英國AML/KYC與客戶盡調
英國《2017年洗錢條例》要求相關金融機構在建立業務關係等情形實施客戶盡調，包括識別並覈實客戶身份、理解業務關係目的及性質，並按風險採取適當措施。這是英國法定基線，不是Lloyds對每一產品的完整材料清單；該行具體風險評級與補件要求未公開確認。
歐洲英國持牌實體研究
勞埃德銀行 / Lloyds Bank plc
Lloyds Bank plc（英國銀行法人；不等同於控股公司 Lloyds Banking Group plc，也不等同於集團旗下 Bank of Scotland plc 或 Lloyds Bank Corporate Markets plc）
Lloyds Bank plc 是英國註冊的銀行法人，官網披露其提供部分個人往來賬戶；個人賬戶申請通常需要英國居住資格，是否接受仍取決於具體產品和銀行評估。官網列有英國本地企業賬戶申請路徑及其申請人、經營地和材料條件，但這不等於面向非英國企業或非居民的普遍開戶承諾。
- 監管機構
- 英國金融行爲監管局（FCA）及審慎監管局（PRA）；銀行審慎監管以PRA爲主管機關
- 覈對日期
- 2026-10-26
- 覈驗狀態
- 部分資料待確認：已覈對官網產品與申請說明、Companies House法人記錄及英國AML/稅務/制裁官方基線；已找到FCA官方實體記錄入口及FRN 119278，但其動態正文本次無法讀取，PRA名單中目標主體具體記錄行亦未能定點確認。當前監管狀態與許可範圍、特定非居民/境外企業資格、國際賬戶實際持牌提供者及全球遠程見證方式，仍須直接向監管記錄或銀行書面覈實。
研究範圍與官方入口
專題編號：europe-lloyds-bank-plc
按輸入候選集記錄，屬於 The Banker Top 1000 World Banks 2026（Tier 1資本口徑）的大型英國銀行精選；該背景不是實時全球前100排名、單體排名、牌照證明或開戶受理信息。
銀行官方網站個人准入與文件
官網的“New to the UK”頁面表示，英國居民可能可以申請個人往來賬戶；開戶指南稱大多數個人往來賬戶申請人須年滿18歲，申請需經銀行評估。線上申請可通過Lloyds app提交，並須提供姓名、地址、聯繫方式、住房情況、就業收入、儲蓄及經常支出等信息。官網另列國際銀行賬戶產品，標示適用國家並非全部國家且須通過資格檢查和審批；該頁面未能證明這些國際產品由本檔案的Lloyds Bank plc提供，故非英國居民是否能向本實體申請及哪些國家合資格均待銀行書面確認。
已公開或已標註的個人資料
- 【官網明確】使用Lloyds手機應用申請個人往來賬戶時，通常只需以下之一：英國或非英國護照，或當前有效的英國帶照片駕駛執照。
- 【官網明確】開戶申請需填寫姓名、地址、聯繫方式、住房租賃/自有情況，以及就業、收入、薪酬、儲蓄和經常支出信息；銀行可因監管原因要求補充資料。
- 【官網所列備選材料】如不能提供上述主要身份證件，Lloyds身份說明頁要求提交一份身份證明和一份地址證明；其接受材料表列有地方稅單、近6個月水電/固定電話賬單、銀行或建屋互助會賬單、按揭結單、信用卡賬單和符合條件的租賃協議等。具體材料對應何種證明、線上是否接受及個案所需文件，應以申請流程或銀行確認爲準。
- 【一般合規準備建議，並非Lloyds對個人申請的額外公開政策】可備妥稅務居住地自我證明及相關稅號；銀行未公開要求時，不應將此項表述爲必交的固定開戶清單。
公司准入與文件
Lloyds Business Account官網稱，申請人須年滿18歲、爲英國居民、持英國手機號碼，且經營英國地址的企業；產品頁面覆蓋英國企業、有限公司、初創企業和個體經營者，企業營業額最高25,000,000英鎊。營業額低於3,000,000英鎊可走所述線上申請路徑；3,000,000至25,000,000英鎊的企業應按網站指引聯繫或使用其他適當申請/轉換路徑。尚未交易的初創企業也可能申請，通常由業主或董事提出並說明業務。以上不確認境外註冊公司、非英國居民董事或無英國經營地址企業可開戶；對其資格須向銀行確認。
