美洲美國持牌實體研究

摩根大通銀行，全國協會 / JPMorgan Chase Bank, National Association

JPMorgan Chase Bank, National Association（亦稱 JPMorgan Chase Bank, N.A.）；美國國家銀行持牌實體，不是控股公司 JPMorgan Chase & Co.

OCC記錄確認JPMorgan Chase Bank, National Association爲活躍美國國家銀行，FDIC記錄確認其受保存款機構身份。Chase公開個人身份證件要求涉及美國地址，企業賬戶公開申請亦按企業類型和資料審查；人在境外或境外註冊企業能否開戶並未由公開資料確認。

監管機構: 美國貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency，OCC）；FDIC爲該行存款保險記錄主管機構，CFPB列爲次級聯邦監管機構
覈對日期: 2026-10-26
覈驗狀態: 部分資料待確認

研究範圍與官方入口

專題編號：americas-jpmorgan-chase-bank-na

該ID來自 selection.json 的2025/2026大型機構公開篩選候選；所述入選僅作研究線索，不代表實時前100排名、此銀行實體的單獨排名、開戶資格或監管受理事實。

銀行官方網站

個人准入與文件

美國居民：Chase個人支票賬戶頁面列出多類checking產品並註明賬戶須經批准；其開戶指南覆蓋美國公民及居美非美國公民，並概述線上或到分行申請。Chase身份證件說明爲無綠卡的非美國公民列出可接受證件，但要求主要或次要身份證件中至少一份載有美國地址。非居民：Chase關於非居民開戶的教育頁面只說明美國銀行一般可能要求身份證明、美國地址和開戶款，並建議直接向銀行確認；它不是JPMorgan Chase Bank針對境外居住申請人的開戶承諾。公開資料沒有確認長期居住美國境外、沒有美國地址、沒有適用美國稅號者可開立個人存款賬戶，也沒有說明各個人產品對非居民身份的最終條件；需向銀行覈實。

已公開或已標註的個人資料

Chase身份證件清單：無美國永久居民身份（無綠卡）的非美國公民可提交護照、領事身份證（Matrícula Consular Card）或美國就業授權卡等列明的主要證件；該類申請的主要或次要身份證件至少一份須顯示美國地址。該要求不能解釋爲接受境外地址作爲替代。
Chase對該類申請列出的次要證件示例包括：額外主要證件、60日內銀行對賬單、美國駕照、DS-2019、僱主照片證件、僱主工資單/支票/含姓名地址的僱主信、外國國民身份證、其他美國聯邦或州政府證件、州照片身份證、學生證、I-20及60日內含姓名地址的水電賬單。該清單爲可接受證件類別，不表示每個申請人只需或必須提供其中某一項。
Chase開戶指南列出的通常個人申請資料包括有效身份證明、姓名及居住地址證明、開戶申請；其舉例的地址材料包括水電賬單、銀行或信用卡賬單、僱主工資單，以及按揭或租賃文件。具體材料依申請人身份及產品而變。
Chase非居民開戶教育頁面列舉護照、駕照、領事身份證、學生證或就業授權卡等身份證明，以及姓名和美國地址同列的工資單、信件或近期水電費賬單；該頁明確說明銀行要求各異，需向Chase確認，故僅作準備參考，不作爲該行對非居民的完整政策。
Chase公開資料未給出境外居民無美國地址申請個人存款賬戶的完整文件清單；如需另備外國地址證明、外國稅號或翻譯/認證文件，須先向銀行確認，不將一般合規材料說成Chase已公佈的硬性要求。

公司准入與文件

Chase公開企業支票賬戶頁確認可線上申請的範圍僅限私營獨資企業、公司，以及由單一成員或經理管理的LLC；其他企業結構須到分行辦理。開戶資料頁針對不同企業組織形式列明資料，並要求披露持股10%或以上所有者資料。資料提及美國非公民可使用ITIN，企業稅號按組織形式提供SSN、ITIN或EIN。已公開的在線流程和文件範例以美國州註冊、當地分行等情形爲主；未找到明確接受在美國境外註冊的公司、無美國營業地址公司或由完全非居民控制企業的政策，也未確認這些企業能否到美國分行開戶，須按公司註冊地、開戶州、控制人及業務活動向銀行書面確認。

