MEDIOBANCA - Banca di Credito Finanziario Società per Azioni (Mediobanca S.p.A.)
Mediobanca S.p.A.は、ミラノに本社を置くイタリアの銀行・金融機関です。公式情報では、銀行として登録され、プライベートバンキング、法人・投資銀行業務などを行うとされています。日常利用の個人向け口座に関する公開商品ページはMediobanca Premierの商品ラインに属しており、これを根拠に、本資料の法的主体が海外の個人または法人に口座開設を直接提供すると推定することはできません。公式発表では、MediobancaとBanca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.との合併が、2026年10月29日の株主総会の特別議題として掲載されています。本資料の日付時点では審議予定の案件として扱われており、合併が発効したものとはみなしません。
特集番号：europe-mediobanca-spa
selection.jsonでは、2026年のThe Banker Top 1000 World BanksのTier 1の資本基準に基づく、大手イタリア銀行の候補として掲載しています。具体的な順位は主張していません。候補群は機関選定の手掛かりにすぎず、ライセンスや口座開設申請の受付を示すものではありません。
銀行公式サイトMediobancaグループは、ウェルスマネジメントサービスが富裕層および超富裕層を対象としていると公開し、Mediobanca Premierはイタリアの家庭、専門職従事者、起業家に重点を置くと説明しています。また、個人向け口座のページでは、Conto Premierを日常的な銀行取引および投資に利用できると紹介しています。これらはグループの事業上の位置付けおよび別の製品ラインに関する公開情報であり、Mediobanca S.p.A.の個人口座開設資格を約束するものではありません。確認したページでは、この法的主体が提供する個人口座の正式な資格要件は説明されておらず、イタリア居住者、非居住者、外国籍の人、または税務上の居住地が異なる人が口座を開設できるかも確認できません。居住地、国籍、資産要件、商品適合性、申請を受け付ける地域については、実際に契約する銀行に書面で確認する必要があります。
Mediobancaは公式に、法人・投資銀行サービスを提供すると説明し、グループとして起業家に個人資産および法人資産に関するサービスを提供できるとしています。ただし、一般企業が申し込める標準的な決済口座の資格や口座開設の約束は、公開ページに記載されていません。イタリア国内企業、外国法人、非居住者法人、業種の違い、株主・UBOの受け入れ可否や、法人向け融資・投資銀行サービスのみを申し込めるのかは、今回確認した公式公開情報では明確にされていません。実際に契約する法人、対象顧客、所在地に関する制限を確認する必要があります。
Mediobancaの公式情報では、登記上の本店所在地はPiazzetta Enrico Cuccia 1, 20121 Milan, Italyです。法人税識別番号・ミラノ会社登記番号は00714490158、VAT番号は10536040966です。顧客の住所証明として受け付けられるものや非居住者の住所に関する要件は、公開情報では確認されていません。個人のイタリア納税者番号（codice fiscale）の申請手続きは、イタリア税務庁が別途定めています。非居住者は居住国にあるイタリア領事機関に申請できます。外国人が事前にイタリア納税者番号を取得する必要があるか、外国の納税者番号が受け付けられるか、必要な税務上の居住証明は何かについては、口座を提供する主体に確認してください。
Mediobanca Premierは、複数のチャネルによるサービスおよびデジタルバンキングツールを利用していると公開していますが、これだけではMediobanca S.p.A.またはMediobanca Premierが新規顧客向けの遠隔口座開設、世界各地を対象とするビデオ本人確認、電子立会い、第三者立会いを提供しているとは確認できません。遠隔本人確認の対象国・地域や、受け入れ可能な公証人、弁護士、立会人の範囲も公開情報では確認されていません。実際に口座開設を行う銀行に書面で確認してください。
イタリアのマネーロンダリング対策の基準は、Legislative Decree 231/2007を中核とするリスクベースの方式です。イタリア金融情報機関によると、義務対象事業者は顧客および実質的支配者を特定・確認し、取引関係の性質と範囲を把握して継続的にモニタリングし、関連記録を保存する必要があります。疑わしい取引を発見した場合はUIFに報告します。これは適用される管轄地の一般的な法的基準であり、Mediobanca固有の口座開設書式や顧客受け入れ方針ではありません。
イタリアの公式AML説明には、実質的支配者の特定・確認が含まれ、会社および信託の実質的所有権に関する透明性・登録制度にも言及されています。リスクベースの顧客デューデリジェンスでは、株式保有・支配関係および資金・資産の出所について追加説明を求められる可能性があります。今回、Mediobanca S.p.A.がこうした顧客資料について公表している完全な一覧は見つかっていないため、一般的な準備上の助言を同行の必須書類方針として説明することはできません。
