Belfius Bank SA/NV（フランス語の名簿では Belfius Banque, société anonyme と表記。ベルギー企業番号 0403.201.185）。Belfius Groupやブランドを当該銀行法人の代わりに扱わないこと。
ベルギー中央銀行の現行認可信用機関一覧には、ベルギーの株式会社形態の銀行法人であるBelfius Banqueが記載され、企業番号およびブリュッセルの登記住所が掲載されています。Belfiusが公開する個人向けオンライン口座開設の説明は、主に個人の新規顧客向けの手続きを扱っています。非居住者および外国企業の適格性は引き続き銀行の規則に従い、個別の申請受理を確認できる確約はありません。
特集番号：europe-belfius-bank-sa
入力されたselection.jsonに基づく選定です。その背景は、The Banker Top 1000 World Banks 2026のTier 1資本基準による、ベルギー大手銀行の選定です。候補は機関選定のためのもので、ライセンスや口座開設の受付を示す事実ではありません。また、Belfius単独の順位やリアルタイムの世界トップ100順位を主張するものではありません。
銀行公式サイト個人：Belfiusの個人向けカスタマーサービスページによると、新規顧客はBelfius Mobileでitsmeにログインし、口座開設に関する質問に回答して契約書に署名できます。同ページには、最初の個人決済口座の商品選択肢が掲載されています。口座開設案内では、ベルギー国外に居住する人は別途、非居住者向けのQ&Aに案内されています。確認できた公開情報には、非居住者が申請できる国・地域、税務上の居住地、身分証明書、口座開設条件の全容は記載されていないため、世界中の非居住者が口座を開設できるとは確認できません。同銀行の一般的な業務規則では、通常の居住地、住所、または税務上の居住地がベルギー国外にある個人を非居住者と定義しています。また、保有している、または保有していないライセンス、およびサービス提供時に遵守すべき外国法令を理由に、非居住者へのサービスを制限または停止する場合があるとしています。
会社：Belfiusは、Belfius Business Accountを事業者向け決済口座として公開紹介しており、個人事業主向けの口座開設ガイドには、事業用途で口座を申し込む手順が記載されています。確認できた公式資料には、あらゆる会社形態、外国で登記された会社、またはベルギーでの事業上の関係がない企業も口座を開設できると判断するのに十分な資格要件一覧はありません。同銀行の一般規約では、登録住所、経営・管理の所在地がベルギー国外にある法人、または外国法に基づいて設立された法人を非居住者と定義し、ライセンスおよび外国の規制上の制限を理由にサービスを制限できると明記しています。特定の外国法人、事業形態またはその支配者を受け入れるかは、銀行に書面で確認してください。
Belfiusの規約では、個人の通常の居住地／住所／税務上の居住地、および法人の登記地、管理地または行政所在地が非居住者の判定要素とされています。口座開設情報には、個人の住所または会社の登記住所も含める必要があります。すべての申請者に適用される住所証明書類の形式一覧は、Belfiusから公開されていることを確認できませんでした。ベルギー財務省のCRSガイダンスでは、金融機関は口座開設時に有効な税務上の居住地に関する自己証明を取得する必要があります。該当する各税務上の居住地および適用される税番号／TINを申告してください。ベルギーと米国の間には別途FATCA政府間協定がありますが、これは米国がCRS参加国であると示す、または主張するものではありません。ベルギー企業の企業番号はCrossroads Bank for Enterprisesが付与するもので、企業番号と顧客の税務上の居住地に関する自己証明は別のものです。
Belfiusのマネーロンダリング対策方針では、本人確認は原則として対面で行う必要があるとしています。専用の受付手続きでは遠隔本人確認も可能ですが、一部の取引または商品が制限される場合があります。一般規約には、状況によってitsmeまたは銀行の遠隔本人確認手続きで確認できるとの記載もあります。複数の個人による共同口座開設について、公開案内では、将来の口座名義人全員が選択した支店に一緒に来店し、それぞれ本人確認書類を持参するよう求めています。世界各地からのビデオ口座開設、すべての外国発行身分証明書の遠隔確認、または銀行による本人確認の代わりとなる第三者／公証人の立会いを同行が約束していることは確認できませんでした。
ベルギー国立銀行によると、マネーロンダリング対策の本人確認および検証はリスクベースで実施され、顧客、代理人および受益所有者を特定し、リスクレベルに応じて確認の程度を決める必要があります。規制ガイダンスは、あらゆる状況に一律に適用される書類一覧を定めていません。BelfiusのAML方針では、顧客、代理人および受益所有者の本人確認が求められています。確認要件を満たせない場合、取引関係の開始または取引の実行を断ることがあります。
出典：Belfius：マネーロンダリング対策方針（英語PDF） ；ベルギー国立銀行：顧客および取引のデューデリジェンスにおける本人確認と検証
