加拿大AML/KYC與個人身份覈驗
加拿大《犯罪收益（洗錢）和恐怖主義融資法》及其規章下的適用金融實體須按業務場景覈實個人或實體身份。FINTRAC官方指引列出政府簽發帶照片證件、加拿大信用檔案、雙重流程等方法；非面對面覈驗也須驗證文件真實性、有效性及持有人匹配，單純視頻看證件並不足夠。Laurentian Bank對特定新客戶的實際流程仍須確認。
來源：FINTRAC — Methods to verify the identity of persons and entities
美洲加拿大持牌實體研究
加拿大勞倫森銀行 / Laurentian Bank of Canada
Laurentian Bank of Canada（Banque Laurentienne du Canada）；截至2026-10-26，該銀行公告稱Fairstone Bank擬收購其全部已發行普通股，交易尚待完成。此處所指爲加拿大銀行法定主體，不是Fairstone、National Bank of Canada或Laurentian品牌的泛稱。
Laurentian Bank of Canada 是加拿大法定銀行主體，公開提供個人支票/儲蓄賬戶與企業銀行套餐資料；其零售及中小企業業務正處於擬交易和遷移過渡期。公開資料可確認加拿大範圍內的數字開戶公告及相關產品存在，但不能據此確認非居民或境外公司均可開戶，也不代表仁港永胜當前可預約該行開戶。
- 監管機構
- 加拿大金融機構監管辦公室（Office of the Superintendent of Financial Institutions, OSFI）；銀行交易公告另確認相關交易已取得OSFI及其他主管機關批准。
- 覈對日期
- 2026-10-26
- 覈驗狀態
- 部分資料待確認：已覈對《銀行法》附表I中的法定主體記錄（該官方頁面截至2025-12-31）、CDIC成員名錄、OSFI監管範圍及銀行產品和交易頁面。未覈實OSFI受監管機構CSV內該行單獨逐項記錄；未找到該行完整現行的非居民個人、境外公司、企業材料、遠程見證和新開戶費用/時限政策。交易擬於2026-11-01交割且預計年底遷移尚未完成，交易後實體監管及產品承接安排仍需複覈。
研究範圍與官方入口
專題編號：americas-laurentian-bank-of-canada
選擇記錄列爲《The Banker Top 1000 World Banks 2026》（Tier 1資本口徑）的加拿大大型銀行精選；此爲2026年公開機構篩選線索，不是該行具體名次，也非實時前100排名。
銀行官方網站個人准入與文件
銀行官網列有個人支票賬戶及高息儲蓄賬戶，並在2023年公告稱其支票及高息儲蓄賬戶可通過自助數字開戶、服務範圍覆蓋魁北克及加拿大其他地區；這是產品與渠道信息，不是對所有申請人的批准承諾。可讀取的開戶頁面未呈現完整、現行的個人准入清單，因此本檔案不把年齡、居住地、身份證明或最低餘額條件當作已覈實的該行政策。加拿大金融消費者管理局的一般說明稱，非加拿大公民或居住在國外的人在提供適當身份證明後可能可以在加拿大開個人賬戶，但銀行可能要求本人到場；這不是Laurentian Bank對非居民申請的確認。加拿大居民申請是否仍可通過現行線上流程辦理、非居民或境外申請人是否接受、是否須到分行及適用產品，均須直接向銀行書面確認。
已公開或已標註的個人資料
- 該行可讀取的個人產品及開戶資料未提供完整現行文件清單，故以下僅爲加拿大一般開戶準備建議，不是Laurentian Bank政策或保證接受的材料：按加拿大金融消費者管理局一般指引準備有效原件身份證明，例如加拿大聯邦/省/地區政府簽發的證件或外國護照；該指引列出的可組合資料還包括近期政府稅務評估通知、政府福利通知、加拿大公共事業賬單、銀行或信用卡對賬單等。銀行如何組合、覈驗或接受這些資料須另行確認。
- 若以地址與出生日期等資料作一般開戶身份證明，可參考加拿大金融消費者管理局所列的兩份可靠來源文件方式；是否適用於該行當前線上申請、文件時效及翻譯/認證要求未公開確認。
- 稅務居住地自我證明及相關稅務識別號碼僅按銀行實際表格和適用稅法提供；CRS/FATCA申報並不等於所有客戶均須提供加拿大SIN。
公司准入與文件
官網公開企業銀行套餐，說明該行提供企業賬戶相關服務，但本次找到的官方資料沒有公佈新公司賬戶完整准入標準，也未確認境外註冊實體、無加拿大經營地址的公司、非居民實益擁有人或特定行業申請人是否受理。加拿大境內企業能否新開賬戶、交易過渡期間哪些企業產品仍可申請，以及開戶是否轉由National Bank辦理，需由銀行當前Business Centre書面確認；不能把企業套餐頁理解爲對境外公司開放。
