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National Bank of Canada（加拿大《銀行法》附表 I 的加拿大國內銀行主體；OSFI 監管機構目錄列爲 Federally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banks）
National Bank of Canada 是加拿大聯邦監管的國內銀行法定主體，總部登記地址位於魁北克省蒙特利爾，官網提供個人賬戶及企業賬戶產品。官網公開了面向來加拿大新移民的個人預開戶流程，以及有條件的企業線上申請流程；一般非居民個人或境外註冊企業能否申請、最終受理哪些賬戶，公開資料未確認。
專題編號：americas-national-bank-of-canada
依輸入 selection.json 的 2025/2026 公開大型機構精選範圍研究；該候選集合僅用於選取對象，不表示實時全球前100排名、當前開戶受理或牌照證明。
銀行官方網站加拿大居民：官網提供個人支票賬戶等產品；其公開的新移民方案允許已在加拿大不超過五年的新移民申請，但該網頁未公開足以判斷所有居民資格的完整標準，也未確認所有賬戶均可線上開立。該行說明線上開戶需用手機驗證身份；具體身份文件、居住地址、身份類別及審批標準須由銀行確認。非居民/境外申請人：該行目前說明，新移民可在抵達加拿大前最多90天從境外申請；現行指引明確境外申請截至2026-11-03，之後不再接受新境外申請。境外開立僅限該新移民方案且需在開戶後90天內到當地分行激活；並未確認任何一般非居民賬戶申請資格，也未公開簽證/移民身份完整條件。加拿大金融消費者機構的一般說明認爲非加拿大公民或居住在國外的人在提供適當身份證明後可能可在加拿大開戶，但這不是 National Bank 的承諾或受理政策。
加拿大企業：官網提供 CAD、USD 及外幣企業賬戶，並要求申請者提供個人身份資料和企業資料。其網上企業賬戶申請只可啓動流程，申請人必須能在線訪問自己在加拿大金融機構的有效個人賬戶；銀行說明不能在線完成最終開戶，專員會聯繫申請人覈實身份、瞭解需要並激活賬戶，之後還須到分行領取借記卡。境外註冊企業/非居民控制實體：官網公開資料沒有說明其是否接受、適用哪些公司註冊地或稅務居民條件，也未確認無需加拿大個人賬戶即可申請；須向銀行書面確認。
個人地址和稅號：National Bank 的新移民開戶網頁沒有公開所需地址類型、境外地址接受範圍或地址證明要求。加拿大 CRA 說明金融機構可爲 CRS/FATCA 盡調要求個人確認稅務居民身份；可報告賬戶信息包括姓名、地址、外國稅號，非加拿大稅務居民或美國公民在金融機構要求時須提供外國 TIN；如本人有加拿大 SIN，也須按 CRA 說明提供。美國賬戶識別依據加拿大—美國 IGA/FATCA 規則，與其他報告轄區的 CRS 機制分開。企業地址和稅號：CRA 說明金融機構會識別實體稅務居民地、實體 TIN、美國身份/類別及特定情況下控制人資料；境外實體可能被問及註冊地、經營活動和控制人。CRA 說明實體一般依據註冊地、管理地等相關規則判斷稅務居民身份，具體須按事實判斷。以上是稅務申報基線，不是該行已公佈的開戶表格要求；銀行規定的郵寄地址、註冊地址、地址證明及稅號文件尚待確認。
個人新移民申請可在抵達前通過官網線上申請並用手機驗證身份，但須由當地分行安排到店激活；90天內未激活的後續權限及當前具體操作應向銀行確認。企業線上申請需要加拿大金融機構的有效個人網銀賬戶，最終開戶不能全程在線完成，且須到分行領取借記卡。沒有資料證明該行接受全球視頻見證、境外公證/第三方見證或可遠程完成其他非新移民類別的開戶。
加拿大《犯罪收益（洗錢）及恐怖主義融資法》及其規則適用於銀行等 FINTRAC 報告實體。FINTRAC 指引說明可用政府簽發帶照片身份證件、加拿大信用檔案、雙重流程等方法驗證自然人身份；非面對面驗證須有文件真僞、有效性及照片/本人匹配程序，單純視頻中展示證件不足以滿足驗證。此爲加拿大合規基線，不等於 National Bank 對某一申請人的具體文件批准。
來源：FINTRAC — Methods to verify the identity of persons and entities
FINTRAC 指引要求金融實體在規則觸發的實體身份覈驗時取得受益所有人信息；一般識別直接或間接持有/控制至少25%的自然人，並獲取董事等資料、確認所有權和控制結構，合理覈實其準確性。對於政治公衆人物、國際組織負責人及適用的關聯人士，需採取合理措施瞭解入賬資金/財富來源等。企業開戶清單是 National Bank 自身發佈的資料，但一般 AML/UBO 義務不應被誤寫成該行對所有客戶一律要求提供同一種資金來源文件。
