法人・個人口座 · デジタル銀行の開設予約
Banco Inbursa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa
Inbursaグループの公式サイトでは、Banco Inbursaをグループ傘下の総合銀行として掲載し、1993年の設立を記載しています。CONDUSEFの正式名称一覧には、同社の正式名称としてBanco Inbursa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursaが掲載されています。また、グループの沿革ではブラジルの事業体が別個に記載されており、本資料の対象はメキシコの銀行法人のみです。公式サイトの個人向け基礎口座では、外国人には有効なパスポートおよびFM2またはFM3が必要で、支店での手続きが必要とされています。法人向け口座で公開されているのはメキシコ法人の書類要件であり、外国の非居住者個人および外国法人の受付可否は公開情報で確認できていません。CNBVの現行の個別ライセンス記録は未確認です。
特集番号：americas-banco-inbursa-sa
selection.jsonでは、The Banker Top 1000 World Banks 2026に関連するメキシコ大手銀行の地域別候補として掲載しています。候補記録では個別の順位や指標を主張しておらず、ライセンスまたは口座開設申請の受付を示すものでもありません。本プロフィールは2026-10-26に基づいて確認したもので、世界の直近100位以内のランキングではありません。
銀行公式サイト公式の個人向け商品ページでは「Cuenta Básica al Público en General」が公開されており、申請者はInbursa支店で手続きを行う必要があります。外国人については、有効なパスポートとFM2またはFM3、CURP、および要件を満たす住所証明が記載されています。この書類一覧から確認できるのは、メキシコで手続きし、記載条件を満たせる人が申請できるということだけであり、すべての外国人居住者が対象であるとの明示的な保証ではありません。銀行は同ページで、国外居住の非居住者が口座を開設できるか、現在どの居留資格が必要か、外国住所や外国の納税者番号を受け付けるか、非居住者向けの例外方針があるかを説明していません。銀行に書面で確認する必要があります。
Cuenta Inbursa CT EmpresarialはPersona Moral（法人）向けです。銀行は、会社設立書類／定款が公証を受け、メキシコの公的登録機関に登記されていること、会社の税務上の住所証明、Constancia de Situación Fiscal、法定代理人に関する書類などを公開要件としており、公開情報は主にメキシコでの登記・税務書類を提出できる法人を対象としています。外国で設立された会社、メキシコに恒久的施設を持たない外国企業、または国外の代表者が口座を開設できるかは、ウェブサイトで明確に確認されていません。SATの外国法人に関する税務登録規則を、銀行が外国企業を受け入れる約束とみなしてはなりません。法人の資格、書類の形式、翻訳／認証要件について銀行に書面で確認してください。
銀行の個人向け基本口座では、メキシコ国内の住所証明が必要で、記載された書類は3か月以内に発行されたものでなければなりません。外国人の公開されている本人確認書類の要件には、有効なパスポートおよびFM2/FM3も含まれます。個人向け口座ページにはCURPが記載されていますが、この商品の口座開設書類として個人RFCは記載されていません。銀行の条件として勝手に追加することはできません。SATの個人RFCに関する公式手続きでは、SAT窓口で手続きする外国人には、有効な移民関連書類、税務上の住所証明および本人確認書類が必要とされています。SAT/OECDの納税者番号資料によると、RFCの適用はメキシコ税法上の義務の発生によります。個人の登録要否は、その人の税務上の状況に基づいて判断する必要があります。企業向けCT口座では、会社のメキシコ国内の税務上の住所とConstancia de Situación Fiscalが明確に求められています。SATの法人登録資料には、外国法人に適用される特定の税務登録事由が記載されていますが、これはInbursaが外国法人の口座開設を受け付ける証拠にはなりません。
公開されている個人向け基本口座および法人CT口座の手続きはいずれも、申込者が選択したInbursa支店へ来店するよう案内しています。同行が世界各地からの遠隔口座開設、ビデオによる本人確認、海外公証人・第三者による立会いで来店に代える方法を認めるという公表情報は見つかっていません。遠隔手続きが可能と推定してはなりません。申込者がメキシコへ来店できない場合は、自身の状況に適用される書面による例外措置があるか、事前に銀行へ確認してください。
CNBVの信用機関に関する法令ページには、《信用機関法》第115条に基づくマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の一般規則とその改正が掲載されています。Inbursaの個人向け商品では、有効な身分証明書、CURP、住所証明が実際に公開されている提出書類です。法人向け口座では、権限を有する者と税務上の住所に関する書類も挙げられています。この法令一覧は、銀行の内部デューデリジェンス方針全体を示すものではありません。追加書類、取引目的、強化審査の要件については銀行に確認してください。
