香港銀行開戶 · 海外銀行開戶獨立第三方開戶預約服務 · 香港與海外
香港開戶 +852 9298 4213深圳 +86 159 2000 2080Drew@sfc8.com
仁港永胜標識香港銀行開戶仁港永胜｜銀行開戶預約服務商RGYS · BANK ACCOUNT SERVICES預約唐生諮詢

海外銀行專題/西班牙

歐洲西班牙持牌實體研究

桑坦德銀行 / Banco Santander, S.A.

Banco Santander, S.A.（西班牙法人銀行主體；不以 Banco Santander 品牌或母集團稱謂代替）

Banco Santander, S.A. 是西班牙銀行法人主體；Banco de España截至2026-10-23的名單將其列爲信貸機構並列出代碼0049。官網披露面向部分國家非居民的個人在線賬戶及居民、非居民法人賬戶，但逐案受理、企業申請條件和完整KYC清單仍須由銀行確認。

監管機構
西班牙銀行（Banco de España）；涉及證券市場事項時另由西班牙國家證券市場委員會（CNMV）等主管機構監管
覈對日期
2026-10-26
覈驗狀態
部分資料待確認：已覈對Banco de España名單中的Banco Santander, S.A.具體當前實體及信貸機構分類，並讀取個人非居民和法人賬戶官方產品頁面；但未取得單獨許可決定/授權範圍，法人完整材料及申請地域、其他國家非居民個人替代渠道和個案最終受理條件須向銀行確認。

研究範圍與官方入口

專題編號：europe-banco-santander-sa

2025/2026公開大型機構篩選中選取的候選主體；selection.json只提供調查線索，不表示實時全球前100排名、個體牌照結論或開戶受理事實。

銀行官方網站

個人准入與文件

官網針對“Cuenta Online para No Residentes con pasaporte”明確表示，面向居住在西班牙境外的自然人，包括西班牙籍境外居民和外籍非居民；申請人須年滿18歲。官網要求有效護照；西班牙籍境外居民可用DNI。賬戶在線簽約目前僅開放給官網列明的國家/地區：德國、阿根廷、奧地利、比利時、巴西、加拿大、智利、丹麥、斯洛伐克、芬蘭、法國、希臘、匈牙利、愛爾蘭、冰島、意大利、立陶宛、挪威、荷蘭、波蘭、葡萄牙、英國、捷克、羅馬尼亞、瑞典、瑞士和烏拉圭。該名單隻說明該非居民賬戶當前公開的線上簽約範圍；其他國家申請人是否可通過分行或其他渠道辦理，官網未確認。西班牙稅務居民不屬於該非居民產品資格；官網FAQ稱外籍西班牙居民須用NIE，歐盟居民須以歐盟公民登記證明及護照識別，但本次沒有核實居民個人賬戶的具體產品、資格或其材料清單。信用卡需銀行事先批准，不因賬戶申請符合條件而自動獲批。

已公開或已標註的個人資料

  • 該非居民賬戶官方明示：有效護照；西班牙籍且居住境外者可用DNI。申請人年齡須滿18歲。來源：s1。
  • 若爲外籍人士且屬於西班牙稅務居民，官網FAQ列明識別文件爲NIE；歐盟國家公民還須歐盟公民登記證明及護照。這是官網對相應情形的說明，不代表已確認其居民個人賬戶產品的其餘要求。來源：s1。
  • 申請表需填寫姓名、DNI/身份資料、聯繫方式和地址；銀行通過視頻識別，需使用攝像頭和麥克風；申請人閱讀並接受一般及個別合同條件後完成簽署。官網未說明是否須提交獨立地址證明或其他身份文件。來源：s1。
  • 官網未完整公開個人資金來源證明、稅務居住地證明及其他增強盡調材料的逐項清單。作爲一般預先準備建議（不是該行已公佈政策），可備妥稅務居民自我證明及各稅務轄區TIN（如已簽發）、可佐證資金來源的文件和地址證明，並等待銀行按個案要求。CRS自我證明法定信息框架見s6。

