ヨーロッパノルウェーライセンス保有事業体の調査

DNB Bank ASA

DNB Bank ASA（ノルウェーに登録された銀行法人。本記録ではFinanstilsynetの登録情報に基づき当該銀行法人を対象とし、DNBブランドやグループ内の他社に置き換えていません）

DNB Bank ASAは、Finanstilsynetに登録されたノルウェーの銀行法人です。DNBの公開情報によれば、ノルウェーに新たに来た顧客は、支店での本人確認とD番号の手続きにより申し込むことができ、BankIDを使わない申請手続きもあります。国外居住の個人や外国登録企業がこの銀行で通常の預金口座を新規開設できるかは、公開情報では十分に確認されておらず、受け付けを保証するものではありません。

規制当局: ノルウェー金融監督庁（Finanstilsynet）
日付を確認: 2026-10-26
確認状況: 一部資料は要確認

調査範囲と公式窓口

特集番号：europe-dnb-bank-asa

selection.jsonの選定記録により、《The Banker Top 1000 World Banks 2026》（Tier 1の資本基準）における大手北欧銀行候補として記載されています。この一覧は機関の把握と選別の手がかりにすぎず、最新の上位100機関のランキングではなく、特定の顧客が口座を開設できることや予約窓口があることを証明するものでもありません。

銀行公式サイト

個人の申込資格と書類

個人のお客さまについて、ノルウェーに新たに来た方向けのDNBの案内では、顧客となる申請には現地支店での本人確認が必要とされています。新規居住者にはノルウェーのD番号が必要です。難民または庇護申請者は、通常必要とされるパスポートなどの本人確認書類がなくても、申請書を提出できます。DNBにはBankIDなしで申請する窓口もありますが、公開ページで説明されているのは、個人が質問票に記入し、手作業で審査を受け、必要に応じて来店または郵送で追加書類を提出する手続きです。これがノルウェー国外に居住する申請者にも適用されることは確認できていません。DNBのヘルプページには、顧客となるにはノルウェーの国民識別番号またはD番号が必要であり、D番号ではBankIDを取得できないと明記されています。海外居住者の包括的な利用条件、既存顧客からの移管のみを受け付けるかどうか、居住地・国籍の制限、申請可能な具体的口座については、アクセス可能な公式オンライン案内から確認できていません。DNBに書面で確認してください。

公開済みまたは明記済みの個人情報

DNBが公開情報で受け付ける本人確認書類には、期限切れでないノルウェーまたは外国のパスポート、ノルウェーの移民パスポート、難民旅行証明書、ノルウェーの国民IDカードまたはEU／欧州経済領域加盟国の国民IDカード、1998-01-01以降に発行されたノルウェーの運転免許証、他行が発行した写真付きのノルウェー銀行カードがあります。DNBによれば、緊急パスポートは無効であり、DNB自身が発行した銀行カードはこの本人確認書類として認められません。出典：DNBの本人確認書類ページ。
新たにノルウェーに来た顧客向けのDNBの手続きでは、現地のDNB支店で有効な本人確認書類を提示する必要があります。同ページによると、新規入国者にはD番号が必要です。通常の有効な本人確認書類を持たない難民・庇護希望者は、申込書を提出できます。住所証明、雇用・在留証明、または申込書に添付するすべての書類は、ページに列挙されていません。
一般的な準備の推奨事項（DNBが公開情報で確認した口座開設書類方針ではありません）：現在の居住住所に関する資料、在留・就労に関する資料またはノルウェーで口座を開設する目的の説明、ノルウェーの個人識別番号・D番号、税務上の居住地に関する自己証明および関連する国の納税者番号を用意できます。提出が必要な書類は、DNBの個別の要請に従ってください。