出典：Banco Inbursa — Cuenta Básica al Público en General ；Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial ；CNBV — Disposiciones Legales Instituciones de Crédito
法人向けCT口座の書類にはFormato de Identificación de Propietarios Realesが明記されています。申請者は実質的所有者および支配関係を正確に開示してください。公式サイトでは、資金源／資産形成源を証明する書類の完全なリストは公開されていません。銀行は個別案件に応じて追加書類を求める場合があり、具体的な要件は書面で確認してください。実態に即して申告し、受益所有者を隠したり審査を回避したりしないでください。
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial ；CNBV — Disposiciones Legales Instituciones de Crédito
SATはCRSに関する金融口座の自動情報交換資料を提供しています。OECDのメキシコの納税者番号に関する説明では、メキシコのRFCを納税者識別番号とし、個人および法人のRFCの構成と登録規則を説明しています。RFC登録が特定の申請者に適用されるかは、メキシコ税法に定める事実と義務によります。銀行の個人向け基本口座のページでは、個人RFCは当該商品の明示的な必要書類として記載されていません。金融機関に対する税務上の居住地の申告義務や口座報告義務が適用される可能性があるため、申請者は実際の税務上の居住者としての身分に基づき、銀行のフォームに記入してください。
出典：SAT — Inscripción en el RFC de personas físicas ；SAT — Inscripción en el RFC de personas morales ；OECD — Mexico: Information on Tax Identification Numbers ；SAT — Intercambio Automático de Información Financiera
米国財務省の現行FATCA協定リストでは、メキシコは発効済みのModel 1政府間協定の対象地域として記載されています。米国財務省は、FATCAにより外国金融機関に米国納税者の金融口座情報の報告を求めていると説明しています。メキシコ税務当局（SAT）もFATCAおよびCRSに関する公式情報交換ページを設けています。FATCAとCRSは異なる枠組みです。ここでは米国をCRS参加地域として記載せず、Inbursaの特定の口座がどの種類の報告対象になるかも推測していません。
出典：SAT — Intercambio Automático de Información Financiera ；U.S. Department of the Treasury — Foreign Account Tax Compliance Act
メキシコの信用機関に対するAML・テロ資金供与対策の規制枠組みは、CNBVが列挙する第115条の規則が対象としています。ただし今回確認した銀行の口座開設商品ページでは、Inbursaがどの国内・外国の制裁リストを使用するか、照合の頻度や拒否基準を公開していません。銀行が適用されるコンプライアンス審査を行うことを想定し、本人、支配者、資金の状況を正確に開示してください。具体的な審査基準や口座制限は銀行に確認し、審査の回避を図らないでください。
出典：CNBV — Disposiciones Legales Instituciones de Crédito ；Banco Inbursa — Cuenta Básica al Público en General ；Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial
Inbursaの個人向け基礎口座と法人向けCT口座の各ページでは、商品がIPABの保護対象であり、上限は顧客ごと・金融機関ごとに400,000 UDIとされています。CNBVの監督対象一覧ページにも、銀行預金の保護上限が概説されています。IPABはすべての銀行業務が保護対象ではないと注意喚起しているため、対象口座と資金の性質に応じて保護資格を確認する必要があります。この上限を、すべての商品またはすべての取引が保護されるという意味に解釈してはなりません。
出典：Banco Inbursa — Cuenta Básica al Público en General ；Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial ；CNBV — Padrón de Entidades Supervisadas ；IPAB — Bancos con productos protegidos por el IPAB
口座開設に関するコンプライアンス説明
このページでは、銀行が公表する要件、現地の法令および書類準備に関する推奨事項をそれぞれ示しています。申請の受理および具体的な要件については、銀行の確認を優先してください。
本ガイドは、メキシコの法人Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursaのみを対象とし、公式サイトのCuenta Inbursa CT Empresarial（メキシコ国内法人向け口座）の公開情報に基づいています。銀行は、メキシコ企業の設立登記および納税状況証明を求め、支店での手続きを要求しています。国外登録企業、国外の非居住者およびリモート口座開設の資格は銀行から公開確認されておらず、以下は申請資格の確認または口座開設の約束を意味しません。
