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Bank Julius Bär & Co. AG（英文業務披露使用 Bank Julius Baer & Co. Ltd.）；瑞士蘇黎世銀行實體，不是上市控股公司 Julius Baer Group Ltd.
Julius Bär & Co. AG是FINMA銀行名冊列示的瑞士蘇黎世銀行實體，寶盛公開財富管理服務資料顯示，其客戶通常委託至少CHF 2,000,000或等值可投資資產，但這是典型客戶畫像，不等於公開承諾的賬戶最低額或受理標準。[1] [3] 公開資料未能確認個人或公司、瑞士居民或非居民申請人的完整開戶資格、國家覆蓋、遠程開戶方式及材料清單，因此不能據此斷言任何申請人可獲受理。
專題編號：europe-julius-baer-co-ag
selection.json中2026年歐洲大型機構候選之一；候選集合用於選取研究對象，不是實時全球前100名次、牌照或開戶受理事實。該條映射至瑞士銀行實體，不以Julius Baer Group Ltd控股公司代替。
銀行官方網站公開確認：寶盛官網提供財富管理產品與服務諮詢，並稱客戶通常委託至少CHF 2,000,000可投資資產或等值金額；官網FinSA說明客戶可按知識經驗及財務狀況分類，默認未另行通知時按私人客戶處理。[3] [4] CHF 2,000,000是“通常”客戶資產規模，不是已公佈的賬戶最低存款、保證准入門檻或單個產品要求。官網公開頁面未說明瑞士居民、非居民或不同國籍個人分別可否申請，也未公佈國家/地區名單、適用booking entity、最低年齡、特定產品准入或例外政策；需直接向銀行按居住地、稅務居民身份、國籍及擬申請服務書面確認。
公開資料未確認瑞士公司、外國公司、信託或其他法律實體能否在該瑞士實體開立特定賬戶，也未見按公司註冊地、受益所有人居住地或經營行業劃分的公開受理清單。寶盛官網披露財富管理服務及典型客戶可投資資產規模，但沒有將該金額明確區分爲個人或公司標準；不可將其視爲公司賬戶准入承諾。[3] 公司註冊地、經營活動、控制及受益所有人結構、稅務居民身份、資金來源和擬用產品均需由銀行盡調及書面確認。
寶盛公開開戶頁面未說明地址證明可接受類型、文件時效、翻譯認證要求或郵寄地址限制。瑞士聯邦稅務局說明，AEOI/CRS識別信息包括姓名、地址、稅務居民管轄區及稅號；其瑞士稅號說明指出，瑞士稅務居民自然人的稅號爲AVS社會保險號，瑞士稅務居民法人/其他實體爲企業識別號IDE/UID。[6] [7] 非瑞士稅務居民應準備其稅務居民地適用的TIN及稅務居民自我證明；該行具體接受何種替代說明、是否需多個轄區TIN、地址證明規格均未公開，須以銀行書面答覆爲準。
未找到寶盛官方資料確認可全程視頻開戶、全球遠程見證、第三方見證、境外公證或郵寄開戶，也未確認申請人必須到瑞士分行。官網財富管理頁面提供諮詢入口，不等於開戶可遠程完成；請按所在國家/地區和擬開戶實體直接確認身份覈驗、簽署及見證方式。[3]
瑞士反洗錢制度要求金融中介履行盡調和披露義務；FINMA說明銀行須覈驗締約方身份及識別資產受益所有人，對異常交易或可疑資金的經濟背景和目的作澄清，並對高風險國家或PEP等高風險關係進行更深入調查，疑似洗錢時向MROS報告。[5] 這是瑞士監管基線，不是寶盛的完整內部開戶清單。FINMA於2026-09-29公佈針對Julius Bär銀行的執法程序，認定其在兩組俄羅斯PEP客戶關係中的AML義務和風險管理存在嚴重違規；裁定尚未具法律約束力，FINMA同時說明部分限制將逐步解除。[9]
來源：FINMA — Combating money laundering ；FINMA — FINMA concludes enforcement proceeding against Julius Bär
FINMA所述瑞士銀行盡調基線要求識別資產受益所有人；對異常或有較高風險跡象的關係/交易，應查明資金經濟背景和業務目的。申請資料應如實反映實際控制人、受益人和資金來源；寶盛個案所需證明深度與格式未公開。[5]
瑞士參與自動交換金融賬戶信息（AEOI/CRS）：瑞士金融機構收集境外稅務居民賬戶的相關投資收入及餘額信息，經瑞士聯邦稅務局轉交有關外國稅務機關。識別信息包含地址、稅務居民轄區及TIN；瑞士居民自然人使用AVS號，瑞士居民實體使用IDE/UID。[6] 這不代替客戶在其稅務居民地履行申報義務，也不意味着每個申請人均可開戶。