已公開或已標註的公司資料
- 【官網明確】申請人簽名的複印件或白底照片；英國駕駛執照或護照；申請人姓名、出生日期及最近三年的個人地址記錄（含遷入月份和年份）。
- 【官網明確】賬戶相關人員的手機號碼及電子郵箱；企業名稱、地址、業務活動說明及預計年營業額。
- 【官網明確】有限公司的Companies House登記信息須保持最新；新登記或變更後，官網提示等待4天再申請。銀行可因額外審覈另行要求資料。
- 【一般合規準備建議，並非Lloyds已公開的固定清單】可預備公司註冊資料、董事/授權簽字人信息、股權及控制結構圖、最終實益擁有人（UBO）身份資料、業務合同或營業佐證、預計賬戶用途及資金來源文件，以便回應風險爲本的盡調；官網未逐項承諾這些材料必交，也未公佈適用於所有法人客戶的統一文件清單。
地址、稅務與遠程／見證
地址與稅務
個人開戶需提供與申請相符的姓名、居住地址及出生日期；如銀行要求地址證明，應按其當前接受清單提交，不能假設海外地址證明必定適用。企業開戶公開要求英國經營地址，並收集申請人三年個人地址記錄及企業地址。英國稅務居民可能被要求提供National Insurance number；其他稅務居民需提供相應稅務居住地及該轄區稅號（TIN）。實體賬戶可能被要求填寫實體稅務居住地和TIN，並提供控制人信息。CRS/FATCA自我證明及申報是英國金融機構合規背景，不代表本次已確認Lloyds每一種產品的具體表格或所有字段。
遠程／見證
個人賬戶可通過Lloyds app在線申請；官網另提到無法線上開戶、且申請首個銀行賬戶的部分客戶可預約分行辦理。企業賬戶可通過網站或應用申請。官網未確認全球範圍視頻核身、境外遠程見證、第三方公證/認證文件或代理人見證安排；上述方式不得視爲支持，須就具體居住地、產品及材料向銀行書面確認。
公開流程參考
- 個人：先按英國居民資格及具體賬戶產品選擇入口；官網說明申請可經Lloyds app或現有客戶網銀進行。
- 個人：填報用途、身份、地址、聯繫方式、住房、就業收入、儲蓄和經常支出等信息；按應用流程提交身份材料並接受銀行評估。若不能線上申請且屬於首次開戶，可詢問預約分行辦理的適用賬戶。
- 企業：覈對申請人英國居民身份、英國手機號碼、企業英國地址、業務類型和營業額是否符合所選賬戶/申請渠道；準備官網列明的申請人及企業資料。
- 企業：官網說明未來12個月預計營業額低於3,000,000英鎊的企業可在線申請；有限公司資料需在Companies House保持最新，註冊或變更後按官網提示等待4天再申請。
- 個人或企業：按銀行要求補充盡調/稅務資料；開戶以銀行評估及正式確認結果爲準。面向非英國居民或境外註冊企業的可用路徑、遠程覈驗和接受範圍均須另行向目標法人書面確認。
合規主題、細則與來源
公司客戶UBO、控制結構與資金來源
英國條例要求公司客戶提供並覈驗公司名稱、註冊號及註冊地址等資料；在適用情況下須採取合理措施瞭解所有權/控制結構並識別實益擁有人，還要求持續監控交易，必要時審查資金來源。官網企業申請頁未公佈統一UBO文件模板或資金來源文件清單，因此本文將相關材料標作一般盡調準備建議，而非已確認的Lloyds固定政策。
來源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence ；Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts
英國稅務居民自我證明、CRS與FATCA
英國HMRC說明金融機構需按Automatic Exchange of Information規則處理CRS及美國FATCA信息；賬戶持有人可能需提供稅務居民地和TIN，英國稅務居民可能被詢問National Insurance number。美國屬於FATCA框架，不是CRS參與方；不能將美國描述爲加入CRS。Lloyds具體國際產品頁不等於證明所有產品所涉申報實體相同，開戶人應如實提供所要求的稅務自我證明。
