香港銀行開戶 · 海外銀行開戶獨立第三方開戶預約服務 · 香港與海外
香港開戶 +852 9298 4213深圳 +86 159 2000 2080Drew@sfc8.com
仁港永胜標識香港銀行開戶仁港永胜｜銀行開戶預約服務商RGYS · BANK ACCOUNT SERVICES預約唐生諮詢

海外銀行專題/美國

美洲美國持牌實體研究

亨廷頓國家銀行 / The Huntington National Bank

The Huntington National Bank（美國國民銀行及FDIC受保存款機構；與母公司Huntington Bancshares Incorporated區分）

The Huntington National Bank是OCC監管、FDIC受保存款的美國國民銀行，公開提供個人及企業支票賬戶產品。銀行公開頁面僅能確認部分線上申請條件；個人非美國居民及外國公司資格、可用開戶渠道和銀行對個案的接受決定仍須向銀行確認。

監管機構
美國貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency, OCC；FDIC記錄亦列消費者金融保護局CFPB爲次級聯邦監管機構）
覈對日期
2026-10-26
覈驗狀態
部分資料待確認：FDIC機構詳情和OCC現行國民銀行名錄均覈對到The Huntington National Bank及對應聯邦特許/受保存款記錄；個人非美國居民、境外地址、外國企業及境外受益所有人開戶資格、稅務文件清單、遠程見證與具體分行渠道尚無足夠銀行公開證據，須取得銀行鍼對具體申請人的書面答覆。

研究範圍與官方入口

專題編號：americas-huntington-national-bank

selection.json將其列爲The Banker Top 1000 World Banks 2026 Tier 1資本口徑的大型美國銀行集團精選，並將本檔案映射至銀行法定主體；這是2026公開大型機構精選背景，不是實時前100排名，也不是牌照或開戶受理事實。

銀行官方網站

個人准入與文件

個人：Huntington個人支票賬戶線上申請頁面要求申請人準備有效身份證件、Social Security Number（SSN）或Individual Taxpayer Identification Number（ITIN）及當前地址；頁面提供個人支票產品和線上申請入口。該公開條件沒有明確說明非美國公民或非美國稅務居民是否可申請，也未說明是否接受境外居住地址、境外稅號或僅在美國境內開放分行辦理。居民與非居民的開戶資格、身份文件替代方案及線下辦理條件均待銀行書面確認；不能把ITIN視爲居留許可、身份文件或開戶保證。

已公開或已標註的個人資料

  • 銀行個人支票線上申請公開要求：有效身份證件、SSN或ITIN、當前地址；該公開頁面沒有給出境外地址或境外稅號的替代規則。[s1]
  • 銀行的開戶準備教育頁列出駕照、REAL ID、DoD身份證、護照/護照卡、社會保障卡等常見身份證件，並稱多數銀行會要求兩份政府簽發證件；該頁表述爲一般銀行常見做法，不應當作Huntington針對每種賬戶的完整強制清單。[s3]
  • 稅務表格：IRS說明W-9用於向需向IRS提交信息申報的付款方提供正確TIN；IRS說明ITIN僅用於聯邦稅務目的且不是稅務系統以外的身份證明。Huntington是否針對特定個人賬戶或外國人要求W-9、W-8BEN、自我證明或其他稅務表格，未由所查開戶頁面確認。[s8][s9]

公司准入與文件

企業：Huntington公開列出Unlimited Plus Business Checking、Unlimited Business Checking及Business Checking 100等產品。其線上企業支票賬戶申請資格明確要求申請人是美國公民、年滿18歲，並獲授權代表企業開戶及交易。銀行另稱所需文件依企業類型及賬戶而異，通常包括有效官方身份證件、SSN或EIN、說明企業結構和名稱的法律文件，以及獲授權辦理的代表。上述美國公民條件是線上申請的公開限制，不能據此推定所有線下企業服務一概限於公民；但公開頁面未確認外國註冊企業、境外所有人/董事或非居民控制人的資格、具體受理分行或所需補件，均需銀行書面確認。

