アメリカ大陸コロンビアライセンス保有事業体の調査

Banco de Bogotá S.A.

Banco de Bogotá S.A.（コロンビアの法定銀行法人。Grupo Avalの持株会社やBanco de Bogotáブランドとは区別されます）

Banco de Bogotá S.A.はコロンビアの銀行法人であり、SFCの公式決議にはこの法定名称で記載されています。公開されている個人向け口座の条件は商品ごとに異なり、通常の普通預金口座の案内は成年のコロンビア人を対象としていますが、特定の給与振込口座では外国人居住者向けの身分証明書類が別途記載されています。非居住者の個人や外国法人が一般に口座を開設できるとは、公式サイトでは確認できません。オンラインのCuenta Fácilは、コロンビア国内での開設を明確に求めています。

規制当局: コロンビア金融監督局（Superintendencia Financiera de Colombia, SFC）
日付を確認: 2026-10-26
確認状況: 一部資料は要確認

調査範囲と公式窓口

特集番号：americas-banco-de-bogota-sa

本項は、2025年のラテンアメリカ大手銀行の選定に関するものです。selection.jsonでは、The Bankerのラテンアメリカ Top 200 におけるTier 1の資本基準が引用されていますが、選定記録にはBanco de Bogotá単独の順位は記載されていません。この候補集は、リアルタイムの世界上位100ランキングではなく、口座開設の受付やライセンスの状況を証明するものでもありません。

銀行公式サイト

個人の申込資格と書類

公式サイトでは、普通預金口座の条件を成人のコロンビア人とし、口座開設書類のページにもこの条件を記載しています。同じページには、窓口申請では本人確認書類を提出し、オンライン申請では個人情報と財務情報を入力すると説明されています。別の商品ページでは、特定の給与口座について外国人申請者の条件を明記しています。成人であり、商工会議所に登録された会社に雇用されていることが必要です。商品と申請経路に応じ、有効なコロンビア居住外国人身分証明書（cédula de extranjería）またはその申請受領証を提出し、必要に応じて有効なパスポートとコロンビアのビザも提出します。特定のベネズエラ人申請者には、別途、窓口手続きとPEP/PPT/パスポートに関する規則があります。Cuenta Fácilはコロンビアからのみ開設可能と明記されています。公開資料では、一般の非居住者やコロンビアの居留資格を持たない人が標準的な個人口座を開設できるかは確認されておらず、他の給与口座で国外からの申請をリモートで受け付けられるかも確認されていません。具体的な口座ごとに銀行へ書面で確認する必要があります。

公開済みまたは明記済みの個人情報

公式サイトによる普通預金口座の窓口手続き：本人確認書類のコピーを150%に拡大します。オンライン手続きのページには、個人情報と財務情報の入力のみが記載され、その段階での完全な書類一覧は示されていません。適用範囲は具体的な預金口座によって異なります。
公式サイトの特定の給与口座における外国人申請者の書類：有効なコロンビア居住外国人身分証明書（cédula de extranjería）の鮮明な画像を150%に拡大したもの、有効なパスポートのコピー、有効なコロンビアのビザのコピー。Mi Trabajoの窓口規則では、別途、有効な外国人身分証明書または居住者身分証明書の申請受領証が記載され、必要に応じて有効なパスポートとビザを提出します。雇用主の給与協定コードが必要です。同商品ページには、FAT_FOR_001税務上の居住地に関する自己申告書、雇用主のNITまたは給与支払コード、雇用主の申請書または在職証明書などの商品関連書類も記載されています。
公式サイトでは、特定のベネズエラ人向け給与口座について、支店でのみ申し込めると別途記載しています。個別の状況に応じて、コロンビアの外国人身分証、PPT（臨時保護許可証）、またはページ記載の条件を満たすベネズエラのパスポートを提出します。PPTの申請中は、その証明を提出する必要があります。PPTまたはベネズエラのパスポートを持つ人は、資金源を申告し、裏付け資料を提出するよう求められます。この特別な規則をすべての外国人または口座に一般化してはなりません。
一般的な準備の目安（Banco de Bogotáが公表した統一方針ではありません）：有効な本人確認書類、コロンビアの居住許可／ビザ書類（該当する場合）、居住住所の証明、資金源に関する資料、税務上の居住地情報を事前に用意してください。各資料の適用可否と認証方法は、まず銀行に確認してください。