情報確認日：2026-10-26
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；CNBV — Lineamientos para la identificación del Propietario Real
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；Diario Oficial de la Federación — Resolución que reforma las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；CNBV — Lineamientos para la identificación del Propietario Real
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；Diario Oficial de la Federación — Resolución que reforma las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；SAT — Intercambio Automático de Información Financiera
確認した公式第115条規則の改正本文第21ª条では、法人顧客のファイル情報と書類を最新の状態に保つことが求められています。低リスク法人については、銀行自身のコンプライアンスマニュアルに定める場合、更新を免除できます。高リスク顧客のファイルは少なくとも年に一度確認する必要があります。取引が通常の状況から著しく逸脱し、合理的な理由がない場合、または提出済み情報の真正性・正確性に疑義が生じた場合、規則ではリスクの再評価と確認、および情報の更新要求が求められています。銀行内部の分類、通知方法、具体的な現行運用周期は公開されていません。特に、現行の運用基準については銀行に確認してください。
規則文では、継続的な取引関係において、取引の傾向が大きく変化した場合や資料に疑義がある場合、銀行が追加確認を求めることが認められています。維持管理上の推奨事項として、契約書、請求書、取引明細書、入出金証憑を保管し、事業モデル、支配権、主要な取引国、または予想取引額に実質的な変更があった場合は、記録の更新が必要かどうかを銀行に速やかに確認してください。当行が公表している一律の通知期限や一般的な取引基準値は確認できませんでした。
出典：Banco Inbursa — Cuenta Inbursa CT Empresarial；Diario Oficial de la Federación — Resolución que reforma las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
SATの公開資料によると、メキシコの金融口座にはCRSおよびFATCAの情報交換制度があります。支配権、税務上の居住地、納税者番号、法定代理人、または連絡先住所が変更された場合は、申告内容の変更や追加書類が必要か銀行に確認することをお勧めします。公開資料では、Inbursaの本口座に関する年次自己証明の頻度、変更の届出期限、具体的な報告結果は明らかにされていません。
銀行の公式口座ページには、メキシコ法人の設立および任命の登記書類、代表者と署名者の本人確認書類、税務上の住所と一致する発行後三か月以内の住所証明、Constancia de Situación Fiscal、有効なFIEL/e.firma認証情報、実質的所有者の識別フォーム、および支店での手続きが明記されています。国外法人の受け付けや、強化された顧客管理に必要な資料の全体については記載されていません。
信用機関のマネーロンダリング対策規則に関する公式官報の改正文書です。確認した第21ª条には、法人顧客ファイルの更新、低リスク法人については銀行の手順書に従うこと、高リスクファイルを少なくとも年次で確認すること、重要な取引の変化や情報への疑義がある場合に再確認することが含まれています。これは規制規則の改正文書であり、Inbursa内部のKYC手順書ではありません。また、現行の適用版を確認する必要があります。
CNBVの公式説明によると、実質的支配者の特定では、取引から最終的に利益を得て、資源の使用または処分などの権利を有する自然人が対象となります。適用場面にはメキシコ法人および外国法人の顧客が含まれる場合があります。この指針は、Inbursaのフォームの説明や、本商品における具体的な開示基準を示すものではありません。
メキシコの税務当局の公式ページには、FATCAおよびCRSに基づく金融口座情報交換の資料への入口がそれぞれ掲載されています。これは該当する制度に関する資料が存在することを示すにとどまり、特定の口座が必ず報告対象となること、または具体的な銀行書式、報告頻度、顧客の義務を証明するものではありません。