会社の申請資格と書類

企業顧客について、DNBの公開ページは、ノルウェーの組織番号（organisasjonsnummer）をすでに取得している企業を対象としており、有限責任会社（AS）、個人事業主（ENK）、団体およびその他の組織形態に応じて、口座開設または顧客登録の窓口を案内しています。この情報が確認しているのは、ノルウェーの組織番号を持つ企業が該当する窓口から申請できることのみであり、申請が必ず承認されるという意味ではありません。公開ページでは、外国登記会社、ノルウェー国外の実質的支配者または非居住者の取締役の利用資格、最低限必要な事業上のつながり、支店・子会社の条件は確認されておらず、すべての企業に適用される完全な必要書類一覧も提示されていません。これらのケースについては、具体的な組織形態に基づきDNBに書面で確認してください。

公開済みまたは明記済みの会社情報

DNBが公開情報で確認している申込窓口は、ノルウェーの組織番号と企業形態を基準としています。確認した企業口座開設ページには、各種企業に共通して適用される完全な書類一覧は掲載されていません。
一般的な準備の推奨事項（DNBが公開情報で確認した口座開設要件ではありません）：ノルウェーの企業登録・組織番号、定款または設立書類、署名権限および取締役会決議、株主構成および最終受益所有者の構造、支配者の身分証明書、事業活動と口座の利用予定の説明、資金源に関する資料、企業の税務上の居住地・TINに関する資料を用意してください。会社の種類および株主構成に実際に適用される書類一覧を、まずDNBに確認してください。

住所、税務および遠隔手続き／立会い

住所および税務

DNBの新規入国者向けページではD番号に言及しています。税務当局によると、個人はノルウェーの国民識別番号を使用でき、外国籍の居住者がD番号を使用する場合もあります。また、ノルウェーの金融機関は税務上の居住地情報を収集し、該当する場合は顧客の外国の納税者番号（TIN）を取得する必要があります。DNBは、税務上の居住地がノルウェー以外にある顧客に対し、署名済みの税務居住者自己証明書と、税務上の居住地を示す書類の提出を求めています。書類はノルウェー語または英語である必要があります。顧客の税務上の居住地に変更があった場合は、30日以内にDNBへ通知しなければなりません。調査した口座開設ページでは、通常の口座開設に必要な住所証明の形式、海外の連絡先住所の範囲、受入可能な国の一覧は明確に記載されていないため、個別に確認が必要です。

遠隔／立会い

DNBがノルウェーに新たに到着した顧客向けに公開している口座開設方法では、本人が現地支店に出向き、本人確認書類を提示する必要があります。確認した資料では、DNBが世界各地の非居住者向けに新規口座開設のビデオ本人確認を提供していることも、第三者による公証・立会いが来店での本人確認に代わることも確認されていません。DNBの口座ヘルプページには、オンラインバンキング以外の方法で口座代理権者を登録する場合、紙の書式に成人の証人二名による立会いが必要で、特定の近親者は証人になれないと記載されています。この規定は口座代理権者の登録に関するもので、口座開設時の本人確認規則ではなく、口座開設の立会いの選択肢にまで拡張して解釈すべきではありません。

公開手続きの参考情報

ノルウェーに新たに来た個人：DNBの公開情報に従い、該当するノルウェーの個人識別番号またはD番号を取得し、有効な本人確認書類を持参して現地のDNB支店で本人確認を受けてください。ノルウェー語または英語を使用できない場合は、通訳者を同伴するようDNBのページで案内されています。確認した情報では、本人確認後に必ず口座開設が承認されるとは約束されていません。
BankIDなしの申請：本人がDNBのBankIDなし用の書式に記入し、銀行が人による審査を行います。DNBは、申請受領後二週間以内にメールを送信し、最寄りの店舗で手続きできるか、追加資料を郵送する必要があるかを案内すると説明しています。この期間はメールでの回答期間であり、最終承認や口座開設を保証するものではありません。
企業：ノルウェーの組織番号を持つ企業は、その組織形態に対応するDNB企業顧客の申込窓口に進んでください。外国で設立された企業または非居住者による支配構造に関する具体的な申込手続きは公開情報から確認できないため、適用される窓口と必要書類一覧をDNBに確認してください。