会社の申請資格と書類

公式サイトでは小規模企業向けの当座預金商品を提供し、顧客は担当マネージャーに相談できるとしています。公式の申込書一覧では、ダウンロードして記入し、店舗に持参して手続きするよう求めています。ただし、公開されている商品ページと一覧では、国外で設立され、コロンビア非居住者が支配する会社が申請できるかは確認されておらず、法人の口座開設資格、業種制限、会社代表者の来店が必須かどうかも完全には公開されていません。外国法人、そのコロンビア支店、または特定規模の会社を受け入れるかは、いずれも銀行による書面確認が必要です。法人向け口座商品があることから、国外の会社が口座を開設できると推定することはできません。

公開済みまたは明記済みの会社情報

公式サイトの小規模企業向け当座預金口座の案内には、申込書類の完全な一覧は記載されていません。法人申込書類の案内では、金融サービス申込書をダウンロードして記入し、支店に持参できると説明しています。この案内は、外国企業または非居住企業の申込を保証するものではありません。
一般的な準備の目安（当該銀行が確認した方針ではありません）：会社の登記・存続を示す書類、会社の納税者番号または現地の登録情報（該当する場合）、法定代表者の本人確認書類および委任書類、株主構成と最終受益所有者の構成、事業活動および資金源の説明、税務上の居住地に関する自己申告書と住所資料を用意しておくことができます。必要書類の形式、認証・翻訳、最終受益所有者の基準、署名者の出席要件は、いずれも銀行に書面で確認してください。

住所、税務および遠隔手続き／立会い

住所および税務

銀行の給与振込口座ページでは、外国人向けの特定商品について、有効なコロンビア居住者外国人身分証明書、有効なコロンビアビザなどの書類を求めています。一般的な非居住者口座で国外住所を利用できるとの説明や、標準的な個人口座または法人アカウントで必要となる住所証明の種類についての公開情報は確認できませんでした。同ページに記載されたNITは、雇用主のNITまたは給与支払情報に関するものです。また、FAT_FOR_001税務居住者自己証明も記載されています。これを根拠に、すべての個人顧客がコロンビアのNIT／RUTを所持する必要があると推定することはできません。申請者にコロンビアのRUT／NITが適用されるかは、現地の納税義務に基づき、DIANまたは銀行に別途確認してください。銀行の2026年公開FATCA／CRS声明では、税務居住者の特定および報告に関するデューデリジェンスを実施していることが確認できます。

遠隔／立会い

世界各地の非居住者が利用できるビデオ口座開設、遠隔立会い、または第三者の公証人による立会いサービスは見つかりませんでした。Cuenta Fácilのページにはコロンビア国内でのみ開設可能と明記されています。給与振込口座のページにはオンライン申請の手順が掲載されていますが、外国の申請者が国外から口座開設を完了できるとは示されていません。企業向け申請書の案内では、記入後に支店へ来店するよう記載されています。遠隔での本人確認、非対面署名、国外での立会いが可能かどうかは、銀行に書面で確認してください。

公開手続きの参考情報

個人申請では、まず具体的な普通預金または給与振込用商品と申請者の身分区分を確認してください。通常の普通預金口座の公開条件と、特定の給与振込口座における外国籍の方の要件は異なります。
Cuenta Fácilのページに記載されたオンライン手順：口座プランの選択、個人情報および財務情報の入力、書類の確認と同意。この商品はコロンビア国内からのみ開設できます。窓口で申し込む場合は、該当商品について公式サイトが指定する本人確認書類を提出してください。
外国人が給与口座を申し込む場合、まず雇用主と給与振込契約の条件を確認し、口座の規則に従って、有効なコロンビアの在留身分証明書、ビザ・パスポート、雇用主のNITまたは給与コード、該当する税務上の自己申告書などを提出してください。ベネズエラ人の申請者には、別途ページに定める規則が適用されます。
会社申請の場合は、まず銀行の口座担当者に連絡し、公式サイトから金融サービス申込書を入手して記入できます。公開されている案内では、記入済みの書類を支店に持参するよう示されています。同銀行は、外国会社の完全な受入条件や最終的な書類一覧を公開していません。
審査手順、非居住者／外国法人の申込受付、代表者の来店要否および追加書類の提出手続きは、銀行に確認する必要があります。公開ページでは、口座開設完了までの期間や承認結果は保証されていません。