イタリア歳入庁は、CRS/DAC2に基づく金融口座情報の報告・送信に関するガイダンスを公表しています。申請者は実際の税務上の居住地に基づいて自己申告書および関連する納税者番号を提出できるよう準備してください。具体的な適用判断とMediobancaが使用するフォームは、公表情報から確認できていません。イタリア歳入庁は、外国人によるcodice fiscaleの申請方法についても説明しています。
出典：Agenzia delle Entrate — Tax identification number for foreign citizens ；Agenzia delle Entrate — CRS/DAC2 reporting instructions
米国財務省が公表したイタリア・米国間FATCA政府間協定では、イタリアの報告義務を負う金融機関に対し、付属書のデューデリジェンス手続きに従って米国報告対象口座を特定するよう求めています。米国口座に関する税務上の識別は、適用されるFATCAの枠組みに基づいて個別に取り扱う必要があります。本資料では米国をCRS参加地域として記載しておらず、Mediobancaの具体的な顧客分類または報告手続きを推測していません。
欧州委員会は、関連するEUの制限措置および規則がEU管轄内の個人、組織、機関に法的義務を課すと説明し、制裁マップおよび金融制裁統合リストを提供しています。Mediobancaのリスト照合、該当時の処理、内部エスカレーション手順は、今回の公開資料では確認されていません。この項目は、イタリアの銀行に適用されるEU制裁環境を説明するものにすぎません。
出典：European Commission — EU restrictive measures and sanctions
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
Mediobancaは、ウェルスマネジメントをプライベートバンキングおよび投資銀行サービスと位置付け、Mediobanca Private Bankingは富裕層および超富裕層の顧客にサービスを提供するとしています。一方、Mediobanca Premierはイタリアの家庭を対象としています。公開ページでは、Mediobanca S.p.A.が一般の個人または法人から預金口座の開設を受け付けることや、海外申請者の資格は確認できません。本案内は実際の契約主体に提出する書類の準備にのみ役立つものであり、銀行が申請を受け付けることを意味しません。[cg-1]
情報確認日：2026-10-26
出典：Mediobanca — What we can offer；Agenzia delle Entrate — Tax identification number for foreign citizens
出典：Mediobanca — What we can offer；UIF — The national legislative framework
出典：Mediobanca — What we can offer；UIF — The national legislative framework
出典：UIF — The national legislative framework；European Commission — EU restrictive measures and sanctions
出典：Mediobanca — What we can offer；Agenzia delle Entrate — Tax identification number for foreign citizens
イタリアのAML枠組みでは、銀行などの義務対象事業者に、顧客との関係を継続的に確認し、取得したデータの記録を保存することが求められます。具体的な確認周期、銀行が顧客に情報更新を求める方法、期限を過ぎた場合の影響は公表されていません。銀行から求められた際は、整合性があり確認可能な最新情報を速やかに提出し、口座開設前に契約上の情報更新義務に関する条項を確認することをお勧めします。[cg-2]
リスクベースの継続的なモニタリングは、義務を負う事業者の責任です。取引内容と当初の事業説明との不一致による追加書類の提出リスクを抑えるため、多額、国境を越える、または定期的でない入金については、契約書、請求書、送金経路の証拠を保管することをお勧めします。当該銀行の取引上限、事前通知の要件、追加書類の提出期限は公表されていないため、具体的な上限額を推定すべきではありません。[cg-2]
EU制限措置は法令の更新に伴って変更される可能性があります。EUは、現行の制裁制度および統合リストへの公式アクセス先を提供していますが、当行の審査頻度および顧客への通知手順は公表されていません。氏名または団体の身元を確認できる最新資料を保管し、税務上の居住地または納税者番号に変更があった場合は、届出の更新方法を銀行に確認することをお勧めします。顧客による変更届出の期限は、口座契約および銀行からの通知に従ってください。[cg-3] [cg-4]
出典：Agenzia delle Entrate — Tax identification number for foreign citizens；European Commission — EU restrictive measures and sanctions
銀行は公式に、プライベートバンキング／投資銀行業務およびウェルスマネジメントのサービス内容を開示し、プライベートバンキングはHNWI／UHNWIを対象とし、Mediobanca Premierはイタリアの家庭に重点を置くと説明しています。一般的な口座開設資格や必要書類は公表していません。
