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HSBC Bank plc（英国で登録された法的銀行法人）。HSBC Expatは同銀行のHSBC Bank plc, Jersey Branchの事業部門であり、HSBC Holdings plcまたはHSBC UK Bank plcではありません。
本資料は、英国で登録された銀行 HSBC Bank plc を対象とします。国際個人顧客向けの業務として確認できたものは、同社のジャージー支店が運営する HSBC Expat です。これは HSBC Holdings plc ではなく、英国の個人リテール顧客の大部分を担当する HSBC UK Bank plc でもありません。公式サイトでは、HSBC Expatの居住地要件と資金要件、ジャージーの規制および預金保護に関する情報が確認できます。個人申込者については比較的明確な情報がありますが、具体的な国への適用、企業顧客の資格、個々の申込者が承認されるかについては、引き続き銀行に確認する必要があります。
特集番号：europe-hsbc-bank-plc
selection.jsonでは、2025/2026の公開大手機関セレクションにおいて、HSBC Holdings plcから特定の銀行法人へ対応付ける候補として掲載しています。グループのランキングはHSBC Bank plc単体の順位や、ライセンス・口座開設申請の受付を証明するものではありません。本項目は世界の直近100位以内であることを示すものではありません。
銀行公式サイト公表情報で確認できる具体的な商品はHSBC Expatの個人口座です。公式サイトによると、申込者は18歳以上で、資格対象となる国または地域に居住している必要があります。HSBC Expatの商品ページと口座開設FAQでは、一般的な申込方法として、Expatに£75,000または相当額の預金・投資を保有すること、またはすでにHSBC Premierの顧客であり、Expatに少なくとも£10,000を預け入れるか投資することを挙げています。別のHSBC英国国際サービスページでは、£75,000の預金・投資、年収£120,000、または他地域でPremierを保有していることなど、異なる条件を示しています。同じグループの公式ページ間で資格条件の説明が完全には一致していないため、申込者の居住地に対応するHSBC Expat申込ページと銀行の書面による回答を基準にしてください。この商品は非居住者や国境を越えた生活上のニーズを想定していますが、あらゆる国籍、居住地、ビザ、税務上の居住者資格、資金源の組合せを受け入れると個別に確認できる公表資料はありません。条件を満たしても口座開設が保証されるわけではありません。
一般の海外企業の口座開設資格について、HSBC Expatの公開説明は見つかっていません。したがって、HSBC Bank plc Jersey Branchがあらゆる海外企業を受け入れると推定することはできません。HSBC Channel Islands/Isle of Manの新規事業口座紹介手続きでは、現地で設立され現地で営業する企業に対象が限定され、責任者／実質的支配者には現地居住要件が適用されます。また、ページには売上高、業種、制裁に関する制限が記載されています。この手続きは地域限定の事業口座情報であり、外国設立企業がHSBC Bank plcを通じて申請できることを示すものではありません。口座名義となる法人、事業区分、設立地、実質的支配者および口座開設サービスの提供地について、銀行の書面確認が必要です。
HSBC Expatの公式サイトに公開されているサービス所在地は HSBC House, Esplanade, St Helier, Jersey JE1 1HSであり、法定の支店登記住所も同所です。口座開設FAQでは、直近4か月以内の公共料金請求書の提出を例示していますが、これによって世界のすべての居住地で同じ住所確認書類が受け付けられると証明されるわけではありません。顧客は、実際のすべての税務上の居住者資格に応じて税務上の居住地と該当するTINを申告し、銀行の要求に従って自己申告書を提出する必要があります。ジャージー政府によると、ジャージー居住者のTINは10桁の数字で、社会保障番号は通常、JYなどの二文字で始まり、その後に六桁の数字と文字が続きます。この形式は該当するジャージー居住者にのみ適用され、他国には適用できません。HSBC ExpatはCRSとFATCAの報告を明確に区別しています。米国の税務上の資格に関する情報はFATCAの関連要件に従って処理され、米国をCRS参加法域として説明していません。[s2][s7][s8]
口座開設FAQでは、銀行が書類提出の案内をSMSまたは電子メールで送ると説明していますが、これはすべての居住地で手続き全体を遠隔で行えること、ビデオによる立会いが認められること、または第三者が本人確認書類に立ち会えることを証明するものではありません。HSBC Expatの税務コンプライアンスページでは、特定のFATCAステータスの証明について、原本のフォームと認証済みコピーが必要で、HSBCのオフィスで認証を受けるか、弁護士、事務弁護士、アドボケイト、会計士、アクチュアリーまたは領事館職員による認証を受ける必要があると説明しています。この規則は記載された税務証明に限られ、一般的な口座開設書類や世界共通の立会い方針に拡大して解釈すべきではありません。[s2][s7]
