法人・個人口座 · デジタル銀行の開設予約
Banco de Chile（チリ国内の銀行法人。ブランド名や株主に置き換えないでください）
CMFの名簿ではBanco de Chileがチリ国内の規制対象銀行として掲載され、コードはSBIF 001です。公式サイトでは個人向けデジタル口座およびチリの特定の小規模企業向けFAN Emprende口座を確認できますが、非居住者個人および外国会社が申請条件を満たすかは公表確認されていません。
特集番号：americas-banco-de-chile
入力された選定記録を保持しています。The Banker Top 1000 World Banks 2026のラテンアメリカ比較基準における大手機関のセレクションです。候補の選定は、個別の順位、免許、口座開設の利用可能性を示すものではなく、リアルタイムの上位100ランキングでもありません。
銀行公式サイト公開情報で確認済み：Banco de Chileは個人向けのデジタル当座預金口座／一覧払預金口座を掲載し、オンラインで手続きできるとしています。また、商品契約には事前審査が必要と説明しています。公式サイトで閲覧できるページには、現在の個人向け資格条件がすべて公開されているわけではありません。未確認：外国旅券のみを所持し、チリの在留資格またはチリの身分証明書を持たない非居住者を受け入れるかどうか。チリ居住者の具体的な身分、収入、住所の要件についても、申込手続きまたは銀行の書面回答を基準とする必要があります。検索結果の概要や過去の広告に記載された条件を、現在の方針として扱ってはなりません。
公開情報で確認済み：公式サイトのCuenta FAN Emprendeは、チリ国内の小規模・零細企業向けのデジタル一覧払預金口座です。自然人には第一カテゴリーの課税対象事業活動が必要です。法人向けの手続きは、Tu Empresa en un Díaを通じて設立され、単独署名方式を採用する会社を対象とすると説明されており、契約には引き続き商業審査が適用されます。未確認：国外登記会社、外国企業の支店、複数の共同署名者、非居住者の実質的支配者、またはその他の会社口座商品の具体的な資格と追加条件。公式サイトは、これらが当該商品に直接申し込めることを確認していません。
チリの納税者番号はRUTです。SIIによると、チリに投資または事業を行う非居住者の個人や外国法人は、特定の状況においてRUTを申請する必要があります。代表者も登録が必要となる場合があり、特定の代表者はチリに住所または居住地を有していなければなりません。この税務規則は、同行が個人の口座開設資格を保証するものではありません。FAN Emprendeの法人向け商品では、チリの税務資料であるCarpeta TributariaおよびE-RUTが必要です。同行は、今回確認した個人向け商品ページで、非居住者の郵送先住所、居住住所、または海外の納税者番号に関する統一的な要件を公表していません。書面で確認する必要があります。
個人向けデジタル口座のページではオンライン申請が紹介されています。FAN Emprendeは、オンラインでのデジタル口座開設で支店への来店は不要と明記していますが、対象となるのは公開情報に記載された商品および条件を満たすお客さまに限られます。海外の非居住者が世界中から遠隔で口座を開設できること、ビデオ立会い、第三者立会い、または海外公証による代替方法について、同銀行の公開情報上の確約は確認できていません。通常のオンライン申請を、これらの方法に対応していると推定してはなりません。
チリのUAF Circular 62/2025は、顧客デューデリジェンスおよび継続的な顧客確認の義務を定め、リスクならびに顧客の取引が申告された目的に合致しているかに留意するよう求めています。UAFの公開情報では、報告義務を負う対象者に対し、顧客デューデリジェンスの実施、PEPの特定、および疑わしい取引の報告も求めています。これらはチリの規制上の基準であり、当行の内部審査手続きや口座開設書類の全容が公開されていることを意味しません。
出典：Unidad de Análisis Financiero — Preguntas frecuentes ；Unidad de Análisis Financiero — Circular N° 62/2025
UAF Circular 62 は最終受益者の特定を定めています。その定義には、資本／議決権の少なくとも 10% を直接または間接に保有する自然人と、持株比率が 10% 未満でも意思決定を実質的に支配する自然人が含まれます。リスク強化デューデリジェンスでは、顧客に資金および財産の出所の説明と追加資料の提出を求める場合があります。法人の申請者は、株式保有・支配関係を正確に申告し、関連する証明資料を準備してください。銀行が求める具体的な基準値、様式、資料形式が優先されます。
出典：Unidad de Análisis Financiero — Circular N° 62/2025 ；Unidad de Análisis Financiero — Preguntas frecuentes