來源：HMRC — Automatic Exchange of Information: financial institutions ；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account ；HMRC — Due Diligence: New Individual Accounts: Self Certifications
英國制裁合規
英國制裁名單由英國政府發佈，金融制裁由財政部下屬OFSI協助理解、執行和執法。銀行賬戶客戶及交易可能受適用制裁規則影響；本次未取得Lloyds具體制裁篩查程序、匹配規則或內部升級政策，故不作該行流程層面的斷言。
來源：UK Government — The UK Sanctions List ；HM Treasury — Office of Financial Sanctions Implementation
Compliance evidence
開戶合規與資料證據清單
銀行明示要求、當地法規與準備建議分別標註；具體受理以銀行確認。
本指引對應英國銀行法人 Lloyds Bank plc。Lloyds公開的個人開戶及Business Account資料分別面向個人申請人及在英國經營的企業；企業公開資格要求申請人爲英國居民、持英國手機號碼，企業從英國地址經營。該公開路徑不確認境外註冊公司、非居民或集團其他法人可由本實體受理，資格和產品承辦法人應在申請前向銀行確認。
資料覈對日期：2026-10-26
資料證據包
個人身份與地址材料
- 適用對象
- 申請Lloyds個人往來賬戶的個人；官網所述線上身份路徑不等同於所有產品或所有申請人的統一文件清單。
- 可準備資料
- 按官網所列，手機應用申請通常可準備當前英國或非英國護照，或當前有效英國帶照片駕駛執照之一。
- 如不適用上述證件，按銀行當前接受清單準備一份身份材料和一份地址材料，例如當前年度地方稅單、近6個月公用事業賬單或銀行結單；先確認所選材料及其線上受理方式。
- 另整理與申請一致的姓名、出生日期、現居地址、聯繫方式、住房情況及就業、收入、儲蓄和經常支出資料，供申請表填寫或補充覈驗。
- 說明
- 前兩類材料及身份證明用途爲銀行公開說明；備用地址證明示例來自其接受材料表。官網沒有說明所有個案均需核證副本、譯文、公證或海外文件認證，也未給全部材料設統一有效期；不要預先把這些要求當成硬性規定。具體產品和申請路徑應以當次流程爲準。
英國企業主體、申請人及授權鏈
- 適用對象
- 擬申請官網Business Account的英國本地企業、有限公司、初創公司或個體經營者；不適用於據此推定的境外公司或非英國居民申請人。
- 可準備資料
- 銀行公開列明的申請人資料包括英國駕照或護照、簽名白底複印件或照片、姓名與出生日期，以及最近三年個人地址記錄（註明遷入月份和年份）。
- 整理企業法定名稱、經營及註冊地址、業務活動、未來12個月預計營業額，並準備賬戶相關人員的手機號碼與電子郵箱。
- 公司客戶可另備Companies House登記資料、章程或其他設立文件、董事及授權簽字人名單、授權決議（如適用）、股權和控制鏈圖及各層實體/個人名稱，便於覈對法定主體和代表權限。
- 說明
- 銀行明確列出的申請資料是前兩項；設立文件、控制鏈及授權材料是依據英國CDD基線提出的準備建議，並非該行公佈的完整固定清單。Lloyds提示有限公司Companies House資料須爲最新，登記或變更後等待4天再申請；該提示爲申請流程事項，不代表其他文件也有相同等待期。
來源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
業務目的、資金來源及稅務信息
- 適用對象
- 個人及企業申請人作爲盡調準備；尤其適用於初創企業、業務模式複雜或預計賬戶流量較大的客戶。
- 可準備資料
- 寫一份簡明賬戶用途說明，列明主要收付款對象類別、幣種、地區、頻率、單筆與月度大致金額，以及與業務模式的關係；數額應與申請資料和後續實際使用相符。
- 企業可按業務階段準備客戶/供應商合同、訂單或發票、經營計劃、網站/產品資料；尚未交易的初創企業可準備擬開展業務說明及預計資金安排。