コンプライアンスのテーマ、詳細および情報源

ノルウェーのマネーロンダリング対策と顧客デューデリジェンス（AML/KYC）

ノルウェー「マネーロンダリング法」には、リスクベースの顧客デューデリジェンス、自然人顧客の本人確認、法人顧客のデューデリジェンス、受益所有者の特定、高リスク顧客に対する強化されたデューデリジェンスに関する規定があります。Finanstilsynetは、銀行が口座開設に伴う関係を開始する際に見込み顧客を確認し、その後も関係を継続して確認する必要があると説明しています。DNBは、関係の開始時および継続期間中に顧客を把握し、銀行の利用方法について尋ね、関連書類を求めると公表しています。個別案件の書類一覧と審査結果は銀行が決定します。

出典：Norwegian Tax Administration — Information for private individuals who are customers of Norwegian financial institutions ；DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions ；Finanstilsynet — Money laundering and financing of terrorism

法人の受益所有者、支配構造および資金源

ノルウェーのAML規則は、法人顧客のデューデリジェンスおよび受益所有者の特定に適用されます。DNBは、問い合わせや書類を通じて顧客および口座の予定用途を把握し、情報を継続的に更新すると説明しています。確認した一般法人向け口座開設ページには、UBOの固定持分比率、資金源の証明、または資産形成の経緯に関する書類の一覧は掲載されていません。したがって、これらはリスクや法人構造に応じて追加提出を求められる可能性のある資料としてのみ記載でき、DNBが公表する一律の方針として表現することはできません。

ノルウェーの税務上の居住者情報、CRSおよびFATCA

ノルウェー税務当局は、金融機関に対し、顧客の税務上の居住地を記録し、該当する場合は外国のTINを収集するよう求めています。顧客は米国市民であるかどうかも申告する必要があります。DNBは、ノルウェーと米国のFATCA取決めに基づき、関連する口座情報をノルウェー税務当局に報告し、その後、同当局から米国へ情報が伝達されると説明しています。CRSは、ノルウェーが参加する税務当局間の自動的情報交換の枠組みです。米国市民は米国市民権を理由にFATCA報告の対象となる可能性があり、米国がCRSに参加していると表現してはなりません。

出典：Finanstilsynet — DNB BANK ASAの法人登記情報；DNB — International tax reporting

制裁スクリーニングおよび資金凍結

DNBは、顧客と取引を制裁リストと照合してスクリーニングし、適用される国際制裁に違反する取引を凍結すること、また、制裁回避に利用されてはならないことを明示しています。ノルウェー政府のDEKSAによると、ノルウェーは国連安全保障理事会の制裁を履行し、複数のEU制限措置を実施しています。ノルウェーの制裁法規は強制力を持ちます。適用される具体的な措置は、対象、取引、最新の法令によって異なります。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions ；Norwegian Export Control and Sanctions Authority — Sanctions

ノルウェーの預金保護

DNBの公式ページによると、同行はノルウェー銀行預金保証基金の加盟行であり、個人および法人顧客の預金保証上限は、利息を含め、預金者ごと・銀行ごとに200万ノルウェークローネ（NOK）です。同じ銀行の複数口座には、合算してこの上限が適用されます。これは銀行の公開ページに記載された保証情報であり、すべての投資商品や預金以外の商品が保証対象となることを意味しません。

出典：DNB — Deposit guarantee

Compliance evidence

口座開設に関するコンプライアンス・証拠書類一覧

銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。

本ガイドは、ノルウェーのDNB Bank ASAにおける個人および法人顧客関係のデューデリジェンス準備を対象としています。DNBが公開するノルウェーへの新規移住者向け手続きでは、現地支店で有効な身分証明書を提示することが求められ、新規移住者にはノルウェーの個人識別番号またはD番号が必要と説明されています。これをもって、国外居住の個人や外国で設立された企業に口座開設資格があるとは確認できません。企業の書類一覧およびクロスボーダー顧客の資格は、会社形態、実際の支配関係、銀行からの回答に基づき個別に確認する必要があります。

