法人・個人口座 · デジタル銀行の開設予約
Banco de la Nación Argentina（アルゼンチン国立銀行。BCRAの現行金融機関記録に記載された銀行法人）
アルゼンチン国立銀行は、BCRAの現行金融機関データベースに公的銀行の本店主体として掲載されています。記録には銀行コード00011およびCUIT 30-50001091-2が含まれます。公式サイトでは、条件を満たす個人向けの普通預金口座および企業口座の情報を公開していますが、現在の公開情報では、非居住者の個人または海外で設立された会社が口座を開設できるか確認できません。また、予約可能な窓口があるとも確認できません。
特集番号：americas-banco-de-la-nacion-argentina
2025/2026の公開大手機関スクリーニングにおけるラテンアメリカ地域の候補の一つです。機関調査の手掛かりにすぎず、具体的な順位、最新の世界トップ100ランキング、商品申込の受入れ、口座開設資格を示すものではありません。
銀行公式サイトアルゼンチン国内の個人：BNAの無料汎用口座のページによると、既存顧客でない方はBNA+アプリから申し込むか、DNIを持参していずれかの支店で申し込めます。この商品の保有者は、BNAまたはアルゼンチンの金融システム内の他の機関に普通預金口座を保有していてはなりません。一般的な普通預金口座のページではオンラインで手続きできると説明されており、新規顧客はBNA+を利用しますが、資格要件や必要書類の全一覧は記載されていません。外国人居住者：上記の商品ページでは、外国のパスポートを所持し、アルゼンチンのDNIを持たない外国人居住者が申し込めるか明記されていません。非居住者：BNAの規約では、一部の商品はすべての法域で利用できるとは限らず、アルゼンチンに居住していること、またはアルゼンチンからアクセスしていることの要件を満たさないユーザーを制限または拒否する場合があるとしています。これはすべての非居住者に対する一律の拒否規則ではありません。公式サイトでは非居住者が口座を開設できると確認できないため、銀行に書面で確認してください。
BNAのCuenta Nación Empresaページでは、この企業向けパッケージの対象を、法人形態を問わず、個人事業を含む、アルゼンチン共和国で事業を行う各業種の企業としています。この公開範囲は、アルゼンチンで事業を行う企業を対象とした商品であることを示しますが、国外登録企業、アルゼンチンに恒久的施設を持たない非居住者企業、または外国支店が口座を開設できるかは確認できません。Cuenta Corriente Especialページの書類一覧は当該特定口座に適用されるもので、すべての企業口座に共通する規則として当てはめるべきではありません。国外書類の言語、認証、追加証明および遠隔申請方法は、BNAから書面で確認する必要があります。
アルゼンチンUIFの個人顧客本人確認規則では、実際の住所（通り名、番地、市、州、国、郵便番号）およびCUIT/CUIL/CDIまたは外国の同等の識別番号（該当する場合）が定められています。法人に関する規則では、登記上の住所および該当する税務識別情報が定められています。これらはAML/KYCの基本要件であり、すべての口座について特定の住所証明書類の提出をBNAが公表しているという意味ではありません。ARCAの海外居住者向け説明では、銀行などの手続きでCUITが必要な場合、アルゼンチンに住所を有する認定代理人または第三者を通じて手続きできるとしています。ただし、CUITがすべてのBNA口座に共通する前提条件であることを示すものではありません。BNAが個人および海外法人に求める具体的な税務上の居住地に関する自己申告、外国の納税者番号、住所証明の形式や認証要件は、確認済みの商品ページではすべて開示されていません。具体的な支店に確認してください。
BNAが公開する遠隔手続きについて確認できるのは限定的な内容です。新規顧客はBNA+アプリから普通預金口座を申し込むことができます。無料のユニバーサル口座は、アルゼンチン国内の支店でDNIを提示して手続きすることもできます。国外からの口座開設、世界各地で利用できるビデオ本人確認、第三者の立会いや公証によって本人確認に代えることをBNAが認めるという公開の約束は確認できていません。特別な企業口座ページにある「認証済みの写し」という要件も、第三者立会いサービスを意味するものではありません。
