法人・個人口座 · デジタル銀行の開設予約
ABN AMRO Bank N.V.（オランダの法的な銀行法人。持株会社であるABN AMRO Group N.V.、同名ブランド、およびABN AMRO Clearing Bank N.V.とは異なる）
DNBの具体的な登録記録では、ABN AMRO Bank N.V.はオランダの銀行機関に分類され、銀行業務が記載されています。本資料で調査対象としているのはオランダの法的事業体であり、持株会社やブランドではありません。公開されている個人向け口座の情報は、オランダに居住している、または居住を予定し、現地住所、税務、本人確認に関する条件を満たす人を明確に対象としています。企業口座のページから確認できるのは、企業向け商品区分と書類手続きのみであり、非居住者の個人や外国資本の企業が一般に口座を開設できるとは確認できません。
特集番号：europe-abn-amro-bank-nv
入力された候補集合に保持された2025/2026の公開大型機関選定です。候補集合は調査対象の特定に用いるものであり、ライセンスやサービス提供の証明ではなく、リアルタイムの世界トップ100順位を示すものでもありません。
銀行公式サイト公開情報で確認済み：ABN AMROの個人当座預金口座のアプリ申込条件には、18歳以上であること、オランダに正式な自宅住所があること、銀行が認める本人確認書類を所持し、オランダで納税義務を負うことが含まれます。銀行は別途、顧客がオランダに少なくとも4か月居住しているか、居住する予定であり、自治体に住民登録する必要があると説明しています。オランダ以外の身分証明書を所持する場合は、求めに応じて居住証明を提出する必要があります。銀行は、BSNを最初に提出せずに口座開設を進められるとしていますが、これはオランダの住所や税務条件の免除を意味しません。公開ページに掲載された本人確認書類には国籍に関する具体的な例外があり、米国旅券の所持者は支店に連絡して予約する必要があり、一部の欧州の身分証明書はアプリでの手続きに利用できません。公開情報で未確認：オランダ国外のみに居住し、オランダへ移住する予定のない人が新規個人顧客として口座を開設できるか、臨時または非居住者の例外、受け入れ可能な国籍および税務上の地位の全範囲。銀行への書面確認が必要です。
公開情報で確認済み：Corporate Business Accountのページでは、この口座をグループ、持株会社、または年間売上高が€25,000,000を超える企業（子会社を含む）向けと位置付けています。申込前に銀行担当者へ連絡する必要があり、銀行が申込書へのリンクを提供し、会社および所有者または取締役の本人確認を行います。ページでは、売上高がこれより低い企業はVolop Ondernemenプランを確認するよう案内しています（オランダ語ページのみ）。この企業口座のページでは、外国法人向けに商工会議所の商業登記抄本などの書類を挙げていますが、外国登記会社、非居住者の株主、または経営陣全員が国外にいる法人に対し、一般的に口座開設を約束しているわけではありません。オランダ政府の一般的な説明では、銀行は通常、企業形態に応じて本人確認、住所、商工会議所登録、UBO、定款などの資料を求めるとし、事業計画、予想売上高、資金源、住所／在留資料を追加で求める場合があるとも案内しています。これらはオランダにおける一般的な準備上の助言であり、あらゆる会社類型に適用されるABN AMRO独自の一覧と誤解してはなりません。外国人による所有、国外での事業、業種、および具体的な法人の資格は、銀行による個別の書面確認が必要です。
個人口座開設の公開条件では、オランダの正式な居住住所があり、オランダで納税義務を負うこと、少なくとも4か月居住しているか居住予定であること、および市区町村への登録が求められています。銀行はBSNなしでの事前申請を認めていますが、後日、居住証明を求める場合があります。企業については、ABN AMROのCRS/FATCA案内で、必要に応じて法人およびUBOの税務上の居住地を申告することが求められています。UBOの氏名、住所、生年月日、税務識別番号（ページでは米国TINを例示）、該当する場合は商工会議所番号を準備してください。公開ページには、すべての申請者に関するオランダ・外国の税番号欄、税番号がない場合の取扱い、非居住者の住所を受け入れる基準は記載されていません。銀行の所定フォームと書面による回答に基づいて確認してください。初回申請でBSNが不要であることを、税務申告も免除されるという意味に解釈しないでください。
