歐洲西班牙持牌實體研究

Bankinter銀行 / Bankinter, S.A.

Bankinter, S.A.

Bankinter, S.A. 是西班牙銀行名錄所列信貸機構；Bankinter面向非居民的官網頁面展示歐元賬戶、外幣賬戶及其他產品，但沒有公開一套完整的非居民開戶資格和材料清單。普通往來賬戶頁面明確限西班牙居民，外幣賬戶頁面對非居民資格的說明與同頁FAQ不一致，須向銀行確認具體產品和個案是否可受理。

監管機構: 西班牙銀行（Banco de España）；Bankinter官網同時說明其受歐洲中央銀行監督
覈對日期: 2026-10-26
覈驗狀態: 部分資料待確認：已在西班牙銀行官方目錄中核對Bankinter, S.A.實體及信貸機構記錄（代碼0128），並覈實其官網關於居民賬戶、非居民產品展示和企業線上流程的具體說明；但非居民個人外幣賬戶同頁資格文字衝突，且非居民公司受理範圍、完整文件要求、境外地址證明規則和非居民開戶流程未公開，須由銀行書面確認。

研究範圍與官方入口

專題編號：europe-bankinter-sa

候選記錄標註爲 The Banker Top 1000 World Banks 2026（Tier 1資本口徑）的大型西班牙銀行精選，未提供或主張單家名次。本候選集是機構發現線索，不是實時全球前100榜單，也不證明具體賬戶受理或牌照狀態。

銀行官方網站

個人准入與文件

公開確認：Bankinter的普通個人往來賬戶僅面向居住在西班牙的自然人；其獨立的非居民網頁展示歐元往來賬戶及外幣賬戶，但該網頁沒有給出非居民具體申請標準、完整證明文件或開戶保證。外幣賬戶頁面正文稱西班牙居民或非居民均可申請，同頁FAQ卻稱唯一條件包括居住在西班牙且年滿18歲，存在實質口徑衝突；不能據正文推定非居民個人一定獲准。居民產品資格與非居民產品展示應分開理解，開戶前須向Bankinter書面確認所選產品、居住地和身份文件是否符合受理條件。

已公開或已標註的個人資料

【銀行已公開】個人往來賬戶在線註冊需填寫個人資料；其開戶FAQ/流程頁說明線上申請、視頻識別及簽署，但未列出非居民專屬或完整文件清單。來源：s1、s2、s3。
【一般準備建議，非Bankinter公佈政策】準備有效身份證明、現居地址證明、職業/收入及預期賬戶用途信息；開戶銀行可能按風險和個案補充要求材料。西班牙法律要求銀行在建立業務關係前識別客戶；該法律要求不等於Bankinter已公佈上述具體文件格式。來源：s8。
【稅務盡調資料】準備所有稅務居民地及相應稅號（如該轄區已簽發）的自我證明信息；AEAT說明金融機構需在新賬戶開戶時取得稅收居民身份聲明，並覈對其合理性，通常需列姓名、完整地址、稅務居民地和稅號等。該爲稅務盡調字段說明，不是Bankinter個人材料清單。來源：s10、s11。

公司准入與文件

公開確認：Bankinter提供PLAN Empresas企業產品，並稱該產品面向年營業額低於500萬歐元的中小企業；官網另明確該PLAN不適用於 autónomo（個體經營者），建議其查詢獨立方案或聯繫網點。企業線上申請頁面展示填寫個人及企業資料、上傳所需材料、視頻身份識別、簽署並激活的流程。不過公開頁面未確認外國註冊公司、非西班牙稅務居民企業、境外董事或UBO的資格，也未公開這些情形的文件清單；不得將一般企業流程視爲已確認跨境公司開戶受理。

