法國反洗錢/反恐融資客戶盡調與受益所有人
法國《貨幣與金融法典》要求金融機構識別和核驗客戶身份；法人客戶識別內容包括法律形式、名稱、登記號、註冊辦事處及實際管理地址，並按風險適當識別、覈驗受益所有人。銀行可依個案風險進一步詢問業務、交易目的或資金來源；公開材料未披露La Banque Postale對每類客戶的完整內部文件矩陣。
歐洲法國持牌實體研究
法國郵政銀行 / La Banque Postale S.A.
La Banque Postale, Société anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance（法國股份有限公司形式的銀行主體；總部115 rue de Sèvres, 75275 Paris Cedex 06）。不以La Poste集團或品牌替代該實體。
La Banque Postale S.A. 是法國受ACPR監督的信貸機構，官方REGAFI記錄可按實體名稱與參考ID 641查到。公開線上個人開戶渠道明確面向法國稅務居民；企業線上產品另有地域與業務形態限制，非居民或境外公司能否開戶須由銀行逐案書面確認。
- 監管機構
- 法國審慎監管與處置局（ACPR，隸屬法國銀行）
- 覈對日期
- 2026-10-26
- 覈驗狀態
- 部分資料待確認：已覈對銀行實際個人及專業產品頁面、官方法國REGAFI中La Banque Postale信貸機構記錄（ID 641）、銀行法定實體信息及法國AML/CRS/FATCA/制裁官方基線。個人線上開戶明確限法國稅務居民；非居民、外國註冊企業、境外地址及其網點渠道接受政策、完整公司材料清單與具體業務授權細目仍待銀行/主管機關書面或原始記錄確認。本檔案不表示該行受理任何具體客戶或屬於仁港永胜當前可預約渠道。
研究範圍與官方入口
專題編號：europe-la-banque-postale-sa
選擇記錄將其列作The Banker Top 1000 World Banks 2026 Tier 1資本口徑的大型法國銀行精選；該信息僅是候選來源，不代表單體名次、開戶可得性或受理承諾。
銀行官方網站個人准入與文件
銀行公開說明：個人線上開戶限自然人、成年且具完全行爲能力者，並須在法國有稅務住所；申請仍須經銀行審查接受。銀行同時提供郵局網點申請途徑。法國政府Service-Public說明，合法居住在法國的外國人可按一般規則申請法國銀行賬戶，但銀行可拒絕開戶；La Banque Postale是否接受法國非稅務居民、未在法國居住人士或特定國籍客戶，公開資料未確認，不能從一般法律規則推定該行會受理。
已公開或已標註的個人資料
- 銀行公開清單：有效身份證件（官方簽發的國民身份證或護照）；近期地址證明。
- 銀行列明的地址證明例子：不超過3個月的水、電、燃氣或固定電話/互聯網賬單，或供應商出具且下載時間不超過3個月的地址/合同持有人證明，或最新房產稅/居住稅通知；特殊住宿情形可需住宿證明及住址憑據。
- 銀行稱可能要求最近收入證明，並舉例最近工資單（不超過2個月）。
- 銀行對12–17歲未成年人另列：未成年人身份證明、出生證明摘錄或家庭簿、法定代表人身份證明；如適用，監護/代表指定判決副本。
- 對歐盟以外或相當國家國籍者，銀行頁面舉例可接受的身份證明包括原籍國官方護照、居留卡、阿爾及利亞居留證明或附舊卡的居留續期回執等；是否適用於個案仍以銀行審查爲準。
公司准入與文件
La Banque Postale公開提供專業賬戶：Formule de Compte Pro適用於年營業額低於300萬歐元的專業客戶，但開戶及支付工具均須銀行接受申請。微型企業/auto-entrepreneur線上申請僅適用於該法國微型企業身份；銀行明確不接受線上開戶申請者包括經營活動或機構所在地在國外者，以及尚未設立的個體企業、未成年人、郵政信箱地址等情形。此條限制的是頁面所述線上申請，不足以證明所有境外公司在網點均被接受或一概禁止；境外註冊公司、非居民實際控制人、複雜股權結構的可開性及產品類別均未公開確認，應先向銀行書面覈實。
已公開或已標註的公司資料
- 銀行公開頁面要求按申請人身份準備補充證明文件，但所讀頁面未展示適用於所有公司的一份完整、統一清單；應向專業顧問索取與實體形式相符的當前清單。
