歐洲法國持牌實體研究

法國興業銀行 / Société Générale SA

Société Générale SA（法國法定銀行實體；不是其控股公司或僅以品牌稱呼的其他集團公司）

Société Générale SA是法國法定信貸機構，其官網提供個人賬戶及專業/企業賬戶信息；個人非居民可諮詢部分賬戶方案，但公開線上個人開戶明確要求法國郵政及稅務居民資格。公開資料沒有確認外國公司是否可獲此實體開戶受理，所有申請均須經銀行審查，不能將一般產品說明當作開戶承諾。

監管機構: 法國審慎監管與處置管理局（ACPR）；歐洲央行（ECB）實施審慎監管
覈對日期: 2026-10-26
覈驗狀態: 部分資料待確認。已核讀銀行個人/專業產品資料及法國官方AML、UBO、CRS/FATCA和歐盟制裁規則；銀行官網明確將Société Générale列爲法國持牌信貸機構，但REGAFI具體實體記錄本次僅返回登記簿框架，未完成監管名冊字段獨立覈驗。非居民個人具體產品、外國企業准入及相應材料/辦理渠道須由銀行鍼對個案書面確認。

研究範圍與官方入口

專題編號：europe-societe-generale-sa

按selection.json中的候選記錄，本項源於2025年公開大型機構精選語境（S&P Global該版資產篩選）；這只是集團/實體入選研究線索，不是實時前100排名，不主張本實體單獨名次，也不證明牌照、產品適用性或申請受理。

銀行官方網站

個人准入與文件

個人：SG個人開戶指南稱，居住法國的成年人可提出開戶申請；未成年人須依年齡及法定代表人條件辦理。該指南也說明，居住海外的法國籍或外國籍自然人可能在法國開設部分賬戶（舉例爲活期賬戶或Livret A），但非居民稅務客戶可用方案須向SG顧問詢問，未公開確認哪些國籍、居住國、產品或身份符合當前受理政策，亦不保證批准。SG線上開戶條件更窄：須同時爲法國郵政居民和法國稅務居民、有非郵政信箱的住址、居住/稅務居住地在美國以外，且以自然人非專業用途申請；因此非居民不得據此推斷可遠程線上開戶。

已公開或已標註的個人資料

【SG個人指南明確列示】有效官方帶照片身份證件：法國身份證、護照、居留證/居留許可；SG說明駕照不能作爲線上個人開戶所需的官方身份證明。
【SG個人指南明確列示】開戶所需住址證明，簽發時間須在一年以內；頁面舉例爲稅單、水/電/移動電話賬單、租金收據，或第三方住宿證明。
【SG個人指南明確列示】向銀行留存簽名樣本。
【線上申請條件/流程】有效電話號碼或電子郵箱用於申請；實際材料會按個案要求上傳。
【法國稅務申報規則，不是SG專屬材料清單】新開戶須提交可識別稅務居民地的自我證明；按適用規則提供各稅務居民地TIN/NIF。若是美國公民或美國稅務居民，另適用法美FATCA盡調。SG公開個人清單未列出所有跨境稅務表格格式，表格及缺少法國稅號時的處理須向銀行確認。

公司准入與文件

企業：SG設有專業客戶及企業活期賬戶產品，並提供專業顧問服務；官網未確認所有法人類型、外國註冊公司、非居民股東/實際控制人或境外經營主體均可在法國開戶。企業具體准入、是否須在法國註冊/設立、董事及UBO所在地限制、適用賬戶和渠道均未見公開完整政策；須向SG書面確認擬開戶的準確實體、企業註冊地及業務性質後再申請。銀行可按自身審批決定受理與否，產品介紹或專業客戶顧問服務不等於外國公司具備開戶資格。