已公開或已標註的公司資料
- 該行未公開完整的公司開戶文件清單。以下爲基於FINTRAC實體身份及受益所有權要求的一般準備建議，不是Laurentian Bank已公佈或保證接受的專屬清單：公司註冊證明/章程或同等成立文件、董事與授權簽字人信息、註冊地址和經營地址、股權與控制結構圖，以及能夠覈實這些信息的登記或公司記錄。
- 一般合規準備還可包括直接或間接擁有/控制至少25%權益的自然人及其地址信息、信託的受託人/已知受益人/設立人信息（適用時）、授權簽字人身份證明、公司稅務居民聲明及適用稅號。FINTRAC要求適用的申報實體獲取併合理覈實相關受益所有權信息；具體門檻材料組合和銀行額外要求仍須向銀行確認。
地址、稅務與遠程／見證
地址與稅務
加拿大個人開戶的一般身份覈驗資料可能包括姓名、地址、出生日期及政府身份證明；加拿大金融消費者管理局列出地址和出生日期組合文件作爲一般方法，但未證明該行對所有產品接受任意地址證明。CRS要求加拿大金融機構獲取/覈實適用賬戶持有人的稅務居民身份及相關稅號資料；銀行官網說明其會記錄賬戶持有人稅務居民身份並向CRA報告應報告信息。個人SIN只在適用情形作爲加拿大識別信息之一，Service Canada說明SIN主要用於工作及政府項目/福利，不應據此聲稱該行開戶一律要求SIN。公司需按適用情形準備稅務居民自我證明及加拿大或外國稅號；該行對非居民地址證明、海外稅號格式、郵寄地址或地址翻譯的具體接受政策未公開確認。
遠程／見證
銀行2023年公告支持其曾提供覆蓋魁北克及加拿大其他地區的支票/高息儲蓄賬戶自助數字開戶；這不證明可從世界各地遠程開戶，也不證明某種視頻見證、線上公證或第三方見證可替代銀行覈驗。FINTRAC允許申報實體在滿足文件認證、有效性及本人匹配等條件時採用非面對面身份覈驗方法，但那是合規方法，不是Laurentian Bank對客戶開放的具體渠道。境外申請、現場覈驗、分行/郵寄/公證要求均須銀行書面確認。
公開流程參考
- 個人產品：銀行公告曾支持在線自助申請支票賬戶或高息儲蓄賬戶；當前具體開戶頁面要求、身份驗證、入金方式和申請是否繼續接受未能從可讀取的銀行說明中完整確認，申請前應直接向銀行覈實。
- 企業產品：銀行公佈企業套餐，但未找到公開完整的新企業賬戶申請流程或可供境外公司的申請入口。聯繫銀行Business Centre/現有客戶經理，確認法人資格、業務範圍、簽字權限、開戶文件、現場要求和當前承辦主體。
- 銀行2026-10-05交易FAQ稱相關交易預期於2026-11-01交割（仍須滿足剩餘條件），若完成，零售及SME產品服務預計於2026年末遷移至National Bank；在交易完成前現有客戶可照常通過原團隊和渠道辦理。新申請人需確認受理方、產品存續與遷移安排，不應把歷史數字開戶公告當作遷移後的流程保證。
合規主題、細則與來源
公司實益擁有人、控制結構與資金來源
FINTRAC指引要求適用申報實體在覈驗實體身份時取得並採取合理措施覈實受益所有權資料；一般涉及直接或間接擁有/控制至少25%的自然人、董事以及實體所有權/控制結構，信託另有相關人員信息要求。銀行可按風險要求進一步覈查業務目的、資金來源和交易背景；本次沒有查到Laurentian Bank針對所有申請人統一適用的公開資金來源材料清單。應如實回答銀行提問並準備可驗證材料，不應嘗試規避審查。
來源：FINTRAC — Beneficial ownership requirements ；FINTRAC — Methods to verify the identity of persons and entities
加拿大稅務居民身份、CRS與FATCA
加拿大已實施CRS（《所得稅法》Part XIX）；CRA說明金融機構可要求新開戶個人及實體證明或澄清稅務居民身份，並對可報告賬戶按規則向CRA申報。加拿大也通過與美國的協議實施FATCA（Part XVIII），不是美國加入CRS；Laurentian Bank自己的FATCA/CRS說明稱其會記錄賬戶持有人稅務居民信息並向CRA報告依法應報信息，CRA再按適用安排交換資料。具體自我證明表格、TIN、控制人申報適用性由賬戶類型和稅務狀態決定。