公司准入與文件

官網“Cuenta Santander Personas Jurídicas”稱該賬戶面向法人，申請法人可以是 Banco Santander 客戶或非客戶，並可爲西班牙居民或非居民；無需購買其他產品，頁面稱可在線辦理或到就近分行辦理。公開頁面沒有具體列出可接受的境外註冊地、法人形式、受益所有權結構、簽署人授權標準或線上開戶可辦理國家，也沒有保證所有申請均獲批。上述事項須針對法人註冊地、業務及實際控制人向銀行書面確認。

已公開或已標註的公司資料

  • 該法人賬戶頁面確認受衆爲法人及居民/非居民申請均可，並稱可在線或到就近分行辦理；僅要求申請人查閱預合同信息，頁面沒有公佈法人KYC文件清單。來源：s4。
  • 官網隱私說明稱銀行可能處理法人代表、授權人及實際受益所有人的身份、居住地址、財務和收入來源資料，並可能爲反洗錢/反恐融資盡調使用內部、公開及第三方資料；這說明相關信息可能被處理，不等於頁面承諾某一具體文件格式或清單。來源：s8。
  • 一般申請準備建議（非 Banco Santander 已公開的具體政策）：可預備註冊/存續證明、章程或設立文件、註冊及經營地址資料、稅務識別號、董事或授權簽字人身份和授權證明、股權及實際受益所有人結構與身份資料、開戶用途及資金來源說明。銀行是否要求認證、翻譯、加簽或額外文件尚待其書面確認。
  • CRS規則框架下的金融機構盡調可能涉及法人稅務居民轄區、自我證明、適用TIN，以及被控制人信息；該法定框架不應被誤讀爲該行已發佈的法人材料清單。來源：s6。

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

個人申請流程要求填寫地址；官網說明只有申請人有西班牙實體地址時才寄送實體借記卡，否則提供虛擬卡。個人非居民賬戶頁面沒有明確要求以西班牙住址開戶，也沒有公佈地址證明格式。稅號方面，該行頁面未對該產品的所有申請人明確列出西班牙NIF/NIE要求；西班牙稅務局的非居民資料分別涵蓋稅務居民判定、稅務居民證明及非居民NIF程序，但申請西班牙稅號的具體必要性取決於個人/法人及西班牙稅務義務，不能據此推定開戶統一必需。CRS稅務居民自我證明通常須列明稅務居住轄區及已簽發的相應TIN；應據實際稅務居民身份申報，不以護照國籍或開戶地替代。來源：s1、s6、s10。

遠程／見證

個人非居民賬戶的官方流程允許符合資格者線上申請，並通過視頻方式完成身份識別（需攝像頭和麥克風），隨後閱讀並電子簽署合同；線上簽約目前只適用於官網列出的國家。該視頻識別不是第三方見證或公證，也不證明可從全球任意國家遠程辦理。法人賬戶頁面雖稱可線上或在分行辦理，但沒有公開境外公司遠程認證或見證安排；應向銀行確認。來源：s1、s4。

公開流程參考

  1. 個人非居民賬戶：先覈對居住地是否在官網當期支持的線上簽約國家清單內，並確認年齡及身份證件條件。來源：s1。
  2. 在線填寫個人資料、聯繫方式及地址；按指引以視頻方式完成身份覈驗。來源：s1。
  3. 閱讀並接受一般及個別合同條件，通過銀行提供的簽署流程完成簽約；開戶前應先閱讀預合同及費用信息文件。來源：s1。
  4. 法人賬戶：官網稱可在線或到就近分行申請。公開頁面沒有說明非居民法人線上識別細節，也沒有列出完整文件要求；提交資料前應向銀行確認公司註冊地受理、實際受益人及授權文件、稅務信息和可用簽約渠道。來源：s4、s8。
  5. 以上爲官網公開的步驟，不代表銀行承諾申請審批或賬戶開立；具體審查及是否補件由銀行決定。