已公開或已標註的公司資料

【SG專業客戶指南列作主要開戶/項目資料；不應誤讀爲外國公司專用清單】公司註冊/登記證明（法國公司爲已登記時的Kbis摘錄；境外等效文件是否接受須向SG確認）、公司註冊形式/法律形式及股本、股東信息。
【SG專業客戶指南列作一般法律材料，隨法律形式而異】公司章程；企業註冊/註冊地址證明；負責人及可能相關合夥人/股東的身份證明；按經營活動需要的保險證明。SG指出文件依公司法律形式和項目而異，並未公佈境外公司一律須交的完整固定清單。
【SG專業客戶指南明確標爲創業/融資檔案示例，不是所有開戶的統一強制材料】商業計劃及財務預測、個人或股東出資憑證、擔保材料（視情況）、交易/項目成本證明；若申請融資則特別相關。
【法國AML/稅務合規一般準備建議，並非SG公開產品頁面的逐項開戶清單】法人及簽字授權資料、實際受益人鏈條與控制權信息、企業稅務居民地及TIN/NIF自我證明、資金/財富來源和預期賬戶用途的支持文件；具體表格、認證/翻譯和境外登記文件等效標準需SG書面確認。法國官方企業規則將通常持有/控制超過25%資本或表決權者列爲UBO識別標準之一，但不得據此推定該行對外國企業的具體材料要求。

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

線上個人開戶要求法國郵政及稅務居民身份，並要求真實住址而非郵政信箱；郵寄地址、稅務居住地和稅務申報身份須如實分別填寫。法國稅務總局說明，法國金融機構爲自動交換信息收集客戶稅務居住地；稅務居住地不在法國時，須收集適用的稅號/TIN。法國稅務個人賬號的numéro fiscal爲13位，但它是法國稅務程序識別號，不等同於所有非居民的外國TIN，也不是已證實的開戶普遍先決條件。法國已註冊企業可備Kbis及公司SIREN等登記資料；外國企業可接受何種登記號、註冊地址/稅收居民證明及譯本，公開材料未確認。

遠程／見證

SG個人頁面提供合資格法國郵政及稅務居民通過線上表格上傳材料和電子簽名的流程；線下可預約顧問。非居民個人被引導向顧問了解可用方案，未確認海外申請人可否全程遠程完成身份覈驗或簽署。專業顧問可以遠程聯繫客戶，但未見其承諾企業賬戶全球遠程開戶。沒有證據證明可用視頻見證、公證人或第三方見證替代SG自身盡調；不得推定全球視頻開戶或第三方見證受支持。

公開流程參考

個人居民線上路徑：先覈對SG公開線上資格（法國郵政與稅務居民、非美國居住/稅務居住、有真實住址、自然人非專業用途）；在線填寫問題表、上傳證件與所需住址證明、電子簽署申請，等待SG審覈。
個人非居民：SG指南要求向顧問諮詢可用賬戶方案；通過SG預約/顧問確認其所在國家、擬辦產品、到場要求、身份覈驗及可接受材料後再遞交，未有可驗證的普遍線上流程。
企業：聯繫SG專業顧問，說明註冊司法轄區、組織形式、經營活動、所有權/控制鏈及賬戶用途；按顧問針對個案提供的清單遞交企業法律文件、負責人資料及合規/稅務資料。官網未披露適用於外國企業的完整標準步驟。
銀行審覈：SG個人指引說明銀行分析申請，並可接受或拒絕開戶；企業條款亦以銀行批准和交付其要求文件爲條件。收到書面批准和合同後纔可視爲開戶完成。

合規主題、細則與來源

法國AML/KYC及客戶持續盡調

法國TRACFIN官方說明，受《貨幣與金融法典》約束的金融專業機構須從建立業務關係起識別客戶及交易實際受益人，並按客戶、產品或交易風險實施一般、簡化或強化盡調；非面對面識別、政治公衆人物及高風險情形可能觸發額外措施。此爲法國法律基線，不是對SG個案文件清單或結果的承諾。

來源：TRACFIN — Les obligations de vigilance

企業UBO、控制權與資金來源

法國官方企業指引將直接或間接持有超過25%資本/表決權或以其他方式控制公司的自然人列爲實際受益人識別重點；特定情形下，法定代表人可成爲申報識別對象。SG企業創業資料建議準備出資來源證明，但那是其公開的一般創業/融資檔案建議，不足以證明每個開戶申請的完整要求。銀行可按法國AML義務要求解釋所有權鏈、出資人和資金來源。