來源：Canada Revenue Agency — Guidance on the Common Reporting Standard ；Laurentian Bank — FATCA and CRS
加拿大制裁及禁止交易篩查
加拿大通過《特別經濟措施法》《聯合國法》及《外國腐敗官員受害者司法法》等法規實施制裁；加拿大境內人員和適用的加拿大主體須遵守相關金融禁令、資產凍結和交易限制。Global Affairs Canada建議查閱對應法規及制裁名單並注意直接、間接關聯。本檔案不代表對具體申請人或付款方進行過制裁篩查，也未據此推斷銀行已受理賬戶。
來源：Global Affairs Canada — Canadian sanctions: Essential information
存款保障與交易過渡
CDIC現行成員名錄列出Laurentian Bank of Canada，並在其下列出LBC Digital及Private Banking等業務名稱；該名錄可覈實成員身份，但不應據此泛化存款保障額度或認定所有產品、主體及存款均受保。銀行官方交易FAQ稱零售及SME業務擬遷移至National Bank，交割時間和後續遷移仍以最終交易完成及客戶通知爲準。
來源：CDIC — List of member institutions ；Laurentian Bank — Transaction information and FAQ ；Laurentian Bank — Final Key Regulatory Approvals Received for the Transactions
開户合規説明
開户合規與資料準備指南
本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。
本指引針對Laurentian Bank of Canada企業/中小企業銀行業務的公開開戶準備，不是個人開戶清單。銀行公開企業頁面展示賬戶與支付服務，但未公開完整新戶准入或文件清單；交易FAQ截至2026-10-05稱交易預期於2026-11-01完成（仍有條件），零售及SME業務預計於2026年末遷至National Bank，故新申請承辦方及可申請產品須個案確認。境外公司、非居民控制人或跨境資格未獲銀行公開確認。
資料覈對日期：2026-10-26
資料準備清單
公司存續、業務及簽字授權
- 適用對象
- 公司申請；個人/獨資經營者不應套用公司文件清單。以下爲準備建議，不是銀行公佈的強制清單。
- 可準備資料
- 公司註冊/成立證明及可查詢的現行存續記錄；章程或同等組織文件。
- 董事、管理人員及擬授權簽字人名單；董事會決議或其他授權文件，說明賬戶用途、簽字權限及網銀用戶安排。
- 註冊地址、實際經營地址和主要業務說明；如由代理人辦理，準備授權鏈及相關身份證明。
- 說明
- 銀行企業頁面介紹賬戶、匯款、政府繳款及網銀服務，但沒有公佈開戶文件、原件/核證副本、翻譯或有效期規則；先備齊可覈驗版本，再向實際受理團隊確認格式。
來源：Laurentian Bank — Banking solutions | Business banking；Laurentian Bank — Transaction information and FAQ
股權、實益擁有人及控制鏈
- 適用對象
- 公司和其他實體申請；按實體類型準備，不將加拿大規則的25%門檻外推至所有國家或所有關係。
- 可準備資料
- 逐層列出直接及間接持股/控制比例、自然人最終控制人和董事的結構圖，並說明表決權或其他控制安排。
- 備妥股東/證券登記冊、年度申報、成立文件、股東協議或董事記錄等可佐證資料；適用時準備信託契約及相關人員信息。
- 爲可識別的實益擁有人準備姓名和地址資料；如結構複雜，整理各層實體的註冊資料及持股證明。
- 說明
- FINTRAC要求適用申報實體在覈驗實體身份時取得規定的擁有人/董事資料及所有權、控制和結構信息，並採取與風險相稱的合理措施確認準確性。具體向銀行提交哪些文件仍須確認。
真實業務、資金與預期交易
- 適用對象
- 公司申請；僅爲便於解釋賬戶目的和交易背景的準備建議。
- 可準備資料
- 公司簡介、產品/服務、主要客戶與供應商、經營國家/地區，以及賬戶擬用於收款、付款、工資或稅款等用途的簡要說明。
- 可解釋啓動資金或主要資金來源的材料，例如資本投入記錄、合同/發票、財務報表或相關賬戶流水；按實際業務選擇，不表示銀行必然要求全部提供。
- 整理預期幣種、主要付款國家、交易對手類型和大致交易模式；與合同、發票及業務規模保持一致。