HSBC Expatはジャージー支店を通じてサービスを提供しています。ジャージーの「Money Laundering (Jersey) Order 2008」は、対象となる金融業務において、顧客および代理人の特定・確認、代理関係や第三者関係の把握、リスクと業務目的の評価、ならびに取引の継続的な確認と顧客情報の更新を求めています。具体的な措置はリスクおよび現行法に応じて適用されます。この規則は、申請者に対して同行が公表した確認書類の完全な一覧ではありません。
出典：Jersey Law — Money Laundering (Jersey) Order 2008 ；HSBC Expat — Legal Information
ジャージーの法令は、非個人顧客の所有・支配構造および最終受益所有者の特定と、取引関係の目的の把握を求めています。継続的な取引モニタリングでは、取引が銀行の保有する顧客、事業およびリスクに関する情報に合致する必要があり、必要に応じて資金源を確認します。申請企業が受け付けられた場合、銀行が確認できる支配者、授権者および資金源の情報を準備してください。具体的な証憑の形式は銀行の指示に従ってください。
HSBC Expatは、顧客に税務申告情報の維持を求め、税務上の居住地に関する自己申告書を求める場合があります。同社のページでは、ジャージーの金融機関がCRSに基づき、報告対象となる顧客を特定してジャージー税務当局に報告すること、米国人に関する情報はFATCAおよびジャージー・米国間の取り決めに従って扱われることを説明しています。ジャージー政府はFATCAとCRSの報告を別々に提出するよう求めています。本件資料では、米国をCRS参加地域とはしていません。顧客は該当する税務上の居住地管轄のTINを提出し、形式は各管轄について個別に確認する必要があります。
出典：HSBC Expat — Understanding expat tax regulation ；Government of Jersey — The Common Reporting Standard
英国OFSIのガイダンスでは、指定対象者の資産が関係していることを認識している、または合理的に疑う理由がある関係者は、関連資金を凍結し、処理したり、指定対象者が利用できる状態にしたりせず、規定に従ってOFSIに報告することが求められています。HSBCのChannel Islands/Isle of Man向け法人紹介ページには、英国、ジャージーなどに関係する制裁上の制限も別途記載されていますが、この地域の法人向けページは、HSBC Bank plcのすべての業務に関する制裁ポリシー全体を示すものではありません。
出典：Office of Financial Sanctions Implementation — UK financial sanctions general guidance ；HSBC Channel Islands and Isle of Man — New Business Account Opening
HSBC Expatの法的開示によると、同社はジャージー預金者補償制度に参加しており、対象となる預金の保護上限は適格預金者一人当たり£50,000です。また、ジャージーでの預金は英国のFSCSによる保護を受けないと説明しています。HSBCの規制開示では HSBC Bank plc と HSBC UK Bank plc を区別しています。FCAの2024文書によると、英国の個人顧客および大半の法人顧客は2018年にリングフェンス化されたHSBC UKへ移管されましたが、英国以外の支店の顧客は引き続き HSBC Bank plc に属しています。預金保護の資格および対象商品は、制度規則と口座契約に従う必要があります。
出典：HSBC Expat — Legal Information ；HSBC UK — Expat bank account ；Financial Conduct Authority — HSBC UK Bank plc, HSBC Bank plc and Marks and Spencer Financial Services plc Final Notice 2024
口座開設に関するコンプライアンス説明
このページでは、銀行が公表する要件、現地の法令および書類準備に関する推奨事項をそれぞれ示しています。申請の受理および具体的な要件については、銀行の確認を優先してください。
本ガイドは、HSBC Bank plcのジャージー支店が提供するHSBC Expat個人口座および関連する公開コンプライアンス要件のみを対象とし、HSBC UK Bank plcの英国リテール口座には適用されません。銀行は、個人口座の申請に資格要件の充足と身分証明書および住所証明書の提出が必要であると公表しています。一般的な国外企業を受け入れるかは公開情報で確認できていないため、銀行から事前に書面で回答を得てください。