來源：Service Public Entreprendre — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société ；SG Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ? ；TRACFIN — Les obligations de vigilance

稅務居民自我證明與CRS/AEOI

法國稅務總局說明金融機構須向賬戶持有人收集稅務居住地，若其稅務居住地不在法國則收集稅號；法國實施CRS共同申報準則，金融機構開戶時須取得並覈驗稅務居民自我證明，通常含姓名、住址、稅務居民地、各地TIN及出生日期。不得把稅務申報資料要求誤說成開戶獲批。

來源：Direction générale des Finances publiques — Pourquoi ma banque me demande des informations sur ma résidence fiscale et mon NIF ? ；BOFiP — Norme commune de déclaration: nouveaux comptes de personnes physiques

美國身份及FATCA（與CRS分開）

法國—美國FATCA協議要求法國金融機構識別美國可申報賬戶；美國公民/美國稅務居民的個人或相關實體可能需要自我證明，並在適用時提供SSN、EIN或ITIN。此處依據的是法美FATCA規則；本檔不聲稱美國加入CRS。SG個人線上申請還明確排除美國郵政或稅務居民申請者，但對非線上申請和企業個案須另向SG確認。

來源：BOFiP — Accord FATCA entre la France et les États-Unis: obligations de diligence ；SG — Comment ouvrir un compte bancaire ? Démarches et documents

歐盟金融制裁篩查

歐盟對外行動署說明，歐盟針對個人或實體的制裁通常包括資產凍結，並禁止向列名者提供資金或經濟資源，也可能有行業性銀行服務限制。法國銀行賬戶及交易須受適用歐盟及法國制裁規則約束；具體名單命中、許可或審查結果由銀行依法處理，不能據開戶材料推斷可以繞過篩查。

來源：European External Action Service — What types of sanctions are in place

個人資料與跨境處理

Société Générale官網披露其個人資料處理、必要時向集團實體/服務提供商傳遞資料（包括歐洲經濟區外，並稱採取相應保障），並列明查閱、更正、刪除、限制、反對和可攜權利及向法國CNIL投訴渠道。該聲明覆蓋官網所述處理；開戶客戶資料的具體告知、保存期限和適用權利應以開戶時隱私文件爲準。

來源：Société Générale — Legal information

開户合規説明

開户合規與資料準備指南

本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。

本指引針對法國法定銀行實體 Société Générale SA 的專業/企業賬戶準備，不是集團其他法人或個人零售開戶清單。SG公開提供專業活期賬戶並介紹企業檔案准備，但未公開確認外國註冊公司、非居民控制人或境外業務的普遍受理資格；應先按申請法人、註冊地和業務取得書面確認。唐生可專人跟進資料與預約，提前說明服務費用並確認時間；不保證銀行受理或開戶結果。

資料覈對日期：2026-10-26

資料準備清單

公司法人與經營地址

適用對象: 法國公司或擬申請專業賬戶的企業；不是個人零售開戶材料清單。外國公司可先準備本國等效文件，但SG是否接受須個案確認。
可準備資料: 公司登記摘錄（法國已登記公司可準備Kbis）、法定名稱、組織形式、註冊資本及登記/註冊地址資料；外國公司另備本國登記證明及其登記編號供銀行確認等效性。
公司章程、當前股東/合夥人信息，以及董事或負責人身份證明；按SG公開的企業檔案指引，適用材料會隨法律形式和項目變化。
如業務依法需要，備相關保險證明；地址證明、文件簽發日期要求及境外文件認證/翻譯形式均先向SG確認。
說明: SG將Kbis、公司法律形式/資本/關聯人、負責人及可能股東身份證件列爲企業檔案准備內容，並稱材料因法律形式和項目而異；此頁面不是針對所有企業賬戶的窮盡強制清單。銀行未公開境外登記文件的認證、翻譯或有效期標準。

來源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?