已公開或已標註的公司資料

  • Huntington企業開戶頁面列出的通常材料：有效正式身份證件、SSN或EIN、證明企業法律結構及企業名稱的法律文件，以及獲授權代表；頁面建議向銀行詢問具體企業類型和賬戶的材料清單。[s2]
  • 企業線上開戶公開限制：申請人須爲美國公民、年滿18歲且獲授權代表企業開戶及交易；這不代表已確認外國註冊公司或非美國公民可在線提交。[s2]
  • 一般監管準備建議（不是Huntington公佈的專屬表格清單）：FinCEN企業客戶盡職調查規則通常涉及25%及以上自然人所有者和一名控制人，並規定身份識別/驗證；FinCEN於2026年更新的FAQ說明銀行可按其是否選擇適用例外救濟決定後續新賬戶的重複識別做法。申請前宜準備最終受益所有人、控制人、企業結構和交易目的資料；具體受理字段、所有權穿透層級及資金來源證明由銀行確認。[s6]

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

地址與稅號：銀行個人支票線上申請要求當前地址及SSN或ITIN；企業賬戶一般需SSN或EIN。公開材料未證實接受境外住址、境外註冊公司地址或任何特定外國稅號，也未給出地址證明的完整可接受文件名單。IRS將ITIN限定爲聯邦稅務用途，不是開戶身份證明。W-9適用於向相關付款方提供美國TIN；W-8BEN由外國受益所有人在被要求時交給扣繳義務人/付款方，不能據此說所有外國開戶人都須在存款開戶時提交。美國不是CRS參與轄區；美國稅務身份與申報應按美國稅法/FATCA等規則確認，但Huntington針對本賬戶的稅務自我證明、預扣或報告表格要求未公開覈實。[s1][s2][s8][s9][s10][s11]

遠程／見證

Huntington爲若干個人及企業支票賬戶提供線上申請入口，但這不證明其支持全球遠程開立、非美國居民在線開戶、視頻見證、海外公證或第三方見證。銀行公開材料未說明本類申請的跨境見證安排；不得把線上入口推定爲境外申請人可遠程完成開戶。

公開流程參考

  1. 先確定擬申請的個人或企業賬戶及申請渠道；個人支票產品頁面提供線上申請，企業頁面提供多個線上企業支票產品入口。[s1][s2]
  2. 線上個人支票申請按公開說明準備有效身份證件、SSN或ITIN及當前地址；頁面未公開非居民或境外地址替代流程。[s1]
  3. 企業線上申請須滿足頁面明確列出的美國公民、18歲以上及獲授權代表條件，並準備企業法律結構/名稱文件、SSN或EIN及代表身份證明。[s2]
  4. 企業資料頁表示材料依企業類型和賬戶不同，可致電銀行或到Huntington分行詢問具體要求；Business Analyzed Checking頁面說明需到分行申請。[s2]
  5. 若申請人是非美國居民、企業在美國境外設立、受益所有人或控制人居住境外，應先向銀行取得該實體、賬戶和申請渠道的書面資格確認；公開資料沒有公佈適用於此類申請的完整步驟、處理時限或獲批承諾。

合規主題、細則與來源

美國銀行AML/KYC、客戶識別與持續盡職調查

適用美國聯邦銀行反洗錢與客戶盡職調查框架。FinCEN說明受覆蓋銀行須建立客戶識別與風險爲本的持續盡職調查流程，理解客戶關係性質和目的，並監控可疑活動。Huntington所查產品頁沒有公開其個案風險評級、增強盡調門檻或資金來源文件清單；資金來源資料可能按風險或個案要求，不能描述成已覈實的統一開戶政策。[s6]

來源：FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

企業最終受益所有人、控制人及資金來源

美國FinCEN CDD規則通常要求覆蓋金融機構識別和核驗企業客戶25%及以上自然人所有者（如有）及一名有重要控制責任的自然人；2026-02例外救濟允許銀行在特定場景調整每次新開戶的重複收集，是否採用由各銀行自行決定。Huntington是否及何時要求本案提供額外穿透資料、資金來源或業務證明未公開確認。材料應準確反映真實最終所有人、控制人和資金來源，不應以代持或隱匿信息替代審查。[s6]