情報確認日：2026-10-26
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
出典：Revenue Jersey — The Common Reporting Standard (CRS): Technical Guidance Notes, March 2026
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
出典：Revenue Jersey — The Common Reporting Standard (CRS): Technical Guidance Notes, March 2026
HSBC Safeguardによると、銀行は顧客に連絡して既存の個人情報の確認・更新を依頼したり、追加情報や補足書類を求めたりする場合があります。Safeguardの通知を受け取った顧客は、オンラインバンキングのMy Messagesから指示に従って返信できます。未登録の場合は、同ページで案内されている更新フォームを利用するか、担当チームとの面談を予約できます。銀行は統一的な再確認周期を公表していません。正規であると確認できていないメール内のリンクから機密情報を送信しないでください。
ジャージーの法令は、金融機関に対し、取引が把握している顧客、事業およびリスクに関する情報に合致するかを継続的に確認し、本人確認・デューデリジェンス資料を最新の状態に保つよう求めています。顧客は、主な入金および異常な高額取引の説明資料を保管し、職業、事業、支配関係または想定用途に重大な変更があった場合は、情報の更新が必要か速やかに銀行に確認してください。法令は、すべての顧客に適用される固定の確認頻度を定めていません。
出典：Money Laundering (Jersey) Order 2008 — Official Consolidated Version
ジャージーのCRSガイダンスでは、自己証明に影響する状況の変化があった場合、金融機関は確認を得るか情報を更新する必要があります。90日以内に確認できない、または有効な証明を取得できない場合、金融機関はガイダンスに従って対応し、追加情報の取得を段階的に進める必要があります。極端な場合には、関係の凍結または終了を検討することがあります。この90日は、ガイダンスに記載された金融機関の対応枠組みを指すものであり、顧客に銀行への通知を90日間行わなくてよい権利があることを意味しません。
出典：Revenue Jersey — The Common Reporting Standard (CRS): Technical Guidance Notes, March 2026
銀行が明示する有効な身分証明書（現行のパスポートなど）、住所証明（直近 4 か月以内の公共料金請求書など）、SMS／メールによる提出案内、資料がそろった場合の 7～10 日後のウェルカムメールの予定、および口座開設後三か月以内の入金案内を直接確認します。すべての国の書類が受け入れられることを示すものではありません。
銀行が個人情報の確認・更新や追加資料・裏付け資料を求める場合があることを直接確認してください。また、Safeguard通知へのオンラインバンキングでの回答方法およびその他の連絡手段も記載されています。固定の確認頻度や対象となるすべての書類は公表されていません。
2026年6月30日現在有効な公式統合法令を直接確認し、特に第2条、第3条および第15A条を確認してください。内容は、個人以外の顧客の受益所有者および支配者の特定、代表者の確認、取引関係の目的、リスク評価、継続的な取引・情報モニタリング、ならびに該当するPEP関係に対するリスクに応じた強化デューデリジェンスです。法的義務を負うのは金融機関であり、銀行が公表する提出書類一覧ではありません。
原本PDFの第14.1節および第14.2節を直接ダウンロードして抽出し、新規の個人・法人アカウントについての自己証明の取得と検証、口座開設情報の合理性確認、状況変更後に金融機関が90日以内に行う対応およびエスカレーションの説明を確認してください。これは金融機関向けCRSデューデリジェンス指針であり、顧客に一律に適用される申告猶予期間ではありません。
HSBC Expatの非居住者向け口座ページでは、月額手数料がなく、条件を満たすHSBC口座間の国際送金が無料とされています。これはすべての取引が無料であることを意味しません。適用される料金の全容は口座料金表および個別の送金条件をご確認ください。[s13] HSBCの口座開設FAQによると、必要書類がそろっている場合、ウェルカムメールは7～10日で届く見込みです（営業日とは記載されておらず、保証ではありません）。また、口座開設後3か月以内に入金がなければ、口座が閉鎖される可能性があります。[s2] 2026-10-26現在、Expatの口座開設ページでは、預金・投資額£75,000またはPremierとの関係に加えて£10,000という基準が公開されています（HSBCの別ページには異なる資格ルートも掲載されているため、居住地に適用される規則をご確認ください）。[s1][s2][s5]