所有權、控制鏈與簽署授權

適用對象: 有法人股東、多層持股或非居民控制人的公司；法國實際受益人申報規則只適用於官方頁面列明的相關法國註冊/登記實體，不可直接外推爲SG對全球客戶的固定清單。
可準備資料: 製作由申請公司逐層追溯至自然人的股權/控制圖，標註持股比例、表決權及其他控制方式，並備股東名冊或相應登記摘錄作爲解釋材料。
備董事/法定代表人任命或授權依據，以及擬簽字人的身份證明；如存在代簽，備能說明授權範圍的公司決議或授權書。
對符合法國申報範圍的公司，覈對已申報的實際受益人信息與當前股權、地址和控制事實一致；是否需向SG遞交RBE證明或其他格式須確認。
說明: 法國政府說明，適用公司實際受益人包括直接或間接持有超過25%資本或表決權、或以其他方式控制公司的自然人；未識別出符合者時按規則識別法定代表人。該法定申報閾值不等同於銀行盡調只問超過25%者。

來源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société；TRACFIN — Les obligations de vigilance

真實業務、賬戶用途與資金佐證

適用對象: 新設企業、跨境經營公司或預計交易與主營業務不易從登記資料看出的申請人；其中商業計劃/預測等以項目或融資需要爲主，不是所有賬戶的銀行明示必交項。
可準備資料: 準備一頁業務說明：產品/服務、客戶和供應商類型、主要經營地、預計收付款國家、幣種、頻次及賬戶用途；這是便於解釋的準備建議，不是SG公開的固定表格。
如爲新設/融資項目，按SG檔案指南準備商業計劃及財務預測、資金計劃、出資或自有資金憑證；申請貸款時再備與融資相關的擔保和償付說明。
按實際業務備可驗證的合同、訂單、發票、報價或投資/資產購買憑證，說明擬入賬資金來源和主要資金流向；不適用的項目不必爲湊清單編造文件。
說明: SG的公開創業檔案文章列出商業計劃、財務預測、出資證明、交易成本/報價和已註冊公司的Kbis，並明確融資檔案與企業創建檔案有區別、文件按項目調整。銀行未公開該賬戶類別的固定交易限額、最低營業額或資金來源文件清單。

來源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

盡職調查與強化覈對

實際受益人和控制權識別

覈對依據: 法國受規制機構須在建立業務關係時識別客戶和實際受益人，並按風險採取盡調；法國政府對其所列申報實體規定超過25%持股/表決權或其他控制等識別標準。SG沒有公開本類企業客戶的專屬UBO表格、穿透終點或外國持股結構的接受標準。
準備建議: 建議製作連續、可復算的持股/表決權表，標出中間法人註冊地、自然人最終控制人、控制依據及無法按比例持股解釋的控制安排；如申報信息與文件不一致，附變更經過和更新憑證。
適用範圍: 法國 AML 法規基線及法國公司UBO申報規則；上述資料編排屬於一般準備建議，不是SG逐項公開要求，也不代表外國公司符合其准入條件。

來源：TRACFIN — Les obligations de vigilance；Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société

資金來源、財富來源與交易目的

覈對依據: 法國官方說明，正常盡調包括識別客戶及所擬交易的目的和性質，並在關係存續期間保持對客戶的瞭解，以評估交易是否一致；高風險可導致強化盡調。SG的出資證明等內容出現在企業創建/融資資料指導中，未表述爲每個開戶案的統一要求。
準備建議: 建議把初始入資、股東借款、投資款或營業收入分別對應到銀行流水、財務記錄、合同/發票、投資或借款文件；解釋一次性大額入賬、與主營地不一致的收付款地和預期交易量變化。只提交真實適用的佐證，並讓說明與申請用途一致。
適用範圍: 盡調及持續瞭解義務屬於法國受監管機構的法定基線；具體要求客戶提交什麼、何時補件由SG個案審查決定。