來源：Swiss Federal Tax Administration — Automatic exchange of information AEOI ；Swiss Federal Tax Administration — Tax identification number for AEOI
瑞士與美國有FATCA合作安排。瑞士聯邦稅務局說明，瑞士申報金融機構需向IRS披露美國賬戶信息；瑞士與美國於2024年簽署Model 1協議，但新協議實施流程仍在進行，最早計劃2029-01-01生效。[8] 瑞士當前還不能據此表述爲美國加入CRS；CRS/AEOI與FATCA應分別識別。美國稅務身份及適用申報路徑需銀行確認。
來源：Swiss Federal Tax Administration — Administrative assistance in accordance with FATCA ；Swiss Federal Tax Administration — Automatic exchange of information AEOI
瑞士SECO提供官方受制裁個人、公司和組織名單及查詢工具；SECO特別指出其搜索工具只顯示直接制裁對象，不顯示可能的所有權或控制關係。[10] 銀行合規審查可能依法考慮名單及其他風險信息；此處不推斷寶盛內部篩查細節，也不提供規避審查建議。
來源：SECO — Searching for subjects of sanctions and overall list
開户合規説明
本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。
本指引對應瑞士蘇黎世的 Bank Julius Bär & Co. AG（Bank Julius Baer & Co. Ltd.），不是集團其他公司。寶盛財富管理頁面稱客戶通常委託至少 CHF 2,000,000 或等值可投資資產；這是客戶畫像，不是已公佈的最低入金、開戶門檻或受理承諾。[cg-1] 對個人和法人僅作向該瑞士實體諮詢前的資料準備；居住地、國籍、實體註冊地、服務類型及開戶資格均須由銀行逐案確認。
資料覈對日期：2026-10-26
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；FINMA — Combating money laundering
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities；FINMA — Combating money laundering
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities；FINMA — Combating money laundering
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
寶盛公開法人稅務確認表的簽署聲明要求賬戶持有人在影響實體分類或表內信息的情形變化時主動通知銀行，並在30日內通知、90日內提交必要表格和文件。該文件帶有20200110版本標記，故應向銀行索取當前適用版本並確認時限是否仍適用；不應將其不加區分地擴展爲所有個人/賬戶條件。[cg-3]
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
寶盛稱其對適用賬戶收集稅務居民資料，並可能向相關稅務機關申報賬戶及身份信息；客戶應保持自我證明與實際情況一致，在稅務居民地、TIN、地址或實體分類變化時主動聯繫銀行並按其要求更新。公開說明未給出常規復核週期。[cg-2]
來源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024
FINMA要求金融中介對異常交易或高風險關係澄清資金背景和目的；這說明銀行可能詢問具體交易，但不等於公開的寶盛客戶定期複覈頻率或一概適用的客戶提交義務。建議保留入金、投資、經營和大額交易的可覈實憑證，並在銀行要求時及時說明。[cg-4]