來源：National Bank of Canada — Opening a business account Quick reference PDF ；FINTRAC — Beneficial ownership requirements ；FINTRAC — Politically exposed persons and heads of international organizations guidance
加拿大分別依據與美國的 IGA（實施 FATCA 信息交換）及 CRS 與其他參與轄區交換金融賬戶信息；美國事項按 IGA/FATCA 規則處理，不能據此稱美國加入 CRS。個人可能須說明加拿大及其他稅務居民身份；非居民或美國公民的可報告賬戶可能申報其姓名、地址、外國 TIN 等。實體可能須說明稅務居民地、實體稅號及控制人。若被要求，應按實際稅務居民身份向銀行提交資料；本說明不是稅務意見，也不代表 National Bank 公開了完整開戶表格。
來源：Canada Revenue Agency — Information for individuals holding accounts with Canadian financial institutions ；Canada Revenue Agency — Information for entities holding accounts with Canadian financial institutions
加拿大自治制裁及聯合國制裁通過相關法律和法規實施；制裁可能限制交易、服務或凍結資產。Global Affairs Canada 建議對個人、實體及間接關聯進行制裁名單盡調，並持續覈查適用法規；OSFI 說明聯邦監管金融機構須就特定指定名單活動向其提交月度報告。此爲加拿大監管/法律基線，不能推定本行客戶可繞過任何篩查或特定製裁必然適用某一申請。
來源：OSFI — Reporting on anti-money laundering, anti-terrorist financing and sanctions ；Global Affairs Canada — Canadian sanctions: Essential information
加拿大存款保險公司（CDIC）當前公開成員名單列有 National Bank of Canada，並列出 National Bank、National Bank Financial 等關聯經營名稱。成員身份不代表所有賬戶、產品或金額均受保障；具體存款類別、條件及保障範圍應以 CDIC 與銀行當前說明覈實，本檔案不推斷保障額度。
來源：Canada Deposit Insurance Corporation — List of member institutions
開户合規説明
本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。
本補充針對 National Bank of Canada 企業賬戶申請中的公司、其他法人及非營利組織，重點是開戶證據、合規準備和賬戶維持。銀行公開企業開戶參考表版本較舊，雖列有加拿大及外國法域設立的法人文件類別，但不能據此確認該行接受境外註冊實體或境外控制人；個人新移民流程不適用本企業清單。
資料覈對日期：2026-10-26
來源：加拿大稅務局《在加拿大金融機構持有賬戶的實體信息》；National Bank of Canada《企業開戶快速參考》
來源：National Bank of Canada《企業開戶快速參考》；FINTRAC《政治公衆人物及國際組織負責人合規指引》
FINTRAC要求報告實體在持續監測業務關係期間合理確認UBO資料準確，並在相關記錄中保存已取得的信息和核實措施；這是銀行的合規義務，不應誤寫成客戶統一的法定申報期限。客戶側建議在股東、董事、控制權或註冊資料變化時同步更新內部結構圖和登記文件，並向銀行詢問通知渠道與期限；公開材料未給出該行固定複覈頻率。
CRA說明金融機構會依據賬戶資料及公開信息判斷稅務居民身份，並可向賬戶持有人索取自我證明和支持文件。實體建議在註冊地、管理地、業務分類或控制人稅務居民身份變化時及時覈查所提交資料，並響應銀行更新要求；CRA頁面未規定客戶向National Bank報告變化的具體期限或固定複覈週期。
如賬戶實際收付款與開戶時說明的業務、國家/地區或資金來源明顯不同，建議保留合同、發票及資金流轉憑證並及時解釋銀行問詢。對適用的PEP/HIO相關人士，FINTRAC指引要求報告實體按規定採取資金來源/財富來源措施；已查資料沒有公佈該行面向全部企業的交易複覈頻率、限額或客戶補件時限。
來源：FINTRAC《政治公衆人物及國際組織負責人合規指引》；National Bank of Canada《企業開戶快速參考》
已實際讀取該行單頁PDF及文字層，編號27145-002，頁腳標註2018-08-01。支持公司/法人及非營利組織文件類別、董事/高管名單、授權代表有效政府照片證件、至少25%股東資料、間接持股結構圖的具體要求；舊版狀態限制了對現行流程的推斷。
已實際查閱官方指引有關25%直接/間接持有或控制者、董事與結構資料、初次及持續監測時覈實準確性、記錄保存及資料無法取得時措施的部分；這是報告實體合規基線，而非銀行產品承諾。