情報確認日：2026-10-26

証拠資料一式

本人確認および税務上の居住者情報

対象者: ノルウェーで個人顧客としての申込みを行う方。海外の非居住者にも開放されていることを確認するものではありません。
準備できる資料: 有効なパスポートまたはその他の受理可能な本人確認書類、およびノルウェーの国民識別番号またはD番号を準備してください。DNBが公表するノルウェーへの新規移住者向け手続きでは、本人が現地支店に出向いて本人確認を受ける必要があります。
ノルウェー語または英語での意思疎通が難しい場合は、DNBのページの案内に従って通訳を手配できます。難民または庇護申請者が通常の身分証明書を用意できない場合でも、DNBの説明によると申請書を提出できますが、結果は保証されません。
ノルウェー以外の税務上の居住者の場合は、署名済みの税務上の居住地に関する自己証明書と、税務上の居住地を説明する書類を用意することをお勧めします。DNBは、関連書類をノルウェー語または英語で提出するよう求めています。
説明: 銀行は来店確認および税務書類の言語要件を公開していますが、これらのページでは、すべての申請者に適用される住所証明の形式、身分証明書の認証方法または添付書類一覧の全容を公表していません。一律に三か月以内の住所証明が必要であることや、国外から遠隔で口座開設できることを前提にしないでください。

出典：DNB — How to become a bank customer in Norway；DNB — International tax reporting

法人の身元、権限付与および支配関係図

対象者: ノルウェー法人または外国法人による申請に向けた準備の参考情報です。外国企業、非居住者の取締役または株主の申請が受け付けられるかは確認されていません。
準備できる資料: ノルウェーの法定デューデリジェンス項目に従い、企業名、組織形態、組織番号、登記住所、最高経営責任者および取締役の情報を整理してください。銀行が照合できる公的な登記簿抄本または登記証明を準備してください。
ノルウェーの「マネーロンダリング防止法」第13条に基づき、該当法人の登記情報は、公的登記簿の照会または登記証明書の取得により確認する必要があります。この登記証明書は発行後三か月を超えてはなりません。この要件は登記証明書に関するもので、一般的な住所証明の有効期間ではありません。
準備の提案として、株主名簿、持株構造図、各段階の中間持株会社、定款、株主間契約をまとめ、議決権、取締役の任免権その他の支配権を明記してください。代表者の本人確認書類と権限を示す書類も準備してください。
説明: 法律は、所有・支配構造を把握して記録し、実質的支配者を特定して合理的な確認を行うことを求めています。上記の資料一式は確認を容易にするための準備案であり、DNBがすべての会社に適用される必須書類一覧を公表したことを意味しません。原本、認証謄本、翻訳および書類の提出方法についてはDNBに確認する必要があります。

出典：Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

事業、口座の利用目的、資金の流れ

対象者: 個人または企業のお客さま向けの準備の提案です。特に、株主構成が複雑な場合、国境を越えた入出金がある場合、または予定取引額が大きい場合に該当します。
準備できる資料: 実際の事業活動、口座開設の目的、主な取引相手の所在国、入出金の予定種類および金額・頻度を簡潔な書面にまとめてください。実際の事業と一致しない予測は提出しないでください。
資金源に応じて、販売契約書と請求書、財務諸表、給与または配当の記録、資産売却書類、投資契約書および関連する銀行取引明細など、追跡可能な証拠書類を準備することをお勧めします。投入予定資金の説明に合った書類を選び、特定の書類をDNBが一律に必須としているとは説明しないでください。
顧客、主な取引相手および実際の事業所在地について基本的な説明を準備し、予想される口座取引が事業規模、資金源および提出する事業資料と整合するようにしてください。
説明: DNBは顧客の身元と銀行の利用予定について質問し、関連書類を求めることを明示しています。資金源・資産形成の経緯に関する資料、金額基準、翻訳または認証のルールについて、統一された一覧は公開されていません。銀行はリスクに応じて追加質問をする場合があります。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