- 說明
- 銀行頁面明確列有國際電匯等企業支付服務；FINTRAC持續監控指引要求申報實體審視交易是否符合已知客戶資料、關係目的及風險評估。該依據說明準備背景的合理性，不等於Laurentian已公佈資金來源文件清單。
來源：Laurentian Bank — Banking solutions | Business banking；FINTRAC — Ongoing monitoring requirements
盡職調查與強化覈對
實益擁有人與複雜控制結構
- 覈對依據
- FINTRAC指引規定：公司覈驗涉及所有董事姓名，以及直接或間接擁有/控制至少25%股份或單位者的姓名和地址；其他實體及信託類別適用各自信息要求，並須取得結構信息、採取合理措施確認準確性。高風險或複雜結構的核實措施應與風險相稱，不代表複雜結構自動屬於高風險。
- 準備建議
- 建議提供逐層持股圖、比例計算、登記冊/股東協議等佐證，並解釋代持、表決權、信託或不同控制安排；無法由單一公開登記冊解釋的差異，先整理形成原因及支持文件。
- 適用範圍
- 加拿大適用申報實體的法定合規基線；並非對所有境外實體直接適用的全球統一門檻，也不是該行公佈的申請表。
業務目的與資金/交易背景
- 覈對依據
- FINTRAC要求申報實體按風險定期監測業務關係，更新客戶識別、實益所有權、關係目的及預期性質等信息，並判斷活動是否符合已知情況；Laurentian公開資料未列出統一資金來源或財富來源文件要求。
- 準備建議
- 建議將資金來源、業務模式、主要交易對手和跨境付款用途逐項對應到合同、發票、財務資料或資金投入記錄；預計交易與已提交資料不一致時，備好解釋和佐證。
- 適用範圍
- 前述監控義務是對申報實體的法規要求；客戶材料屬於配合盡調的準備建議，具體要求取決於個案和銀行審查。
來源：FINTRAC — Ongoing monitoring requirements；Laurentian Bank — Banking solutions | Business banking
稅務居民身份及稅號資料
- 覈對依據
- 本次實際查閱的銀行與監管來源未載明Laurentian新公司賬戶適用的稅務自我證明表格、TIN字段或控制人稅務申報方式，故不將特定表格或加拿大SIN認定爲開戶必交文件。
- 準備建議
- 建議先整理實體及相關自然人的稅務居民地、適用稅號和註冊地；向銀行索取其現行自我證明表，按實際稅務身份填寫，並確認境外稅號缺失/不適用時的處理方式。
- 適用範圍
- 資料準備建議及公開資料缺口；不是對CRS/FATCA具體申報義務的完整法律判斷。
開户後的持續合規要求
維護聯繫方式並關注遷移通知
銀行FAQ要求客戶確保電郵及郵寄地址正確，並說明可通過LBCDirect更新或聯繫分行/Business Centre；交易完成前現有客戶可沿用原團隊和渠道。FAQ稱SME業務預計於2026年末遷移至National Bank，屬於預期安排而非已完成事實。新申請人應確認開戶後由誰服務、遷移時是否需採取行動，並及時更新通知地址。
資料變化、交易覈實與客戶配合
FINTRAC的持續監控義務由銀行等申報實體承擔，涵蓋定期複覈客戶資料、實益擁有人、業務關係目的和交易一致性；頻率按風險決定，指引沒有對客戶規定統一複覈週期。賬戶持有人宜在董事、股權/控制、簽字權限、經營活動或主要交易模式變化時主動聯繫銀行，並保存可解釋異常或跨境交易的業務憑證；具體通知義務以開戶條款和銀行要求爲準。
來源：FINTRAC — Ongoing monitoring requirements；FINTRAC — Beneficial ownership requirements
預約前請向銀行確認
- 目前是否仍受理Laurentian新企業/SME賬戶申請？如交易於2026-11-01完成，或其後遷移至National Bank，新申請由哪一法律實體和團隊承辦？
- 加拿大註冊公司、境外註冊公司、非居民實益擁有人分別是否可申請？是否要求加拿大經營地址、當地簽字人或面談？
- 請提供適用於該實體類型的現行開戶表和文件清單，並確認原件/核證副本、翻譯、文件有效期及簽字人覈驗方式。
- 需要填寫哪些稅務居民自我證明及稅號字段？境外TIN、控制人稅務資料或不適用情形如何處理？
- 銀行是否會詢問PEP/關聯人、制裁篩查、資金/財富來源或跨境交易對手？需提交哪些信息；相關篩查政策和風險接受邊界有哪些可公開說明的部分？