已公開或已標註的公司資料

【銀行已公開】企業線上登記需提供申請人個人資料和企業資料，上傳銀行要求的文件，完成視頻身份識別及簽署；官網沒有公開不同外國註冊地公司的逐項材料清單。來源：s4。
【一般準備建議，非Bankinter公佈政策】可預備公司註冊/存續證明、章程、註冊及營業地址、稅號、董事和簽字授權人身份證明、授權/董事會決議，以及股權和控制結構圖與最終自然人受益所有人資料。西班牙AML法要求識別客戶和真實受益人並查明法人所有權/控制結構，但未據此認定Bankinter規定了上述每一份文件的形式。來源：s8、s9。
【一般準備建議，非Bankinter公佈政策】整理業務性質、預計收付款、初始資金及持續資金來源的佐證；銀行可能基於客戶盡調要求進一步說明。該行公開企業頁面未說明非居民公司具體的資金來源文件門檻或接受標準。來源：s8。
【稅務盡調資料】爲公司及符合要求的控制人準備稅務居民聲明、各稅務居民地稅號（如已簽發）、完整地址及實體稅務分類等資料。AEAT CRS盡調指引覆蓋個人和企業新賬戶及被動非金融實體控制人；這不是Bankinter已發佈的完整公司開戶材料表。來源：s10、s11。

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

申請人的實際居住/營業地址及稅務居民地應按真實情況申報；西班牙稅務局說明金融賬戶稅收居民自我證明需含完整地址、稅務轄區和該轄區已簽發的稅號。西班牙稅號是否適用取決於交易及稅務情形：AEAT說明，外國或非居民法人在進行具有稅務影響的交易時須持有西班牙NIF；不能據此推定所有非居民個人開戶都必須先取得西班牙NIE/NIF。Bankinter未公開可接受的境外地址證明類型、文件時效或個人/外國公司是否必須持有西班牙地址，均需銀行書面確認。

遠程／見證

Bankinter企業登記頁面公開了線上申請、視頻身份識別和簽署步驟；普通個人賬戶頁面亦介紹線上開戶流程，但普通賬戶限西班牙居民。非居民推廣頁面說明可使用遠程銀行服務，講的是客戶服務/賬戶操作，不能證明全球範圍內可遠程開戶。公開資料未確認非居民賬戶可用的視頻覈驗覆蓋國家、海外網點面籤安排、公證/第三方見證是否接受或電子簽名跨境適用範圍，均須向銀行確認。

公開流程參考

先確定擬申請人爲西班牙居民個人、非居民個人，或西班牙/外國註冊企業，並明確具體產品；非居民宣傳頁不是開戶承諾，普通往來賬戶明確只適用於西班牙居民。來源：s1、s2、s3。
非居民個人在遞交申請前，向Bankinter確認非居民歐元賬戶或外幣賬戶當前是否接受其居住地、身份及稅務狀況；外幣賬戶頁面正文與FAQ資格表述衝突。來源：s1、s2。
居民個人普通賬戶的公開步驟爲填寫客戶註冊資料後在線申請；個人在線開戶說明含個人/職業信息、視頻識別、選擇賬戶並電子簽署。實際的非居民流程未公開。來源：s2。
企業頁面公開步驟爲點擊開通PLAN Empresas、填寫個人及企業信息、上傳要求文件、身份識別、簽署並激活；外國公司是否可用該線上流程需事先確認。來源：s4。
等待銀行完成身份、受益所有人、稅務居民和風險審覈；公開資料沒有承諾審批完成期限。

合規主題、細則與來源

西班牙 AML/KYC 客戶識別與持續盡調

Bankinter作爲西班牙信貸機構受西班牙反洗錢法律約束。法律要求在建立業務關係前識別自然人或法人，並以可靠文件覈實身份；還要求瞭解業務關係的目的與性質並進行持續盡調。實際補件範圍和Bankinter個案風控標準未由上述頁面完整公開。

來源：BOE — Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

真實受益所有人、控制鏈與資金來源

西班牙《第10/2010號法》要求在建立關係前識別並覈驗真實受益人，識別直接或間接持有/控制超過25%或以其他方式控制法人的自然人，並查明法人所有權和控制結構；無法確定結構時不得建立或維持該關係。賬戶申請人應如實披露最終控制人，並按銀行要求解釋交易目的和資金來源；不要隱匿或繞過覈驗。該法不等同於Bankinter公開了具體所需文件清單。