個人口座のページによると、条件を満たす方はABN AMRO Appから本人確認書類の画像を提出し、自撮りで本人確認を行うことができます。米国パスポート所持者は銀行に連絡し、支店の予約を取る必要があります。法人向け手続きでは、銀行担当者に連絡した後、申請リンクから書類を提出します。本人確認書類のコピーは、民事公証人、弁護士、会計士、または自治体機関による認証が必要となる場合があります。確認した公式資料では、世界各地からのビデオ口座開設、海外支店での手続き、すべての国・顧客に対する第三者立会いの利用可否は確認できません。これを根拠に、遠隔口座開設や認証書類のサービスが世界中で利用可能と推定しないでください。
ABN AMROの個人口座開設に関する資料によると、銀行はマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止するため、法律に基づいて顧客の身元を確認する必要があります。DNBの監督指針では、オランダのWwftに基づく顧客デューデリジェンスには、顧客の特定および確認、UBOの特定と合理的な確認措置、法人の所有・支配構造の把握、取引関係の目的および想定される性質の確認、関係および取引の継続的なモニタリングが含まれ、リスクに応じて資金源をさらに調査すべきか判断すると説明されています。このDNB指針は2019年版と記載されており、法的拘束力はありません。その時点で有効な法律および銀行による個別の要件を優先してください。
出典：ABN AMRO — Opening an account for yourself ；DNB — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act
法人向け口座の申込書類では、所有権構造の証明（署名済みの組織図など）およびUBO申告書が明確に求められており、所有者、権限を付与された代表者、UBOおよび取締役の認証済み本人確認書類が求められる場合があります。DNBのガイダンスでは、法人の支配・所有構造の把握、およびリスクに応じた資金源の追加調査について説明されています。銀行は、顧客、事業、国、取引のリスクに応じて追加証拠を求める場合があります。公開されていない個別案件の基準値や具体的な資金源書類については、銀行に書面で確認してください。
出典：ABN AMRO — Corporate business account ；DNB — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act
ABN AMROによると、企業およびUBOにCRS-FATCA自己証明書の記入を求め、税務上の居住地および納税者番号に関する情報の提供を求める場合があります。CRSが適用される場合、銀行は情報をオランダ税務関税局に報告し、同局が適用される取り決めに基づき関係する税務当局と情報を交換します。FATCAでは、銀行は別途、米国の納税者を特定し、オランダ・米国政府間協定に基づく義務を履行する必要があります。米国のFATCA上の義務を、米国がCRSに参加しているかのように説明してはなりません。個人または法人が該当する税務上の居住者に当たるかどうかは、本人が申告し、銀行のフォームに基づき確認する必要があります。
出典：ABN AMRO — Corporate business account ；ABN AMRO — FATCA - CRS
DNBのマネーロンダリング対策および制裁法に関する指針は、オランダの「制裁法」、制裁管理、取引モニタリング、制裁リスト該当時の対応を対象とし、金融機関が適用される制裁制度に従って管理および報告義務を履行しなければならないと説明しています。この指針は2019年版であり、法的拘束力はありません。本資料では、銀行の具体的なスクリーニングシステム、顧客の免除、特定の国籍・地域の人が必ず口座を開設できるかについて推測しません。銀行は法律およびリスク審査に基づき、取引を制限または拒否する場合があります。
出典：DNB — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act
DNBの公式預金保証名簿では、ABN AMRO Bank N.V.（DNB関係番号B0149、法定所在地アムステルダム）がオランダの預金保証の対象として記載されています。この登録は、当該事業体が名簿に示された保証制度に参加していることを裏付けます。今回確認したページでは、口座の種類、預金者の適格性、具体的な補償上限は確認できていません。銀行名だけを根拠に、個々の預金の実際の保証範囲を推定することはできません。
出典：DNB Public Register — ABN AMRO Bank N.V. information detail ；DNB — Dutch deposit guarantee scheme register
口座開設に関するコンプライアンス説明