- 根據資金實際來源備妥可解釋資金形成過程的記錄，例如工資/儲蓄憑證、財務報表、銷售或投資文件；按銀行稅務自我證明要求整理稅務居住地及對應TIN，英國稅務居民可能被問及National Insurance number。
- 說明
- Lloyds公開頁面要求說明業務活動和預計營業額，並稱未開始交易的初創企業應能解釋擬開展業務；其沒有公開適用於所有客戶的資金來源文件清單。資金來源、財富來源等作爲風險爲本的準備建議，不應稱爲該行一律必交。HMRC說明賬戶提供者可能詢問個人或實體稅務居住地、TIN及控制人信息。
來源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
盡職調查與強化覈對
公司實益擁有人及控制結構
- 覈對依據
- 英國《2017年洗錢條例》要求適用的相關機構識別和核驗客戶；公司客戶資料包括名稱、註冊號、註冊地址及（如不同）主要營業地，並須合理瞭解所有權/控制結構及識別實益擁有人。條例不支持把單一持股比例閾值概括爲所有情形的全球規則；Lloyds未在所核頁面公佈其面向所有企業客戶的UBO表格或固定閾值。
- 準備建議
- 建議提交能逐層解釋直接及間接持股、投票權、控制方式和最終自然人的組織圖，並使其與公司登記資料一致；爲控制人準備身份證明及地址/出生信息。若沒有可識別持股人，或存在信託、代持、多層境外實體，應準備說明判斷過程及可覈驗佐證，先問銀行採用何種控制人定義與證明方式。
- 適用範圍
- 英國法定CDD基線；材料清單及表格爲一般準備建議，非Lloyds已公開固定政策。
賬戶用途、預期交易與資金來源
- 覈對依據
- 英國條例要求評估業務關係的目的和預期性質，持續審查交易是否符合銀行對客戶、業務及風險的瞭解；必要時審查資金來源。增強盡調適用於法規所列高風險情形，而非所有客戶一律提交相同的財富證明。
- 準備建議
- 建議準備可與預計流水相互印證的合同、發票、訂單、財務/稅務記錄、投資或貸款文件，並逐項解釋大額首筆入賬、關聯方款項、跨境交易和實際業務的聯繫。若賬戶用途、交易地區或金額與申請時預計不同，保存可供更新的理由和佐證。
- 適用範圍
- 英國法規基線結合風險爲本的準備建議；Lloyds公開頁面未提供通用資金來源文件清單或內部風險閾值。
來源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
政治公衆人物（PEP）及高風險情形
- 覈對依據
- 英國條例規定，銀行認定客戶、潛在客戶爲PEP、其家庭成員或已知密切關係人時，應採取增強客戶盡調及增強持續監控；其他高風險情形也可能觸發增強盡調。PEP身份本身不等於制裁指定，也不能據此斷言必然拒絕開戶。Lloyds篩查方法、補件標準和升級程序未公開。
- 準備建議
- 如申請人、控制人或受益人涉及PEP關係，建議如實說明職位、任期、關係性質，並準備與實際情況相符的收入、財富來源和擬入賬資金佐證；涉及同名篩查時，準備出生日期、國籍及其他可區分身份信息。僅回應銀行實際提出的問題，不隱瞞或把PEP身份解釋爲自動拒絕。
- 適用範圍
- 英國法規所定增強盡調觸發基線；具體篩查和文件要求爲銀行未公開事項，材料屬一般準備建議。
稅務居民地與跨境稅務自我證明
- 覈對依據
- HMRC說明英國賬戶提供者可能詢問個人稅務居住地；英國稅務居民可能提供National Insurance number，其他稅務居民提供相應TIN。實體賬戶可能被詢問實體稅務居民身份、TIN、實體類型及控制人。銀行收集和報告的具體字段應以其實際稅務表格爲準。
- 準備建議
- 建議事先覈對個人及實體各自稅務居民地、稅號、實體類型和控制人信息，避免把國籍、註冊地或郵寄地址直接等同稅務居民地；多重稅務居民身份或無TIN時，準備解釋及適用的官方原因說明。
- 適用範圍
- 英國稅務信息交換框架下的賬戶持有人信息；表格格式、收集範圍及個案豁免須以銀行和稅務規則確認爲準。
來源：HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
持續維護義務