JFSCの事業者名簿ページにはHSBC Bank Plc, Jersey Branchが直接掲載され、「Law Section Classes」にBanking (DC)、参照番号DC0075と記載されています。これはジャージー支店の銀行業務登録を示す証拠であり、英国の親会社単独に関する認可記録と混同すべきではありません。HSBCの公式サイトにある法的開示では、HSBC Bank plcがPRAの認可を受け、FCA/PRAの監督下にあるとされ、FCA参照番号114216が示されています。ただし、今回FCAの動的登録ページは読み込みエラーとなり、現行の権限の詳細を独立して確認できませんでした。そのため、英国FCAの記録を項目ごとに検証済みとはせず、番号だけで現行の業務範囲を確認したとも主張しません。
ジャージー金融サービス委員会（Jersey Financial Services Commission、HSBC Bank plc, Jersey Branchの銀行業務を監督）。英国の親会社HSBC Bank plcは、Prudential Regulation Authorityの認可を受け、Financial Conduct AuthorityおよびPRAの監督下にあります。 公式登録情報または記録HSBC Expatの個人向け公式商品、国際的または国境を越えた生活を送る顧客向けという位置付け、居住資格のある国、および£75,000またはPremier顧客として£10,000を満たす資格ルート。すべての居住地から申請できることを示すものではありません。
現在の口座開設FAQには、パスポートなどの有効な身分証明書、直近4か月分の公共料金請求書の例、書類の提出方法、£75,000またはPremierの資格要件として£10,000、書類が揃っている場合の7～10日以内のウェルカムメール、および3か月以内の入金条件が記載されています。
HSBC ExpatがHSBC Bank plcのジャージー支店の事業部門であること、HSBC Bank plcが登録主体であること、英国FCA/PRAによる規制上の開示、ジャージー支店への現地規制、現地での販売地域の制限、契約にジャージー法が適用されること、およびジャージー預金者補償制度と英国FSCSの保護対象外であることに関する開示。
JFSCの法人監督記録にはHSBC Bank Plc, Jersey Branchが直接掲載され、Banking (DC)の区分および参照番号DC0075が記載されています。確認できたのはジャージー支店の記録であり、英国親会社に対するFCAの現行権限の詳細ではありません。
HSBCのページには、Expat口座がジャージーに所在すること、満18歳以上であること・対象居住地および同ページ版における資格ルートが記載され、ジャージー支店の監督および預金補償上限も開示されています。Expatの他の公式サイトに掲載された資格基準とは差異があるため、適用される版の確認が必要であることを示すために使用しています。
FCAの文書には、HSBC Bank plcとHSBC UKの認可時期が別々であること、2018年に英国の個人顧客および大半の法人顧客がHSBC UKに移管されたこと、HSBC UKがリングフェンス対象法人であること、ならびに英国以外の支店などの顧客は引き続きHSBC Bank plcに属することが説明されています。
HSBC Expatの税務上の居住地に関する自己申告、FATCAに基づく米国人の本人確認および情報報告、W-9/W-8BENと補足書類の要件、CRSに基づく顧客確認およびジャージー税務当局への報告に関する説明。
ジャージーのCRSに基づく自動的情報交換および金融機関の報告の枠組み、FATCAとCRSは別々に報告する必要があること、ジャージー居住者のTIN／社会保障番号の形式、およびCRS v2.0の発効情報。
ジャージーのマネーロンダリング対策に関する法定の顧客デューデリジェンスの定義には、本人および代理人の確認、会社の所有・支配および実質的支配者の特定、取引関係の目的、リスク評価、継続的な取引モニタリング、必要に応じた資金源の確認が含まれます。
英国の金融制裁に基づく資産凍結、指定対象者への資金の処理・提供の禁止、および関連主体の報告義務。
HSBCの国際口座開設の一般的な手順は、渡航先の選択、申請資格の確認、申請開始です。選択可能な渡航先にはExpat offshore (Jersey)が含まれます。特定の申請者が承認されることを保証するものではありません。
当該地域の企業新規口座紹介チャネルにおける、現地責任者の居住、登録地、主要事業、企業形態、実質的所有者、規模、制裁に関する条件。ページに記載された地域の手続きにのみ適用され、世界の企業を対象とする HSBC Bank plc の方針を示すものではありません。
HSBC Expat口座がジャージーに所在すること、主な通貨に関する説明、非居住者向け口座の用途、資格制限に関する注意、および月額手数料がなく、条件を満たすHSBC口座間の国際送金が無料であるとの公式サイトの説明。