- 一般合規準備建議（不是已覈實的La Banque Postale專屬政策）：公司登記摘錄/註冊證明、章程、註冊地址與經營地址證明、董事及授權簽字人身份證明和授權文件、股權結構及最終受益所有人資料、業務說明、預期賬戶用途和交易概況、資金來源證明；境外文件可能需翻譯或認證，具體要求須向銀行確認。此建議依據法國金融法典關於識別客戶、覈驗法人資料及識別受益所有人的要求，不表示銀行公佈了上述逐項清單。
地址、稅務與遠程／見證
地址與稅務
個人線上申請明確要求在法國有稅務住所。銀行地址證明規則見個人材料清單；非居民能否以境外地址開戶及可接受的地址格式未公開確認。法國CRS規則要求金融機構識別可申報稅務居民的居住地並申報相關稅務識別號（TIN/NIF）；申請人應按實際稅務居民地準備稅務自我證明及相應稅號，法國或其他司法轄區所需具體表格/證明以銀行要求爲準。企業地址、法國SIREN/SIRET及境外實體登記文件的銀行專屬要求未在所讀公開頁面完整確認。
遠程／見證
個人線上申請可以遠程填寫、提交證明、覈驗身份並簽署；銀行微型企業線上開戶頁面描述實時自拍視頻身份覈驗。專業企業開戶公開流程要求聯繫顧問、按身份準備材料並與專業顧問會面。上述內容不等於支持全球非居民遠程開戶，也不證明接受第三方見證、公證替代、境外視頻覈驗或所有外國證件；相關渠道須由銀行確認。
公開流程參考
- 個人線上路徑：確認申請者符合法國稅務住所等公開條件；填寫線上表單並提交所需證明；完成身份覈驗和簽署；按賬戶頁面要求以銀行卡進行首次入金以確認申請。開戶及支付工具仍須銀行接受申請。
- 個人非線上路徑：可聯繫La Banque Postale或郵局網點預約顧問；頁面未公佈非居民專用流程或其受理政策。
- 專業/企業路徑：聯繫專業顧問或網點，按身份準備材料並預約會談；銀行未在所讀頁面公佈完整法人材料清單。微型企業線上路徑包括填寫個人及經營資料、上傳證明並以實時自拍視頻驗證身份；僅在符合其線上地域和實體條件時適用。
合規主題、細則與來源
CRS共同申報準則與稅務居民/TIN
法國稅務機關BOFiP說明，法國金融機構須按CRS識別可申報賬戶並申報賬戶持有人姓名/名稱、地址、稅務居民轄區及相應TIN等信息；特定被動非金融實體還涉及控制人信息。申請人應如實披露全部相關稅務居民地及稅號，不應把銀行開戶地等同稅務居民地。
FATCA（法國—美國信息交換）
法國官方稅務指引要求法國金融機構識別並申報美國應申報賬戶及相關美國人士/控制人的信息，包括美國TIN等。美國實施FATCA，不是CRS參與轄區；本檔案不把美國描述爲CRS成員，也不對本行具體開戶資格作推斷。
法國、歐盟及聯合國金融制裁/資產凍結
法國財政部國家凍結資產登記說明，依據法國法實施的聯合國、歐盟及法國國家資產凍結措施須立即適用，並提示覈查交易相關方及客戶股權/所有權、使用最新版清單並留存檢索記錄。該屬法國轄區基線，不是La Banque Postale內部篩查流程的完整披露。
隱私及稅務資料處理
法國CRS官方指引說明金融機構履行申報義務時仍須遵守適用的數據保護法律；銀行可能依法收集並用於盡調、稅務自我證明及申報的信息。具體保存期限、申請人權利及該賬戶處理通知應以銀行現行隱私文件爲準。
存款保障
La Banque Postale自身公佈，法國存款保障與處置基金（FGDR）的存款保障覆蓋存款賬戶及儲蓄賬戶，最高100,000歐元，國家擔保儲蓄產品另有排除/安排。實際適用對象、合併計算及例外以FGDR規則和產品性質爲準。
Compliance evidence
開戶合規與資料證據清單
銀行明示要求、當地法規與準備建議分別標註；具體受理以銀行確認。
本指引聚焦 La Banque Postale S.A. 的法國專業客戶賬戶申請準備；銀行公開 Formule de Compte Pro 面向年營業額低於300萬歐元的專業客戶，且開戶須經銀行接受。此處不確認非居民個人、境外註冊公司或複雜跨境結構是否可開，不適用於把集團、批發或機構業務誤作零售開戶資格。
資料覈對日期：2026-10-26
資料證據包
公司登記、代表權限與控制鏈
- 適用對象
- 法國註冊公司及擬申請專業賬戶的法人；境外實體僅作預備材料建議，受理資格另行確認。
- 可準備資料