デューデリジェンスおよび強化確認

実質的支配者および支配者

確認根拠: ノルウェー「マネーロンダリング法」第14条は、自然人以外の顧客について受益所有者を特定するよう求めています。自然人が直接または支配関係の連鎖を通じて25%を超える持分を保有する、25%を超える議決権を支配する、取締役の過半数を任免する権利を持つ、または契約その他の方法で実質的な支配を行う場合は、特定の対象となる可能性があります。同条は、条件を満たすEEA規制市場上場企業およびその過半数所有子会社について例外を設けています。この基準はノルウェーの規則であり、世界共通の基準値ではありません。
準備に関する推奨事項: 階層別持株図を用意し、各階層の持分／議決権、取締役の任免権、契約による支配、最終的な自然人を明記することをお勧めします。特定可能な受益所有者がいない場合や構造の特定が難しい場合は、実施した確認手順と根拠を説明する資料を用意し、銀行の判断を仰いでください。
適用範囲: ノルウェーの法定デューデリジェンスです。DNBが公表する内部リスク基準または法人の口座開設書類一覧を意味するものではありません。

出典：Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

高リスクの取引関係と資金・財産の出所

確認根拠: ノルウェー法第17条は、マネーロンダリングまたはテロ資金供与のリスクが高い場合、顧客、受益所有者、関係の目的および性質をより十分に把握するため、強化されたデューデリジェンスを実施するよう求めています。DNBは質問を行い、書類を求めると公表していますが、すべての高リスク顧客に一律に適用される具体的な書類一覧は公表していません。
準備に関する推奨事項: 入金予定の資金を、契約書、報告書、取引明細または資産処分の証憑と取引ごとに照合してください。株主借入、グループ内取引、第三者からの支払いが通常の事業と異なる場合は、関係性、商業上の理由、金額、資金源について別途説明を添えてください。
適用範囲: 強化された顧客管理は、リスクに応じて発動されるノルウェー法上の義務です。例示した証明書類は一般的な準備の提案であり、具体的な確認の範囲は銀行が個別のケースに応じて決定します。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

PEP、親族／密接な関係者および制裁

確認根拠: ノルウェー法第18条は、政治的に重要な地位にある者（PEP）、その近親者および密接な関係者に対して、経営陣の承認、資産形成および資金の出所の把握など、強化されたデューデリジェンスを実施するよう求めています。これは、PEPであることだけを理由に口座開設が必ず拒否されるという意味ではありません。DNBは、顧客および取引を制裁リストと照合し、適用される制裁に違反する取引を凍結する義務があると公表しています。
準備に関する推奨事項: 関係する個人は、公職・関係性、在任期間、資産形成および今回の資金源を正確に説明することを推奨します。企業は、受益者、授権者および主要な取引相手の氏名、国、所有関係を確認し、同姓同名の該当があった場合に備えて身元を区別する資料を準備してください。
適用範囲: PEPに関する措置はノルウェー法に基づき適用されます。制裁スクリーニングはDNBの公開説明によるものです。具体的な社内照合基準、審査所要期間および顧客リスクの許容限度は公開されていません。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

クロスボーダー税務上の居住者と情報の変更

確認根拠: DNBによると、税務上の居住地がノルウェー以外にある顧客は、記入・署名済みの税務居住者自己証明書と、税務上の居住地を示す書類を提出する必要があり、書類はノルウェー語または英語でなければなりません。税務上の居住地に変更があった場合は、30日以内に銀行へ通知する必要があります。
準備に関する推奨事項: すべての税務上の居住地と対応する税務識別番号を事前に記載し、自己証明の内容が身分証明書類および居住地の資料と一致していることを確認することを推奨します。税務識別番号、法人の税務書類およびその他の裏付け資料に関する具体的な要件はDNBに確認してください。
適用範囲: 銀行が明示するDNBの税務情報要件です。納税者識別番号の一覧は準備の助言にすぎず、銀行のページで統一された提出形式が定められているとするものではありません。