已公開或已標註的公司資料

Chase企業申請資料頁：企業所有者持股10%或以上者的法定姓名、地址、出生日期、稅務識別號（按情形爲SSN、TIN或EIN）、國籍及持股比例；企業申請還可能要求企業經營地點、商品或服務銷售地、供應商所在地、業務性質、年銷售額、員工數及預期交易類型和金額/頻率。
獨資企業：Chase列出的企業存在或註冊資料可包括州簽發的組織章程、成立證書，以及適用時的DBA/假定名稱證書；稅號按其頁面要求提供SSN、非美國公民可用的ITIN或EIN。具體州和獨資形式會影響材料。
LLC：經州機關備案/認證的Articles of Organization、Certificate of Organization或Certificate of Formation；註冊超過一年時可能需良好存續證明或狀態報告；另需列明當前成員/經理的組織章程修訂件、經營協議、會議記錄或年度報告等其中一種。跨州經營時，銀行要求證明企業獲准在開戶州經營。
公司：經州機關備案認證的Articles of Incorporation或Certificate of Formation；註冊超過一年時可能需良好存續證明或狀態報告；另需列明現任負責人的公司決議、會議記錄、年度報告或信息申報等補充文件。跨州經營時需提供在開戶州經營資格文件。
合夥企業：按合夥類型提交書面/認證合夥協議、合資協議，或銀行頁面認可的州/縣有效狀態記錄；有限合夥等可能需當前普通合夥人及10%或以上有限合夥人資料。假定名稱/DBA文件是否必要因州而異。
到分行辦理時，Chase列出兩份個人身份證件（至少一份政府簽發）、相應稅號及成立企業的法律文件；授權簽字人/負責人到場規則和補充公司文件按實體類型不同。該清單隻複述其公佈的美國企業申請要求，不證明境外註冊實體可開戶。

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

地址：Chase身份證件政策對無綠卡的非美國公民要求至少一份主要或次要身份證明載有美國地址；地址證明示例可包括近期銀行對賬單、工資單或水電賬單。Chase非居民教育材料同樣強調美國地址，但明確爲通用教育資料，不能單獨作爲Chase受理承諾。沒有公開確認境外住址可替代美國地址。稅號：個人賬戶申請的非居民SSN/ITIN要求在已查頁面中沒有被明確確認爲統一Chase政策；Chase一般教育資料稱某些銀行可能要求SSN，ITIN能否替代取決於銀行。企業開戶公開資料按結構要求SSN、ITIN或EIN。J.P. Morgan稅務資料說明其客戶可能需提交W-9或適用的W-8表，並將表格用於FATCA相關賬戶文件和美國預扣稅/信息申報；該頁面不能等同爲所有Chase個人存款賬戶的具體稅務流程。應按實際美國及其他稅務居民身份、賬戶類型和銀行要求確認稅號及表格。

遠程／見證

Chase公開個人與企業資料僅說明部分申請可在線辦理、也可在分行辦理，並對線上可申請企業組織形式作了限制。未查到該行承諾全球視頻開戶、遠程見證、第三方公證見證或境外代理辦理；不應推定可用。境外申請人及企業需與銀行書面確認本人到場、原件審閱和身份覈驗方式。

公開流程參考

個人：先選定Chase個人支票產品並覈對其當前條件；公開頁面說明產品須經批准，未確認境外常住申請人可適用哪一產品。
個人：按適用身份準備政府簽發的主要證件、次要身份證件及美國地址證據；無綠卡的非美國公民尤其須滿足其證件至少一份顯示美國地址的公開要求。通過銀行確認的線上流程或美國分行提交申請；境外居住者的辦理渠道尚待確認。
企業：確認法律組織形式與註冊地。只有符合頁面列明條件的部分私營企業可線上申請；其他結構需分行辦理。境外註冊公司是否受理及開戶州要求未公開確認，應先取得銀行書面答覆。
企業：按實體類型準備成立/註冊文件、稅號、負責人及持股10%或以上所有者資料、業務性質與預期交易信息；根據銀行審覈要求補件。
申請須經銀行審批。公開資料沒有給出境外申請的處理時長、獲批保證或開戶後限額，不能預估或承諾。

合規主題、細則與來源

美國BSA/AML客戶識別、盡職調查與持續監測

美國FinCEN的客戶盡職調查規則要求受覆蓋金融機構制定客戶身份識別與覈實、瞭解法人客戶受益所有人、理解關係目的並建立風險畫像、持續監測並在風險基礎上更新信息的程序。此爲美國監管基線，不代表公開了該行所有內部AML程序或個案審批標準。