來源：FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

美國稅務身份、FATCA與CRS

美國採用FATCA相關法規及政府間執行安排，但美國不是OECD CRS MCAA簽署/參與轄區；不得稱美國加入CRS。IRS說明W-9用於向需向IRS申報的付款方提供TIN，ITIN僅爲聯邦稅務用途；外國受益所有人僅在符合適用條件或被扣繳義務人/付款方要求時提交W-8BEN。上述法規背景不構成Huntington開戶時必收某一表格的證明；具體稅務聲明及任何美國/外國稅務申報責任須按客戶身份和銀行指示確認。[s8][s9][s10][s11]

來源：IRS — About Form W-9 ；IRS — Individual Taxpayer Identification Number ；IRS — FATCA for Governments ；OECD — CRS Multilateral Competent Authority Agreement Signatories

美國製裁篩查

美國OFAC規則適用於美國金融機構交易；OFAC說明不得與制裁目標違法交易或處理其受阻財產，銀行應依相關規則處理名單命中。OFAC資料沒有證明Huntington的特定開戶篩查流程、受理國別清單或審查時限；開戶人及企業受益所有人應如實提供信息，銀行可能依法拒絕、凍結或報告特定交易。[s7]

來源：OFAC — Additional Questions from Financial Institutions

開户合規説明

開户合規與資料準備指南

本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。

本次補充聚焦 The Huntington National Bank 企業存款賬戶開戶和維持，適用於計劃申請商業支票、儲蓄或貨幣市場存款賬戶的企業及其獲授權代表；該行公開資料按企業法律形態列出部分材料。公開信息不能確認境外註冊企業、非居民所有人或控制人是否符合資格，個人支票開戶條件仍以原檔案所列銀行頁面爲準，均不構成獲批確認。[cg-1][cg-2]

資料覈對日期：2026-10-26

資料準備清單

企業法律存在、稅號與開戶授權

適用對象
企業申請人及獲授權代表；具體材料隨獨資、合夥、LLC、公司或非營利組織等法律形態不同。
可準備資料
  • 按企業形態備妥州或監管機關登記的設立/註冊文件，例如Articles of Organization、公司註冊證明或有限合夥登記證明；如有經營別名，準備DBA/Assumed Name證明。
  • 準備銀行列爲通常材料的企業EIN或適用的SSN、IRS EIN Assignment Letter（如適用）、授權代表有效身份證件，以及能說明開戶授權的Operating Agreement、合夥協議、章程或董事/成員授權文件。
  • 逐項覈對銀行網頁列明的到場代表人數：該網頁對某些合夥、LLC及公司開戶列有至少兩名相關合夥人、成員/經理或公司高管到場的要求；不同形態並不相同，先確認本案結構及是否可用其他渠道。
說明
銀行網頁稱材料取決於企業類型，清單可能變動且可能要求額外文件；上述按實際法律形態準備，不應將某一類型的兩份身份證明或到場人數泛化爲所有公司硬性規則。網頁未說明外國註冊文件是否須認證、翻譯或公證，也未說明文件有效期標準，須預約時覈實。[cg-1]

來源：Huntington — How to Open a Business Bank Checking Account；Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts

最終受益所有人與控制鏈

適用對象
適用於依法受CDD規則覆蓋且銀行要求提供該資料的企業客戶；非營利、上市或其他可能排除/豁免情形須由銀行按客戶類型確認。
可準備資料
  • 繪製從申請企業到最終自然人的持股鏈圖，列出直接及間接持股比例、各層法定名稱和註冊地；準備股東名冊、組織架構圖及可覈對持股的章程/股權文件。
  • 預先整理達到銀行頁面所述25%或以上受益所有權比例的個人，以及控制人/Controlling Party的姓名、出生日期、住址和政府身份證明資料；此爲整理備查建議，不代表銀行已公佈固定遞交表格。
  • 讓開戶代表能解釋代持、信託、層級公司或無單一大股東情形，並與公司登記、授權文件及受益人身份證明保持一致。
說明
Huntington企業開戶說明對其所列的部分企業形態明確寫有控制方及持有25%或以上的受益所有人需提供額外資料；FinCEN CDD規則也說明通常涵蓋25%及以上自然人所有者和一名有重要管理控制責任的人。FinCEN 2026年例外救濟允許銀行自行決定是否在特定重複開戶情形減少重新識別；不要把該救濟理解爲Huntington必然採用，也不要把25%閾值當作全球通用規則。[cg-1][cg-3]