已實際讀取全文。支持金融機構對實體稅務居民地、美國身份、金融機構/非金融實體分類、控制人資料及自我證明的稅務盡調背景；不說明National Bank專用表單或客戶更新期限。
已實際查閱官方指引有關國內/外國PEP、國際組織負責人及特定家屬和密切關聯人士定義、風險措施、資金/財富來源及制裁風險評估內容；具體措施須按適用對象與法規觸發條件判斷。
所查官網賬戶資格/申請頁面未能確認適用於所有個人或企業賬戶的開戶費、最低存款、最低餘額或完整費率；應查看銀行當前費用指南並向銀行確認，不作估算。僅有明確的產品流程期限：個人新移民境外申請按官網指引截至2026-11-03，線上開立後須90天內到分行激活；銀行稱收到申請後數日內發送另一個開戶結果郵件。企業線上賬戶申請後專員會在2個工作日內聯繫，但這不是全部開戶完成時間承諾。
覈對完成：OSFI 官方《Who we regulate financial institutions》CSV 當前發佈文件記錄了精確名稱 National Bank of Canada，分類爲 Federally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banks，地址在魁北克省蒙特利爾；下載響應的 Last-Modified 爲 2026-10-01。加拿大司法部《銀行法》Schedule I 頁面（截至 2025-12-31）也列有 National Bank of Canada，地點爲 Quebec。兩項記錄支持其加拿大國內銀行法定主體及受 OSFI 聯邦監管的身份；本檔案不編造牌照編號，也不把控股公司或其他品牌寫成獨立持牌銀行。OSFI 的銀行目錄說明其監管在加拿大經營的銀行。
加拿大金融機構監管辦公室（Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada，OSFI）；金融交易與報告分析中心（FINTRAC）負責 AML/CFT 合規監督 官方登記或記錄該行新移民個人預開戶的境外申請窗口（抵達前最多90天、截至2026-11-03）、已抵加五年內申請、手機驗證、分行激活、90天期限、激活前交易限制、聯名賬戶限制及申請/結果通知流程。
銀行對新移民方案的說明，包括來加前90天至來加後五年內的產品適用窗口及官網公開優惠的條件範圍；不單獨證明所有移民身份都符合開戶條件。
企業線上申請要求能訪問加拿大金融機構的有效個人賬戶；線上不能最終完成開戶；銀行專員在2個工作日內聯繫覈驗/激活；須到分行領取借記卡。
企業賬戶產品類別包括 CAD、USD 及外幣賬戶；網頁說明個人和企業資料用於開戶，及申請線上企業賬戶後的聯繫、覈驗和激活過程。
該行企業開戶文件清單：各類實體存在證明、公司章程、董事/高管資料、授權代表帶照片證件和簽名、25%股東/合夥人資料及間接持股組織結構圖、協會文件等；PDF編號及日期標記 27145-002 / 2018-08-01。
OSFI 當前公開機構 CSV 中的 National Bank of Canada 記錄及分類：Federally Regulated Financial Institutions / Banks / Domestic Banks；記錄列示地址在 Montréal, Quebec。文件下載響應 Last-Modified 爲 2026-10-01。
加拿大司法部《銀行法》Schedule I 截至2025-12-31的內容將 National Bank of Canada 列爲魁北克省銀行，支持其國內銀行法定主體身份。
加拿大一般開戶身份覈驗要求及可接受身份文件示例；說明非加拿大公民或居住國外者可能在適當身份證明下開戶，但須聯繫具體銀行，不能當成 National Bank 的開戶承諾。
加拿大報告實體包括銀行；提供個人身份驗證方法、政府照片證件要求及非面對面驗證所需文件真僞和本人匹配程序。
金融實體觸發實體身份驗證時的UBO獲取、25%直接或間接持有/控制界線、董事/控制結構資料、準確性覈驗及記錄要求。
個人稅務居民自我證明及境外地址/TIN資料；加拿大—美國 IGA/FATCA 與其他轄區 CRS 信息交換分開實施；美國公民和非居民賬戶申報規則與外籍稅號要求。
實體稅務居民地、稅號、美國身份/類別及控制人申報資料；境外實體可被要求說明註冊地、業務活動和控制人；CRS 與美國 IGA/FATCA 的不同交換範圍。
OSFI 對聯邦監管金融機構就所列特定法規指定名單相關活動的月度監管報告要求。
加拿大制裁可包含金融禁令和資產凍結；對名單及間接關聯的盡調建議，包括覈查個人、實體及相關名單、法規和間接控制關係。
適用的 PEP/HIO 及關聯人士風險管理；合理確定賬戶或交易資金來源、個人財富來源的要求；報告實體在相關制裁風險評估中的義務。
CDIC 當前成員名單列明 National Bank of Canada 及其公開關聯經營名稱；該頁面本身不驗證每筆存款的保障資格或限額。
