法人・個人口座 · デジタル銀行の開設予約
National Bank of Canada（カナダ銀行法の別表Iに定めるカナダ国内銀行主体。OSFIの規制対象機関一覧では、Federally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banksに分類）
National Bank of Canadaは、カナダ連邦の監督を受ける国内銀行の法的主体で、本店の登記住所はケベック州モントリオールにあります。公式サイトでは個人口座および法人向け口座を提供しています。カナダへの新規移住者向けの個人口座事前申請手続きと、一定の条件を満たす場合の法人オンライン申請手続きが公開されています。一般の非居住者の個人または外国で設立された企業が申請できるか、最終的にどの口座が受け付けられるかは、公開資料では確認されていません。
特集番号：americas-national-bank-of-canada
入力されたselection.jsonの2025/2026の公開大型機関選定範囲に基づく調査です。この候補集合は調査対象の選定にのみ用いられ、リアルタイムの世界トップ100順位、現在の口座開設受付、またはライセンスの証明を示すものではありません。
銀行公式サイトカナダ居住者：公式サイトでは個人用当座預金口座などの商品を提供しています。公開されている新規移民向けプログラムでは、カナダ滞在が五年以内の新規移民が申請できますが、同ページにはすべての居住者の資格を判断できる完全な基準は公表されておらず、すべての口座をオンラインで開設できるとも確認されていません。同行は、オンライン口座開設には携帯電話による本人確認が必要と説明しています。具体的な本人確認書類、居住住所、在留資格の区分、審査基準は銀行への確認が必要です。非居住者・国外申請者：同行は現在、新規移民がカナダ到着の最大90日前から国外で申請できると説明しています。現行の案内では、国外からの申請は2026-11-03までで、その後は新たな国外申請を受け付けないことが明記されています。国外からの開設はこの新規移民向けプログラムに限られ、開設後90日以内に現地支店で有効化する必要があります。一般的な非居住者口座の申請資格は確認されておらず、ビザ・移民資格に関する完全な条件も公表されていません。カナダ金融消費者庁の一般説明では、カナダ国民でない人や国外居住者も、適切な本人確認書類を提供すればカナダで口座を開設できる可能性があるとされていますが、これはNational Bankの約束や受付方針ではありません。
カナダの法人：ウェブサイトではCAD、USDおよび外貨建ての法人向け口座を提供しており、申請者に個人の本人確認情報と企業情報の提出を求めています。オンラインの法人向け口座申請は手続きを開始するためのものであり、申請者はカナダの金融機関に保有する有効な個人口座にオンラインでアクセスできなければなりません。銀行によると、オンラインでは最終的な口座開設を完了できません。担当者が申請者に連絡し、本人確認とニーズの確認を行って口座を有効化します。その後、デビットカードを受け取るために支店へ行く必要があります。国外で設立された企業／非居住者が支配する事業体については、受け入れの可否、適用される会社設立地や税務上の居住者資格の条件、カナダの個人口座がなくても申請できるかどうかは、公開情報で確認されていません。銀行に書面で確認してください。
個人の住所と納税者番号：National Bankの新規移民向け口座開設ページには、必要な住所の種類、国外住所の受付範囲、住所証明の要件は公開されていません。カナダCRAは、金融機関がCRS/FATCAのデューデリジェンスのために、個人に税務上の居住者資格の確認を求めることができると説明しています。報告対象の口座情報には氏名、住所、外国納税者番号が含まれ、カナダの税務上の非居住者または米国市民は、金融機関の要求時に外国TINを提供する必要があります。本人がカナダのSINを持つ場合も、CRAの説明に従って提供する必要があります。米国口座の識別はカナダ・米国間のIGA/FATCA規則に基づき、他の報告管轄区域のCRS制度とは別です。企業の住所と納税者番号：CRAは、金融機関が事業体の税務上の居住地、事業体のTIN、米国の資格・分類、および特定の場合には支配者情報を識別すると説明しています。国外の事業体は、登記地、事業活動、支配者について質問される場合があります。CRAは、事業体の税務上の居住者資格は通常、登記地、管理地などの関連規則に基づいて判断し、具体的には事実に応じて判断する必要があると説明しています。以上は税務報告の基本事項であり、同銀行が公表した口座開設フォームの要件ではありません。銀行が定める郵送先住所、登記住所、住所証明、納税者番号の書類は、なお確認が必要です。
個人の新移住者は、到着前に公式サイトからオンライン申請し、携帯電話で本人確認を行えますが、現地支店での有効化は銀行が手配します。90日以内に有効化しなかった場合のその後の利用権限と、現在の具体的な手続きについては銀行に確認してください。企業のオンライン申請には、カナダの金融機関で有効な個人オンラインバンキング口座が必要です。最終的な口座開設をすべてオンラインで完了することはできず、デビットカードの受け取りには支店への来店が必要です。同銀行が世界中からのビデオ立会い、海外公証・第三者立会い、または新移住者以外の区分の口座開設を遠隔で完了する方法を受け入れることを示す情報はありません。