來源：FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

受益所有人、控制人、資金來源與業務目的

FinCEN規則一般要求識別並覈實持有法人客戶25%或以上權益的自然人及控制人；Chase企業申請公開要求收集持股10%或以上所有者的資料，公開表單範圍更具體且不應被縮寫爲法規閾值。Chase還可能詢問業務性質、產品銷售地、供應商、年銷售額及預期交易類型和金額。公開資料沒有列出統一個人客戶資金來源文件清單；申請人應如實說明並按銀行具體要求提供佐證，不以該項推導額外文件政策。

來源：Chase for Business — Get Ready to Open Your Business Checking Account ；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

美國稅務身份、FATCA與CRS邊界

J.P. Morgan稅務說明稱開戶時可能要求W-8/W-9資料以處理FATCA身份識別、美國預扣稅和信息申報；IRS說明FATCA爲美國法律框架。W-9用於向需向IRS申報的付款方提供正確TIN。上述J.P. Morgan披露未被當作所有Chase消費存款賬戶一律要求特定表格的證明。本檔不聲稱美國加入CRS，也不把CRS自證材料當成美國參與CRS的依據；客戶應按開戶實體與稅務身份確認適用申報義務。

來源：J.P. Morgan — Tax Self-Certification Forms ；IRS — About Form W-9, Request for Taxpayer Identification Number and Certification ；IRS — Foreign Account Tax Compliance Act

美國OFAC制裁與交易限制

美國財政部OFAC管理並執行美國經濟與貿易制裁；其官方說明指出美國人及美國境內主體等須遵守適用制裁，部分措施涉及凍結特定人士財產或禁止交易。銀行的具體名單篩查和拒絕/凍結流程未在所查開戶頁面詳述；適用限制依制裁項目和法律授權而異。

來源：U.S. Treasury OFAC — Basic Information on OFAC and Sanctions

FDIC存款保障範圍

FDIC BankFind已將該實體列爲FDIC受保存款機構。FDIC說明支票、儲蓄、貨幣市場存款和存單等符合條件的存款賬戶受其存款保險規則保護，而證券、共同基金、年金、加密資產及保險產品等非存款產品不因此受保。具體保障額度和所有權類別規則應針對存款人持有的全部賬戶另行覈算；不得把保險資格等同於開戶批准。

來源：FDIC BankFind Suite — JPMorgan Chase Bank, National Association, Certificate 628 ；FDIC — What Does Deposit Insurance Cover?

開户合規説明

開户合規與資料準備指南

本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。

本指引只針對 JPMorgan Chase Bank, N.A. 在美國提供的個人及企業存款賬戶準備；不適用於其控股公司或集團其他實體的投資、託管等服務。Chase公開企業資料主要描述美國企業及其申請渠道，未確認境外居住個人、境外註冊企業或無美國地址申請人的資格，必須先向銀行個案確認。

資料覈對日期：2026-10-26

資料準備清單

個人身份、住址與稅務資料

適用對象: 擬申請個人存款賬戶的申請人；美國境外居住者是否符合開戶條件未獲公開確認。
可準備資料: 按Chase存款協議準備姓名、居住地址、出生日期及SSN、駕照或其他身份識別材料；未有公開資料證明境外地址或外國稅號可替代其所列資料。
建議另備能夠解釋居住地址及稅務居民身份的近期材料，方便回答銀行覈驗問題；這是準備建議，不是已公佈的統一文件清單。
準備準確、完整的稅務身份資料；協議稱客戶須按銀行要求通知稅務事項變化。具體稅表與外國稅務文件要求須按賬戶及個人情況確認。
說明: Chase公開個人存款協議載明基本識別資料，但沒有在該協議中列出境外申請人適用的完整證件組合、翻譯或認證規則。不要預設統一的文件有效期、固定地址證明樣式或遠程核身方式；提交前確認是否要看原件、核證副本或可接受的電子件。

來源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

企業註冊、授權人與所有權鏈

適用對象: 美國私營企業申請企業支票賬戶；不代表境外註冊公司可開戶。
可準備資料: 準備州政府簽發或備案的企業存在/註冊文件，例如組織章程、成立證書；適用時準備DBA/假定名稱證書。線上申請頁面要求可上傳政府正式文件的電子副本。
整理授權代表和簽字人資料，以及企業名稱、地址、稅號；分行清單寫明需兩種個人身份證明且至少一種爲主要或政府簽發證件，稅號按企業形式爲SSN、ITIN或EIN等。
列出每位持股10%或以上所有者的法定姓名、地址、出生日期、稅務識別號、國籍和持股比例；建議附簡明股權/控制結構圖，標明中間實體及最終自然人。
說明: 10%是Chase公開企業開戶資料列出的所有者信息收集範圍，不應與FinCEN CDD的一般25%受益所有權門檻混爲一談。企業線上適用結構受限；分行所需文件會依州及組織形式不同。銀行未公開境外註冊材料的等同文件、認證或翻譯規則。