- 建議準備近期公司登記摘錄或等效註冊證明，列明法定名稱、形式、註冊地及登記號；如實體設立文件尚未最終出具，整理可供顧問覈對的設立狀態說明。
- 建議準備現行章程、註冊地址及實際管理地址資料，以及董事/法定代表人、授權簽字人名單和授權依據。
- 建議繪製逐層股權與控制圖，標明自然人持股/表決權比例、間接持有路徑、控制方式及日期，並準備可佐證的股東名冊或登記材料。
- 說明
- 銀行只公開說明按客戶檔案準備相應證明並與專業顧問會談，網頁未列適用於所有公司的一份完整材料清單。法國法規定的法人身份資料包括法律形式、名稱、登記號、註冊辦事處及不同的實際管理地址；現場覈驗法人時，法條列舉的登記文件形式有特定條件，不應據此宣稱銀行對所有申請一律要求三個月內文件。境外材料是否需認證、加簽或翻譯須先問銀行。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7
申請人、實際控制人及稅務身份檔案
- 適用對象
- 公司法定代表人、授權簽字人、最終自然人控制人；僅爲整理建議，不代表銀行公佈了統一的個人材料清單。
- 可準備資料
- 建議爲上述相關自然人分別整理有效身份證件、居住地址及國籍/出生信息；非拉丁字母姓名可附一致的拉丁字母拼寫。
- 建議備妥所有相關稅務居民轄區及稅號清單，並覈對公司稅務識別資料與公司註冊地址、實際經營地之間的對應關係。
- 如存在代持、信託、基金、層級公司或控制權協議，建議準備相關法律文件和簡短結構說明，解釋最終控制人及各層實體的作用。
- 說明
- 法國法律要求識別客戶及按風險覈驗受益所有人，但銀行公開專業賬戶頁面未說明每一類控制人必須提交的證件格式、認證或有效期；上述是降低補件往返的準備建議。不要把法國線上個人開戶條件推作公司開戶條件，也不要將銀行開戶地當作稅務居民地。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7；Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société / Entreprendre Service Public
真實業務、資金來源與預期賬戶活動
- 適用對象
- 申請專業賬戶的企業及擬使用賬戶的經營團隊；作爲解釋業務關係的準備材料。
- 可準備資料
- 建議準備一頁業務說明，寫明產品/服務、主要客戶和供應商類別、主要經營國家、收付款渠道及申請賬戶的具體用途。
- 建議準備近一期財務報表或管理賬、預算/營業額預測、主要合同或發票樣本，以支持預期收付款規模與業務階段。
- 對初始注資、股東借款、大額轉入或異常高於常態的款項，建議整理資金來源鏈、付款方關係及相應合同、銀行流水或財務記錄。
- 說明
- 這是基於風險的通用材料組織建議，並非已覈實的 La Banque Postale 指定文件清單或固定流水門檻。銀行頁面稱須與專業顧問討論未來項目並由銀行接受申請；開戶前可讓顧問確認哪些材料適用於公司形態、業務和申請產品。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7；Article L561-6—Code monétaire et financier / Légifrance
盡職調查與強化覈對
受益所有人及實際控制人
- 覈對依據
- 法國公司受益所有人官方指引以自然人直接或間接持有超過25%資本/表決權，或以其他方式實際控制爲識別條件；若無人滿足相應條件，按指引識別法定代表人。金融機構須識別並按洗錢風險採取相應覈驗措施。此爲法國規則，不可推廣爲所有司法轄區通用門檻；銀行內部覈驗深度未公開。
- 準備建議
- 建議逐層計算直接與間接持有比例，另列控制權協議、任免權等非持股控制依據；將結構圖與公司登記/股東文件覈對一致。若股權層級複雜，附簡短計算說明並預備解釋爲何某人構成或不構成實際控制人。
- 適用範圍
- 當地法規要求與一般準備建議；La Banque Postale 個案文件格式及內部門檻未公開。
來源：Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7；Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société / Entreprendre Service Public