出典：DNB — International tax reporting

継続的な維持義務

顧客および支配者に関する情報を正確に保つ

DNBは、顧客関係の開始時に顧客情報を収集し、継続的に確認・更新するとともに、定期的に顧客へ質問するとしています。ノルウェー法では、リスクに基づく継続的なデューデリジェンスが求められます。企業は、株主構成、支配者、取締役、権限保有者、事業活動、または連絡先情報に変更があった場合、速やかに銀行へ連絡し、更新を証明する資料を準備してください。このページでは、DNBは一律の確認周期を公表していません。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

取引・資金源の説明

DNBは口座取引を監視します。ノルウェー法では、取引が把握済みの顧客、事業およびリスクの概要、資金源、取引関係の目的に合致するかを継続的に確認することが求められています。契約書、請求書、取引明細、グループ内支払いの根拠を保管し、銀行から照会があった場合は、取引の流れを照合できる説明を提示できるようにしてください。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing

税務居住地の変更と追加書類の提出

税務上の居住者としての地位が変わった場合は、30日以内にDNBへ通知し、その要請に従ってノルウェー語または英語の自己証明書および居住地を証明する書類を提出してください。銀行は顧客情報について継続的に確認する場合があります。公開ページには、すべての顧客に共通する定期的な更新頻度は記載されていません。

出典：DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions；DNB — International tax reporting

予約前に銀行に確認してください

DNBは、申込者の具体的な顧客区分、居住地・登録地、会社形態、非居住者である株主または取締役を受け入れますか？どの口座開設窓口を利用すればよいですか？
法人の登記簿抄本、定款、株主名簿および身分証明書は、それぞれ原本、認証謄本、それとも電子登記情報の照会が必要ですか？翻訳、公証または認証の要件はありますか？
当社の直接・間接の持株、議決権およびその他の支配者について、DNBはどのような支配関係を示す書類と本人確認資料を求めていますか？
事業内容および予定取引に照らして、DNBは口座の用途、資金源または資産形成の経緯を裏付けるどのような資料を求めますか？第三者、企業グループ内、高リスク国からの支払いについて、別途説明が必要ですか？
個人申請はノルウェーの支店での手続きが必須ですか？遠隔での本人確認または海外からの書類提出は認められますか？認められる場合、どの居住地および口座が対象ですか？
税務上の自己証明書および国外の税務上の居住者証明書はどのように提出すべきですか。DNBが公表するノルウェー語／英語の要件以外に、TINまたは法人分類書類も必要ですか？

公開情報では未確認

DNBの公開情報では、国外居住の個人や外国登録企業が一般的に新規口座を開設できるかは確認されていません。また、対象国の一覧、ノルウェー国内で最低限必要な事業上のつながり、各種企業に共通する完全な書類一覧も公開されていません。
登録証明の三か月という制限は、ノルウェーの「マネーロンダリング防止法」における特定法人の登録情報の確認に関する規定に由来します。これを根拠に、他の身分証明、住所証明、財務書類もすべて三か月以内に発行されたものが必要と推定することはできません。
DNBは、確認済みのページで、原本・認証済みの写し、翻訳、公証、住所証明の形式、複雑な資本構成に関する追加書類一覧、または来店確認に代わる手段の可否を一律に公表していません。個別に確認が必要です。
審査期間、口座開設の承認可否、個別の手数料、最低残高、取引限度額および銀行内部のリスク受容基準は、上記資料だけでは十分に確認できていません。BankIDを利用しない個人申込の手数料や回答までの期間を、他の顧客や法人に適用することはできません。