カナダの《犯罪収益（マネーロンダリング）及びテロ資金供与法》およびその規則は、銀行などFINTRACへの報告義務を負う事業体に適用されます。FINTRACのガイダンスでは、政府発行の顔写真付き身分証明書、カナダの信用情報ファイル、二重プロセスなどの方法で自然人の身元を確認できるとされています。非対面で確認する場合は、書類の真正性と有効性、および写真と本人の一致を確認する手順が必要です。ビデオ上で身分証明書を見せるだけでは確認要件を満たしません。これはカナダのコンプライアンス上の基準であり、特定の申請者の書類がNational Bankに承認されることを意味しません。
出典：FINTRAC — Methods to verify the identity of persons and entities
FINTRACのガイダンスでは、規則上の要件が発生する本人確認において、金融機関は実質的受益者に関する情報を取得する必要があります。通常、直接または間接に少なくとも25%を所有または支配する自然人を特定し、取締役などの情報を取得し、所有・支配構造を確認したうえで、その正確性を合理的に検証します。政治的に重要な人物、国際機関の長、および該当する関係者については、入金資金や資産の出所などを把握するため、合理的な措置を講じる必要があります。National Bankが公開する法人向け口座開設チェックリストは同行自身の資料ですが、一般的なAML/UBO義務を、同行がすべての顧客に同一の資金源書類を一律に要求していると誤って記載してはなりません。
出典：National Bank of Canada — Opening a business account Quick reference PDF ；FINTRAC — Beneficial ownership requirements ；FINTRAC — Politically exposed persons and heads of international organizations guidance
カナダは、米国とのIGA（FATCAに基づく情報交換を実施）およびCRSに基づき、他の参加法域と金融口座情報を交換しています。米国に関する事項はIGA／FATCAの規則に基づき取り扱われるため、米国がCRSに参加しているとはいえません。個人はカナダおよびその他の国・地域における税務上の居住者資格について説明を求められることがあります。非居住者または米国市民の報告対象口座については、氏名、住所、外国TINなどが報告される場合があります。事業体は税務上の居住地、事業体の納税者番号および支配者について説明を求められる場合があります。求められた場合は、実際の税務上の居住者資格に基づいて銀行に情報を提出してください。本説明は税務上の助言ではなく、National Bankが口座開設書類一式を公開していることを示すものでもありません。
出典：Canada Revenue Agency — Information for individuals holding accounts with Canadian financial institutions ；Canada Revenue Agency — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
カナダの自治制裁および国連制裁は、関連する法律・規則を通じて実施されます。制裁により、取引やサービスが制限されたり、資産が凍結されたりする場合があります。Global Affairs Canadaは、個人、事業体および間接的な関係について制裁リストのデューデリジェンスを行い、適用される法令を継続的に確認することを推奨しています。OSFIは、連邦規制下の金融機関は特定の指定リストに関する活動について、同機関に月次報告を提出する必要があると説明しています。これはカナダの規制・法律上の基本事項であり、当行の顧客がいかなる審査も回避できる、または特定の制裁が特定の申請に必ず適用されると推定することはできません。
出典：OSFI — Reporting on anti-money laundering, anti-terrorist financing and sanctions ；Global Affairs Canada — Canadian sanctions: Essential information
カナダ預金保険公社（CDIC）の現在公開されている加盟機関名簿には、National Bank of Canadaが掲載され、National Bank、National Bank Financialなどの関連事業名称も記載されています。加盟機関であることは、すべての口座、商品または金額が補償されることを意味しません。具体的な預金区分、条件および補償範囲は、CDICおよび銀行の最新の説明で確認してください。本ファイルでは補償限度額を推測していません。
出典：Canada Deposit Insurance Corporation — List of member institutions
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本補足は、National Bank of Canadaの法人向け口座申請における企業、その他の法人および非営利団体を対象とし、口座開設の証拠、コンプライアンス準備および口座維持に重点を置いています。銀行が公開する法人向け口座開設参考表は旧版です。カナダおよび外国の法域で設立された法人の書類区分が記載されていますが、これをもって同行が外国登録法人または外国支配者を受け入れるとは確認できません。個人向け新移住者の手続きは、本法人向け一覧の対象外です。