このページでは、銀行が公表する要件、現地の法令および書類準備に関する推奨事項をそれぞれ示しています。申請の受理および具体的な要件については、銀行の確認を優先してください。
本補足は、ABN AMRO Bank N.V.のオランダ法人銀行顧客に対する顧客デューデリジェンスを中心とし、特に同行が説明する企業グループ、持株会社および年間売上高が2,500万ユーロを超えるCorporate Business Accountに適用されます。特定の業種、非居住者または外国支配の組織構造を受け入れるかは、銀行による個別確認が必要です。個人口座には別途、オランダでの居住、税務および本人確認書類に関する条件があります。本補足は、法人向けの書類一覧を個人の口座開設に当てはめるものではなく、いずれの申請者の資格も確認するものではありません。
情報確認日：2026-10-26
出典：ABN AMRO — Corporate business account；ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents；De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents；De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents；De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents；De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents；ABN AMRO — FATCA - CRS
出典：De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019；ABN AMRO — Corporate business account
ABN AMROは、顧客に定期的にUBO申告書の提出を求める場合があり、通知で必要な情報と手順を説明するとしています。公開ページには、固定の確認周期は記載されていません。株式保有・支配、取締役、権限、法的形態または登録情報に変更があった場合は、更新版の組織図、登記書類および権限に関する資料を速やかに準備し、どの経路で銀行に届け出るべきか確認することをお勧めします。
出典：ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents
DNBの指針では、金融機関は顧客関係と取引を継続的にモニタリングし、必要に応じて資金源や取引の背景を調査するとされています。顧客は、重要な入出金を説明できる契約書、請求書、帳簿、資金源の記録を保管し、銀行からKYC関連の追加資料を求められた場合には、口座の実際の利用状況に沿った説明を提出してください。監督指針は、顧客に一律の定期提出頻度を定めていません。銀行の審査の頻度は公開されていません。
出典：De Nederlandsche Bank — Guideline on the Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act and the Sanctions Act, December 2019；ABN AMRO — Know Your Client Centre: Information about documents
銀行ではCRS-FATCA自己証明の提出を求めており、要件を満たす情報を法律に基づきオランダ税務当局へ報告します。事業体またはUBOの税務上の居住地、住所、納税者番号に変更があった場合は、自己証明の更新が必要か速やかに銀行へ確認してください。確認したページでは、統一的な更新期限や顧客が利用できる具体的な変更手続きは公開されていません。
銀行の公式商品ページ：法人用口座の対象（グループ、持株会社、または年間売上高が2,500万ユーロを超える企業）。銀行担当者に連絡した後、申請リンクを取得します。組織関連書類、発行から3か月以内の外国法人登記簿謄本、取締役の宣誓書、認証済み本人確認書類の写し、所有構造図、UBO宣誓書、ならびにファンド／商業用不動産に関する追加書類が必要です。
銀行のデューデリジェンス資料センターの原文ページ：外国企業の登記抄本は発行後1か月以内で、定款を添付すること。銀行のUBO基準、組織構成図の八項目の情報と署名規則、UBO申告の定期更新要件。組織の年間財務データは3年以内のものとし、資産形成源の証明例も記載されています。外国企業の登記抄本の期限が商品ページと異なるため、確認が必要です。