出典と確認範囲

DNB — How to become a bank customer in Norway
DNBによると、新たにノルウェーに来た個人は支店で有効な本人確認書類を提示する必要があり、ノルウェーの識別番号またはD番号が必要です。また、言語支援および一部の難民・庇護希望者の申込方法について案内しています。これは、海外在住の非居住者がリモートで口座を開設できる資格を示すものではありません。
DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions
DNBは、顧客関係の開始時および継続中に顧客情報を収集し、確認・更新し、利用目的について質問して書類を求めるほか、取引の継続的なモニタリングと制裁リストのスクリーニングを行うことを明示しています。顧客区分ごとの統一書類一覧や社内のリスク基準値は公表されていません。
Lovdata — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing
公式の英語法文§§9、13、14、17、18、24。法人登記情報の確認、支配構造と実質的所有者の特定、強化されたデューデリジェンス、継続的な取引監視などの法的義務。§13では、登記証明書が三か月以内のものであることを定めています。§14には、ノルウェーの実質的所有者の特定基準と対応する例外が記載されています。
DNB — International tax reporting
DNBが明示する、外国の税務居住者による署名済み自己証明書の提出、居住地を裏付ける書類のノルウェー語または英語での提出、および税務居住地に変更があった場合の30日以内の通知要件。

費用と所要期間

DNBのBankIDを持たない個人向け申請ページで公開されている料金は650ノルウェークローネ（NOK）で、顧客関係の成立後に口座から引き落とされます。18歳未満の方、または保証金口座を開設するために顧客となる方は、この料金が無料です。同ページでは、申請受領後二週間以内に次の手順を案内するメールを送信するとしていますが、これは最終的な口座開設期限ではありません。上記のBankIDを持たない方の申請以外について、確認した公開ページでは、すべての顧客・商品に適用される口座開設費用、最低預入額、口座限度額または全体の処理期間は確認できていません。この料金や期間を他の場合に当てはめてはなりません。

制限事項と実務上の注意点

公開情報で確認された、ノルウェーに新たに到着した個人向けの手続きでは、現地支店での本人確認が必要で、ページにはD番号への言及もあります。これは「世界のどこからでも遠隔で口座を開設できる」という説明を裏付けるものではありません。
DNBのヘルプページによると、顧客になるにはノルウェーの国民識別番号またはD番号が必要です。D番号ではBankIDを取得できません。BankIDを使用しない申込手続きがあっても、海外からのリモート口座開設資格があることを意味しません。
海外在住者が新規に独立した預金口座を開設できるか、対象国や商品について、アクセス可能なDNBの公式口座開設情報では確認できていません。銀行に書面で確認してください。検索結果の要約をページ上の証拠の代わりにしないでください。
DNBの企業向け公開申込窓口は、ノルウェーの組織番号を既に持つ企業を対象としています。外国登録企業および非居住の株主／支配者が申し込めるか、対象となる業務の範囲、追加書類については確認されていません。
DNBは、顧客リスク、口座の用途、支配構造、取引状況に応じて追加資料を求めたり、申込を受け付けなかったりする場合があります。公開されている手続きは、申込受付を約束するものではありません。
本資料は公開情報に基づく調査であり、仁港永胜（香港）有限公司が現在予約できる、または提携を確立済みの口座開設経路ではありません。口座開設、税務、法律に関する保証を構成するものではありません。

ライセンス保有の証拠および規制当局による確認

Finanstilsynetの公式企業登録記録を確認しました。登録主体はDNB BANK ASA、組織番号は984851006で、「Bank」の認可区分が明記されています。ノルウェーの「金融企業および金融グループ法」（2015年4月10日第17号）第3-2条と第2-7条に基づき、監督機関はFinanstilsynet、登録日は2006-01-01です。この記録には、保管、証券、保険代理などの他の区分も記載されています。本記録では「Bank」の項目に基づく銀行認可登録のみを確認し、記載のない商品権限や海外での口座開設資格を推定しません。記録には別個の免許番号は記載されていません。