コンプライアンスのテーマ、詳細および情報源

コロンビアのAML/KYCおよび継続的顧客管理

SFCのSARLAFTに関する規制解釈は、規制対象の金融機関に対し、顧客を把握し、マネーロンダリング／テロ資金供与対策のリスク管理を実施するよう求めています。顧客情報の更新に関するSFCの解釈では、最終受益者および政治的に重要な人物の特定が特に言及され、機関には顧客確認の実施が求められると説明されています。この解釈は2017年に公表され、当時の規則を引用しています。現行の運用詳細は、SFCの現行統合版Circular Básica Jurídicaに従います。Banco de Bogotáが公開している口座情報では、個人情報および財務情報の提出が求められており、特定の外国給与口座では関連する本人確認情報と税務申告も必要です。特定の申請者に追加の顧客確認を行うかどうかは、銀行が評価します。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP ；DIAN — Intercambio Internacional de Información ；Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina

最終受益所有者、PEPおよび資金の出所

SFCの正式解釈は、規制対象事業体による最終受益者およびPEPの特定を明確に取り上げ、顧客情報の更新時にも継続して顧客確認を適用するよう求めています。Banco de Bogotáが特定のベネズエラ給与口座について公開している要件では、PPTまたはベネズエラのパスポートで申請する人に申告と資金源の裏付けを求めています。この特別な規則を他の顧客に固有の書類一覧として扱うことはできません。会社の申請に関する最終受益者構造および必要書類は、確認可能な商品一覧に完全には公開されていません。銀行の実際の審査要件に従い、正確で検証可能な情報を提出してください。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP ；Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina ；Banco de Bogotá — Formato apertura productos

コロンビアの税務上の居住地に関する自己証明、CRSおよびFATCA

Banco de Bogotáは、2026-07-01付の声明で、DIAN第227/2025号FATCA規則および第078/2020号CRS規則を実施し、新規口座および既存口座についてデューデリジェンスと本人確認を行い、所管当局へ報告すると述べています。同行の給与口座関連書類には、FAT_FOR_001税務居住地の自己申告書もあります。DIANのページによれば、2026年の報告には引き続きCRS 2.0が使用され、CRS 3.0は2027-01-01に開始されます。また、CRS報告対象の法域に米国は含まれないと明記されています。米国をCRS参加法域と表現してはなりません。米国に関する税務情報交換はFATCAの枠組みに属します。

出典：Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina ；Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification ；DIAN — Intercambio Internacional de Información

制裁リストおよびリスク評価

SFCの規制解釈によると、国連安全保障理事会のリストは国際法上、コロンビアを拘束します。OFACリスト自体は、それだけでコロンビア国内の拘束法となるわけではありませんが、商業取引や国際取引のリスクにつながる可能性があります。具体的な評価は、規制対象機関が自らのリスク管理の枠組みに従って行います。これはコロンビアの規制上の基本事項を説明するもので、特定の申請者についてBanco de Bogotáがどのような照合や拒否の方針を適用するかを示すものではありません。申請者は、本人情報、支配関係、資金源を正確に開示し、審査を隠したり回避したりしてはなりません。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT y listas restrictivas vinculantes y no vinculantes ；Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP

個人情報とプライバシー

銀行が公表している個人データ保護に関するページでは、顧客の個人情報の処理はコロンビアの「第1581/2012号法」および「第1266/2008号法」に従うと説明し、利用目的の通知、アクセス/訂正、安全管理および秘密保持などの原則と顧客の権利を記載しています。申請者は、書類を提出する前に銀行の方針および同意書を確認し、データの処理と共有の範囲を把握できます。