アルゼンチンUIF決議第14/2023号は、規制対象事業者に対し、リスクベースのマネーロンダリング、テロ資金供与および拡散金融リスク管理を定めています。個人顧客の最低限の本人確認項目には、氏名、身分証明書、国籍、出生情報、該当する納税者番号、住所、電話番号、メールアドレスおよび主な職業が含まれます。また、現行規則に従って政治的に重要な人物およびテロ資金供与に関する事項を扱うよう求めています。以上は適用されるアルゼンチン法令の基本要件です。BNAの各口座に関する社内リスク分類、審査基準および追加書類の要件は、確認済みの商品ページでは公開されていません。
UIF決議第14/2023号の第23条は、法人顧客の識別および確認を求めており、登記上の身元、該当する納税者番号、現行の設立書類、法定住所、代表者、経営陣、資本の所有構造および実質的支配者に関する情報を収集するとともに、該当するPEPおよびテロ資金供与対策の規則を適用することを定めています。銀行はリスクベースの審査において、取引または資金源について説明を求める場合がありますが、BNAが確認したページでは、この商品について資金源証明の基準、形式または固定金額は公表されていません。申請者は事実に即して情報を提供し、代行手続きや構造上の取り決めによって審査を回避してはなりません。
ARCAの公式micrositioでは、アルゼンチンの金融機関がCRS／FATCAの国際的な枠組みに基づく情報報告制度の適用を受けると説明されています。また、アルゼンチン政府は、アルゼンチンが2022年にFATCA協定を締結したことを確認しています。米国関連の情報交換は、二国間のFATCA枠組みに基づくものとして説明する必要があり、米国がCRSに加入したことを意味しません。BNAにおける個人の税務上の居住地に関する自己証明書、外国の納税者番号、および報告対象口座の判断に関する具体的な取扱いは、今回確認した口座開設ページでは十分に説明されていません。口座開設時は、実際の税務上の居住地を正確に申告してください。
出典：ARCA — Información financiera CRS/FATCA ；Argentina.gob.ar — Intercambio automático de información con EEUU
アルゼンチンUIFの銀行業務に関するAML/CFT規則は、規制対象事業者に対し、テロ資金供与リスクおよび関連する顧客確認をコンプライアンス管理に組み込むよう求めています。法人の実質的支配者にも該当する規則が適用されます。BNAは口座開設商品ページで、スクリーニング対象リスト、照合基準、制裁対象地域のリスト、または口座制限の判断手順を公開していません。具体的な審査は適用法令に従って銀行が行うものであり、これを根拠に特定の申請者が必ず受け入れられる、または拒否されると推測することはできません。
BNAのプライバシーポリシーでは、収集する可能性のあるデータとして、本人確認情報、連絡先、財務、商業、技術および生体認証データを列挙しています。また、サービス提供、法的義務、不正防止などの目的でデータを処理し、法的義務やサービス提供などの場合には、業者またはGrupo Naciónの企業と共有することがあると説明しています。ポリシーには、データ主体の権利および問い合わせ窓口も記載されています。申請者は、該当する商品のプライバシー条項全文を確認してください。確認した資料では、預金保護の適用範囲または金額は確認できていないため、保護限度額については記載しません。
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは、Banco de la Nación Argentina（BNA）の個人向け普通預金口座、およびアルゼンチンで事業を行う企業が申し込む可能性のある企業口座を対象としています。BNAが公開するCuenta Nación Empresaはアルゼンチン国内で事業を行う企業向けであり、Cuenta Corriente Especialのページには当該商品の書類が記載されています。銀行は、確認したページで非居住者個人または国外で設立された企業が口座を開設できるかを確認していません。したがって、資格、申込を受け付ける法人・支店、およびリモート手続きについては、個別に書面で確認する必要があります。以下では、BNAが明示する事項、アルゼンチン法令の基準、およびRGYSの準備上の提案をそれぞれ区別します。提案は銀行の要件や口座開設の保証ではありません。
情報確認日：2026-10-26