資金來源、財富來源及交易目的
- 覈對依據
- 法國法要求金融機構在業務關係存續期間持續關注交易，並判斷其是否符合對客戶關係的最新瞭解；公開銀行頁面未披露該行各客戶類別所用的資金來源證明目錄、觸發金額或審覈閾值。
- 準備建議
- 建議把公司日常收入、股東出資、關聯方往來和一次性大額款分別說明，提供對應合同、發票、財務記錄或可追溯的銀行憑證；解釋預計交易幣種、頻率、地域與主要交易對手類型。
- 適用範圍
- 持續盡調爲法國法定基線；所列證據屬於按業務情形準備的建議，不是該行已公開的硬性清單。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7；Article L561-6—Code monétaire et financier / Légifrance
政治公衆人物、制裁及身份匹配澄清
- 覈對依據
- 所查銀行公開專業開戶頁面沒有披露 PEP、制裁篩查的內部名單來源、命中處理步驟或拒絕規則；所查法律資料說明客戶和受益所有人識別覈驗以風險爲本。不能把一般覈驗描述成該行明示的單一政策，也不能據此推斷 PEP 身份自動導致拒絕。
- 準備建議
- 如相關人士曾任或現任公職、與受限制地區或高風險交易有關，建議如實準備職務/關係事實、資金及交易背景；如姓名可能與名單對象重名，可備能區分身份的出生信息、國籍和公開任職資料。不要隱瞞關係或嘗試規避篩查。
- 適用範圍
- 一般準備建議及公開信息缺口說明；無本行具體PEP/制裁政策結論。
跨境經營、稅務居民身份與客戶資格
- 覈對依據
- 銀行公開專業賬戶頁面要求聯繫顧問並按申請人檔案準備材料，但沒有確認境外註冊公司、非居民控制人或特定跨境業務的受理資格；不能由法國本地公司或專業賬戶產品頁面推定其接受所有境外客戶。
- 準備建議
- 建議列明公司註冊地、實際管理地、稅務居民地、主要運營國家和跨境付款路徑；爲相關自然人/實體準備適用稅務居民及稅號資料，並明確說明付款方、收款方和賬戶用途之間的業務關係。
- 適用範圍
- 資格與稅務表格須個案向銀行確認；稅務/交易資料僅爲準備建議，本文未確認該行對特定國家的風險偏好或內部限額。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7
持續維護義務
及時更新客戶與控制權資料
法國法要求業務關係期間持續盡調，交易審查須與金融機構對客戶關係的最新瞭解相符。公司應及時向銀行確認如何更新名稱、地址、代表人、授權簽字人、股權/控制人及經營活動資料；法國公司受益所有人申報信息發生變化時，政府指引要求在變化後30日內提交變更登記。該30日是法定登記申報要求，不是銀行承諾的補件期限；銀行定期複覈頻率未公開。
來源：Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société / Entreprendre Service Public；Article L561-6—Code monétaire et financier / Légifrance
交易活動與開戶時所述業務保持一致
賬戶使用期間應保存合同、發票、付款憑證和資金來源記錄，以便解釋與企業已說明業務相符的收付；業務國家、交易模式或預計規模發生實質變化時，建議主動詢問銀行是否需更新資料。法國法要求持續審視交易與最新客戶瞭解的一致性，但該行未公開具體監測閾值、週期或統一預先通知流程。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Article L561-6—Code monétaire et financier / Légifrance
續核材料與稅務資料維護
銀行可能在業務關係存續期間要求補充或重新覈驗信息；應確保公司登記、授權文件和稅務居民資料可更新且彼此一致。所查公開資料未確認 La Banque Postale 的複覈週期、稅務自我證明更新頻率或未及時回覆時的賬戶處置流程，須以賬戶合同和銀行通知爲準。
來源：Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale；Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7