來源：BOE — Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

西班牙 CRS/DAC2 稅務居民自我證明及自動信息交換

西班牙依據《皇家法令1021/2015》要求相關金融機構識別金融賬戶持有人及控制人的稅務居民地，並按適用交換關係向稅務機關申報；AEAT指引說明新賬戶應取得稅務居民自我證明，覈對合理性，並填報已簽發的稅號。應申報真實的全部稅務居民地。

來源：Agencia Tributaria — Frequently asked questions about Form 289: Due diligence obligations ；BOE — Real Decreto 1021/2015 sobre intercambio automático de información de cuentas financieras

美國 FATCA 單獨框架，不等同 CRS

AEAT說明西班牙金融機構適用西班牙—美國FATCA政府間協議及其申報規則，特定美國賬戶按條件申報。FATCA是與CRS分別運行的美國合規框架；不能將美國稱爲CRS參加轄區，也不能以CRS適用替代美國人士的FATCA分類。客戶應如實提供美國稅務身份及相應稅號信息（如適用）。

來源：Agencia Tributaria — FATCA Frequently Asked Questions

歐盟金融制裁及資產凍結義務

西班牙AML法將故意違反依據歐盟相關條約規定的限制措施、未凍結或未阻止向指定對象提供資金列爲嚴重違法行爲。銀行需遵守適用的歐盟限制措施；公開資料沒有披露Bankinter內部篩查系統、名單更新機制或個案判定閾值，不能據此對具體客戶或交易預判結果。

來源：BOE — Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Compliance evidence

開戶合規與資料證據清單

銀行明示要求、當地法規與準備建議分別標註；具體受理以銀行確認。

對象爲西班牙 Bankinter, S.A.，本指引聚焦擬申請個人賬戶的非居民及考慮企業開戶的申請人，不代表銀行已確認接受其居住地、公司註冊地或賬戶用途。Bankinter非居民頁面展示歐元及外幣賬戶，但外幣賬戶頁面的正文與FAQ對居住要求表述相沖突；企業及跨境公司資格須逐案確認。如委託仁港永胜協助，由唐生專人跟進資料與預約，費用提前說明、時間先行確認；不保證銀行開戶結果。

資料覈對日期：2026-10-26

資料證據包

個人身份、居住地與稅務居民資料

適用對象: 擬申請個人賬戶者；特別適用於非西班牙居民。Bankinter的普通賬戶限制與非居民產品頁不可混爲一談，具體產品和居住地受理範圍需先確認。
可準備資料: 準備有效護照或當地身份證件，並整理姓名拼寫、出生日期、國籍、實際居住地址及居住地證明；這是開戶準備建議，Bankinter未在已核頁面公佈非居民可接受的證件、地址證明類別或時效。
列出全部稅務居民地及各地已簽發的稅號，準備如實填寫稅務居民自我證明；若某轄區不簽發稅號，預先備好可解釋該情況的依據。
備妥職業/僱主或經營活動資料，以及擬開戶用途、預計收付款國家、幣種和頻率的簡要說明，便於對應銀行公開的個人及職業資料流程與後續盡調。
說明: Bankinter外幣賬戶頁公開線上填寫個人及職業資料、視頻身份覈驗和數字簽署步驟，但同頁FAQ稱須居住在西班牙且年滿18歲，與頁面正文允許居民或非居民的說法不一致。原件、核證副本、翻譯/認證要求及可接受文件有效期均未公開；遞交前向銀行確認，不應把上述準備建議當成該行硬性清單。

來源：Bankinter — Extranjeros no residentes；Bankinter — Cuenta bancaria para divisas；Agencia Tributaria — Frequently Asked Questions about Form 289: Due diligence obligations