合規主題、細則與來源

西班牙AML/KYC、受益所有人及客戶關係審查

西班牙SEPBLAC說明，受監管義務主體應識別擬建立業務關係的自然人或法人、識別並覈驗實際受益人，並瞭解預期業務關係目的及性質、持續審查交易；風險較高時適用強化盡調。SEPBLAC還說明非面對面識別須採用符合規定且獲授權的安全流程。該法律基線並非該賬戶的完整文件清單或獲批承諾。來源：s5。

來源：SEPBLAC — Diligencia debida

資金來源、收入資料與持續盡調

SEPBLAC要求瞭解業務關係目的並持續審查交易；Banco Santander的隱私說明稱其可能處理客戶收入來源及交易信息，並可在反洗錢/反恐融資盡調中使用內部資料、公開的相關資料及其他來源。銀行具體要求何種資金來源證明、證明期間或閾值，公開開戶頁面未明確，不能推定。來源：s5、s8。

來源：SEPBLAC — Diligencia debida ；Banco Santander — Información sobre protección de datos

CRS共同申報標準與稅務居民自我證明

西班牙AEAT關於Modelo 289的指引說明，申報金融機構在新賬戶盡調中應取得有效稅務居民自我證明，並覈對其合理性；通常包括姓名/法人名、完整地址、稅務居民轄區及該轄區已簽發的TIN等信息。金融機構可在符合條件時依法向稅務機關報送可申報賬戶信息。賬戶持有人應申報真實稅務居民地及其已簽發稅號；非居民產品本身不改變其稅務居民身份。來源：s6、s7。

來源：Agencia Tributaria — Preguntas frecuentes del modelo 289: obligaciones de diligencia debida ；Agencia Tributaria — Modelo 290 FATCA

FATCA與美國稅務身份識別

西班牙AEAT另設Modelo 290，用於特定美國人士金融賬戶的年度信息申報，並列有西班牙與美國的FATCA政府間協議資料。FATCA是與CRS分開的制度；美國不屬於CRS參與轄區，不能表述爲美國加入CRS。是否涉及特定申報取決於賬戶持有人/控制人的身份與適用規則，銀行產品頁面未披露個案處理細節。來源：s7。

來源：Agencia Tributaria — Modelo 290 FATCA

制裁及受限交易

歐盟理事會說明歐盟限制措施可針對個人或實體，資產凍結措施包括凍結歐盟境內相關資產，並禁止歐盟個人和實體向受制裁對象提供資金。銀行鍼對該產品的具體名單篩查流程及命中處置未在開戶頁面公開；適用限制由法律及賬戶審覈決定，不提供規避篩查建議。來源：s9。

來源：Council of the European Union — Types of sanctions the EU adopts

個人資料保護及存款保障

Banco Santander隱私頁面將Banco Santander, S.A.列爲資料控制者，並說明處理身份、聯繫方式、居住、財務、交易及依法盡調相關數據；具體處理範圍與權利以其隱私文件爲準。兩項賬戶產品頁均聲明銀行加入西班牙存款保障基金，貨幣存款保障上限爲每名存款人、每家信貸機構100,000歐元；保障適用細節及例外仍應以基金和法規文件爲準。來源：s1、s4、s8。

來源：Banco Santander — Cuenta Online para No Residentes con pasaporte ；Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas ；Banco Santander — Información sobre protección de datos

開户合規説明

開户合規與資料準備指南

本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。

本指引針對西班牙 Banco Santander, S.A. 頁面所列“Cuenta Santander Personas Jurídicas”法人賬戶，不把品牌或集團其他地區銀行視爲受理主體。Santander 公開說明居民及非居民法人均可申請，並可在線或到分行辦理；這不代表任一註冊地、法人形式或申請均符合資格，須由銀行按個案確認。該頁面未公佈完整法人KYC清單。