更新客戶、控制人和稅務信息
英國條例要求風險爲本的持續CDD，並在客戶情況變化、相關記錄需要複覈或稅務規則要求聯繫時更新資料。股權/控制人、董事、授權人、地址、業務模式或稅務居民地變化後，建議及時通過銀行指定渠道申報，並保留最新組織圖、登記文件和稅務自我證明副本。條例及所查銀行頁面未給出適用於所有客戶的統一定期複覈週期。
來源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
交易與賬戶用途保持一致並留存依據
法規要求銀行持續覈查交易是否符合已知客戶、業務和風險特徵，必要時覈實資金來源。客戶可將合同、發票、付款說明、工資或投資憑證與關鍵入賬/出賬對應歸檔；對異常大額、第三方代付、跨境或與申報用途不同的款項，及時準備清楚解釋並按銀行要求回應。銀行具體監控閾值、資料保留期及抽查頻率未在所查公開材料中說明。
回應銀行稅務和盡調詢問
HMRC提醒賬戶持有人應確保提供的稅務居住地和TIN信息正確完整，並回應賬戶提供者的信息請求；不回應可能導致錯誤稅務報告，或影響新賬戶申請。收到請求時應先確認其爲真實銀行渠道，再按期限提交資料；Lloyds個案補件時限及週期性複覈安排未公開確認。
來源：HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
預約前請向銀行確認
- 請確認擬申請的是由Lloyds Bank plc提供的哪一具體賬戶；如申請人爲非英國居民、境外註冊公司或境外控制人，是否有該法人受理的產品和資格路徑？
- 本申請人類型除官網列出的證件與申請信息外，是否還需公司章程、董事會授權、所有權鏈、UBO/控制人身份證明或資金來源佐證？請提供當前材料清單。
- 對多層公司、信託或無法識別持股型UBO的結構，銀行如何界定並覈驗控制人，是否有專用表格？
- 可接受哪些海外簽發的身份證明、地址或公司文件？是否要求原件、認證/核證副本、英文翻譯或特定文件日期；線上上傳及遠程核身適用範圍爲何？
- 若觸發PEP或其他增強盡調，通常需要解釋哪些信息、提交哪些類別材料，以及補件應通過何種安全渠道？
- 賬戶開立後，控制人、業務、稅務居民地及預計交易變化如何更新；是否有客戶適用的複覈週期、文件保留要求或特定申報時限？
公開資料尚未確認
- 公開申請材料未明確全球非居民或境外註冊企業的受理範圍，也未證明國際賬戶產品由本檔案目標法人提供；須向銀行覈實具體法律實體和資格。
- Lloyds所查頁面沒有公佈適用於所有企業賬戶的UBO閾值、完整盡調文件矩陣、PEP篩查標準、資金來源證明門檻或內部風險偏好；不據此推定必交文件或審批結果。
- 個人與企業的文件認證、譯文、海外地址證明、線上遠程見證及材料有效期要求未見統一說明，應按客戶所在地和產品逐項確認。
- 持續複覈頻次、補件期限、交易監控閾值和銀行內部處理時限未公開；申請時長描述不是開戶承諾。
來源與覈對範圍
- Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts
實際讀取銀行頁面，確認Business Account面向英國居民、英國手機及從英國地址經營的業務；列示申請人身份、個人三年地址史、賬戶關聯人員聯繫方式、企業活動和預計營業額；說明初創企業可在未交易時申請但需解釋業務，Companies House須更新且註冊/變更後等待4天。銀行還提示遇額外審查可能延長。沒有公開所有企業客戶的UBO、資金來源或認證材料統一清單。
- Lloyds Bank — Proving your identity
實際讀取銀行身份說明頁，確認新客戶開戶須證明身份；個人往來賬戶手機應用多數情況下可使用英國或非英國護照、或當前英國帶照片駕駛執照；其他情形及無法提供主要證件者需按其接受清單考慮身份和地址材料。該頁未證明所列方式適用於所有產品、所有海外地址或所有文件認證方式。
- The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