出典：Banco de Bogotá — Protección de Datos Personales

預金保護

Fogafínの公式加入機関名簿にはBanco de Bogotá S.A.が明記されており、加入銀行の貯蓄商品は自動的に預金保険の対象となると説明されています。これはコロンビア国内の預金保険に関する情報であり、任意の商品または海外支店に対する保護範囲を示すものではなく、未確認の補償上限を推定するためのものでもありません。

出典：Fogafín — Entidades inscritas

Compliance evidence

口座開設に関するコンプライアンス・証拠書類一覧

銀行の要件、現地法規制および準備の助言は、それぞれ区別して記載されています。申込みの受け付けについては、銀行にご確認ください。

本ガイドは、Grupo Avalの持株会社層を口座開設主体とみなすことなく、Banco de Bogotá S.A. を対象としています。銀行が公開する外国人向け書類要件は、Cuenta de Nómina / Mi Trabajo という特定の商品に関するものです。成人の申込者はコロンビア国内で手続きを行い、ページに記載された雇用条件および身分証明書の要件を満たす必要があります。これをもって、一般の非居住者個人や外国企業に口座開設が認められるとは確認できません。仁港永胜（香港）有限公司が支援する場合、唐生が担当者として書類と予約をフォローし、料金を事前に説明して日時を確認しますが、銀行の判断は保証しません。

情報確認日：2026-10-26

証拠資料一式

本人確認および商品利用資格

対象者: Cuenta de Nómina / Mi Trabajoの申請を予定している個人に限ります。すべての個人口座や海外在住の非居住者に一般的に適用される資格判断ではありません。
準備できる資料: 銀行は外国人申請者に、有効なコロンビアの外国人居住者身分証明書（cédula de extranjería）、有効なパスポートおよびコロンビアのビザを準備するよう記載しています。窓口での手続きに関する規則では、有効な身分証明書または居住者身分証明書の申請受領証にも言及しています。
雇用主の給与契約コードまたは会社の NIT／給与支払コード、および雇用主の申請書または在職証明を準備してください。この商品の書式には、FAT_FOR_001 税務上の居住地に関する自己証明が記載されています。
ページにはベネズエラの申請者に関する窓口手続きと本人確認書類の別途要件があります。PPTまたはベネズエラのパスポートを持つ方は申告し、資金源を証明する必要があります。これを他の外国籍申請者に当てはめることはできません。
説明: 上記は、特定の給与振込口座について銀行が公開した商品資料であり、一般的に必須となる書類一覧を示すものではありません。ページによると、オンラインでの口座開設はコロンビア国内でのみ可能です。書類の認証、翻訳および有効期間の確認方法はすべて説明されていないため、顧客区分に応じて銀行に確認してください。

出典：Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina

会社の法人格、授権および支配関係

対象者: 企業口座を申請予定のコロンビアの会社、支店またはその他の組織。外国会社を受け入れるかは確認されていません。
準備できる資料: 法人、事業地、登記上の状態を説明できるよう、会社の登記・存続証明書、定款または登記簿抄本を用意してください（一般的な準備の提案）。
法定代表者の本人確認書類、署名権限または取締役会決議、および持株階層図を準備し、直接・間接の支配者と最終的な実質的支配者を明示してください（一般的な準備上の推奨事項）。
事業活動、予定される入出金の相手先と取引規模、資金の出所、および関連する契約書・請求書などの裏付け資料を用意してください（一般的な準備の目安）。
説明: 現在閲覧可能な銀行のページでは、法人の口座開設に共通する必要書類、外国法人の受入れ可否、実質的支配者の持分基準、または署名者の来店要件は公表されていません。上記の情報は事前確認の準備にのみ使用し、銀行が提出を求めていると表現すべきではありません。認証済み写し、翻訳および具体的な様式については銀行に確認してください。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — Concepto 2017029435-001: SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP

税務上の居住者としての地位および口座に関する税務デューデリジェンス

対象者: 個人および事業体の顧客向け。銀行の公開声明は新規口座と既存口座を対象としていますが、具体的なフォームの適用対象や追加書類が必要となる状況は口座ごとに確認する必要があります。
準備できる資料: 税務上の居住法域、納税者番号、税務上の連絡先住所を整理します。該当する場合は、銀行が求める税務上の居住者自己証明を準備します。
税務上の居住者の身分、納税者番号または住所に変更があった場合は、銀行が情報を更新できるよう、変更日と裏付け書類を用意してください（準備に関する提案）。
会社顧客は、登録地、税務登録および支配関係に関する情報を別途整理できます。給与口座のページに記載された雇用主のNITを、すべての顧客がコロンビアのNIT/RUTを保有する必要があるという意味に解釈しないでください。
説明: 銀行は、コロンビアのFATCAおよびCRSの規則に基づき、新規口座と既存口座についてデューデリジェンスを実施し、本人確認を行って所管当局へ報告すると表明しています。この表明には、顧客区分ごとの完全な書類一覧、一律の更新頻度、または外国人申請者に対する例外は記載されていません。

出典：Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification, 2026-07-01；Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina

デューデリジェンスおよび強化確認

最終受益者および支配者

確認根拠: SFCの2017年の正式解釈によると、規制対象機関は既存顧客の情報を更新する際にも、最終受益者およびPEPに関する情報を求める場合があります。この解釈はAML/CFTが強制的な規制事項であることを強調していますが、当該銀行の現在の全顧客に適用される一律の持分比率基準は示していません。この解釈は当時の規則を引用しているため、現行の運用詳細は最新の統合規則および銀行が個別に求める事項に従います。
準備に関する推奨事項: 企業は、資本関係図、株主名簿、登記書類、支配関係の説明、各支配者の本人確認・居住地資料を準備できます。階層が複雑な場合や名義株がある場合は、説明資料と裏付け書類も用意してください。これはデューデリジェンスに備えるための提案であり、銀行が特定の形式を必ず求めるという意味ではありません。
適用範囲: 規制上の解釈（2017、対象時点に限る）および一般的な準備の提案。Banco de Bogotáが独自に採用しているUBO基準値または内部書式は確認されていません。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — Concepto 2017029435-001: SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP

PEPおよび関連関係

確認根拠: SFCの当該解釈では、規制対象機関による顧客情報更新の顧客確認について、PEP情報が取り上げられています。公開資料では、PEP顧客に対するBanco de Bogotáの内部リスク区分、承認所要時間、受け入れ可否は明らかにされていません。PEPであること自体は制裁対象であることを意味せず、自動的に拒否されることも意味しません。
準備に関する推奨事項: 本人または関係する支配者・受益者が公職、重要な公的職務または関連する関係性を有する場合は、役職、在任期間、関係性および資産・資金源を正確に説明できるようにし、銀行の質問票には正確に回答してください。
適用範囲: SFCの正式解釈および一般的な準備の提案です。当該銀行の具体的な質問票や拒否方針を示すものではありません。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — Concepto 2017029435-001: SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP

資金の出所、財産の出所および実際の事業

確認根拠: 銀行が公開しているページでは、Cuenta de Nóminaに関する特定のベネズエラ人申請者についてのみ、申告および資金源の裏付けが明示されています。すべての口座に適用される統一的な資金源のリストや最低取引額の規則は確認できませんでした。
準備に関する推奨事項: 申請口座と予定取引に応じて、給与明細・雇用契約書、販売契約書・請求書、財務諸表、資産売却または投資に関する証明を準備し、予定入金の出所、主な支払先、国境を越える取引の目的を簡潔に説明してください。銀行から求められた場合、または個別の状況に応じてのみ提出してください。
適用範囲: 同行が特定の商品について明示する要件と一般的な準備の提案であり、すべての顧客に対する専用の必須要件として案内してはなりません。

出典：Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina

税務上の居住者、FATCAおよびCRS

確認根拠: Banco de Bogotáは、2026-07-01付の声明で、DIAN第227/2025号FATCA規則および第078/2020号CRS規則に基づき、新規口座と既存口座についてデューデリジェンスと本人確認を行い、所管当局に報告するとしています。この声明では、個別の分類、報告の判断、必要な証明書類の詳細は公開されていません。
準備に関する推奨事項: 事前に、ご本人・法人の税務上の居住者区分、納税者番号および税務管轄地を確認してください。複数の税務上の居住者区分、米国税務上の身分、または複雑な支配構造がある場合は、検証可能な説明資料を整理し、必要な自己証明書式を銀行に確認してください。
適用範囲: 銀行が明示する税務コンプライアンスの枠組みと一般的な準備の助言です。すべての顧客に特定の納税者番号やフォームが必要だとは推定できません。

