完全な書類一覧は見つかりませんでした。具体的なフォーム、基準、証明書類の種類は同行に確認してください。
出典：FCA — Money laundering and terrorist financing ；NatWest Business — Business Bank Account
NatWestによると、顧客の税務上の居住地を確認し、法令で求められる場合には関連する金融口座情報を税務当局に報告します。英国HMRCのAEOI手続きにはCRSおよび米国FATCAの報告が含まれます。これは米国がCRSに参加しているという意味ではなく、FATCAをCRSと同一視するものでもありません。申請者は該当する税務上の居住地と納税者番号を正確に申告してください。特定のNatWest製品の口座開設時に特定のTINが必要かどうかは、公開資料では確認されていません。
出典：NatWest — Customer Tax Operations: FATCA and CRS ；HMRC — How to report Automatic Exchange of Information
英国の金融制裁規則では、関連主体が指定対象者に関わる資金を知っている、または合理的な疑いを抱く場合、資金を凍結し、報告義務を遵守することが求められます。FCDOは、UK Sanctions Listが英国制裁の指定に関する唯一の公式情報源であると説明しています。銀行は制裁リストおよびリスクのスクリーニングを行う場合があり、申請者は正確に申告し、審査の回避を試みるべきではありません。
出典：HM Treasury OFSI — UK financial sanctions general guidance ；FCDO — The UK Sanctions List
NatWestの企業・起業家向け口座ページによると、条件を満たす英国の機関の預金はFSCSの保護対象となり、ページには預金者ごとの合計上限として£120,000が表示されています。預金者が保護対象となるか、および適用除外については、FSCSの案内と当該口座の規約を確認してください。ページに表示された上限額は、すべての預金が必ず保護されることを意味しません。
出典：NatWest Business — Start-Up Business Bank Account ；NatWest Business — Business Bank Account
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは、National Westminster Bank Plc の英国の企業向け預金口座の申込および開設後の管理に焦点を当てており、NatWest Group の他の法人や個人向け Select 口座は対象外です。NatWestの公開ページでは、企業口座は資格を満たす英国企業を対象としていますが、外国で設立された事業体、非居住者の取締役または実質的支配者が申し込めるかは確認されていません。申込予定の法的主体および具体的な商品について、まず銀行に確認してください。
情報確認日：2026-10-26
出典：NatWest Business — Business Bank Account；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017
出典：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017；HMRC — How to report Automatic Exchange of Information
英国規則では、関係機関に継続的な監視、リスクに応じた既存記録の見直し、デューデリジェンス情報の最新状態の維持を求めています。顧客は、取締役、支配者、事業目的または資金に関する銀行からの合理的な確認依頼に速やかに応じることが望まれます。規則が定めるのは機関の義務であり、NatWestが企業ごとに行う見直しの頻度、連絡方法および追加書類の提出期限は、確認したページでは公表されていません。毎年の定期審査が一律に行われると想定すべきではありません。
持分／支配者、取締役、登録住所、事業内容、税務上の居住地または予定される国際資金移動経路に変更があった場合は、銀行が認める方法で速やかに情報を更新し、裏付け資料を保管することをお勧めします。契約上の正確な通知期限は、当該口座の規約を確認してください。NatWestの公開口座管理ページでは、オンラインで口座、支払い、サポートへの連絡を管理する方法を案内し、署名権限者を専用手続きで管理する方法も掲載しています。この情報は管理手段があることを示すもので、すべての変更をオンラインで行えることを意味しません。
出典：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017；NatWest Business — Manage your business accounts
銀行から税務上の自己申告書の更新を求められた場合は、口座名義人・支配者の税務上の居住地と納税者番号を確認し、指示に従って提出することをお勧めします。契約書、請求書、資金経路の記録を日頃から保管し、既存の事業内容から想定される取引と一致しない取引があれば、速やかに説明できるようにしてください。HMRCが公表しているのは金融機関の報告義務であり、NatWestがすべての顧客に適用する税務資料の一律の確認周期や取引説明期限は確認できませんでした。