情報確認日：2026-10-26
出典：National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」；FINTRAC「実質的受益所有権要件のコンプライアンスガイダンス」
出典：カナダ歳入庁「カナダの金融機関に口座を保有する事業体の情報」；National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」
出典：National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」；FINTRAC「実質的受益所有権要件のコンプライアンスガイダンス」
出典：National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」；FINTRAC「政治的に重要な人物および国際機関の長に関するコンプライアンスガイダンス」
FINTRACは、報告対象事業者に対し、取引関係の継続的モニタリング中にUBO情報の正確性を合理的に確認し、関連記録に取得した情報および確認措置を保存するよう求めています。これは銀行のコンプライアンス義務であり、顧客に一律の法定申告期限があると誤って記載してはなりません。顧客側では、株主、取締役、支配権または登記情報に変更があった場合に、社内の組織図と登記書類も更新し、銀行に通知方法と期限を確認することをお勧めします。公開資料には、同行の固定された見直し頻度は記載されていません。
出典：FINTRAC「実質的受益所有権要件のコンプライアンスガイダンス」；National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」
CRAによると、金融機関は口座情報および公開情報に基づいて税務上の居住地を判断し、口座名義人に自己証明や裏付け書類を求めることができます。法人は、設立地、管理地、事業区分、支配者の税務上の居住地に変更があった場合、提出済みの情報を速やかに確認し、銀行からの更新依頼に対応することをお勧めします。CRAのページでは、変更をNational Bankに届け出る具体的な期限や固定の確認周期は定められていません。
口座で実際に行う入出金が、口座開設時に申告した事業、国・地域、資金源と明らかに異なる場合は、契約書、請求書、資金移動の証憑を保管し、銀行からの照会に速やかに説明することをお勧めします。適用対象となるPEP/HIO関連の方について、FINTRACのガイダンスは、報告義務のある事業者に対し、規定に従って資金源・資産形成源に関する措置を講じるよう求めています。確認した資料では、同行がすべての企業を対象に定める取引確認頻度、限度額、顧客が追加書類を提出する期限は公表されていません。
出典：FINTRAC「政治的に重要な人物および国際機関の長に関するコンプライアンスガイダンス」；National Bank of Canada「法人向け口座開設のクイックリファレンス」
同行の単ページPDFとテキスト層を実際に読み取りました。番号は27145-002、フッターの記載は2018-08-01です。会社・法人および非営利組織の書類区分、取締役・幹部の一覧、権限を付与された代表者の有効な政府発行写真付き身分証明書、少なくとも25%を保有する株主の情報、間接保有の構造図に関する具体的な要件を裏付けています。旧版であるため、現行手続きについての推論には制限があります。
25%を直接または間接に保有・支配する者、取締役および組織構造に関する情報、初回確認時および継続的なモニタリング時に情報の正確性を検証すること、記録の保存、情報を取得できない場合の措置について、公式ガイダンスの該当箇所を実際に確認しました。これは報告義務のある事業者に適用されるコンプライアンス上の基準であり、銀行商品に関する約束ではありません。
全文を実際に確認しました。金融機関による事業体の税務上の居住地、米国との関係、金融機関・非金融事業体の分類、支配者の情報、自己証明に関する税務デューデリジェンスの背景を裏付けています。National Bank専用のフォームや顧客情報の更新期限については記載されていません。
国内外のPEP、国際機関の責任者、特定の家族および密接な関係者の定義、リスク対策、資金・資産の源泉、制裁リスクの評価に関する公式ガイダンスの該当内容を実際に確認しました。具体的な措置は、対象者および法令上の発動条件に応じて判断されます。
確認した公式の口座資格・申込ページでは、すべての個人口座または企業口座に適用される口座開設手数料、最低預入額、最低残高、または料金全体は確認できませんでした。銀行の最新の手数料ガイドを確認し、銀行に問い合わせてください。金額を推定しないでください。明示されている商品手続き上の期限は次のとおりです。個人の新規移住者による国外申請は、公式サイトの案内では2026-11-03までです。オンラインで口座を開設した後、90日以内に支店で有効化する必要があります。銀行は、申請受領後数日以内に口座開設結果を知らせる別のメールを送るとしています。企業向けオンライン口座は、申請後2営業日以内に担当者が連絡しますが、これは口座開設全体の完了時期を約束するものではありません。