イタリアの金融情報機関による、AML規制の枠組みとリスクベースのアプローチ、および義務対象者が顧客と実質的支配者を特定・確認し、取引関係の性質と範囲を把握し、継続的に確認し、記録を保存し、疑わしい取引を報告する義務についての説明です。Mediobanca専用の口座開設書類一覧ではありません。
イタリア歳入庁は、外国人のcodice fiscaleの用途と申請方法について説明しています。非居住者個人は居住国のイタリア領事機関に申請できます。
欧州委員会は、関連する制限措置規則がEU管轄内の個人、組織、機関に法的義務を課すと説明し、制裁マップおよび金融制裁統合リストを提供しています。Mediobancaのスクリーニング方針を開示するものではありません。
本資料で取り上げている口座開設について、Mediobanca S.p.A.の手数料、最低預金額、取引限度額、承認所要期間、口座開設所要期間は見つかりませんでした。Mediobanca PremierのConto Premierページには、当該商品の月額手数料割引条件が個別に掲載され、関連するキャンペーン期間は2026-12-31までと記載されています。このページは、Mediobanca S.p.A.本体の手数料や本件顧客への適用を示すものではないため、その条件をMediobanca S.p.A.に適用していません。
Mediobancaの公式会社情報では、銀行として登録されていると説明され、登録番号は4753、Monte dei Paschi di Siena銀行グループの一員（グループ登録番号1030）と記載されています。公式免責事項でも、Mediobanca S.p.A.はイタリア銀行の認可を受け、その監督下にあるとされています。これらは発行体による公式説明であり、イタリアの銀行監督当局の名簿で今回独自に確認したことを意味するものではありません。規制当局の公開名簿の検索案内ページは確認しましたが、Mediobancaの具体的な名簿行は取得・照合できていません。したがって、会社が自ら開示する登録情報のみを記載し、現在の規制名簿上の記録は未確認として扱います。
イタリア銀行（Banca d’Italia；会社の公式資料では、関連業務はイタリア証券取引委員会Consobの監督下にあるとも記載） 公式登録情報または記録Mediobancaの法的な会社名、ミラノの登記上の住所、税務・会社登記番号、VAT番号、銀行登録番号として自ら開示する4753、およびMPS銀行グループ登録番号1030。
Mediobanca S.p.A.は、イタリア銀行から認可を受け、その監督下にあること、関連する証券業務についてConsobの監督を受けることを自ら説明しています。また、英国FCAの規制範囲は限定的であるとしています。これは発行体による開示であり、今回取得できていないイタリアの規制当局名簿における当該主体の記録に代わるものではありません。
イタリア銀行によると、公開登録簿には銀行・仲介機関の名称、登録番号、登記上の住所、登録日・抹消日、過去の変更履歴が含まれます。今回確認したのは登録簿の検索に関する説明ページであり、Mediobancaの具体的な登録情報は取得していません。
Mediobanca Premierは公式に、Conto Premierを日常的な銀行取引および投資のための口座と説明し、預金口座商品を掲載しています。これは、Premierの商品とMediobanca S.p.A.という法人の口座開設資格を区別する根拠となります。
Conto Premierの特定商品ページに記載された手数料割引の条件および2026-12-31までのキャンペーン期間。該当ページに記載されたMediobanca Premier商品に限られ、Mediobanca S.p.A.の手数料や口座開設資格に関する結論を裏付けるものではありません。
Mediobanca Premierは、イタリアの家庭、専門職従事者、起業家の資産および投資を管理することを事業の柱としています。ページではデジタルプラットフォームと複数チャネルのサービスに触れていますが、新規顧客の遠隔本人確認については確認できません。
Mediobancaグループのプライベート／投資銀行サービスはHNWI/UHNWIを対象としており、Mediobanca Premierの顧客層および起業家向けのウェルスサービスについても紹介しています。
Mediobancaは公式に、2026-09-28に株主総会を開催すると発表し、2026-10-29に、Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.との合併を特別議題として審議するとしています。
イタリアのAML法令の枠組みとリスクベースのデューデリジェンス。顧客および実質的支配者の本人確認、取引関係の性質・範囲に関する情報、継続的なモニタリング、記録保存、疑わしい取引の報告、および実質的所有権の透明性が含まれます。
イタリア歳入庁は、外国人のcodice fiscaleの用途および申請方法について説明しています。非居住者が居住国のイタリア領事機関に申請する方法も含まれています。
イタリア歳入庁による、CRS/DAC2に基づく金融口座情報の報告・送信に関する公式技術ガイダンスです。イタリアの金融口座に関する自動情報交換申告の基準を裏付けるものであり、Mediobancaの特定顧客向けフォームや判断を証明するものではありません。
米国とイタリアのFATCA政府間協定および附属書。イタリアの報告対象金融機関がデューデリジェンス手続きを用いて米国報告対象口座を特定することを求めています。CRSとは別の米国税務上の本人確認根拠です。
欧州委員会は、EUの制限措置規則がEUの管轄範囲内の個人、組織、機関を拘束すると説明し、制裁マップおよび金融制裁統合リストを案内しています。