公司主體、授權人及最終控制鏈

適用對象: 擬以法人名義申請者；僅爲盡調準備建議。現有公開資料不足以確認Bankinter是否受理境外註冊公司、非居民董事或境外UBO。
可準備資料: 建議預備公司註冊/存續證明、章程或組織文件、註冊及經營地址、稅號和最新董事/管理人員資料，並標明簽字人授權依據；這些是便於識別實體和授權關係的建議，不是經覈實的Bankinter逐項要求。
整理從申請實體至最終自然人的股權與控制結構圖，註明各層持股/表決權、控制方式及依據；備好相關公司登記摘錄、股東名冊或其他能解釋結構的材料。
爲實體及適用的控制人準備稅務居民地、已簽發稅號和實體稅務分類信息；如屬於被動非金融實體，應準備控制人資料及各控制人的稅務居民自我證明信息。
說明: 西班牙法要求識別並覈驗真實受益人、瞭解法人所有權及控制結構；AEAT的CRS盡調說明還涉及被動非金融實體控制人。法律和稅務規則沒有證明Bankinter接受任何特定登記文件格式，也沒有公開跨境公司材料清單；是否需公證、認證、加註或翻譯須先問銀行。

來源：BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo；Agencia Tributaria — Frequently Asked Questions about Form 289: Due diligence obligations

真實業務、預期交易及資金來源佐證

適用對象: 個人、公司及控制鏈中可能需要說明資金或業務的申請人；具體補件取決於銀行風險評估。
可準備資料: 建議準備一頁業務/賬戶用途說明，寫明產品或服務、主要客戶與供應商所在國家、預期入賬和付款用途、幣種、頻率及大致金額，並讓這些數字與開戶表述一致。
按主要收入來源選擇可追溯材料，例如近期工資單/僱傭證明、納稅申報或財務報表、合同/發票、股息決議、資產出售憑證或遺產文件；僅準備與自身資金來源相符的材料，不要求無關文件。
若開戶資金來自第三方、關聯公司或跨境轉賬，整理匯款人與申請人關係、資金形成過程和轉賬路徑的說明及相應憑證；不要用無法解釋的現金或代持安排替代可覈對記錄。
說明: 這些是根據西班牙法關於瞭解業務關係目的/性質、合理覈實申報活動以及持續覈對資金來源的準備建議，不代表Bankinter已公佈固定資金門檻、最低存款或特定材料格式。銀行非居民頁面只展示產品，沒有公開資金來源清單。

來源：Bankinter — Extranjeros no residentes；BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

盡職調查與強化覈對

真實受益人、控制方式與結構穿透

覈對依據: 西班牙《第10/2010號法》要求建立業務關係前識別和核驗真實受益人；法人真實受益人包括最終直接或間接持有資本/表決權超過25%的自然人，或以其他方式控制法人的自然人。法定門檻是西班牙法要求，不能推作Bankinter公開的完整審覈細則或適用於所有國家的統一門檻。
準備建議: 建議逐層列示直接與間接持股、表決權及其他控制安排；如控制並非單純持股，附上任免權、協議或治理安排說明。準備各最終自然人的身份信息，並確保申請表、公司文件與稅務聲明一致。
適用範圍: 西班牙法定要求；公司結構圖及對應佐證爲一般準備建議。Bankinter具體接受的材料、覈查方法和無法確認受益人時的處理細節未公開。

來源：BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

賬戶目的、業務真實性及資金來源/財富來源

覈對依據: 西班牙法要求獲取業務關係預期目的和性質，瞭解客戶職業或企業活動併合理覈實；持續盡調須把實際交易與已知客戶、業務/風險畫像及資金來源相比較。法律沒有規定所有客戶一律提供同一種收入或財富文件。
準備建議: 建議用簡短說明串聯賬戶用途、交易對手和國家、預期金額/頻率及入賬來源；按主要來源準備可獨立覈對的文件，並說明大額或異常交易、近期資產出售、集團內往來或第三方付款。
適用範圍: 當地法定義務；具體材料、風險等級和Bankinter內部限額未公開，所列證據爲一般準備建議，不表示銀行已要求提交全部材料。