預約前請向銀行確認
- 對於我方的註冊地、實際管理地、年度營業額及股權結構，是否可申請 Formule de Compte Pro，或應選擇其他專業賬戶？
- 請按本公司法律形式提供當前公司文件清單，並確認登記摘錄的可接受版本/出具日期，以及境外文件的翻譯、認證或加簽要求。
- 銀行要求披露到哪一層自然人受益所有人或控制人？對無自然人超過25%但存在其他控制權的結構，需提交哪些佐證？
- 是否需提供業務計劃、財務報表、合同、預計收付款規模或資金來源證明？請說明適用於我方的具體範圍和文件形式。
- 非居民董事/控制人、境外股東或跨境交易涉及的國家與幣種，是否影響申請渠道或資格？能否通過遠程方式完成身份覈驗？
- 開戶後哪些公司、授權、受益所有人或稅務資料變化須主動通知銀行？銀行復核週期、提交渠道和未及時回覆的後果是什麼？
公開資料尚未確認
- 銀行專業賬戶網頁沒有給出覆蓋所有公司類型的完整材料清單；具體文件、原件/核證副本、翻譯與認證格式應由顧問按個案書面確認。
- 未公開確認境外註冊公司、非居民控制人、境外地址及特定跨境業務的開戶資格、遠程覈驗方式或國家風險接受範圍。
- 銀行未公開內部PEP/制裁審查流程、資金來源證明門檻、風險評分、複覈週期及交易監測限額，不作推測。
- 專業賬戶產品需銀行接受申請；預約、補件和審批時限、具體收費及賬戶開立結果均須以銀行當前報價和書面答覆爲準。
來源與覈對範圍
- Ouvrez un compte professionnel / La Banque Postale
銀行說明專業賬戶申請人聯繫顧問、按個人/企業檔案準備證明並預約會談；Formule de Compte Pro限年營業額低於300萬歐元的專業客戶，開戶及支付工具須銀行接受。網頁未提供各類公司統一材料清單。
- Code monétaire et financier—Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle，R.561-5、R.561-5-1、R.561-7
實際查看條文說明客戶/法人身份資料、特定身份覈驗方式、代理權限覈查及按洗錢風險覈驗受益所有人；僅作爲法國法基線，不證明該行逐項文件政策。
- Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société / Entreprendre Service Public
法國政府說明受益所有人識別包括直接/間接超過25%資本或表決權及其他控制方式；並說明公司受益所有人信息變化後30日內申報變更。此爲法國公司登記規則，非全球統一標準。
- Article L561-6—Code monétaire et financier / Légifrance
法國法要求業務關係整個期間持續盡調，並仔細審查交易，使其與對業務關係的最新瞭解相一致；不規定本行具體監測限額或複覈頻率。
費用與時限
不把未公佈或未覈實的費用、最低存款及審批時限推廣爲全行條件。銀行微型企業產品頁面列明一項起價9.80歐元/月的套餐（頁面註明2026-01-01生效、可變更），且銀行卡套餐頁面另列含卡價格：Business 14.30歐元/月、Gold 20.80歐元/月、Platinum 28.55歐元/月，卡年費分別54、132、225歐元；這些是特定微型企業產品/卡種價格，不代表普通個人賬戶、其他企業賬戶或非居民報價。個人開戶頁所稱15分鐘是線上填寫流程宣傳，不是賬戶審批或開通時限。最低入金金額及具體審批時間未在所查頁面確認。
限制與實際注意事項
- 網上個人開戶僅明確面向在法國有稅務住所的成年、具完全行爲能力自然人；外國國籍不當然等於可線上申請，亦未確認非居民政策。
- 銀行可拒絕申請；產品與支付工具以審覈接受爲前提。
- 專業賬戶Formule de Compte Pro所述適用營業額上限爲年營業額低於300萬歐元；其他專業客戶類別須覈對各自產品資格。
- 微型企業頁面明確拒絕活動或機構所在地在國外的線上申請，並列出其他線上不受理情形；不得將之擴展爲所有渠道的統一拒絕規則。