來源：Huntington — How to Open a Business Bank Checking Account；FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

業務目的、預期流水與初始資金來源

適用對象
所有商業賬戶申請者；僅作爲按風險和個案準備的說明材料，不是已覈實的Huntington統一必交清單。
可準備資料
  • 準備一頁業務說明，寫清產品/服務、客戶與供應商所在地區、銷售或收款渠道、申請賬戶用途及爲何需要該類賬戶。
  • 按實際業務選備近期合同、發票、訂單、營業執照/行業許可、網站或銷售平臺資料，以及能說明首筆入賬來源的企業銀行流水、出資決議或投資/借款憑證。
  • 整理預期月均入賬與支出、常見交易金額、主要交易對手及跨境收付幣種/國家；與商業計劃、賬簿和現有經營規模保持一致。
說明
Huntington商業賬戶協議說明銀行會詢問實體/個人名稱、地址、EIN或適用TIN、出生日期及其他識別資料，並可能要求查看身份證明文件；銀行沒有在所查材料中公佈統一的資金來源文件表、流水預測格式或金額門檻。列出的業務及資金材料是便於解釋真實性與交易合理性的準備建議，而非聲稱銀行必收。[cg-2][cg-3]

來源：Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts；FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

盡職調查與強化覈對

受益所有權與控制人覈驗

覈對依據
銀行開戶說明對其列舉的部分企業形態要求控制方及25%或以上受益所有人提供額外資料；FinCEN CDD規則通常要求覆蓋達到25%的自然人所有者和一名有重要管理責任的控制人。2026年例外救濟是否採用由金融機構自行選擇，Huntington本案收集範圍未公開確認。
準備建議
準備逐層持股圖和最終自然人身份證明；對股權分散、控制權與持股不一致、信託或 nominee 安排，準備真實文件與簡明解釋，不以代持人代替最終受益人。
適用範圍
銀行明示的部分企業形態要求及美國聯邦CDD框架；客戶豁免資格、重複開戶處理和銀行是否追加低於25%人員資料須個案確認。[cg-1][cg-3]

來源：Huntington — How to Open a Business Bank Checking Account；FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

業務真實性、預期交易與資金來源

覈對依據
FinCEN要求受覆蓋金融機構以風險爲本理解客戶關係的性質和目的、持續監控可疑交易，並按風險維護/更新客戶信息；這不等於法規要求每位客戶都遞交同一種交易預測或來源資金證明。Huntington協議保留要求識別資料及其他資料的權利，但未公佈本案的增強盡調門檻。
準備建議
建議把業務活動、開戶用途、首筆資金來源和預期流水整理成可交叉驗證的說明，配以合同、發票、股東出資憑據或銀行流水；如真實經營模式與初始預測不同，保留解釋和賬務記錄。
適用範圍
監管對銀行的風險爲本義務；具體申請人提交哪些業務/資金證據屬於銀行個案要求，所列清單是一般準備建議。[cg-2][cg-3]

來源：Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts；FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

制裁名單及交易相關方

覈對依據
OFAC說明金融機構不得違法與制裁目標交易，適用阻斷條款時須阻斷相關財產；其資料未證明Huntington具體篩查軟件、申請時點、審查時限或客戶資格國別清單。制裁命中須按實際名單、所有權和項目規則判斷，不能把所有命中提示等同確認命中。
準備建議
如企業或其控制鏈、主要客戶/供應商、付款銀行涉及高風險地區或複雜跨境付款，建議預先整理相關方法定名稱、受益所有關係、交易合同及資金路徑，並如實回應銀行覈實；不通過改名、拆分或隱瞞交易對手規避篩查。
適用範圍
美國製裁法規則及一般透明度準備建議；銀行內部制裁篩查方式未公開。所查資料未建立PEP一律拒絕的規則，也未確認Huntington的PEP分類與升級流程。[cg-4]