來源：BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

PEP、關聯人士及制裁篩查

覈對依據: 西班牙法對政治公衆人物（PEP）及法定範圍的家庭成員和密切關聯人士要求強化措施，包括識別身份、取得至少相應管理層批准、採取適當措施確定財富和資金來源，並強化持續監控。PEP身份本身不等於制裁對象或自動拒絕開戶。法條亦要求遵守適用限制措施，故意不凍結指定對象資金等可構成嚴重違法；銀行內部名單篩查及判定標準未公開。
準備建議: 如申請人、UBO或資金相關人士屬於或曾屬於PEP，建議主動準確說明職務、任職時間、關聯關係，並準備合法財富形成與本次資金來源憑證；如姓名可能與制裁名單對象相似，可準備出生日期、國籍及身份信息以協助區分，不隱瞞關聯。
適用範圍: 西班牙法定強化盡調和適用限制措施義務；不對個案合規結論或Bankinter內部篩查口徑作推斷。

來源：BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

CRS/DAC2稅務居民自我證明與控制人稅務信息

覈對依據: AEAT說明金融機構須在新個人及企業賬戶開立時取得有效稅務居民自我證明，並按開戶時取得的AML/KYC信息覈驗其合理性。自我證明涉及姓名/實體名、完整地址、稅務居民地、已簽發的稅號及個人出生日期；情形變化使聲明不再可靠時須取得新聲明。被動非金融實體還需識別控制人並判定其稅務居民身份。
準備建議: 逐地核對申請人及適用控制人的稅務居民地和稅號，勿以護照國籍替代稅務居民地；稅號缺失時僅在該轄區不簽發或依法適用例外時說明。地址、公司登記信息與稅務自我證明如有差異，應準備解釋及佐證。
適用範圍: 西班牙稅務盡調規則及官方解釋；不是Bankinter發佈的表格或其完整賬戶申請材料清單。

來源：Agencia Tributaria — Frequently Asked Questions about Form 289: Due diligence obligations

持續維護義務

客戶資料、業務與交易保持可覈對並配合持續盡調

西班牙法要求銀行持續監控業務關係，確保交易與其掌握的客戶、業務/風險畫像和資金來源相符，並使資料保持更新。客戶應保存賬戶用途、主要交易憑證及資金來源記錄；如銀行詢問特定交易，應按實際情況提供合同、發票、工資/分紅或轉賬鏈條等相關說明。Bankinter複覈頻率、週期性文件更新機制和回應期限未公開，不作固定週期推斷。

來源：BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

稅務居民或控制信息發生變化時更新自我證明

AEAT說明，若情形變化導致金融機構知悉或可能知悉原稅務自我證明不準確/不可靠，須取得有效的新自我證明；聲明本身應承諾報告影響身份的信息變化。客戶宜及時向銀行更新稅務居民地、地址、稅號、實體分類或控制人變動。何時通過Bankinter何種渠道提交、處理時限及審查週期未公開。

來源：Agencia Tributaria — Frequently Asked Questions about Form 289: Due diligence obligations

重大交易或控制鏈變動的解釋與資料留存

發生UBO/董事/簽字權變更、業務範圍或主要交易國家變化、異常大額入賬、第三方代付或資金來源改變時，建議及時覈實銀行所持資料是否需更新，並保留支持該變化的公司決議、登記材料、合同和資金憑證。法定持續盡調義務在銀行側；本項列出的是客戶便於配合的準備建議，不聲稱存在統一法定客戶報告期限。

預約前請向銀行確認

我擬以個人身份申請，稅務居民地和實際居住地爲【國家/地區】；目前Bankinter接受該居住地申請哪一種具體賬戶？非居民歐元賬戶和外幣賬戶各自的資格條件是什麼？
外幣賬戶頁正文稱居民或非居民可申請，但FAQ寫明須居住在西班牙；請確認現行適用條件、是否接受本人的非居民身份，以及這一規則是否適用於線上申請。
可接受哪些身份證件、地址證明和稅務居民材料？文件是否需原件、核證副本、翻譯或公證/加註，允許哪些語言，文件日期有無時限？
若申請人爲在【註冊地】成立的公司且董事/UBO居住在境外，是否受理？請提供該申請類型的實體文件、授權證明、UBO及控制人材料清單。
如需解釋資金或業務，請問貴行通常針對本類賬戶要求哪些交易/資金來源佐證？可接受的上傳方式、文件格式和補件期限是什麼？
請確認所選產品的當前收費、最低餘額或其他維持條件，以及預計審覈時間；這些是否取決於居住地、實體註冊地或面籤/遠程覈驗方式？