出典：Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification, 2026-07-01

継続的な維持義務

顧客の連絡先、人口統計情報および財務情報の更新

銀行は、顧客に情報を最新の状態に保つよう推奨し、支店の窓口で人口統計情報、連絡先情報、財務情報を更新できると明記しています。仮想チャネルのセキュリティトークンを更新する場合は、支店での手続きが必要です。ページには、共通の年次更新頻度、期限超過時の結果、企業顧客専用の手続きは公表されていません。住所、電話番号、職業・事業、または財務状況に変更があった場合は、情報の更新が必要か銀行に確認し、その回答を記録しておくことができます。

出典：Banco de Bogotá — Actualiza tus datos

UBO、支配権、PEPの変更

SFCの2017年の正式解釈によると、既存顧客の情報を更新する際にも、最終受益者およびPEPに関する情報を求めることができます。関連する強制的な規制上の義務は新規顧客だけを対象とするものではありません。会社の株式保有・支配関係や支配者の本人情報に変更があった場合は、銀行に更新方法を確認し、証明資料を準備しておくことが望まれます。この資料は現行の固定更新周期を定めていないため、年単位の期限を作り出してはなりません。

出典：Superintendencia Financiera de Colombia — Concepto 2017029435-001: SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP

税務上の自己証明書およびCRS／FATCAデューデリジェンス

銀行は、新規口座および既存口座について、税務上のデューデリジェンス、本人確認および所管当局への報告を行うと表明しています。税務上の居住者資格、納税者番号または申告情報に変更があった場合は、自己証明の再提出が必要か銀行に確認し、正確な情報を速やかに提供してください。公開された表明には、顧客の更新期限、報告期限または口座制限の結果は記載されていません。

出典：Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification, 2026-07-01

予約前に銀行に確認してください

貴行は現在、コロンビアの口座をどのような外国人個人に提供していますか？一般の非居住者やコロンビアの在留者身分証明書を持たない人も申請できますか？本人がコロンビアにいる必要がありますか？
会社口座の開設にあたり、国外で設立された法人、コロンビア支店、または外国株主／支配者がいる現地法人は受け付けられますか？対象となる法人の種類と申請窓口はそれぞれ何ですか？
会社の最終受益者および支配者について、貴行はどのような定義、特定基準となる持株比率または支配基準を適用していますか？単一の持株比率で特定できない場合、どのような支配関係を申告する必要がありますか？
会社登記書類、株主構成図、授権決議書および海外書類について、それぞれ原本、認証謄本、アポスティーユ／領事認証またはスペイン語翻訳が必要ですか？
顧客情報、UBO/PEPまたは税務上の居住者情報に変更があった場合、どのような方法で更新を求められますか。また、更新期限や定期的な再確認の予定はありますか？
口座種別ごとに、口座開設審査、追加書類、最低入金額、手数料、処理期間はどのように確認すればよいですか？

公開情報では未確認

公開情報では、一般の非居住者個人、外国法人、または外国資本に支配された会社が口座を開設できるとは確認できません。特定の給与振込口座に関する条件を、他の口座に当てはめることはできません。
一般的な企業口座開設書類一覧、銀行独自のUBO持株比率・支配基準、原本の認証・翻訳規則、国外の代表者による遠隔署名または立会いの手配は公開されていません。
銀行の情報更新ページには、定期的な確認の周期、未更新の場合の一律の結果、法人顧客が利用できる手段が記載されていません。税務申告についても、区分別の書式や顧客の更新期限は記載されていません。
非居住者・法人顧客の口座開設手数料、審査期間、最低入金額および銀行のリスク許容方針は公開されていないため、銀行に書面で確認してください。
顧客情報の更新に関するSFCの解釈は2017年に公表されました。公開された規制解釈の範囲を説明する資料として適していますが、現行の統合規則や当該銀行の内部手続を個々に確認したことを意味するものではありません。