來源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

非面對面識別及政治公衆人物審查

覈對依據: TRACFIN說明，未在場完成身份識別、政治公衆人物及其他所列高風險情形可能觸發補充或強化措施；公開規則沒有說這類客戶一律拒絕。SG專業頁面介紹顧問可遠程聯繫，但未承諾企業賬戶可全球遠程完成開戶或身份覈驗。
準備建議: 預約前列明董事、簽字人和控制人的居住地及可到場情況；備清晰有效的身份文件，並詢問是否需現場覈驗、額外獨立文件或解釋任職/資金背景。不要假定視頻、公證或第三方見證可代替銀行覈驗。
適用範圍: 法國 AML 風險措施爲法定框架；遠程開戶渠道、驗證方式及SG接受標準未公開，身份資料清單屬於一般準備建議。

來源：Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel；TRACFIN — Les obligations de vigilance

跨境申請與稅務資料邊界

覈對依據: SG公開專業賬戶頁面未列外國公司可申請的國家範圍，也未公開該申請的CRS/FATCA表格或稅號資料清單；不能將個人線上開戶條件、稅務規則或一般客戶盡調直接當作企業准入承諾。
準備建議: 向銀行確認申請公司及其控制人各自應填寫的稅務居民聲明、TIN/NIF字段、適用表格版本和無法提供某地稅號時的處理；申請人可先列出公司與相關自然人的稅務居民地和現有稅號，供銀行判斷。
適用範圍: 範圍及表格要求屬於待SG確認事項；稅務身份彙總僅是跨境申請的一般準備建議，不據此斷言任何特定稅務表格必交。

來源：Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel；TRACFIN — Les obligations de vigilance

開户後的持續合規要求

維持客戶資料準確並配合持續盡調

TRACFIN說明，金融機構在業務關係存續期間須保持客戶資料更新，並評估賬戶交易與已知客戶情況的一致性；機構依法保存盡調資料5年。對客戶而言，建議及時回應SG的補件或交易詢問，並主動確認董事、地址、業務、所有權或賬戶用途改變後如何更新資料；該5年保存要求是機構義務，不應表述爲客戶統一保存期限。SG公開資料沒有披露覆核頻次或更新渠道。

來源：TRACFIN — Les obligations de vigilance

法國實際受益人登記變更及銀行通知分別處理

屬於法國政府頁面所列申報範圍的公司，實際受益人或相關登記信息發生變化後，應向企業手續窗口提交變更登記，政府頁面規定自變化起30日內辦理。該義務針對法定登記，不等同於SG已公開規定客戶必須在同一30日期限內通知銀行；建議變更發生時另向客戶經理確認銀行所需文件和更新時點。

來源：Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société；TRACFIN — Les obligations de vigilance

交易與業務檔案留存備查

建議公司保存能解釋賬戶主要入賬和付款的合同、發票、流水、出資/借款憑證及最新公司和控制鏈資料，便於按銀行要求說明異常偏離或重大變化；這是實務準備建議。法國官方資料規定受規制專業機構保存盡調材料5年，但未據此對客戶設定一項統一的賬戶交易憑證保存年限；SG的賬戶審查頻次、交易閾值和補件時限未公開。

來源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

預約前請向銀行確認

針對Société Générale SA的專業賬戶，貴行是否接受註冊地爲【國家/地區】且無法國分支的公司？是否要求法國註冊、經營地址或本地代表？
貴行對該法律形式和業務行業接受的登記文件是什麼？外國登記摘錄、章程及授權書需要何種認證、翻譯、原件或簽發日期？
請確認需要穿透至哪些自然人或控制層級，接受哪些持股/控制證明；是否需要法國RBE申報回執，外國股東鏈如何證明？
董事、簽字人或UBO居住在境外時，身份覈驗能否遠程完成？是否須本人到場，視頻、公證或認證副本能否作爲補充？
開戶時針對公司及其控制人分別需提交哪些稅務居民自我證明或TIN/NIF資料？若某司法轄區不簽發稅號，貴行接受什麼解釋或替代資料？
賬戶申請、文件翻譯/覈驗、套餐、網銀和日常維護的當前費用分別是什麼？補件、審批和開戶預計需多久，開戶後資料複覈通過什麼渠道及頻次進行？