資料覈對日期：2026-10-26

資料準備清單

法人存續、業務身份與簽署權限

適用對象
法人申請人；不適用於個人非居民賬戶。以下爲開戶前整理建議，並非Santander已公佈的必交清單。
可準備資料
  • 公司註冊或商業登記摘錄，以及可顯示當前存續狀態的資料；
  • 公司章程、設立文件或可說明業務性質的登記資料；
  • 董事會/股東授權決議、授權書或簽字權限證明，並整理董事和擬授權簽字人的身份資料。
說明
賬戶網頁只確認法人及居民/非居民申請範圍和線上/分行渠道；未說明需要何種登記文件、簽字授權形式或文件出具期限。Santander隱私說明提及會處理法人代表、授權人等個人資料，但這不等同於公佈文件清單。原件、核證副本、翻譯、加簽及有效期均應預先向銀行確認。

來源：Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas；Banco Santander — Información sobre protección de datos

股權、實際控制人與相關自然人

適用對象
所有法人申請人，尤其是股權多層、跨境持有或有代持/協議控制安排的結構；按實際情況準備，不假定統一持股比例門檻。
可準備資料
  • 逐層列出直接及間接股東、持股比例和控制關係的結構圖；
  • 用股東名冊、登記摘錄或上層公司資料支持股權鏈，並標出最終自然人控制人；
  • 預備董事、授權人及相關實際控制人的身份證明，以及銀行若要求時可補充的住址資料。
說明
SEPBLAC說明義務主體須識別實際受益人並採取適當措施覈驗身份，但該網頁沒有給出本賬戶適用的百分比門檻，也沒有指定Santander所需證據形式。準備各層文件有助於解釋控制鏈，不應將其表述爲銀行已要求每一項材料。

來源：Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas；SEPBLAC — Diligencia debida

實際業務、資金軌跡與稅務資料

適用對象
法人申請人；如公司尚未營業，可用設立目的、啓動計劃及現有資金來源資料作解釋。
可準備資料
  • 簡要說明開戶用途、主要客戶/供應商、預期收付款幣種、交易地區和大致交易類型；可配合合同、訂單或發票樣本；
  • 整理初始入賬及主要資金來源的可追溯證據，例如近期銀行流水、股東注資記錄、銷售合同或經審計/管理財務報表；
  • 預備法人稅務居民轄區及各轄區已簽發TIN的CRS自我證明資料，並覈對地址、註冊地和申報信息一致。
說明
業務和資金佐證是便於回應盡調的準備建議，不代表Santander已規定文件種類、金額門檻或覆蓋期間。AEAT的Modelo 289說明金融機構須取得並合理性覈查稅務居民自我證明；如相關轄區不簽發TIN，規則有例外。

來源：Banco Santander — Información sobre protección de datos；Agencia Tributaria — Preguntas frecuentes del modelo 289: obligaciones de diligencia debida

盡職調查與強化覈對

實際受益人及控制鏈覈驗

覈對依據
西班牙SEPBLAC所述盡調基線要求受監管義務主體識別客戶，並在建立業務關係前識別實際受益人、採取適當措施覈驗其身份；該頁面沒有列出本賬戶的持股門檻或銀行可接受的替代控制標準。
準備建議
建議提供逐層股權圖、各層登記資料及最終控制人的身份資料；對複雜結構、不同文件中持股比例不一致或代持/協議控制，另附簡短說明及佐證。
適用範圍
前述識別和核驗爲當地反洗錢盡調基線；所列證明包屬於一般準備建議，非Santander公開的完整材料要求。