出典と確認範囲

Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina
銀行の特定の給与振込口座に関する、外国人の本人確認書類、雇用主／給与関連書類、FAT_FOR_001、コロンビア国内でのみ利用できるセルフサービスチャネル、および特定のベネズエラ人申請者に対する資金源要件についての情報です。一般的な非居住者または企業の口座開設資格を推断する根拠にはなりません。
Banco de Bogotá — Actualiza tus datos
銀行は、情報更新のための支店窓口での手続き、ならびに人口統計、連絡先、財務情報の区分について説明しています。セキュリティトークンに関連する更新は支店で行う必要があります。統一的な確認頻度や期限超過の結果は記載されていません。
Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification, 2026-07-01
銀行は、DIAN第227/2025号FATCA規則および第078/2020号CRS規則に基づき、新規口座と既存口座のデューデリジェンスおよび本人確認を実施し、所管当局へ報告すると表明しています。顧客ごとの書類一覧や更新頻度は記載されていません。
Superintendencia Financiera de Colombia — Concepto 2017029435-001: SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP
SFCの2017-04-11の正式解釈によると、顧客情報の更新では最終受益者およびPEPが対象となる場合があります。金融機関はAML/CFTに基づく顧客確認を行い、情報を取得できない場合はそのために行った努力を記録します。また、リスク管理の枠組みの中で、取引関係を開始または維持するかどうかを判断できます。この解釈は当時の規則を引用しており、現在の銀行内部の基準値や周期は示していません。

費用と所要期間

非居住者の個人または外国企業向けに公開された口座開設処理期間、口座開設サービス手数料、審査SLA、最低入金額は見つかりませんでした。一般的な商品ページから推定しません。標準的な貯蓄口座の最低開設額は口座の種類によって異なり、確認した公式の口座開設条件ページには一律の金額が記載されていません。対象口座に適用される当期の料金表、通貨、課金期間、適用日を銀行に確認してください。

制限事項と実務上の注意点

一般的な普通預金口座の公開資格条件は、成人のコロンビア国民を対象としています。外国人に関する公開上の例外は、特定の給与口座および本人確認書類の規則に限られており、非居住者の口座開設を一般に受け入れていることを意味しません。
Cuenta Fácilはコロンビア国内からのみ開設できます。世界各地からの遠隔口座開設や遠隔での立会いが可能であるという結論を裏付ける公開情報はありません。
特定のベネズエラ給与振込口座は支店での申請が必要で、PEP/PPT／パスポートおよび資金源を証明する書類に関する規則があります。すべての外国人に共通する要件として一般化してはなりません。
国外で設立された企業、非居住企業、または外国株主を有する企業が申請できるかどうかは確認されていません。企業向け商品ページには小規模企業向けであることのみが記載されており、具体的な法人格および業種の資格は銀行に書面で確認してください。
口座開設は、銀行による本人確認、実質的支配者、資金源、税務上の居住地に関する申告、AML/KYCおよび制裁リスクの評価を条件とします。銀行は追加書類を求めたり、申請を受け付けなかったりすることがあります。
本資料は公開情報の調査のみに基づき、仁港永胜が現在、予約、代理、または同行での口座開設を保証する経路を提供していることを示すものではありません。申込者は実際の受付可否を銀行に直接確認してください。

ライセンス保有の証拠および規制当局による確認

SFC公式の「Resoluciones 2025」記録を確認しました。第2126号決議（2025-11-27）では、法定名称BANCO DE BOGOTÁ S.A.をシステム上重要な事業体と認定しています。これは当該事業体に関する主管当局の公開規制記録であり、名簿の入口や検索結果の要約にとどまりません。SFCの規制対象事業体一覧ページには2026-09-01更新と表示され、ダウンロード可能な名簿が提供されていますが、今回は添付資料を読み取れず、当該事業体の最新の個別行記録も確認できていません。また、独立した認可証明書、許可番号および具体的な業務範囲も照合していません。したがって、当該銀行法人がSFCの公式規制記録に存在することは確認済みですが、現在の許可の詳細は、SFCの最新名簿添付資料または規制当局の書面による確認が必要です。現行の免許について全項目を検証したとはしていません。