來源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

業務目的、預期交易與資金來源說明

適用對象: 企業申請人；其中業務經營資料屬於Chase表示可能詢問的內容。
可準備資料: 預備一頁業務說明，概述產品/服務、客戶與供應商所在地、經營地點、年度銷售額及員工數，並解釋爲何需要該賬戶。
按實際情況整理預期入賬/付款類型、幣種、金額區間、頻率和交易對手地區；可用合同、發票或銷售記錄說明業務與預計流水相符。
建議保留初始入金來源的銀行流水、股東注資記錄、銷售回款或融資文件，並準備簡潔的資金來源說明；這是合理盡調準備建議，所查公開頁面沒有公佈統一強制的資金來源文件清單。
說明: Chase頁面稱可能詢問經營地點、銷售地、供應商、業務性質、年銷售額、員工數及預計交易類型和規模。上述佐證材料是爲便於解釋而建議準備，不代表銀行聲明每案都必須提交這些文件。

來源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

盡職調查與強化覈對

受益所有人及控制人

覈對依據: Chase企業申請資料公開要求提供持股10%或以上所有者信息。FinCEN CDD規則對受覆蓋金融機構的一般基線，是識別並覈實持有法人客戶25%或以上權益的自然人及一名控制人；此監管門檻不是Chase公開表單範圍的替代，也有規則例外。
準備建議: 建議準備當前股權名冊、組織架構圖、控制權說明及授權決議，並確保所有權比例、實體名稱和受益人身份資料一致；涉及多層持股時逐層列明至自然人。
適用範圍: 10%信息範圍爲Chase公開申請資料；25%及控制人標準爲FinCEN監管基線。不得推斷銀行不會詢問低於25%的持有人或其他控制關係。

來源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

業務實質、資金來源及預期交易

覈對依據: FinCEN要求受覆蓋金融機構理解客戶關係的性質和目的、形成風險畫像並持續監測；Chase表示可能詢問經營、銷售/供應商地區以及預期交易類型和規模。銀行沒有公開統一的資金來源文件表或內部風險閾值。
準備建議: 將賬戶預計用途與合同、發票、工資/供應商支出或股東注資等可取得記錄對應；說明一次性大額入賬、跨境收付款或與日常營業不符的交易背景。按實際情況提供佐證，不要爲滿足預期而編造流水。
適用範圍: 法規要求是金融機構的風險爲本義務；Chase運營資料是銀行明示可能詢問項；列舉的交易佐證屬於一般準備建議。

來源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

制裁、PEP與關聯方背景

覈對依據: Chase存款協議要求客戶確認賬戶持有人及受益所有人不受美國財政部OFAC管理或執行的制裁計劃覆蓋，並保留爲KYC索取關聯人士額外資料的權利。所查公開材料沒有披露其PEP篩查標準、加審流程、風險接受度或拒絕門檻。
準備建議: 如申請人、所有人或控制人有政治公職、制裁名單誤匹配或複雜關聯，應如實說明身份與關聯並先向銀行詢問所需材料；可備公職/關聯關係說明及合法財富來源文件。這是審慎準備建議，不意味著PEP必然被拒或等同制裁對象。
適用範圍: 制裁聲明和銀行可索取KYC信息爲Chase協議明示；PEP材料爲準備建議，具體政策未公開。

來源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

地址、居住地及稅務身份變化

覈對依據: Chase個人存款協議要求及時通知賬戶地址變更；若地址改爲美國境外，或銀行認定客戶居住在美國境外，協議稱銀行可能關閉賬戶。協議也要求客戶按銀行要求通知或提供稅務事項變化。該條款針對所述個人存款協議，不應擴展爲所有企業賬戶的統一政策。
準備建議: 非美國居民或可能遷居境外者，應開戶前書面詢問其產品、地址及稅務身份是否符合資格；開戶後保留稅務居民身份變化和地址變更的書面通知記錄。
適用範圍: 個人賬戶協議的銀行條款；具體跨境資格、稅表及企業賬戶處理方式未公開覈實。