出典：BNA — Cuenta Corriente Especial；BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；アルゼンチン公式法令 — UIF決議14/2023号、原文；ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
出典：BNA — Cuenta Corriente Especial；アルゼンチン公式法令 — UIF決議14/2023号、原文
出典：BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；アルゼンチン公式法令 — UIF決議14/2023号、原文
UIFは、顧客情報が十分かつ適時で、最新の状態に保たれ、リスクに応じた周期で記録を更新するよう求めています。すべての顧客に適用される単一の更新頻度は定めていません。会社は、株主、実質的支配者、取締役・署名権限、登記住所または連絡先住所、事業活動に変更があった際、必要書類をBNAに確認して情報を更新することが推奨されます。個人も身分証明、住所、職業および税務上の居住地に関する情報を更新してください。
UIFは、規制対象事業者に対し、取引が把握済みの顧客情報および事業上のリスクに見合っているかを継続的に監視するよう求めています。口座名義人は、銀行から問い合わせを受けた際に取引を説明できるよう、契約書、請求書、送金証明、通関書類および会計記録を保管してください。規則およびBNAの公開商品ページには、一般に適用される取引金額の発動基準、固定の追加書類提出期限、または定期審査の日程は記載されていません。
BNAは、新規・既存顧客の国外における税務上の居住者資格および関連する法人の支配者を識別するとしています。税務上の居住者資格、納税者番号または支配者情報に変更があった場合は、自己証明をどのように更新すべきかを銀行に確認し、その指示に従って提出してください。BNAの公開情報には、一律の通知期限、様式の版または口座制限の予定期間は記載されていません。
BNAの公式ページは、この特定の法人口座について、署名者／代理人の本人確認書類、直近三期の自営業者またはMonotributoの納付証明、認証済みの設立書類／定款および管理・登記記録、帳簿、最低資本金の全額払込証明、財務諸表または開業貸借対照表／財産申告書、会計士の証明書を項目別に列挙しています。公共部門の口座には追加書類が求められる場合があります。この一覧は外国法人の資格を証明するものではなく、外国書類の認証・翻訳規則を説明するものでもありません。
BNAは、口座名義人の税務上の居住地を特定し、関連情報を求めると説明しています。個人および法人の顧客は国外の税務上の居住者であるかを申告する必要があり、法人はさらに、25％を超える持分を保有する会社を支配する、国外の税務上の居住者である支配者／最終受益者についても申告する必要があります。また、BNAはFATCAに基づき、米国税務に関係する顧客および受益者を特定する義務を履行すると説明しています。このページでは、フォーム、具体的な申告判断基準および期限の全容は示されていません。
UIFの公式規則原文第21条は、規制対象事業者に対し、顧客情報を取得・更新し、取引関係の目的を理解し、継続的なデューデリジェンスと取引モニタリングをリスクに応じて実施するよう求めています。法人の識別に関する条項では、登記上の身元、納税者番号、住所、代表者、経営陣、資本の所有構造および実質的支配者などの情報を挙げ、該当するPEPおよびテロ資金供与対策の規則にも言及しています。今回は、閲覧可能な公式原文の関連箇所に基づいています。BNAの内部審査基準と手続きは、規則のページでは公表されていません。
アルゼンチンの税務当局は、海外居住者が銀行などの手続きでCUITを必要とする場合、アルゼンチンに住所を有する認定代理人または第三者を通じて申請できると説明し、委任状および非居住者であることを証明する書類、Form 460 F/PD、原籍国の身分証明書またはパスポートを挙げています。これは納税者番号の取得手続きであり、BNAがすべての顧客に事前のCUIT取得を求めていると推論することはできません。
Cuenta Gratuita Universalのページでは、口座開設、月額維持、送金およびBNA ATMでの残高照会に係る手数料が無料と公表されています。アルゼンチン国内の他機関・ネットワークのATMでは、各暦月に最大8件の操作が無料です。同ページには料金の適用開始日が記載されておらず、これらの優遇は当該口座ページに記載されたサービスにのみ対応します。他の口座の開設費用、手数料、最低預入額、操作限度額および審査・口座開設に要する時間は、今回確認した関連公開ページでは確認できておらず、推計は行いません。