來源：SEPBLAC — Diligencia debida

業務關係目的、預計交易與資金來源

覈對依據
SEPBLAC說明義務主體須瞭解業務關係的目的和預期性質，並持續審查關係期間交易；Santander隱私說明稱可能處理財務、收入來源及交易資料，併爲法定盡調使用相關數據。公開頁面未列本賬戶資金來源證明的類型、金額或期間標準。
準備建議
建議將開戶用途與業務模式、合同/發票、資金進入路徑及預計交易地區和頻率對應起來；大額股東注資、關聯方收付款或與常態業務不同的交易，可準備合同、決議、流水等解釋材料。
適用範圍
持續審查是義務主體的法規要求；資料清單和交易說明做法是申請人準備建議，不是銀行公佈的觸發閾值。

來源：Banco Santander — Información sobre protección de datos；SEPBLAC — Diligencia debida

CRS稅務居民自我證明及一致性

覈對依據
AEAT關於Modelo 289的指引說明，金融機構須取得稅務居民自我證明並覈查其合理性，相關申報通常涉及賬戶持有人稅務居民地及已簽發TIN；法人被歸類爲特定非金融實體時，規則還可能涉及控制人信息。西班牙NIF並非因此對所有申請人自動成爲開戶前置條件。
準備建議
按實際稅務居民身份填寫各轄區和TIN，先覈對與註冊地址、管理所在地、聯繫人地址及AML/KYC資料是否矛盾；若TIN未簽發或居住地與註冊地不同，準備對應官方說明或可解釋差異的文件，並向銀行確認其表格處理方式。
適用範圍
CRS/Modelo 289爲稅務申報盡調框架，不等同於Santander公開的專屬表格、個案分類或完整提交清單。

來源：Agencia Tributaria — Preguntas frecuentes del modelo 289: obligaciones de diligencia debida

風險基礎上的強化盡調及遠程渠道

覈對依據
SEPBLAC說明，除一般盡調外，特定法定情形、較高風險國家，以及風險較高的業務、產品、服務、渠道、客戶或交易可能適用強化盡調；非面對面業務須使用符合規則且經授權的安全識別程序。Santander法人賬戶頁面僅稱可在線或到分行辦理，沒有披露境外公司線上識別細節或內部風險偏好。
準備建議
如申請跨境遠程辦理，先向銀行確認申請人所在地、公司註冊地及擬用簽約方式是否受理；準備可說明業務實質、控制關係、資金來源及跨境交易必要性的材料，並詢問銀行是否需面談或補充覈驗。
適用範圍
法規的風險基礎要求適用於義務主體；本行實際風險評級、強化盡調觸發條件、PEP/制裁篩查流程及處置規則未由本次覈驗的公開開戶頁面披露，不推定自動拒絕或任何內部閾值。

來源：Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas；SEPBLAC — Diligencia debida

開户後的持續合規要求

保持受益所有權、授權及聯繫資料可解釋且及時更新

SEPBLAC要求銀行持續瞭解關係目的並審查交易；建議賬戶持有人在股權/控制人、董事或簽字授權、註冊地址及業務模式發生變化時整理更新資料，並向銀行詢問通知渠道和時限。已覈驗頁面未說明Santander的客戶通知期限、定期複覈頻次或更新表格。

來源：Banco Santander — Información sobre protección de datos；SEPBLAC — Diligencia debida

預約前請向銀行確認

  1. Banco Santander, S.A.是否接受該公司註冊地及法人形式申請此法人賬戶？非居民法人是否有特定司法轄區限制？
  2. 法人開戶需要哪些註冊、存續、章程、董事/簽字授權及實際受益人證明？是否需核證、加簽、翻譯或在特定時間內簽發？
  3. 實際受益人/控制人的識別口徑及需披露的間接持有層級爲何？若無個人達到持股門檻，銀行如何確認控制人？
  4. 非居民法人能否全程遠程申請；是否要求代表人到西班牙分行、視頻識別或原件寄送？線上辦理適用哪些國家？
  5. 貴行對初始入賬、資金來源、主要交易對手、跨境收付款及CRS自我證明通常會要求哪些支持資料？
  6. 開戶後股權、簽字人或稅務居民資料變更應通過何種渠道、在什麼期限內更新？是否有定期複覈或交易資料回應時限？