Belfiusの方針では、法人の所有権および支配構造を把握し、商事裁判所や官報などの書類を求める場合があるとしています。また、資金源／資産形成源を十分に説明または証明できない場合、身元を確認できない場合、またはベルギーとの十分な経済的つながりがない場合は、リスク基準を満たせない状況として挙げています。ベルギー財務省によると、現地のUBO登録義務の対象となる法人などは、設立後30日以内に実質的支配者を登録し、毎年確認し、情報に変更があれば更新する必要があります。この法人登録義務は、Belfius独自の顧客デューデリジェンスに代わるものではありません。
出典：Belfius：マネーロンダリング対策方針（英語PDF） ；Belfius：一般業務規則（フランス語PDF） ；ベルギー財務省：実質的支配者登録簿
ベルギー財務省のCRSガイダンスでは、金融機関は口座開設時に有効な自己証明書を取得する必要があり、ベルギーがOECD CRSを実施していると説明されています。同じガイダンスでは、ベルギーと米国の間にFATCAに関する二国間自動情報交換協定があることも示されています。Belfiusの一般条項では、同行はFATCA報告対象のModel 1 FFIであると説明され、CRS–FATCA/UBO申告および該当するW-8BEN、W-8BEN-EまたはW-9などの書式を求める場合があるとされています。米国の税務上の身分とCRS参加地域は同じ分類ではありません。本資料は米国がCRSに参加しているとは主張しません。
NBBは、金融機関が適用対象となる国連、EUおよびベルギーの金融制裁・資産凍結措置を遵守し、監視体制を整備する必要があると説明しています。Belfiusの公開方針によると、同行は口座開設時、顧客関係の継続中および取引時に制裁チェックを行い、ベルギー、EU、OFAC、OFSIおよび国連の公式リストと照合します。
出典：Belfius：マネーロンダリング対策方針（英語PDF） ；ベルギー国立銀行：金融禁輸および資産凍結に関する所見と提言
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは、ベルギーの口座受付銀行法人であるBelfius Bank SA/NVの個人および事業者・法人との取引関係を対象とし、デューデリジェンス書類の準備、クロスボーダー税務、口座開設後の管理について説明します。Belfiusの一般条項では、通常の居住地、住所または税務上の居住地が国外にある個人、および国外で設立・登録・管理・運営されているか、外国法に基づいて設立された法人を非居住者とみなし、免許および外国の法令に基づいてサービスを制限する権利を留保しています。特定の国の個人または外国法人が必ず受け付けられることは、公開情報では確認できません。以下は資格の保証でも、銀行が定める書類の完全な一覧でもありません。
情報確認日：2026-10-26
出典：Belfius：マネーロンダリング対策方針（英語PDF）；Belfius：一般業務規則（フランス語PDF）；ベルギー連邦公共サービス財務省：CRS ガイダンス第二版
出典：Belfius：マネーロンダリング対策方針（英語PDF）；Belfius：一般業務規則（フランス語PDF）；ベルギー連邦公共サービス財務省：UBO登録簿
Belfiusの一般規約では、顧客は法的または税務上の身分、法的能力、代表権、名称および住所などの情報を提供し、最新の状態に保つ必要があります。税務上の居住地に変更（住所変更など）が生じた場合、顧客は直ちに書面で通知しなければなりません。状況の変化により居住者でなくなった場合も、規約上、直ちに書面で通知する必要があります。銀行は、すべての顧客に共通する定期的な更新周期を公開していません。変更が生じた際に自ら連絡し、提出記録を保管してください。
ベルギーのUBO登録義務の対象となる法人に限り、設立後30日以内に登録し、UBOまたは法人の情報に変更があった場合は30日以内に更新し、変更がない場合も毎年登録情報を確認する必要があります。登録情報が正確かつ十分で、最新であることを証明する裏付け書類を保管してください。これは登録義務であり、Belfiusが顧客に求める継続的なKYC対応とは別の事項です。
BelfiusのAML方針によると、リスクベースのKYC審査と自動取引モニタリングを通じて継続的な顧客管理を行い、顧客リスクに応じて情報の確認頻度を決定します。顧客に適用される統一的な確認頻度は公表されていません。契約書、請求書、口座明細、取引目的の説明を保管し、実際の入出金が口座開設時に申告した用途や予定取引と一致するようにし、異常または通常と異なる取引について銀行から説明を求められた場合は速やかに対応することをお勧めします。
PDF本文を実際にダウンロードして抽出しました。Belfiusが明示する顧客・代理人・実質的所有者の本人確認と有効な身分証明書の例、法人の支配関係の確認、リモート本人確認によって取引または商品が制限される可能性、取引関係の目的・ベルギーとの経済的つながり、資金および資産の源泉に関する説明、PEPのリスク要因、リスクベースのKYC見直し、継続的な取引モニタリングを裏付けています。完全な顧客書類一覧、統一的な基準値、または見直し頻度は公表されていません。
PDF本文を実際にダウンロードして抽出しました。顧客の法的・税務上の身分、住所、代表権に関する情報およびその後の変更、非居住者の定義と国外サービスの制限、外国文書に宣誓翻訳や必要な認証が求められる場合があること、税務上の居住地に変更があった場合の速やかな書面通知、ならびに適用される場合のCRS–FATCA/UBOおよびW-8/W-9フォームなどの条項を裏付けています。国境を越えた取引に関する対象国の完全なリストは示されていません。