コロンビア金融監督局（Superintendencia Financiera de Colombia, SFC）公式登録情報または記録

情報源

Banco de Bogotá — Requisitos para abrir una cuenta de ahorros
個人向け貯蓄口座について、成人のコロンビア人を対象に公開された資格説明。窓口では身分証明書のコピーを150%に拡大し、オンラインでは個人情報・財務情報を入力する手順が示されています。ページでは最低口座開設金額が口座の種類によって異なると案内されていますが、共通の金額は示されていません。
Banco de Bogotá — Cuenta Fácil
Cuenta Fácilの申し込み手順と、コロンビア国内からのみ開設できるという明確な制限。この制限は本商品にのみ適用され、銀行のすべての口座に当てはまると推定するものではありません。
Banco de Bogotá — Cuenta de Nómina
特定の給与振込口座に関する外国人の身分証明書、査証、雇用主コードおよび税務上の自己証明書類。ベネズエラの申請者については窓口での条件と資金源証明の規則があります。非居住者の申請は確認されていません。
Banco de Bogotá — Cuenta corriente para pequeñas empresas
同行が公開している小規模企業向け要求払口座商品と、担当マネージャーへの相談案内です。ページには完全な法人口座開設書類一覧は記載されておらず、外国企業の資格も確認されていません。
Banco de Bogotá — Formato apertura productos
同行の申請書一覧には、金融サービスの書類をダウンロードして記入し、窓口に持参するよう記載されています。これは法人向け書類一覧でも、外国法人の申請受理を約束するものでもありません。
Superintendencia Financiera de Colombia — Resoluciones 2025
SFCの正式決議一覧には第2126号決議（2025-11-27）が掲載されており、BANCO DE BOGOTÁ S.A.の名称で同社をシステム上重要な事業体と認定しています。これは当該法的銀行事業体に関する公式の規制記録の確認に用いるものであり、最新のライセンス証書や業務範囲を独立に確認するものではありません。
Superintendencia Financiera de Colombia — Lista general de entidades vigiladas
SFCの規制対象事業体一覧のダウンロードページと公式更新日（2026-09-01）。今回、添付ファイル内のBanco de Bogotáの現行行別記録は確認できなかったため、一覧ページとその更新状況を示す資料に限られ、現行ライセンスの個別項目を確認した証拠とはなりません。
Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT, conocimiento del cliente, beneficiario real y PEP
SFCによる、規制対象金融機関の顧客確認、最終受益者およびPEPの特定に関する正式解釈です。この解釈は2017年の文書で、当時のSARLAFT通達を引用しています。現行の運用詳細は、最新の統合規則と照らして確認する必要があります。
Banco de Bogotá — FATCA – CRS Certification
同行は2026-07-01の声明で、DIANの第227/2025号FATCA規則および第078/2020号CRS規則に従い、口座のデューデリジェンス、本人確認、管轄当局への報告を行うとしています。
DIAN — Intercambio Internacional de Información
DIANは、2026年の申告ではCRS 2.0を使用すること、CRS 3.0は2027-01-01から報告を開始すること、および米国はCRSの報告対象管轄区域ではないことを説明しています。米国をCRS参加国と表現してはなりません。
Superintendencia Financiera de Colombia — SARLAFT y listas restrictivas vinculantes y no vinculantes
SFCの規制解釈によると、国連安全保障理事会のリストはコロンビアにおいて拘束力を持ち、OFACリストは国内で自動的に拘束力を持つわけではないものの、商業上のリスクにつながる可能性があります。これはBanco de Bogotáの具体的なリスト照合方針を証明するものではありません。
Banco de Bogotá — Protección de Datos Personales
銀行の個人情報保護に関する説明、適用されるコロンビア法、および顧客情報へのアクセス、訂正、利用目的の通知、安全管理、機密保持に関する原則。
Fogafín — Entidades inscritas
Fogafínの公式情報では、Banco de Bogotá S.A.は保険加入機関として掲載されており、コロンビアで営業する加入銀行の貯蓄商品は自動的に預金保険の対象となると説明されています。記録にない補償額や海外商品への適用範囲は推定していません。