寶盛官網頁面稱客戶通常委託至少CHF 2 million可投資資產或等值金額，並提供財富管理諮詢入口；只支持典型客戶規模，不證明最低入金、准入門檻或地域受理。
寶盛官方說明其須記錄客戶稅務狀態並在適用時報告；說明新賬戶開戶資料包收集稅務居民自我證明、個人與法人客戶的CRS盡調、可要求補充文件的稅務聯繫跡象及相關控制人/賬戶信息。
寶盛官方法人稅務自我證明表列有實體識別、地址、法律形式、註冊地、TIN、稅務居民地、CRS/FATCA分類及被動NFE控制人聲明；簽署條款載有資料變化後30日通知、90日內提交必要文件的要求。表格版本標記爲20200110，應確認現行適用性，不等於完整開戶清單。
FINMA說明瑞士銀行依CDB 20覈實締約方身份並識別資產受益所有人；對異常交易、高風險關係及PEP需進一步澄清，對可疑關係須向MROS報告。用於監管/自律基線，不代表寶盛完整內部清單。
未找到寶盛公開的該類開戶處理時長、開戶費、賬戶維護費、最低初始入金或轉賬限額。寶盛FinSA資料指向當前價格手冊並稱服務及第三方費用可能發生，但本次來源未提供可覈實的具體金額、幣種、產品和生效日期；請向銀行索取適用賬戶/服務的最新費用文件。[2] CHF 2,000,000僅爲財富管理網頁說明的典型客戶可投資資產規模，不是費用、最低初始入金或已覈實的產品限額。[3]
FINMA官方《Authorised banks and securities firms》名冊（2026-10-26文件）列有“Bank Julius Bär & Co. AG”，所在地 Zürich，類別 Bank；寶盛自身瑞士FinSA披露另稱Julius Baer受FINMA授權及監管，並獲許可作爲銀行及證券公司。兩項來源交叉支持名冊主體與銀行牌照聲明；未見單獨牌照編號或可下載的個體許可決定。FINMA說明其名錄會定期更新，但個別名錄記錄仍可能與授權變動不同步，故這不替代FINMA針對交易日的正式狀態確認。
瑞士金融市場監管局 FINMA（Swiss Financial Market Supervisory Authority） 官方登記或記錄FINMA官方銀行及證券公司名冊PDF；本地提取其2026-10-26版本，記錄“Bank Julius Bär & Co. AG”，所在地Zürich，類別Bank。支持法定銀行實體及名冊分類；並非個體許可證編號或對未來時點的法律意見。
FINMA說明何類金融服務需要授權、其授權機構名單定期更新，並明確警告名錄可能尚未反映授權變動或仍列出已失去授權的機構。支持名錄的主管機關來源屬性及licenseEvidence中的狀態限制。
寶盛官網財富管理諮詢頁面實際正文稱其客戶通常委託至少CHF 2 million可投資資產或等值金額，並提供諮詢入口。支持典型客戶規模及公開聯繫起點，不證明個案准入、法定最低額、賬戶最低存款或地域覆蓋。
寶盛瑞士FinSA披露稱其受FINMA授權及監管、獲許可爲銀行和證券公司，並列出財富管理/投資服務類型、客戶分類原則及費用信息文件入口。支持銀行自身牌照披露、服務概況及費用未能從頁面確定具體金額。
FINMA官方AML說明瑞士銀行需覈驗客戶身份、識別資產受益所有人，對異常交易和高風險關係強化查明，並在可疑情形向MROS報告。支持瑞士管轄地AML/KYC、UBO及資金來源盡調基線。
瑞士聯邦稅務局說明瑞士金融機構對境外稅務居民賬戶收集相關金融信息並經FTA轉交有關外國稅務機關；介紹瑞士參與AEOI/CRS。
瑞士聯邦稅務局頁面說明AEOI身份數據包括地址、稅務居民轄區和稅號，並列明瑞士居民自然人的AVS號及瑞士居民法人與其他實體的IDE/UID。頁面爲法文，內容直接核讀。
瑞士聯邦稅務局說明瑞士與美國FATCA安排、金融機構向IRS報告美國賬戶信息及2024年簽署的Model 1協議計劃最早2029-01-01生效。支持FATCA與CRS分別處理。
FINMA於2026-09-29公佈針對Julius Bär銀行的執法程序，說明其對貸款及俄羅斯PEP相關關係發現的風險管理和AML違規、後續措施、臨時高風險國家PEP限制逐步退出安排及裁定尚未具法律約束力。支持該行近期監管風險背景及限制邊界。
瑞士經濟事務國務祕書處SECO官方制裁搜索與完整名單入口，並提示搜索工具只返回直接制裁對象、不顯示可能的所有權或控制關係。支持瑞士制裁名單合規基線及查詢工具限制。