實際讀取英國立法原文第27至33條相關內容：建立業務關係時實施CDD；識別並覈驗客戶、瞭解關係目的；公司客戶覈驗基本登記資料、理解所有權和控制結構並識別實益擁有人；識別代表客戶行事的人及其授權；持續監測交易和更新記錄；風險高、PEP及其家庭成員/密切關係人等特定情形觸發增強盡調和增強持續監控。法規要求依據風險逐案決定措施，並非Lloyds統一材料清單。
- HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
實際讀取HMRC賬戶持有人指引，確認個人賬戶可能詢問稅務居住地、英國稅務居民可能被詢問National Insurance number、其他稅務居民可能需提供TIN；實體賬戶可能涉及實體稅務居民身份、TIN、類型和控制人。要求回應真實的信息請求並確保資料正確完整；沒有說明Lloyds每種產品的具體表格。
費用與時限
個人賬戶的費用、最低存款及開戶時限未在本次讀取的個人開戶/資格頁面中確認；不作推算。企業Business Account官網（頁面標註Published August 2026）顯示首次Lloyds Business Account的月費首12個月免收，其後每月10英鎊；其他列明費用包括CHAPS每筆30英鎊、現金櫃臺存入/取出每100英鎊1.60英鎊等，實際收費須查產品現行費率表和條款。官網稱企業申請可能約20分鐘完成、符合條件時最快可在24小時內開戶，但額外審覈會延長；此爲官網描述而非承諾時限。未發現適用於所有產品的最低入金公開要求。
限制與實際注意事項
- 英國個人往來賬戶以英國居民爲公開適用基礎；年滿18歲適用於大多數賬戶，賬戶申請仍須評估。
- Business Account公開要求申請人爲英國居民、持英國手機號碼，企業在英國地址經營；營業額、企業類型及申請渠道會影響適用路徑。
- 英國國際賬戶介紹頁稱部分產品只在許多而非全部國家提供，並須資格檢查和審批；其法律實體和申請資格未能映射確認至本檔案Lloyds Bank plc，不能據此作跨境開戶承諾。
- FCA實體記錄的動態正文未能完整讀取，PRA具體主體名錄行也未在本次抽取結果中定位；正式開戶前仍應以監管機關當前記錄覈驗目標法人及許可範圍。
- 官網公開產品信息不代表仁港永胜當前可預約渠道、代理關係或開戶成功保證；申請應由客戶按銀行正式渠道提交，不應據此規避審查。
持牌證據與監管覈驗
實體身份有交叉證據：Companies House記錄 Lloyds Bank plc（公司號00002065）爲Active、Public limited Company、業務分類爲Banks；Lloyds個人開戶頁明確稱部分個人往來賬戶由 Lloyds Bank plc 提供，並可用排序代碼30或77區分 Bank of Scotland plc。FCA官方登記冊搜索結果將 Lloyds Bank PLC 對應到FRN 119278，但該登記頁使用動態頁面，本次抓取只返回加載錯誤；英國央行PRA銀行名單亦作爲覈驗入口查閱，但本次無法在抽取結果中定位到該實體具體名錄行。因此，已識別法定實體和官方登記入口，尚未完成對當前完整監管記錄、存款接受權限範圍及具體許可的獨立名冊覈驗；不據此聲稱牌照覈驗完成，也不推定集團其他法人牌照屬於本實體。
英國金融行爲監管局（FCA）及審慎監管局（PRA）；銀行審慎監管以PRA爲主管機關 官方登記或記錄資料來源
- Lloyds Bank — How to open a bank account
官網確認個人賬戶可通過app/網銀申請，收集用途、個人地址與聯繫方式、住房、就業收入等信息，接受情況取決於評估；說明大多數個人往來賬戶申請人須年滿18歲，並明示賬戶提供者包括Lloyds Bank plc與Bank of Scotland plc，排序代碼分別可區分。
- Lloyds Bank — New to the United Kingdom
官網稱英國居民可能可以申請往來賬戶，線上證明身份的資料應有效且與申請姓名、地址和出生日期匹配；提示首個Classic賬戶可預約本地分行辦理。
- Lloyds Bank — Proving your identity