公開資料尚未確認

  • 法人賬戶網頁雖稱居民及非居民法人可申請，但未公開可接受的國家/地區、法人形式、申請人當地居留/經營條件，也不構成對個案受理的確認。
  • 完整公司KYC清單、實際受益人門檻及控制人判斷口徑、認證/翻譯/加簽標準、文件有效期和原件要求均未在所覈驗頁面披露。
  • 非居民法人遠程辦理支持範圍、身份覈驗步驟、處理時間、最低存款或補件時限未公開；應直接向銀行確認。
  • 具體資金來源/財富證明標準、風險評分、PEP及制裁篩查流程、強化審覈觸發條件、賬戶交易限額和定期複覈頻率未公開，不能據此推斷銀行內部政策或獲批結果。

來源與覈對範圍

  1. Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas

    已讀取銀行官方法人賬戶頁面正文。支持法人客戶及居民/非居民均在頁面列示受衆範圍、可在線或到分行辦理；頁面未提供完整法人KYC材料清單或境外受理地域範圍。

  2. Banco Santander — Información sobre protección de datos

    已讀取銀行官方隱私說明正文。其列明可能處理申請人、法人代表及授權人身份、住址、財務/收入來源和交易等資料，並說明爲法定反洗錢盡調等目的處理信息；這說明數據類別和處理目的，不是賬戶材料清單或銀行文件形式承諾。

  3. SEPBLAC — Diligencia debida

    已讀取西班牙反洗錢主管機構頁面正文。支持客戶及實際受益人識別覈驗、瞭解業務關係目的、持續審查交易、風險較高時強化盡調，以及非面對面身份識別須採用符合規則的安全程序；不提供Santander的內部政策或該產品文件清單。

  4. Agencia Tributaria — Preguntas frecuentes del modelo 289: obligaciones de diligencia debida

    已讀取西班牙稅務局關於Modelo 289盡調FAQ正文。支持稅務居民自我證明、TIN信息及合理性覈查，並說明在相關實體分類情形下金融機構可能識別控制人；這是CRS稅務申報框架，不應誤讀成銀行已公佈的特定開戶表格或統一西班牙NIF要求。

費用與時限

截至2026-10-26所查個人非居民賬戶頁面：賬戶維護費爲0歐元、賬戶利率TIN及TAE均爲0%；借記卡發行及維護免收費用，換匯可能產生成本；信用卡須銀行預先批准。該頁面未披露開戶處理時長或最低存款額。法人賬戶頁面：新客戶前12個月維護費0歐元，之後90歐元/季度；賬戶管理費0.65歐元/筆。頁面列示的TAE -0.29%是按日均餘額125,000歐元、維持一年並計入每年360歐元維護費的示例，不是收益或所有餘額的統一費用率。以上均爲對應產品頁面在查閱日披露的歐元收費，不代表銀行未來不會調整。來源：s1、s4。

限制與實際注意事項

  • 個人非居民線上賬戶僅對官網當前列出的國家開放線上簽約，國家清單可能調整；不在名單內不等同已證實不能通過分行辦理，其他路徑尚待銀行確認。來源：s1。
  • 該個人賬戶產品面向居住在西班牙境外的自然人；西班牙居民需另行覈對其居民賬戶產品，不能用非居民頁面替代居民資格結論。來源：s1。
  • 個人信用卡須經銀行事先批准；賬戶可申請不等於授信獲批。來源：s1。
  • 法人賬戶頁面雖列明居民與非居民法人可申請，但沒有公佈公司註冊地、法人形式、實際控制人審查、線上渠道地域限制及完整材料要求；申請前需向銀行確認。來源：s4。
  • 官網法律聲明提示，部分頁面和產品面向西班牙居民或從西班牙訪問者，某些產品可能因司法轄區或個人情況不可用；需覈對申請人所在司法轄區的當地規定。來源：s3。
  • 銀行公開網站資料不是仁港永胜當前可預約的開戶渠道，也不保證本機構可以代辦、轉介或安排銀行受理；需另行覈實服務渠道及銀行書面答覆。