DNBの公開規制ガイダンスでは、リスクに応じた顧客デューデリジェンス、実質的支配者（UBO）の特定と合理的な確認、法人の支配構造の把握、取引関係の目的の理解、顧客関係と取引の継続的なモニタリング、必要に応じた資金源の調査が示されています。また、制裁法に基づく管理についても説明されています。ガイダンスは2019年版であり、記載されている関連国際指針は法的拘束力を持たず、現行法に代わるものではありません。
銀行の公式ページ：CRS／FATCA税務上の居住地に関する自己証明、事業体／UBOの氏名、住所、生年月日、納税者番号などの記入情報、受動的事業体および外国住所により追加質問が行われる可能性、ならびに要件を満たす情報が法令に基づきオランダ税務関税庁へ報告されること。
確認できる口座開設処理期間または企業口座の具体的な手数料は公表されていません。今回確認したABN AMROの個人向け商品ページでは、Basic Payment Packageの月額手数料の表示が一致していません（口座開設概要ページと詳細ページで金額が異なり、ページには2026年の条件変更についても記載）。そのため、確認できていない手数料額は引用していません。企業向けページは別途の手数料表を案内しています。確認できる手続き上の期間は、銀行が公表している次の内容に限られます。個人申請の提出後、状況更新の通知は4時間以内を目標としています（承認または口座利用開始を意味しません）。銀行が求める居住証明は顧客として受け入れられてから120日以内に提出する必要があり、書類受領後の審査には最長で48時間かかる場合があります。
ABN AMRO Bank N.V.に関するDNBの具体的な公開登録記録を確認しました（DNB関係番号B0149、正式名称、法定所在地アムステルダム、商工会議所番号34334259、区分Bank - CI）。当該法人記録には「Carrying on the business of a bank」および預金受入れなどの銀行業務が記載され、2010-01-13から登録され、オランダの預金保護名簿にも掲載されています。B0149はDNBの関係番号であり、ここで免許番号と称するものではありません。この記録は特定の法人および記載された登録業務を確認する根拠になりますが、すべての顧客向け商品の利用資格、クロスボーダーでの口座開設資格、または申請が必ず承認されることを証明するものではありません。
オランダ中央銀行（De Nederlandsche Bank、DNB。本資料では、公式機関登録記録を用いて法人および銀行業務の登録を確認） 公式登録情報または記録特定事業体の登録情報：法的名称、法的所在地、商工会議所番号、LEI、DNB関係番号B0149、「Bank-CI」区分、「銀行業務の遂行」、記載された銀行業務およびその登録日。このページは口座開設資格の証明ではありません。
個人向けオランダ口座の商品概要、国際顧客向け商品の説明、口座ごとの用途、および商品ページで公開されている手数料情報。手数料は口座の詳細ページと異なるため、確定した料金として記録には採用しません。
個人向けアプリの口座開設年齢、オランダの正式な住所、オランダでの納税義務、受け付け可能な本人確認書類および国籍に関する例外、自撮り動画、質問票、状況通知、追加証明書類の提出、口座機能の制限、ならびにWwftに基づく本人確認に関する銀行の説明。
少なくともオランダに居住している、または居住予定であること4か月、市区町村に登録する条件。受け入れ可能な居住証明、RNIおよび在留カードの写しが受理されないという規則、ならびに120日以内の提出期限と最長48時間の審査に関する説明。
法人向け商品について、グループ／持株会社／年間売上高が€25,000,000を超える企業を対象とする旨の説明、銀行担当者への相談および申請リンクの手順。企業、外国事業体、取締役、所有者、UBO、CRS-FATCAおよび特定業種に関する書類要件。
銀行は企業およびUBOの税務上の居住地、納税者番号などの情報とCRS自己証明を求めます。CRS情報の報告手続き、FATCAにおける米国納税者識別、およびオランダ—米国IGAに関する説明。
オランダの企業口座、SEPA IBAN、法人形態に関する背景情報、一般的な銀行デューデリジェンスで求められる可能性のある書類、および外国人起業家が個別の銀行に確認すべき相違点。この政府の一般案内は、ABN AMROによる個別の確約ではありません。
DNBのWwftに関する顧客デューデリジェンス、顧客およびUBOの特定・確認、法人の支配構造、取引関係の目的、継続的なモニタリング、リスクに応じた資金源の調査、ならびに「制裁法」に基づく管理・取引モニタリングに関する法的拘束力のない監督指針。文書は2019年版です。
DNBの預金保証名簿には、ABN AMRO Bank N.V.、法定所在地アムステルダム、商工会議所番号34334259、DNB関係番号B0149、およびBank-CI区分が具体的に記載されています。