- 境外註冊公司、非居民、受制裁篩查命中或複雜所有權結構的個案結論均未獲公開確認；不提供規避審查建議。
- 公開資料及本檔案不是仁港永胜當前可預約、可代辦或可保證受理的開戶渠道；須由La Banque Postale直接確認。
持牌證據與監管覈驗
已查到具體實體登記：ACPR維護的REGAFI銀行記錄以“La Banque Postale”列名，參考ID 641，類別爲“Établissement de Crédit”（信貸機構），並展示該實體的歐洲護照信息；ACPR說明REGAFI每日更新。銀行官網法律聲明確認運營銀行法定主體爲La Banque Postale S.A.，受ACPR及AMF監管。此處證明已找到相符實體與當前監管名冊記錄，不把參考ID當作牌照號碼；REGAFI記錄頁面提取出的法國境內授權活動明細不完整，具體業務授權範圍/代碼仍應以主管機關記錄原始字段及銀行書面確認。
法國審慎監管與處置局（ACPR，隸屬法國銀行） 官方登記或記錄資料來源
- La Banque Postale—個人線上開戶及開戶步驟
銀行公開個人賬戶線上申請、須提交證明/覈驗身份/簽名/首次入金、銀行審覈接受及賬戶和卡片限制；不把產品營銷價格泛化爲全行費率。
- La Banque Postale—個人開戶證明文件清單
個人有效身份證件、近期地址證明、可能要求的最近收入證明，以及銀行列出的地址證明例子、外國國籍人士身份證明例子和未成年人材料。
- La Banque Postale—線上開戶資格說明
銀行明確線上開戶面向自然人、成年、具完全行爲能力且在法國有稅務住所；線上流程概述及申請須審覈。
- La Banque Postale—專業客戶賬戶產品與流程
專業賬戶諮詢、按身份準備材料、與專業顧問會面；開戶和支付工具須銀行接受申請。
- La Banque Postale—微型企業賬戶條件、線上限制及價格
微型企業產品線上步驟、實時自拍視頻覈驗、活動/機構位於國外等線上不受理情形，以及該特定產品頁面刊載的費率與其生效日期。
- La Banque Postale—專業賬戶服務組合法及營業額資格
Formule de Compte Pro的年營業額低於300萬歐元資格、開戶須接受申請、企業開戶諮詢/材料/會面步驟及微型企業線上流程。
- 法國ACPR—REGAFI官方登記說明
REGAFI是法國銀行、支付及相關金融授權主體登記冊，按日更新；說明須按精確法定名稱覈驗實體，並提供查詢銀行機構記錄的用途。
- REGAFI—La Banque Postale銀行實體記錄，參考ID 641
名冊列示La Banque Postale、參考ID 641、法國總部及信貸機構類別，並列出歐洲護照記錄；頁面提取的法國境內授權活動細目不完整，因此不聲稱已覈實所有具體牌照活動。
- 法國稅務機關BOFiP—CRS金融機構申報義務
法國CRS申報框架下金融機構對可申報賬戶報告稅務居民地、地址、TIN、賬戶資料及特定被動實體控制人信息，並須遵守適用數據保護法律。
- 法國稅務機關BOFiP—法國與美國FATCA申報義務
法國金融機構識別和申報美國應申報賬戶、美國人士及控制人資料、TIN與賬戶信息的官方要求。
- 法國財政部—國家資產凍結登記及覈查說明
法國實施聯合國、歐盟及國家資產凍結措施的登記來源；提示篩查交易相關方及股權、查閱最新名單並留存結果。
- La Banque Postale—FGDR存款及金融工具保障說明
銀行說明法國FGDR存款保障覆蓋存款賬戶和儲蓄賬戶至100,000歐元（國家擔保儲蓄產品除外），並說明金融工具保障類別。
- La Banque Postale—法律聲明與法定運營實體信息
銀行官網法律聲明列明La Banque Postale S.A.法定形式、巴黎註冊辦事處、RCS號碼及其法國信貸機構身份和ACPR/AMF監管。
- 法國政府Service-Public—個人銀行賬戶開戶規則
合法居住法國的外國人一般賬戶開戶身份證件要求、銀行可要求住址證明、可拒絕開戶及法國賬戶權利說明；此一般規則不證明La Banque Postale接受非居民。
- 法國《貨幣與金融法典》—客戶盡職調查與受益所有人覈驗
法國金融機構客戶身份識別/覈驗、法人法律形式和登記信息、受益所有人識別覈驗及風險爲本的盡調要求；未據此聲稱銀行內部逐項文件政策。