チリのSIIによる説明では、CRSの下で金融機関は口座のデューデリジェンスを行い、報告対象となる金融口座の情報をSIIに報告します。その後、SIIが適用される取決めに従って他の法域と情報を交換します。申込者は税務上の居住地と該当する納税者番号を正確に申告してください。同銀行が使用する自己申告書、具体的な報告要件の判断、および必要書類は、確認済みの商品ページでは公表されていません。
出典：Servicio de Impuestos Internos — Estándar de Intercambio Automático de Información Financiera
IRSは、FATCAにより外国金融機関が米国の口座保有者の資産情報を報告する義務などを説明しています。米国の税務上の身分は銀行の要件に従って別途申告してください。本資料は米国をCRS参加国とは記載せず、Banco de Chileの具体的なW-9/W-8フォームまたはFATCA自己証明手続きも確認していません。
出典：U.S. Internal Revenue Service — Foreign Account Tax Compliance Act FATCA
UAF は、報告義務主体に対し、テロ対策および拡散防止に関する国連安全保障理事会の制裁決議／リストを確認し、関連リスクを特定するよう求めています。具体的なリストのスクリーニング方法や当該銀行の内部制裁方針は、同行の口座開設資料から確認できていません。申請者は銀行の求めに応じて正確かつ完全な情報を提供し、スクリーニングの回避を試みないでください。
出典：Unidad de Análisis Financiero — Preguntas frecuentes ；Unidad de Análisis Financiero — Circular N° 62/2025
Compliance evidence
銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。
本ガイドは Banco de Chile の公式サイトで公開されている Cuenta FAN Emprende に限定されます。対象は、チリ国内で Tu Empresa en un Día を通じて設立され、単独署名方式の法人、および第一種税務活動を行う個人事業主です。申請には商業審査が必要です。公開資料では、外国企業、非居住者個人、またはチリの身分証明書を持たない申請者がこの口座を開設できることは確認されておらず、他の口座商品の申請資格を示すものでもありません。唐生のサービスを依頼する場合、唐生が専任で資料と予約の手配をフォローし、費用を事前に説明し、日時を確認します。銀行の審査結果は保証しません。
情報確認日：2026-10-26
出典：Banco de Chile — Cuenta Vista Empresa FAN Emprende；Banco de Chile — FAN Emprendeの法人名義口座開設書類とダウンロード方法
出典：Banco de Chile — Cuenta Vista Empresa FAN Emprende；Unidad de Análisis Financiero — Circular N° 62/2025
出典：Unidad de Análisis Financiero — Circular N° 62/2025；Servicio de Impuestos Internos — Estándar de Intercambio Automático de Información Financiera
UAF Circular 62 は、デューデリジェンスに関する顧客ファイルを少なくとも年に一度、または重大な変更があった場合に更新するよう求めています。銀行はリスクに応じて、より頻繁な確認を求めることがあります。口座名義人は、株主構成／支配者、代表者、事業活動、住所、税務上の居住地に変更があった場合は速やかに銀行へ伝え、裏付け書類を保管することが望まれます。Banco de Chile の顧客向け自己更新窓口、通知期限、定期的な見直し周期は公表されていないため、銀行に確認してください。
法令により、義務を負う主体は、取引が申告された目的、事業活動およびリスク特性に合致するかを継続的に分析する必要があります。不一致の取引は異常とみなされ、追加審査の対象となる場合があります。顧客は契約書、請求書、物流・サービス提供および支払いの証憑を保管し、資金源、取引相手または異常な入出金に関する銀行からの照会には速やかに対応してください。これを、当行の審査頻度が既知または固定であると理解しないでください。
Circular 62は、義務対象者に対し、デューデリジェンス記録を取引関係の終了または最後の単発取引から少なくとも五年間保存し、所定の国連制裁リストの照合証跡を少なくとも三年間保存することを求めています。これは規制対象の義務者に対する保存要件であり、顧客が同じ期間に従って銀行に提出する、または自ら保存することを求める口座条項と同一ではありません。銀行独自の顧客書類保存方針は公開されていません。
銀行の公式サイトでは、FAN Emprendeの対象となる国内法人・自然人の区分、署名条件、公開資料、デジタル申請、事業評価および商品限度額について説明しています。外国人申請者の資格を推定する根拠にはなりません。