- 賬戶費用、最低餘額、審覈時限、交易限額、遠程辦理/到場要求及開戶後遷移安排分別是什麼？
公開資料尚未確認
- 銀行公開企業頁面未給出新開戶完整准入條件、公司材料清單、核證/翻譯標準或受理時限。
- 非居民個人、境外公司、外國控制人及特定行業的資格未從已查閱銀行頁面確認；全球遠程開戶或視頻見證也未獲確認。
- 稅務自我證明/TIN具體表格、PEP及制裁篩查問卷、銀行內部風險偏好和審批閾值未公開覈實；不得據此推斷自動拒絕或必然接受。
- 新申請賬戶是否可在擬遷移前開立、遷移後賬戶合同/服務方及遷移步驟，須根據交割進展向銀行確認；費用、餘額要求、審覈時長和限額亦應索取當日條款。
來源與覈對範圍
- Laurentian Bank — Banking solutions | Business banking
銀行企業銀行服務頁面，列有企業網銀、政府匯款/申報、ATM、國際電匯和電子資金轉賬，並提示個人及SME業務將遷至National Bank；頁面未列完整新企業開戶資格或文件清單。
- Laurentian Bank — Transaction information and FAQ
頁面標記2026-10-05更新，載明交易預計2026-11-01交割（以剩餘條件爲準）、零售及SME產品服務預計於2026年末遷移，以及現有客戶的服務渠道、更新電郵和郵寄地址方法；不證明交易已交割或新開戶資格。
- FINTRAC — Beneficial ownership requirements
FINTRAC官方指引列明不同實體類型需取得的受益所有權、董事及結構信息；公司部分涉及直接或間接至少25%所有/控制者，並要求採取合理措施確認準確性，措施應與風險相稱。
- FINTRAC — Ongoing monitoring requirements
FINTRAC官方指引說明申報實體對業務關係進行基於風險的定期監測，更新身份、實益擁有人及關係目的/性質信息，評估交易一致性；高風險客戶須加強監測，記錄相關措施和所得信息。
費用與時限
未確認適用於新申請人的開戶費、賬戶月費、最低存款/餘額、審覈時長、轉賬限額或開戶後資金限制。官網套餐及利率資料存在且會按產品與生效日期變化，但本檔案不將搜索展示的動態價格或其他時期數字當作當前承諾；應索取開戶當日適用的賬戶費率表及條款。
限制與實際注意事項
- 加拿大《銀行法》附表I記錄和CDIC成員身份證明機構主體，不等於任何個人、公司或跨境申請均符合開戶條件。
- 該行公開的數字開戶公告覆蓋加拿大境內，但不證明接受居住在境外的個人或境外註冊公司，也不證明可使用全球視頻覈驗、郵寄或第三方見證。
- 截至2026-10-26，交易預期於2026-11-01交割且仍有剩餘條件；如完成，零售和SME產品/服務預計於2026年末遷移至National Bank。對新開戶產品、法律關係和後續承辦行應取得書面確認。
- 本檔案是公開信息研究，不是開戶批准、法律/稅務意見或仁港永胜當前可預約的銀行渠道；不得據此向申請人承諾賬戶會被受理。
持牌證據與監管覈驗
已查到具體法定銀行主體：加拿大司法部《銀行法》官方頁面所載附表I（頁面標示截至2025-12-31）直接列有“Laurentian Bank of Canada, Quebec”；CDIC現行成員機構名錄也列出該法定名稱。OSFI頁面說明其監管加拿大所有銀行，並鏈接“Who we regulate”機構數據集，但本次未從該數據集覈實該行單獨的逐項記錄。以上支持該主體的法定銀行身份及名錄記錄，不代表覈驗了獨立許可證編號、交易交割後的牌照狀態，亦不推定個人/企業賬戶可獲批。
加拿大金融機構監管辦公室（Office of the Superintendent of Financial Institutions, OSFI）；銀行交易公告另確認相關交易已取得OSFI及其他主管機關批准。 官方登記或記錄資料來源
- Laurentian Bank — Chequing accounts
銀行當前官網的個人支票賬戶產品頁；支持該行公開提供個人支票賬戶產品及其產品信息入口。可讀取頁面沒有完整顯示申請資格清單，因此不用於證明非居民資格或完整開戶文件要求。
- Laurentian Bank — Digital account opening across Quebec and Canada
銀行2023年公告稱支票賬戶與高息儲蓄賬戶可通過自助數字開戶，覆蓋魁北克及加拿大其他地區；僅支持當時公告的渠道和地域，不證明全球遠程開戶或2026年交易遷移後的新申請流程。