新個人客戶開戶須證明身份；app申請多數情況下可用英國或非英國護照、或現行英國帶照片駕駛執照；無法提供時官網列出身份證明/地址證明備選材料。
- Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts
企業賬戶公開申請人資格、英國居民/手機/經營地址要求、企業類型及營業額範圍、初創企業條件、申請人和業務資料清單、Companies House要求、線上申請門檻、申請耗時描述及所列企業賬戶費用。頁面標註Published August 2026。
- Lloyds Bank — Business accounts
官網概述英國企業賬戶的適用業務類型、低於300萬英鎊的線上賬戶指引、特定組織賬戶限制以及企業賬戶費用項目。
- Financial Conduct Authority — Lloyds Bank PLC firm record
FCA官方登記冊的該實體頁面URL對應Lloyds Bank PLC；檢索返回的記錄標識爲FRN 119278。頁面正文依賴動態加載，本次抓取實際僅返回加載錯誤，故此來源只支持已找到官方實體記錄入口/登記號，不支持本次已覈驗當前完整狀態、許可權限或產品範圍。
- Companies House — LLOYDS BANK PLC, company 00002065
英國公司註冊處記錄該法人名爲LLOYDS BANK PLC，公司號00002065，狀態Active，類型Public limited Company，行業分類Banks，註冊地址及歷史名稱。此公司登記本身不證明金融監管許可。
- The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
英國法定客戶盡調基線：建立業務關係觸發CDD；識別/覈實客戶與公司信息、評估關係目的；在適用情況下了解所有權和控制結構及受益所有人；持續監測並在必要時覈查資金來源。
- HMRC — Automatic Exchange of Information: financial institutions
HMRC說明英國金融機構的AEOI涵蓋美國FATCA和CRS，並概述金融機構年度審查和報告義務。
- HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
HMRC說明開戶人可能被詢問稅務居住地；英國稅務居民可能提供National Insurance number，其他稅務居民提供其轄區TIN；實體賬戶涉及實體稅務居民身份、TIN，並可能詢問控制人；信息可由HMRC向相關稅務機關交換。
- HMRC — Due Diligence: New Individual Accounts: Self Certifications
HMRC技術指引說明新個人賬戶的稅務自我證明應確定稅務居住地、美國公民身份及適用TIN等信息，並討論線上/電話開戶的確認方式。
- UK Government — The UK Sanctions List
英國政府說明此名單用於查詢依據英國制裁法規指定或列明的人員、實體及船舶；網頁更新記錄說明自2026年1月28日起該名單成爲英國全部制裁指定的唯一來源。
- HM Treasury — Office of Financial Sanctions Implementation
OFSI隸屬英國財政部，職責包括協助理解、實施和執行英國金融制裁。
- Bank of England — Which firms does the PRA regulate?
英國央行PRA監管機構查詢入口及銀行名單官方來源；本次抽取結果未能定點取得Lloyds Bank plc的名錄行，故用作待覈驗名錄入口，不聲稱已通過該頁面完成個體牌照覈驗。
- Lloyds Bank — International current accounts
官網國際賬戶產品介紹標示不同幣種賬戶及GBP賬戶、資格須經申請審批、可用國家並非全部國家；未據此認定產品法人爲Lloyds Bank plc或已證實目標主體受理非居民。