公開資料尚未確認

未找到SG公開的外國註冊公司、非居民股東/控制人或特定境外行業的統一準入政策；個案是否受理、風險偏好和內部限額不公開。
SG網站的企業檔案文章是企業創建/融資的一般準備指引，雖說明創建檔案與融資檔案不同，但未提供每種實體的完整開戶強制材料清單。
境外公司登記材料的等效性、文件時效、認證/翻譯要求、UBO/授權模板及遠程身份覈驗方式未公開。
企業開戶所需跨境稅務表格、具體手續費、審查/補件時限、定期複覈頻次及交易監控閾值未在覈讀頁面中確認；須預約前向銀行按個案覈實。

來源與覈對範圍

Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel
SG專業活期賬戶產品、顧問可遠程/網點/上門聯繫，以及頁面未給出外國公司普遍准入或全球遠程開戶承諾；產品套餐及Progéliance Net頁面所列2026年1月1日適用價格僅是頁面標註價格，不等於開戶審批或本客戶最終費用。
Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?
SG對企業創建檔案及融資檔案的區分，材料隨法律形式和項目變化；企業法律形式、資本、關聯人、Kbis（已登記公司）、負責人/可能股東身份證明、保險（視活動）、出資證明及融資項目商業計劃/預測/報價等準備內容。它不是針對每個企業賬戶的窮盡強制清單。
TRACFIN — Les obligations de vigilance
法國受監管專業機構在建立關係時識別客戶及實際受益人、按風險採取正常/簡化/強化盡調；持續更新客戶瞭解並評估交易一致性；未面對面識別和政治公衆人物等可能引發補充措施；機構保存盡調材料5年。
Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société
法國實際受益人申報範圍、超過25%資本/表決權或其他方式控制的識別標準及法定代表人兜底規則；相關信息變化後須在30日內辦理變更申報。該頁已核讀的2026年6月3日版本將RBE訪問限制爲特定有合法利益者及獲授權人員。

費用與時限

SG個人開戶指南明確稱個人賬戶開戶不設最低存入金額；其線上指南稱合資格申請表可在不到20分鐘內填寫，獲批准後賬戶通常數日可啓用，但此爲官網流程描述而非辦理時限保證，不能外推至非居民或企業。所查資料未覈實企業開戶費、個人賬戶具體收費或非居民費用；申請前須以適用產品及當期正式價目表向銀行確認。

限制與實際注意事項

候選名單不是牌照或受理事實，也不是當前實時前100排名；本條只保留selection.json給出的ID、法國和歐洲屬性。
當前牌照：銀行官網自述其爲ACPR監督、ECB審慎監管的法國持牌信貸機構；REGAFI實體查詢頁面在本次抓取中未顯示記錄詳情，主管機關當前登記字段尚待直接覈對。
SG線上個人開戶限法國郵政及稅務居民，並排除美國居住/稅務居民；非居民只能先諮詢，不保證特定賬戶、遠程辦理或批准。
外國註冊企業、境外控制鏈或境外經營是否符合SG法國企業賬戶准入公開未確認；需要由銀行對具體註冊地和業務書面確認。
SG可按其風險評估接受或拒絕申請；公開材料沒有證實某一特定最低餘額（除個人指南稱無開戶最低存入金額）、企業開戶時限或全部費用。
公開產品資料僅供參考，不表示仁港永勝（香港）有限公司目前可提供預約或代辦服務，也不代表與銀行已建立合作關係；資料不構成受理或成功開户承諾。

持牌證據與監管覈驗

Société Générale官網法律信息頁明確自述，Société Générale是受ACPR監督、由ECB審慎監管的法國持牌信貸機構，並稱其獲准開展銀行業務及所列投資服務；該頁亦給出巴黎註冊號552 120 222和LEI O2RNE8IBXP4R0TD8PU41。REGAFI針對該實體的查詢鏈接（refine.id_referentiel=93046）已定位，但本次公開抓取只返回登記簿頁面框架、未返回該條記錄字段。因此，實體由銀行官網具體識別，尚不能記爲已從主管機關當前名冊獨立完成逐字段覈驗；不得據登記簿入口或銀行自述延伸宣稱已覈實當前全部許可/經營範圍。