- Laurentian Bank — Business packages
銀行企業套餐頁面公開企業銀行套餐及使用條款；不列出境外公司資格或完整企業新開戶文件清單。
- OSFI — Banks
OSFI說明其監管和監督在加拿大運營的所有銀行，並提供受監管機構目錄入口；該概覽頁本身不是Laurentian Bank的逐項許可證記錄。
- Government of Canada Open Data — Who we regulate financial institutions
OSFI發佈的官方受監管金融機構數據集目錄頁，說明CSV資源可供覈對機構；本次未提取該數據集的Laurentian Bank逐項記錄，故不據此聲稱名錄逐項覈驗完成。
- Justice Laws Website — Bank Act, Schedule I
加拿大司法部官方《銀行法》附表I頁面（頁面標示截至2025-12-31）直接列出Laurentian Bank of Canada及魁北克；支持具體法定銀行主體曾列入附表，不證明2026年交易交割後牌照或客戶准入狀態。
- CDIC — List of member institutions
加拿大存款保險公司現行成員名錄列出Laurentian Bank of Canada，並在其下列出LBC Digital及Private Banking等名稱；支持成員身份，不支持未覈實的保障金額或所有產品均受保的說法。
- Laurentian Bank — Transaction information and FAQ
銀行交易FAQ標註2026-10-05更新，說明交易預期交割日期、零售及SME遷移安排、交易完成前原客戶服務渠道繼續使用，以及Laurentian Bank交割後預期成爲Fairstone全資子公司；支持交易過渡事實，不把未來安排寫成已完成。
- Laurentian Bank — Final Key Regulatory Approvals Received for the Transactions
2026-08-31公告稱相關監管批准已取得、交易仍待剩餘交割條件，預期2026-11-01交割並預計零售/SME於年末遷移；銀行稱交易取得OSFI相關批准，但此公告並非個人許可證號碼記錄。
- FINTRAC — Methods to verify the identity of persons and entities
FINTRAC官方AML/KYC指引列出適用金融實體覈驗個人及實體身份的方法、記錄和非面對面覈驗條件；用於解釋加拿大合規基線，不替代該行的具體開戶流程。
- FINTRAC — Beneficial ownership requirements
FINTRAC官方指引說明實體客戶的受益所有權資料、直接或間接25%控制/所有權信息、董事、結構覈實及記錄要求；用於公司材料的一般準備建議，不是銀行自有文件清單。
- Canada Revenue Agency — Guidance on the Common Reporting Standard
CRA的CRS（所得稅法Part XIX）官方指引說明加拿大金融機構對賬戶稅務居民自我證明、盡調及申報義務；並區分加拿大CRS制度與美國賬戶的Part XVIII/FATCA安排。
- Laurentian Bank — FATCA and CRS
Laurentian Bank官網解釋加拿大與美國FATCA協議、加拿大CRS實施及該行記錄賬戶持有人稅務居民身份、向CRA報告應報告資料的做法。
- Global Affairs Canada — Canadian sanctions: Essential information
加拿大外交部說明加拿大制裁法律基礎、金融禁令/資產凍結和盡職篩查原則；支持加拿大管轄地合規基線，不代表對具體客戶執行了篩查。
- Financial Consumer Agency of Canada — Opening a bank account
FCAC說明個人一般開戶權利、原件身份證明方式、可用資料示例，以及非加拿大公民或居住國外者可能可以開戶但可能需親自到場；這是加拿大一般消費者指引，不是Laurentian Bank對申請的接受承諾。
- Service Canada — Social Insurance Number
Service Canada說明SIN用途、隱私和申請資格，用於澄清SIN不能被未經依據地描述爲該行所有個人開戶均須提供的文件。