照合完了：OSFI公式「Who we regulate financial institutions」CSVの現行公開ファイルには、正確な名称National Bank of Canadaが記載され、分類はFederally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banks、所在地はケベック州モントリオールです。ダウンロード応答のLast-Modifiedは2026-10-01です。カナダ司法省「銀行法」のSchedule Iページ（2025-12-31時点）にも、所在地をQuebecとしてNational Bank of Canadaが掲載されています。これら二つの記録は、カナダ国内銀行の法定主体であり、OSFIの連邦規制を受ける機関であることを裏付けています。本資料では免許番号を創作せず、持株会社や他のブランドを独立した認可銀行として記載していません。OSFIの銀行ディレクトリは、カナダで営業する銀行を同機関が監督している旨を説明しています。
カナダ金融機関監督庁（Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada、OSFI）。金融取引報告分析センター（FINTRAC）がAML/CFTコンプライアンスの監督を担当します。 公式登録情報または記録同行の新規移民向け個人口座の事前開設に関する国外申請期間（到着の最大90日前から、2026-11-03まで）、カナダ到着後五年以内の申請、携帯電話認証、支店での有効化、90日間の期限、有効化前の取引制限、共同名義口座の制限、申請・結果通知の手続き。
銀行による新移民向けプランの説明には、カナダ到着前90日から到着後五年以内という商品の適用期間と、公式サイトで公開されている優遇の条件範囲が含まれます。これだけで、すべての移民ステータスが口座開設条件を満たすことを証明するものではありません。
企業のオンライン申請には、カナダの金融機関にある有効な個人口座へのアクセスが必要です。オンラインでは口座開設を完了できません。銀行担当者が2営業日以内に連絡し、確認／有効化を行います。デビットカードの受け取りには支店への来店が必要です。
法人向け口座商品にはCAD、USDおよび外貨口座が含まれます。ウェブページでは、口座開設に個人および法人の情報を使用すること、ならびにオンラインで法人向け口座を申し込んだ後の連絡、確認、利用開始の手続きについて説明されています。
同行の法人口座開設書類一覧：各種法人・団体の存在証明、定款、取締役・役員の情報、権限を付与された代表者の写真付き身分証明書と署名、25%の株主・パートナーの情報および間接保有の組織図、協会の書類など。PDFの番号と日付表記は27145-002 / 2018-08-01です。
OSFIが現在公開している機関CSVのNational Bank of Canadaの記録と分類：連邦規制対象金融機関／銀行／国内銀行。記録に記載された所在地はケベック州モントリオールです。ファイルのダウンロード応答におけるLast-Modifiedは2026-10-01です。
カナダ司法省の《銀行法》附表I（2025-12-31時点）には、National Bank of Canadaがケベック州の銀行として記載されており、カナダ国内の銀行法上の法人としての地位を裏付けています。
カナダにおける一般的な口座開設時の本人確認要件と、受け入れ可能な本人確認書類の例です。カナダ市民でない人や国外居住者も、適切な本人確認書類を提示すれば口座を開設できる可能性がありますが、具体的な銀行に確認する必要があり、National Bankが口座開設を約束するものではありません。
銀行を含むカナダの報告義務を負う事業体、個人の本人確認方法、政府発行の顔写真付き身分証明書の要件、および非対面確認に必要な書類の真正性・本人一致の確認手続き。
金融機関が法人の本人確認を行う場合のUBOの確認、25%の直接または間接の保有・支配基準、取締役・支配構造に関する情報、正確性の確認および記録保存の要件。
個人の税務上の居住地の自己証明および海外住所・TINの資料。カナダ・米国IGA/FATCAとその他の国・地域のCRS情報交換は別個に実施されます。米国市民および非居住者の口座申告ルールと外国籍の方の納税者番号要件。
事業体の税務上の居住地、納税者番号、米国での身分・分類、および支配者の申告情報。外国事業体は、設立地、事業活動、支配者について説明を求められる場合があります。CRSと米国のIGA/FATCAでは、情報交換の範囲が異なります。
OSFIが連邦規制対象金融機関に求める、列挙された特定法令の指定リスト関連活動に関する月次規制報告要件です。
カナダの制裁には、金融上の禁止措置や資産凍結が含まれる場合があります。リスト掲載対象および間接的な関係についてデューデリジェンスを行うため、個人、事業体、関連リスト、法規および間接的な支配関係を確認することが推奨されます。
PEP/HIOおよび関係者に適用されるリスク管理、口座または取引の資金源と個人資産の出所を合理的に特定する要件、関連する制裁リスク評価における報告義務事業者の義務。
CDICの現行加盟機関一覧には、National Bank of Canadaおよび公開されている関連営業名称が記載されています。このページ自体は、個々の預金が保護の対象となるか、または限度額を確認するものではありません。