法國審慎監管與處置管理局（ACPR）；歐洲央行（ECB）實施審慎監管官方登記或記錄

資料來源

Société Générale — Legal information
具體法定主體的SIRET、巴黎註冊辦事處、公司註冊號及LEI；SG自述其爲受ACPR監督及ECB審慎監管的法國持牌信貸機構；產品須經銀行接受並受相應條款、價格、國家限制約束；官網所述個人資料處理、數據權利及EEA外傳輸保障。該資料是銀行自己的監管身份披露，不替代主管機關名冊當前記錄。
REGAFI — Société Générale bank register query, reference 93046
ACPR官方REGAFI爲候選實體所對應的銀行記錄查詢鏈接；本次抓取僅顯示登記簿框架，未返回實體字段，因此僅支持“已定位查詢入口、待直接覈對”，不支持牌照覈驗完成的結論。
SG — Comment ouvrir un compte bancaire ? Démarches et documents
SG個人指南關於法國居民及非居民自然人的開戶說明；非居民需向顧問詢問可用產品；身份證、住址證明、簽名樣本；法國線上開戶的居民、美國排除、地址及個人用途資格；銀行審覈/拒絕、個人開戶不設最低初存金額，以及線上約20分鐘和批准後數日啓用的指南描述。
SG — Ouvrir un compte bancaire en ligne
個人線上申請的四步驟、當前身份證件類型、按情況提供住址證明、線上安全簽署以及申請須經銀行審覈；不作爲非居民或企業遠程准入依據。
SG Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel
SG公開提供專業人士活期賬戶、專業顧問可遠程/網點/上門聯繫、專業產品服務與賬戶條款鏈接；頁面沒有確認外國註冊企業統一可申請的條件。
SG Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?
SG關於開戶時應準備企業創業檔案的一般說明：資料隨法律形式和項目變化；列出公司信息、章程、註冊/住所文件、負責人和可能股東身份證明、Kbis（已登記公司）、適當保險及出資來源證明；商業計劃、預測財務、出資/擔保及成本材料屬於一般創業/融資檔案示例而非所有賬戶統一清單。
Service Public Entreprendre — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société
法國企業實際受益人定義與登記要求；直接/間接持有超過25%資本或表決權、或其他方式控制公司的自然人識別原則，以及適用企業範圍和RBE訪問限制。
TRACFIN — Les obligations de vigilance
法國受規制專業機構從建立業務關係起識別客戶和實際受益人、按風險執行盡調、非面對面識別及其他高風險情形可能加強審查、可疑交易報告和法定資料留存基線。
Direction générale des Finances publiques — Pourquoi ma banque me demande des informations sur ma résidence fiscale et mon NIF ?
法國金融機構爲與夥伴自動交換信息而收集賬戶持有人稅務居住地；如稅務居住地不在法國，收集相應TIN/NIF；自動交換自我證明要求的官方解釋。
BOFiP — Norme commune de déclaration: nouveaux comptes de personnes physiques
法國CRS共同申報準則下新開戶個人稅務自我證明、稅務居民地、住址及各司法轄區NIF等信息、金融機構合理性覈驗與未提供有效自我證明的法律後果。
BOFiP — Accord FATCA entre la France et les États-Unis: obligations de diligence
法美FATCA框架下法國金融機構識別美國可申報賬戶、個人/實體自我證明、美國稅務身份和SSN/EIN/ITIN等美國TIN，以及身份文件和企業資料的規則；此來源針對FATCA，不是美國加入CRS的證明。
European External Action Service — What types of sanctions are in place
歐盟制裁的資產凍結、禁止向列名個人/實體提供資金或經濟資源，以及可能限制銀行服務的行業性措施。
S&P Global Market Intelligence — The world's largest banks by assets, 2025
selection.json所引用的2025公開大型銀行資產篩選語境，用作候選選擇背景；不支持該銀行當前監管許可、個人或企業開戶資格、當前排名或開戶受理。