來源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

開户後的持續合規要求

及時維護個人地址與稅務資料

Chase個人存款協議要求及時通知地址變更，並允許銀行在客戶地址轉至美國境外或銀行認定其居住境外時關閉賬戶；客戶還同意按銀行要求提供稅務事項變化。協議沒有規定固定的年度複覈頻率。

來源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

配合開戶後KYC補充與風險複覈

Chase協議稱開戶時或開戶後可能要求客戶或關聯人士提供額外資料以滿足KYC要求；若銀行無法取得所需信息，可限制或關閉賬戶。FinCEN CDD基線要求受覆蓋機構持續監測，並按風險維護和更新客戶信息；不代表公開了Chase的具體複覈週期。

來源：FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule；Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

保持交易與賬戶用途可解釋

建議企業保存與申報業務、受益所有權及預計交易相匹配的合同、發票、流水和授權文件，以便回應銀行後續詢問。協議保留在所有權、資金或活動信息衝突、疑似異常或爲遵守法律等情形下採取賬戶措施的權利；具體監測模型、限額與預警機制未公開。

來源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

預約前請向銀行確認

對目前居住在美國境外的個人，或境外註冊且股東/控制人非美國居民的公司，JPMorgan Chase Bank, N.A. 是否受理該類存款賬戶申請？適用哪些產品與註冊州限制？
個人或企業申請需本人到場、簽字人到場或美國地址嗎？哪些步驟可以線上完成，哪些需要預約分行？
註冊文件、股權/授權文件和境外身份證件需提供原件、認證副本、州政府認證件還是電子掃描件？是否要求英文翻譯或特定譯者認證？
企業實際開戶時，所有權信息按Chase公開的10%範圍收集嗎？多層持股、信託或授權控制人還需要哪些表格/證明？
對初始入金及後續大額或跨境交易，銀行希望如何說明資金來源、交易對手、幣種和預計頻率？是否有客戶類型專屬材料？
開戶最低入金、申請處理時間、賬戶費用及非居民地址/稅務變化後的賬戶處理方式分別是什麼？請提供適用於擬申請產品的現行條款。

公開資料尚未確認

公開資料未確認非美國居民個人、境外公司、沒有美國地址或沒有美國稅號者的開戶資格；個人協議有關境外地址/居住地的關閉條款使開戶後遷居風險尤其需要先確認。
未找到針對國際申請人的完整證件清單、外國註冊材料對應表、認證/翻譯要求、原件覈驗方式或可遠程完成身份驗證的承諾。
Chase沒有在所覈驗資料中公開針對該類申請人的固定開戶最低額、審查時限、個案補件時限、企業風險限額、PEP處理規則或保證獲批的標準。
企業頁面公開的10%所有者信息要求與FinCEN CDD一般25%門檻性質不同；銀行可能基於自身流程或風險要求獲取更廣信息，具體範圍需在預約前確認。

來源與覈對範圍

Chase for Business — Get ready to open your business checking account
已打開並核讀Chase企業官方資料：線上申請適用的特定私營企業結構、線上政府文件副本、10%或以上所有人信息、可能詢問的業務經營和預期交易數據，以及分行申請的身份證明和企業文件示例。頁面資料以其公佈的申請範圍爲限，未證明境外企業可申請。
FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule
已打開並核讀FinCEN原文：CDD四項核心要求、受覆蓋機構的風險畫像與風險爲本持續監測/更新、法人客戶25%或以上所有者及控制人身份識別覈實基線。此爲監管基線，不是Chase對外公佈的完整開戶政策。
Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026
已下載並提取該Chase官方協議PDF文本核讀：個人/企業賬戶的基本身份信息、開戶時或開戶後可索取KYC資料並在無法取得時限制或關閉賬戶、個人地址變更和遷居境外條款、稅務事項變更通知，以及制裁聲明。地址/居住地條款按協議適用於個人存款賬戶，未外推到所有賬戶類型。

費用與時限

Chase個人支票產品頁公開列出Chase Total Checking每月服務費USD 15（符合該產品公佈豁免條件時可爲USD 0），Chase Secure Banking爲USD 4.95或符合條件時USD 0；企業產品頁列出Business Complete Banking USD 15、Performance Business Checking USD 40、Platinum Business Checking USD 95月費，均可能按公佈條件豁免。以上爲產品公開價目，不是向本申請人報價，頁面於2026-10-26覈對；產品和條款可能變動。未找到境外申請專屬開戶費、最低開戶存款、批准時間、交易/入賬限額或非居民適用費率的明確披露，不作估算。