銀行のヘルプページには、法人の定款証明、存続証明、記載事項証明、およびCarpeta Tributariaと代表者のE-RUTが個別に列挙されています。三種類の法的証明書は申請当日にダウンロードするよう明記されています。
公式PDF本文の第5～11ページにある関連条文を確認しました。顧客デューデリジェンス情報および継続的モニタリング、少なくとも年次または重大な変更時の更新、リスクに応じた強化デューデリジェンス、10%以上を保有する者または実際の支配者としての実質的支配者の定義および外国法人に関する情報、PEP対策、国連リストの確認ならびに保存期間を裏付けています。これはチリの法定基準であり、Banco de Chileが公表していない内部書類一覧ではありません。
SIIは、CRS、チリの金融機関による報告対象口座の顧客確認手続き、ならびに税務当局への報告・情報交換の枠組みを説明しています。これはBanco de Chileの具体的なフォームや個別の税務判断を証明するものではありません。
確認した関連ページでは、個人口座の開設手数料、維持手数料、審査期間、一般的な口座限度額、最低預入額を確認できなかったため、推定しません。公式サイトのFAN Emprendeページには、この商品について口座開設費用および維持費用がCLP 0と表示され、月間入金上限としてCLP 7,500,000が記載されています。この情報は当該法人向け普通預金口座のみに適用され、今回の確認日である2026-10-26時点でページに表示されていた内容です。他の口座に適用できるとは限りません。
CMFの現行「Bancos Establecidos en Chile」規制対象銀行名簿には、BANCO DE CHILEが明記され、コードはSBIF 001です。したがって、主体単位の名簿記録を確認済みであり、規制当局のトップページだけを確認したものではありません。同名簿ページには個別の免許番号または認可文書は掲載されていないため、本資料では免許番号を確認済みとは主張せず、これを根拠に特定の商品が国外の申請者にも提供されると推定することもありません。
チリ金融市場委員会（Comisión para el Mercado Financiero, CMF） 公式登録情報または記録The Bankerが公開する2026 Top 1000およびラテンアメリカ関連のランキング内容を示すものです。ここでは選定の背景情報としてのみ使用し、Banco de Chile個別の順位、認可、または口座開設に関する結論を裏付けるものではありません。
同行は個人向けデジタル口座をオンラインで契約できること、および銀行商品には事前評価が必要であることを紹介しています。ページには、読み取り可能な完全な個人口座開設資格と必要資料一覧は掲載されていません。
同行のヘルプページには、個人向けデジタル口座の開設要件、収入基準、支店への来店の要否などの質問テーマが記載されていますが、取得した本文には回答内容が含まれていません。そのため、関連する未確認の質問が存在することのみが裏付けられ、具体的な回答は裏付けられません。
同行は、FAN Emprendeの対象となる企業形態、オンライン申請、会社設立および署名に関する条件、商品審査、CLP 0の口座開設／維持費用、ならびに毎月CLP 7,500,000の入金上限を説明しています。
同行はFAN Emprendeの法人に必要な定款、存続証明、記載事項証明、Carpeta Tributaria、代表者のE-RUTを挙げ、会社証明書のダウンロード方法を説明しています。
CMFの現行規制対象銀行名簿では、BANCO DE CHILEがチリ国内に設立された銀行として掲載され、コードはSBIF 001です。これは主体の名簿掲載を示す証拠ですが、個別の免許番号はページに記載されていません。
UAF の公式Q&Aでは、対象主体の顧客デューデリジェンス、最終受益者の特定、PEPの特定、疑わしい取引の届出、および関連する国連安全保障理事会制裁決議の確認などの義務について説明しています。
公式PDF本文をダウンロードして抽出し、内容を確認しました。顧客デューデリジェンス、リスク強化措置の下での資金源・資産形成源に関する情報、実質的支配者の定義および特定について定めています。実質的支配者には、少なくとも10%を保有する、または実質的に支配する自然人が含まれます。
SIIは、RUTの適用範囲および一部の非居住外国人や代表者が登録を申請する場合について説明し、外国人が納税者番号の登録に使用できる書類として外国人身分証明書や有効なパスポートなどを挙げています。これは銀行口座の開設資格を定めるものではありません。
SIIは、チリのCRSにおける金融機関の顧客確認、報告対象口座の特定と情報報告の仕組み、および他の管轄区域との情報交換の取決めについて説明しています。
IRSは、FATCAが外国金融機関に対し、米国の口座保有者情報の報告などを求めていると説明しています。これはFATCAとCRSを分けて説明する根拠にはなりますが、当該銀行の具体的な顧客フォームや実施手順を証明するものではありません。