主管当局の具体的な事業体記録を確認しました。単なる名簿の入口ではありません。BCRAの金融機関データベース詳細（データベースに表示された更新時期は2026年7月）には、BANCO DE LA NACION ARGENTINA、銀行コード00011、CUIT 30-50001091-2が記載され、区分はCasa Matriz（本店）、機関グループはBancos Públicos（公的銀行）となっています。この詳細情報により、当該事業体がBCRAの金融機関データベースに現時点で掲載されていることを確認できます。ページには独立した免許番号や明示的な認可条項は表示されていないため、免許番号を補って記載したり、個別の免許証明書を確認したと表現したりすることはありません。
アルゼンチン共和国中央銀行（Banco Central de la República Argentina、BCRA） 公式登録情報または記録公式サイトによると、新規顧客はBNA+を利用するか、支店でDNIを提示して口座を開設できます。口座の機能、無料サービスの範囲、および口座保有者は同銀行またはアルゼンチン国内の他の金融機関に当座口座を保有していてはならないという商品上の制限が公表されています。
公式サイトによると、普通預金口座はオンラインで開設でき、新規顧客はBNA+を利用できます。また、ペソ／米ドル普通預金口座や一般無料口座などの商品区分が掲載されていますが、外国籍の申請者向けの完全な必要書類一覧は掲載されていません。
公式サイトでは、Cuenta Nación Empresaは、各種会社形態や個人事業を含む、アルゼンチン国内で事業を行うさまざまな企業に適用されることを明記し、口座の構成を記載しています。
公式サイトには、この特定の企業向け特殊当座預金口座について、署名者／代理人の本人確認書類、納税証明、定款および管理記録、会計帳簿、資本、財務諸表、会計士の証明書などが必要と記載されています。また、公共部門の口座では追加書類が求められる場合があると説明しています。
BCRAの動的金融機関データベースに掲載された具体的な法人情報です。更新時期は2026年7月と表示されています。BANCO DE LA NACION ARGENTINA、機関コード00011、CUIT 30-50001091-2、区分Casa Matriz、機関グループBancos Públicos、ウェブサイトbna.com.arと記載されています。この記録は法人の特定と現行データベースへの掲載を裏付けますが、ライセンス番号や個別の認可文書は表示していません。
アルゼンチンの税務当局は、海外居住者が銀行などの機関で手続きを行う必要がある場合、アルゼンチンに住所を有する認定代理人または第三者を通じてCUITを申請できると説明し、委任状、非居住者証明、書式、身分証明書／パスポートなどの手続き書類を挙げています。これはBNAがすべての口座開設で一律に求める書類ではありません。
アルゼンチンUIFの公式規則全文。規制対象事業者のAML/CFTリスク管理に加え、個人および法人顧客の本人確認、該当する納税者番号、住所、代表者、法人の所有権、実質的支配者、PEPおよびテロ資金供与に関する要件を定めています。
アルゼンチンの税務当局は、金融機関に情報報告制度を設け、国際的なCRS/FATCAの枠組みを通じて金融口座情報を交換すると説明しています。特定の申請者について実際にどのような報告が行われるかを推測するための情報ではありません。
アルゼンチン政府は、アルゼンチンと米国が2022年にFATCA協定を締結したことを確認し、金融口座情報の交換制度について説明しています。これにより、米国関連の制度をFATCAとして明確に区別でき、米国がCRSに参加していると主張するものではありません。
BNAの規約では、商品およびサービスにはアルゼンチン法が適用されるとされ、ウェブサイトは主にアルゼンチンに居住する人、またはアルゼンチンからアクセスする人を対象としています。また、一部の商品は法域、居住地またはアクセス条件により制限または拒否される場合があると説明しています。
BNAのプライバシーポリシーでは、収集するデータの種類、利用目的、業者またはGrupo Naciónの企業と共有する可能性がある場合、法的義務、データ主体の権利および問い合わせ窓口が記載されています。