限制與實際注意事項

FDIC/OCC記錄僅驗證銀行實體及監管身份，不構成開戶批准或針對申請人的適格性判定。
Chase個人身份證件頁面要求無綠卡的非美國公民至少一份主要或次要證件載有美國地址；公開資料未證明僅有境外住址者可以申請。
Chase線上企業申請範圍受企業結構限制；境外註冊企業及全體所有人居住境外的公司的申請資格、開戶州資格和線下渠道均未公開確認。
公開資料未確認全球視頻開戶、第三方見證、遠程公證或境外代理提交；不能依據線上銀行服務推定可遠程完成身份覈驗。
具體產品須經銀行批准，且產品、條款和提供地區可能不同；開戶最低存款、處理時長及申請人交易限額未公開覈實。
本檔研究所述官網渠道不是仁港永胜當前可預約或可代辦的開戶渠道，也不構成規避審查、制裁或披露義務的建議。

持牌證據與監管覈驗

已查到具體實體：OCC的金融機構詳情頁面將 JPMorgan Chase Bank, National Association 列爲 Active、National Bank，OCC Charter/License 8，並列明 FDIC Insurance Status Insured、FDIC Certificate 628；FDIC BankFind的同一機構詳情也列出名稱、Certificate 628及主要聯邦監管者OCC。頁面數據截至日期分別爲2026-10-23（FDIC個別頁面）及2026-10-02（FDIC機構詳情）。這是對該銀行實體及其國家銀行/存款保險記錄的核驗，不代表其每項業務均可向任何申請人提供，也不代表集團其他實體的牌照。

美國貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency，OCC）；FDIC爲該行存款保險記錄主管機構，CFPB列爲次級聯邦監管機構官方登記或記錄

資料來源

OCC Financial Institution Search — JPMorgan Chase Bank, National Association
該具體實體名稱、Active狀態、National Bank類型、OCC Charter/License 8、FDIC Insured狀態及Certificate 628。
FDIC BankFind Suite — JPMorgan Chase Bank, National Association, Certificate 628
FDIC具體機構詳情：銀行實體名稱、FDIC Certificate 628、主要聯邦監管者OCC、國家銀行類別及FDIC受保存款身份；頁面註明數據截至2026-10-02。
Chase — Personal Checking Accounts
個人支票產品、頁面所列月度服務費及豁免條件、賬戶須經批准和存款產品由JPMorgan Chase Bank, N.A.提供的說明。
Chase — Acceptable Forms of Identification
Chase按個人身份類別列出的主要/次要身份證件；無綠卡非美國公民的證件至少一份須顯示美國地址，並列明其可接受證件類別。
Chase — How to Open a U.S. Bank Account for Non-Residents
Chase教育性文章對美國銀行非居民開戶的一般介紹、可能需要身份證明/美國地址/開戶款，以及其要求因銀行而異、應直接確認的免責聲明；不證明Chase對境外居民的受理政策。
Chase for Business — Get Ready to Open Your Business Checking Account
企業線上/分行申請路徑，企業結構、10%或以上所有者資料、各類企業登記和管理文件、身份與稅號、業務經營資料及分行辦理限制。
Chase for Business — Business Checking
企業支票賬戶產品、公佈月費和豁免提示、線上可申請的私營企業結構、分行申請說明、企業資料要求及產品條款。
FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule
美國受覆蓋金融機構CDD四項核心要求、法人客戶25%或以上所有者及控制人的身份覈實、風險畫像和持續監測基線。
J.P. Morgan — Tax Self-Certification Forms
J.P. Morgan披露W-8/W-9表格的FATCA、美國預扣稅及信息申報用途；按不同美國稅務居民身份列舉W-9、W-8BEN和W-8BEN-E等表格。並註明客戶應諮詢稅務顧問。
IRS — About Form W-9, Request for Taxpayer Identification Number and Certification
IRS說明W-9用於向需要提交信息申報的付款方提供正確納稅人識別號。
U.S. Treasury OFAC — Basic Information on OFAC and Sanctions
OFAC職責、美國製裁及凍結/禁止交易的一般規則、美國人等適用範圍，以及制裁項目限制可能不同的說明。
FDIC — What Does Deposit Insurance Cover?
FDIC保險覆蓋的傳統存款賬戶類別、保險自動適用條件、非存款產品不受保及BankFind覈驗方式。
IRS — Foreign Account Tax Compliance Act
IRS對FATCA立法目的、對特定外國金融機構/實體的報告制度及美國金融機構相關資源的官方說明。