公開資料尚未確認

Bankinter非居民頁面展示歐元及外幣賬戶，但未明確列出可接受的居住國家/地區、國籍範圍或針對非居民的完整申請條件；外幣賬戶頁面正文與FAQ對是否必須居住在西班牙存在直接衝突。
已核頁面未公開非居民個人和外國註冊公司完整開戶材料表，也未說明海外地址證明接受類型、證件語言、翻譯/公證認證、文件時效、遠程身份覈驗的覆蓋地區或開戶預約安排。
未覈實Bankinter對境外董事/UBO、複雜多層股權結構、特定行業或跨境資金來源的風險偏好、內部審批層級及限額；不可由西班牙法條推定銀行一定受理。
外幣賬戶頁面雖列出45歐元年維護費及示例費率，但其資格口徑存在衝突；費用、最低餘額、企業賬戶收費、補件和審批時間均應按銀行鍼對具體產品的當前書面答覆及合同確認。

來源與覈對範圍

Bankinter — Extranjeros no residentes
Bankinter官方非居民推廣頁面展示歐元往來賬戶、外幣賬戶及遠程銀行服務；未列出非居民個人的可接受居住地、完整開戶資格或文件清單，因此僅支持產品展示和未公開限制。
Bankinter — Cuenta bancaria para divisas
官方外幣賬戶頁面正文稱自然人居民或非居民可申請，並在FAQ稱唯一條件是居住在西班牙且年滿18歲；亦說明線上填個人/職業資料、視頻身份覈驗和數字簽署步驟及45歐元年費。具體非居民資格需銀行確認。
BOE — Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
西班牙官方現行合併法文本：第3至6條涉及客戶身份覈驗、超過25%或其他方式控制的真實受益人、瞭解業務目的/性質及持續監控；PEP強化盡調條款要求管理層批准、財富/資金來源覈查和強化持續監控，並載有適用限制措施義務。以上爲法律要求，不是Bankinter逐項文件政策。
Agencia Tributaria — Frequently Asked Questions about Form 289: Due diligence obligations
西班牙稅務局官方CRS/DAC2盡調解釋：新個人與企業賬戶的稅務居民自我證明、開戶信息合理性覈驗、變更情形下更新，以及被動非金融實體控制人的稅務居民盡調；不構成Bankinter專屬申請表或材料表。

費用與時限

Bankinter外幣賬戶產品頁公開維護費爲45歐元/年、每半年收取22.50歐元；頁面稱無最低餘額要求。該費用只對應該頁面所述外幣賬戶產品，且其非居民資格與同頁FAQ存在衝突，不能據此視爲申請人已獲准開戶。普通賬戶及企業賬戶的非居民費用、最低存款、交易限額和最終收費需看具體合同/價目表；未從所核頁面確認開戶審批時限或到賬期限，不作估計。上述銀行頁面於2026-10-26覈對。

限制與實際注意事項

普通個人往來賬戶僅面向西班牙居民；Bankinter頁面還將工資賬戶限定爲居住在西班牙的個人。
非居民推廣網頁展示歐元與外幣賬戶，但沒有詳列非居民開戶條件；外幣賬戶頁面正文允許居民或非居民，而FAQ又要求居住在西班牙，必須向銀行確認當前適用規則。
PLAN Empresas頁面稱適用於年營業額低於500萬歐元的中小企業，並明確不適用於個體經營者；該公開頁面沒有確認境外註冊公司或非居民控制人是否受理。
遠程銀行服務及企業視頻識別流程不等於任何國家申請人均可遠程開戶，也不證明接受第三方見證或公證認證材料。
本資料是公開資料研究，不是仁港永胜當前可預約、已建立合作或保證受理的開戶渠道；實際資格、開戶決定及文件要求由Bankinter確認。