2026-10-26時点で確認した公式のCuenta Básica al Público en Generalのページには、最低開設額はないものの、月平均残高をCDMXの現行最低日額賃金の70倍以上とする必要があると記載されています。3か月連続で条件を満たさない場合、口座を閉鎖できるとされ、月間入金上限は同日額賃金の165倍です。上限を超えた場合、受益者の口座はCuenta Efeに変更されるとページに記載されています。公式のCuenta Inbursa CT Empresarialのページには、最低開設額20,000メキシコペソ（M.N.）、月額管理手数料232.00メキシコペソと記載されています。また、チャネル／取引の種類に応じた手数料表があります。以上は記載された特定商品と確認日当日のページに限られます。申請時に金額と条件を再確認してください。銀行は、本記録の対象である国外非居住者申請者の処理期間や口座開設所要時間の保証を公表していません。
法人名は、CONDUSEFの公式銀行法定名称リストおよびInbursaグループの沿革ページを照合して確認しました。グループのページには、Banco Inbursaが1993年に複数銀行業務機関として設立されたと記載されています。CNBV公式の監督対象事業体名簿（PES）は、現在営業しCNBVの監督を受ける事業体を掲載し、一般から預金を受け入れる認可機関の検索先にリンクしています。ただし、今回確認できたのは名簿の入口・説明ページであり、インタラクティブ検索ではBanco Inbursaの個別の可読記録や認可の詳細を確認できませんでした。したがって、これを根拠に現行の免許確認が完了したとは主張できません。CNBV名簿でこの法定名称の現行記録を検索・保存したうえで確認する必要があります。名称リストは免許の証明ではありません。
メキシコ国家銀行・証券委員会（Comisión Nacional Bancaria y de Valores、CNBV） 公式登録情報または記録銀行の個人向け基本口座の対象者、支店での手続き方法、外国人の有効なパスポートおよびFM2/FM3、CURP、住所証明書類の種類と有効期間、Contrato Global/Carátula/署名登録、ならびに当該商品の開設預入額、平均月間残高、入金限度額、基準未達が継続した場合の口座閉鎖ルールおよびIPABに関する開示事項。
法人向けCT口座：法人の設立および登記、役員任命書類、代表者および署名者の身分証明書、会社の税務上の住所証明、Constancia de Situación Fiscal、有効なFIEL/e.firmaの確認証明書、実質的所有者確認書、口座開設支店での手続き、記載された商品の最低開設額／手数料、およびIPABの開示情報。外国企業を受け付けるかどうかは明記されていません。
Inbursaグループの公式沿革によると、Banco Inbursaは1993年に総合銀行として設立されました。また、ブラジルの事業体は別個の会社として説明されており、本調査のメキシコ法人とブラジルの事業体を区別するための記載です。ページの更新表示は2026-02-13です。
CONDUSEFのリストには、Banco Inbursa, Sociedad Anónima, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursaの法的な商号が記載されています。このリストは名称の確認にのみ役立ち、現在の認可状況を証明するものではありません。
CNBVの公式ページによると、PESの記録には、現在営業しておりCNBVの監督下にある事業体が掲載され、商号、連絡先住所、監督当局が記載されているほか、銀行預金の保障上限についても概説されています。同ページから名簿を参照できますが、今回、Banco Inbursaの個別の記録は取得できていません。
CNBVの信用機関規則ページには、《信用機関法》第115条に基づくマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止規則と改正情報が掲載されており、メキシコの銀行に適用されるAML／テロ資金供与対策の規制上の基準を裏付けています。Inbursaの内部KYCマニュアル全体を示すものではありません。
SATの個人RFC登録に関する公式手続き、特定の外国人申請者に必要な有効な移民関連書類、税務上の住所および本人確認書類、ならびに法律上の税務事由が生じた場合の申請期限。本情報は、個人RFCがInbursaの個人向け基本口座の明示的な口座開設書類であることを証明するものではありません。
SATの法人RFC登録に関する書類および手続き。外国法人の特定ケースにおける設立書類、税務代理人、国外の納税者番号に関する情報を含みます。これは税務登録に関する情報であり、銀行が外国法人を受け入れることを約束するものではありません。
メキシコのRFCを納税者番号とする所管官庁および登録に関する説明、個人・法人のRFCの構成、登録が必要となる場合、ならびに個人・法人の書類の概要。
メキシコSATの金融口座情報の自動交換に関する公式窓口。FATCA政府間協定とCRS共通報告基準の資料への入口をそれぞれ提供し、二つの税務報告制度を区別するために役立ちます。
米国財務省は、FATCAが外国金融機関に米国納税者の口座情報の報告を求めていると説明しており、対象地域のリストにはメキシコを発効済みのModel 1 IGAとして記載しています。米国をCRS参加地域とする根拠にはなりません。
OECDによるメキシコのCRS/AEOI制度に関するピアレビューでは、交換相手との年次情報交換および具体的な実施状況の評価が記録されています。このレビューは2022年の報告書であり、当行の現行顧客申告フォームに代わるものではありません。
メキシコの預金保護機関は、すべての銀行業務がIPABの保護対象となるわけではないと注意喚起しています。銀行の商品ページに記載された顧客一人・一金融機関当たり400,000 UDIの上限と併せて、具体的な商品の保護対象資格を確認する必要があることを示すために使用します。