出典：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017；HMRC — How to report Automatic Exchange of Information
NatWestが公開する企業口座は、条件を満たす英国企業を対象としており、手数料および申請が資格要件に従うことが説明されています。ページには、すべての企業形態に共通する完全な必要書類一覧はなく、外国で設立された法人の資格も確認されていません。
英国の法令公式全文。第28条は顧客／法人のデューデリジェンス、実質的支配者、目的および継続的な監視について、第35条はPEPのリスク評価、強化デューデリジェンス、上級管理職の承認、財産・資金源および強化された継続的監視について規定しています。法令は機関の義務を定めるものであり、NatWestの各商品で必要となる書類形式を定めるものではありません。
HMRCの金融機関向けAEOI報告ガイダンス。CRSおよび米国のFATCA、口座名義人・支配者の区分、TIN・識別番号の報告項目について説明しています。NatWestが顧客に求める口座開設書類や書式を確約するものではありません。
NatWestの口座管理ページでは、オンライン口座、支払い、口座管理の手続きおよびサポートへの連絡方法が案内されています。法令上必要な情報の変更通知期限や定期的な確認頻度については記載されていません。
今回閲覧した個人向け Select ページでは、この口座に月額口座手数料はかからないとされています。法人口座ページでは、手数料は標準料金およびサービス項目によって異なり、関連する手数料冊子を別途確認する必要があると説明されています。創業口座ページでは、資格を満たす方について、最初の二年間の日常取引のサービス手数料を免除する商品条件が説明されていますが、すべての費用が免除されるという意味ではありません。すべての口座に適用される口座開設時の最低預入額や統一的な開設期間は確認できませんでした。これを根拠に費用や所要期間を推定してはいけません。
事業体レベル：FCAの公式警告ページでは、National Westminster Bank Plc、FRN 121878が、FCAの認可を受けた機関を装った事業体として記載されています。これにより事業体と登録番号を特定できます。FCA登録簿の該当事業体ページも特定しましたが、今回のページは読み込みエラーとなり、現在の認可状況、認可の範囲、預金受入れの許可に関する詳細を確認できませんでした。PRAの公式規制対象機関一覧のページも確認しましたが、今回取得した内容にはNatWestの該当行が表示されませんでした。したがって、「事業体は特定済み、現行のライセンス詳細は未確認」とのみ記録できます。登録簿の入口や選択記録を根拠に、現在の認可確認が完了したとは主張できません。FCA記録の入口：https://register.fca.org.uk/s/firm?id=001b000000MfFIWAA3。
英国金融行為規制機構（FCA）および健全性規制機構（PRA）。FCAの登録記録上の法人はNational Westminster Bank Public Limited Company、FRN 121878です。 公式登録情報または記録Select口座に関する18歳以上および英国居住者の申込資格、当該口座に月額口座手数料がかからないこと、ならびに口座固有の条件。
NatWestの一般的な個人口座開設要件、英国非居住者は口座を開設できない旨の案内、英国の住所、オンラインでの自撮り本人確認、受け入れ可能な本人確認書類および住所証明書類の一覧、ならびに英国に新たに到着した人向けの関連書類の案内。
スタートアップ向け口座の公表されている利用資格（事業年数、売上高、年齢）、本商品の日常取引に関する手数料体系、および公式サイトに記載された対象預金のFSCSに関する説明。
資格要件を満たす英国企業向けの一般的な商品説明、ビジネスクレジットカードに固有の英国登記住所／税務登録などの条件、法人アカウントの手数料情報、およびFSCSのページに関する説明。法人の口座開設に必要な一般書類の全リストは公表されていません。
正確なFCA登録法人情報を確認するための公式窓口です。今回、この動的ページは読み込みエラーのみを返したため、現時点での権限および状態を確認するための登録窓口としてのみ扱い、ライセンス確認済みとの結論を裏付けるものではありません。
FCAの公式ページでは、なりすましの対象としてFCA認可法人のNational Westminster Bank Plcを挙げ、FRN 121878を記載しています。これは法人と番号の特定に用いる情報であり、現行の認可権限一覧ではありません。
英国の関連銀行に適用されるAML規制の枠組み、リスクベースのアプローチ、デューデリジェンスおよびモニタリング要件。
NatWestは、英国のAEOIにおけるCRSおよびFATCA、税務上の居住地の確認、ならびに法令に基づく顧客情報の報告について説明しています。
英国の金融機関におけるAEOI報告の枠組みは、CRSおよびFATCA、報告手続き、口座名義人・納税者番号の情報項目を対象としています。
英国の金融制裁に基づく資産凍結、制裁対象資金の処理禁止、および関連する報告義務。
英国の制裁指定リストの公式な位置付けと、リスト情報の用途。
PRAの規制対象機関・預金受入銀行一覧の検索入口です。今回の抽出ではNatWestに該当する法人項目を特定できなかったため、項目ごとの確認が完了したとは言えません。