ノルウェー金融監督庁（Finanstilsynet）公式登録情報または記録

情報源

DNB — How to become a bank customer in Norway
新たにノルウェーに来た個人のためにDNBが公開している申込方法：現地支店で有効な本人確認書類とD番号に関する資料を提示します。通常の本人確認書類を持たない難民・庇護希望者は、申込書を提出できます。
DNB — Proof of identity and updated customer information
DNBが公開情報で受け付ける本人確認書類の種類、書類が有効期限内であること、緊急パスポートは受け付けられないこと、DNB自身の銀行カードはこの本人確認書類として使用できないこと。
DNB — Bli kunde uten BankID
BankIDなしの申請では、本人が質問票に記入し、人による審査を受けます。手数料は650 NOKで、無料となる例外が明示されています。申請受領後二週間以内に、来店または郵送による追加資料提出など、次の手順がメールで通知されます。
DNB — Bli bedriftskunde for etablerte bedrifter
DNBには、ノルウェーの組織番号を持つ既存企業向けの申込窓口があり、AS、ENK、協会、その他の組織形態の区分が示されています。外国で登録された企業の適格性や、共通の完全な書類一覧はページに記載されていません。
Finanstilsynet — DNB BANK ASAの法人登記情報
公式記録には、DNB BANK ASA、組織番号984851006、LEI、登録住所、Bankの区分、金融企業法第3-2条と第2-7条、Finanstilsynetによる監督、および登録日2006-01-01が記載されています。
DNB — International tax reporting
DNBは、CRS/FATCAに関する税務情報の収集、ノルウェーの税務居住者でない人による署名済み自己証明書と税務上の居住地を示す書類の提出、書類の言語、ならびに税務上の居住地に変更があった場合の30日以内の通知要件について説明しています。
Norwegian Tax Administration — Information for private individuals who are customers of Norwegian financial institutions
ノルウェーの金融機関に課される、税務上の居住者資格と米国市民権の記録、および該当する場合に外国TINを収集する法的義務。CRS/FATCAに基づく情報報告・交換の背景。
DNB — Anti-Money Laundering, Anti-Corruption and International Sanctions
DNBは顧客情報を作成・継続更新し、銀行の利用方法について顧客に質問して書類を求めるほか、取引をモニタリングし、顧客と取引を制裁リストと照合してスクリーニングし、制裁に違反する取引を凍結します。
Finanstilsynet — Money laundering and financing of terrorism
ノルウェーAML法は、銀行に対し、顧客関係の開始時に見込み顧客を確認し、継続的にモニタリングすることを求めています。Finanstilsynetの監督上の責任、実施可能な執行措置、ノルウェーの制裁措置は、AML規則と並行して適用されます。
Norwegian Export Control and Sanctions Authority — Sanctions
ノルウェーは国連安全保障理事会の制裁および複数のEU制限措置を法令に基づいて実施しています。制裁法令はすべての人を拘束し、金融制裁には資産凍結や資金提供の禁止が含まれる場合があります。
DNB — Deposit guarantee
DNBはノルウェー銀行預金保証基金の加盟行です。預金保証上限は200万NOK（利息を含む）で、預金者ごと・銀行ごとに算定され、個人および法人顧客に適用されます。
DNB — Account
DNBの口座代理権者登録手続きおよび紙の委任状に成人の証人二名を必要とする要件に関する説明。代理権者の手続きと口座開設時の本人確認を区別するためのもので、遠隔での口座開設における立会いの証拠としては用いません。
DNB — DNB Bank ASA personal data processing notice
DNB Bank ASAは、銀行業務、保険代理業務、カストディ、証券などを含む事業を行っていると自ら説明しています。また、個人データはサービスの提供、法定報告、マネーロンダリング防止などの目的で利用するとしています。
Norwegian Anti-Money Laundering Act — Act relating to Measures to Combat Money Laundering and Terrorist Financing
ノルウェーAML法の公式英語版と目次には、リスクベースの顧客デューデリジェンス、自然人および法人顧客のデューデリジェンス、受益所有者の特定、強化されたデューデリジェンス、継続的モニタリングなどの法定章が記載されています。個別申請に必要な書類は、引き続き銀行の個別の要件に従います。