持牌證據與監管覈驗

已覈對主管機關具體名錄記錄：西班牙銀行《西班牙貨幣金融機構名單》頁面標註更新日期爲2026-10-23，列有 Bankinter, S.A.，分類爲 Entidad de crédito（信貸機構），Banco de España 機構代碼0128，LEI爲VWMYAEQSTOPNV0SUGU82，地址爲Ps de la Castellana 29, 28046 Madrid，且該行“Informe”列爲Sí。Bankinter官網公司信息另稱其登記於西班牙官方銀行家名冊編號0128，並接受ECB監督。上述證據支持該具體實體列入央行金融機構目錄及銀行自身披露的登記信息；沒有據此推造單獨許可證編號或未查證的許可範圍。

西班牙銀行（Banco de España）；Bankinter官網同時說明其受歐洲中央銀行監督官方登記或記錄

資料來源

Bankinter — Extranjeros no residentes
Bankinter面向非居民的官方產品頁面；展示歐元往來賬戶、外幣賬戶及相關功能，但未給出非居民完整資格條件和文件清單。
Bankinter — Cuenta bancaria para divisas
外幣賬戶頁面正文稱西班牙居民或非居民可申請，並列出幣種、無最低餘額、45歐元年維護費及在線視頻識別流程；同頁FAQ卻稱需居住在西班牙且年滿18歲，構成需要向銀行確認的資格衝突。
Bankinter — Cuenta corriente
普通往來賬戶僅面向居住在西班牙的自然人，說明填寫註冊資料後可在線申請；未列明非居民開戶條件。
Bankinter Empresas — Hazte cliente de Bankinter Empresas
官方企業註冊頁面列出個人及企業信息、上傳文件、視頻識別、簽署和激活步驟；網頁沒有清楚列出外國公司材料或非居民公司資格。
Bankinter Empresas — PLAN Empresas
企業計劃頁面稱PLAN面向年營業額低於500萬歐元的中小企業，且不可由個體經營者簽約；未確認境外公司准入。
Bankinter — Información societaria
Bankinter官方公司資料將實體稱爲Bankinter S.A.，稱其爲金融及信貸機構，受ECB監督，登記於官方銀行家名冊編號0128；列出其西班牙稅號CIF A-28/157360和馬德里註冊辦公地址。
Banco de España — Lista de instituciones financieras monetarias en España
西班牙央行官方名單頁面日期爲2026-10-23；具體列出Bankinter, S.A.爲信貸機構、機構代碼0128、LEI及地址，支持對實體當前名錄記錄的核驗。
BOE — Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
西班牙現行法條文本涉及客戶身份覈驗、真實受益人識別、法人所有權/控制結構、持續盡調及違反適用限制措施/未凍結指定對象資金的違法責任。
Agencia Tributaria — NIF persona jurídica y entidad
西班牙稅務局說明法人及實體在進行具有稅務影響的交易時須有NIF，包括髮生相關交易的非居民/未設立實體。
Agencia Tributaria — Frequently asked questions about Form 289: Due diligence obligations
AEAT說明CRS/DAC2金融機構在新個人和企業賬戶開戶時須取得稅務居民自我證明並覈驗合理性；聲明包含姓名/實體名、完整地址、稅務居民地及已簽發稅號，必要時還涉及被動實體控制人。
BOE — Real Decreto 1021/2015 sobre intercambio automático de información de cuentas financieras
西班牙正式法規規定金融機構識別賬戶持有人和控制人的稅務居民地、進行盡調並向稅務機關申報適用賬戶，以便在符合條件時自動交換信息。
Agencia Tributaria — FATCA Frequently Asked Questions
AEAT說明西班牙金融機構適用西班牙—美國FATCA協議及Model 290申報特定美國賬戶；支撐FATCA獨立於CRS的表述。