持牌證據與監管覈驗

Banco de España 的西班牙貨幣金融機構名單頁面所列數據截至2026-10-23；該表將“Banco Santander, S.A.”具體列爲“Entidad de crédito”（信貸機構），列出 Banco de España 機構代碼 0049 及 LEI 5493006QMFDDMYWIAM13。銀行官網法律聲明亦稱 Banco Santander, S.A. 在 Banco de España 登記，編號0049，並披露西班牙稅號 A-39000013。故已查到主管機關當前名單中的具體法人實體及其信貸機構分類，不是僅找到名錄入口；但本次未另行取得許可決定、牌照條件或授權業務範圍原件，因此不將名單記錄擴寫爲對任何特定產品資格、賬戶申請受理或跨境提供服務許可的保證。

西班牙銀行（Banco de España）；涉及證券市場事項時另由西班牙國家證券市場委員會（CNMV）等主管機構監管 官方登記或記錄

資料來源

  1. Banco Santander — Cuenta Online para No Residentes con pasaporte

    非居民自然人賬戶適用範圍、年滿18歲及證件要求、當前線上簽約國家清單、申請表資料、視頻識別與電子簽約步驟、信用卡須批准、費用與地址對應實體/虛擬卡，以及頁面披露的存款保障。

  2. Banco de España — Lista de instituciones financieras monetarias en España

    當前頁面數據日期2026-10-23；明確列出Banco Santander, S.A.、Entidad de crédito分類、機構代碼0049及LEI 5493006QMFDDMYWIAM13。該表爲具體實體名單記錄，不替代未查到的牌照決定或業務授權範圍。

  3. Banco Santander — Aviso Legal

    銀行官網將經營主體指名爲BANCO SANTANDER, S.A.，披露Banco de España登記編號0049、註冊地址及CIF A-39000013，並提醒部分產品或服務因司法轄區及個人情況不可用。

  4. Banco Santander — Cuenta Santander Personas Jurídicas

    法人賬戶官方說明：法人客戶和非客戶均可申請，適用於居民及非居民法人，可在線或就近分行辦理；產品條件和頁面披露的維護費、賬戶管理費、計息及存款保障。頁面未提供完整法人KYC文件清單。

  5. SEPBLAC — Diligencia debida

    西班牙AML/KYC盡調的客戶身份識別、受益所有人識別覈驗、業務目的及持續交易監控、風險基礎上的強化盡調，以及非面對面客戶識別程序要求。

  6. Agencia Tributaria — Preguntas frecuentes del modelo 289: obligaciones de diligencia debida

    CRS/Modelo 289對新賬戶稅務居民自我證明、地址、稅務居民轄區、TIN（若已簽發）、合理性覈查及賬戶信息申報的官方說明。

  7. Agencia Tributaria — Modelo 290 FATCA

    明確Modelo 290爲特定美國人士金融賬戶的年度申報，並列西班牙—美國FATCA協議。

  8. Banco Santander — Información sobre protección de datos

    Banco Santander, S.A.作爲數據控制者；其隱私說明覆蓋申請人、法人代表和授權人資料類型，及身份、居住、財務/收入、交易和反洗錢反恐融資盡調相關數據來源與處理用途。

  9. Council of the European Union — Types of sanctions the EU adopts

    歐盟制裁可能針對個人及實體；資產凍結和禁止向受制裁對象提供資金等基礎限制。該來源支持一般法律背景，不證明Banco Santander具體篩查機制。

  10. Agencia Tributaria — Non-residents

    西班牙稅務局非居民信息入口，其中列有自然人與法人的稅務居民判定、稅務居民證明及涉及非居民的NIF稅務登記辦理主題；不將這些項目解釋爲銀行開戶的統一前置條件。