公式ウェブページの本文を確認しました。対象となる事業体のUBO登録、設立後30日以内の登録、変更後30日以内の更新、変更がない場合も必要な年次確認、および株主名簿、株主総会議事録、株主間契約などの補足書類の例を定めています。これは、現地のUBO規則が適用される事業体に限られます。
公式ガイダンスPDFの関連箇所を確認しました。ベルギーの金融機関は口座開設時に有効な税務居住者の自己証明を取得し、顧客の状況を継続的に確認して税務上の居住地の変更を把握する必要があると説明しています。同文書は、CRSとFATCAが異なる枠組みであることを明記し、米国がCRS参加管轄区域に含まれないと指摘しています。このガイダンスはCRS実務の説明であり、Belfiusの完全な顧客書類一覧ではありません。
Belfius Business Accountの商品ページに現在掲載されている個別料金は月額3.50ユーロ（付加価値税別）です。この口座はBelfius Business Pack（Plus）に含めることができます。この料金は当該法人向け決済口座商品に適用され、本プロフィールの確認日2026-10-26時点の記録です。個人口座やその他のサービスの料金を示すものではありません。口座開設の処理期間、最低預金額、または一般的な口座限度額について、検証可能な公開数値は見つかりませんでした。具体的な商品については銀行の最新の見積もりを確認してください。
所管当局による具体的な現行法人記録を確認しました。単なる名簿の案内を確認しただけではありません。NBBの「Établissements de crédit agréés en Belgique」には、名簿の基準日が2026-10-22と記載され、ベルギー国内法に基づく銀行の一覧にBelfius Banqueが掲載されています。法的形態はsociété anonyme、住所はPlace Charles Rogier 11, 1210 Bruxelles、企業番号は0403.201.185、LEIはA5GWLFH3KM7YV2SFQL84です。この名簿は認可された信用機関の一覧です。同ページには個別の免許番号は記載されておらず、特定の商品や申請者が必ず受け入れられることを示すものでもありません。
ベルギー国立銀行（National Bank of Belgium / Banque nationale de Belgique、NBB） 公式登録情報または記録2026-10-22現在の公式登録簿の本文を確認しました。ベルギー法上の銀行の欄に、Belfius Banque（株式会社）、ブリュッセルの登記上の住所、企業番号0403.201.185およびLEIが記載されており、当該法人が現行の認可信用機関として登録されていることを裏付けています。
ページ本文には、個人の新規顧客がBelfius Mobile、itsme、質問への回答、契約締結を通じて申し込む手順、および最初の個人用決済口座の選択肢が記載されています。海外居住者については非居住者向け手続きが案内されており、複数名義の共同口座を開設する場合は支店の予約が必要で、すべての名義人が本人確認書類を持参するよう説明されています。
銀行独自のAML方針本文では、顧客、代理人、実質的支配者の本人特定／確認、本人確認書類またはパスポートなどの書類例、法人の所有権・支配関係の確認、対面および限定的な遠隔本人確認、ベルギーとの経済的関係、資金／資産の出所、制裁リストとの照合について説明しています。
法人向け商品ページには、口座機能、口座を個別に課金する方法またはBusiness Pack（Plus）に含める方法が説明され、単体利用の料金として月額3.50ユーロ（VAT別）が表示されています。外国法人の完全な資格要件一覧は掲載されていません。
条項では、個人および法人の非居住者の定義、免許要件または外国法の制限によりサービスが制限／停止される可能性、身分証明、住所、税務、代表権限、法人登記の証明などの必要書類を定めています。また、外国書類の翻訳／認証、限定的なitsmeによるリモート本人確認、銀行へのFATCA上の申告区分および様式について言及しています。
NBBは、ベルギーのAML/CFT制度において、顧客、代理人および実質的所有者の本人確認・検証をリスクベースで行うと説明しています。確認の厳格さはリスクに応じて調整され、規則上、すべての機関や状況に共通する網羅的な裏付け書類一覧は定められていません。
ベルギーの公式ガイダンスによると、口座開設時には有効な税務上の居住地に関する自己申告書を取得する必要があります。また、ベルギーはOECD CRSに参加し、米国とFATCAに基づく自動情報交換協定を締結していると説明されています。米国がCRS参加国・地域であるとの主張は裏付けられていません。
UBO義務の対象となる会社およびその他の法的形態は、設立後30日以内に実質的所有者を登録し、毎年確認するとともに、変更後に情報を更新する必要があり、登録には適切な裏付け書類が必要であると説明しています。
NBBは、ベルギーの金融機関が国連、EUおよびベルギーの金融禁輸措置・資産凍結措置を実施し、制裁監視と内部統制を整備しなければならないと説明しています。
ベルギーのCBEは、企業の基本情報を集約し、各企業および事業所に固有の識別番号を割り当てていると説明しています。これは、ベルギーの企業登録番号に関する背景情報です。