來源：OFAC — Additional Questions from Financial Institutions

外國申請人、稅務身份及境外文件

覈對依據
現有銀行公開信息未確認外國註冊企業、境外地址/稅號或境外受益所有人是否可申請，也未公開面向此類申請的稅務表格、翻譯認證規則或遠程見證安排；不得以一般美國法規推定銀行必收某張稅表。
準備建議
若企業或控制人有境外聯繫，建議備妥註冊地證明、組織結構與最終自然人資料、業務國家及資金路徑說明，並在發送原件前向銀行確認可接受文件語言、認證形式、申請渠道及稅務表格。
適用範圍
有限公開資料下的申請人準備建議及待銀行確認事項，不作境外資格、開戶渠道或稅務結論。[cg-1][cg-2]

來源：Huntington — How to Open a Business Bank Checking Account；Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts

開户後的持續合規要求

風險爲本的資料更新與持續審查

FinCEN要求受覆蓋銀行按風險維護和更新客戶信息並持續監控；沒有統一規定客戶每隔固定月份主動重交材料。企業宜在法定名稱、地址、控制人/受益所有權、授權簽字人或經營模式發生變化時及時聯繫銀行並保留更新證明，具體通知方式和頻率向銀行確認。

來源：FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

覈對賬戶月結單並及時報告差錯

Huntington商業賬戶協議規定提供定期對賬單，客戶須在對賬單寄出或可查後30日內報告錯誤；未及時通知可能影響銀行責任。賬戶持有人應指定人員定期覈對入賬、支出及未授權交易，並按當前賬戶協議列明的渠道留存報告記錄。

來源：Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts

維持交易證據與處理非預期流水

銀行協議允許其拒絕、限制或退回存款；FinCEN要求銀行持續監控並識別/報告可疑交易。企業宜保留合同、發票、付款指示及資金來源憑證，在交易規模、對手方或跨境路徑顯著偏離原業務說明時準備及時解釋；這屬於審慎準備，不代表已公開的Huntington固定報告義務或閾值。

來源：Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts；FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

預約前請向銀行確認

  1. 擬申請企業法律形態及註冊地是否可由The Huntington National Bank開立該類存款賬戶？若企業或控制人在美國境外，是否存在可申請的產品、州/分行或線下渠道？
  2. 針對本企業形態，實際需到場的合夥人、LLC成員/經理或公司高管人數及授權文件具體是什麼？是否可接受書面決議或其他授權證明替代到場？
  3. 銀行對25%及以上所有人、控制人及間接持股鏈的本案收集字段是什麼？對於重複開戶是否採用FinCEN 2026例外救濟，或仍需每次重新覈驗？
  4. 身份證明、境外註冊文件、EIN/TIN文件和地址證明分別接受哪些原件/副本、語言、翻譯或認證形式？有效期如何計算？
  5. 本企業業務類型、預期入賬/跨境交易和初始資金來源是否需補充合同、流水、許可或來源財富資料？有無本產品專屬最低餘額、開戶費或處理時間？
  6. 開戶後企業地址、所有權、控制人或簽字人變化應通過什麼渠道通知？銀行是否會定期複覈，如何處理制裁或身份資料待覈的交易？

公開資料尚未確認

  • 公開企業開戶頁分企業形態列出材料，但未確認外國註冊實體、非居民所有人/控制人及境外地址是否受理；既有線上申請條件不應泛化爲所有分行業務的資格規則。
  • 銀行未公佈特定客戶的風險偏好、增強盡調觸發條件、資金來源/財富來源統一材料表、低於25%所有人收集標準或審批時限。
  • 商業協議PDF可從銀行官網取得，文本頁腳標示FORM: RR BUS CHECKING (11/15)；具體申請應向銀行確認當前適用版本、賬戶類型條款及是否另有現行費用表/補充披露。
  • 原件要求、複印件可否接受、境外文件認證/翻譯、遠程開戶/見證、跨境稅務聲明、開戶費及最低存款需按申請人、州和產品確認；本指引不保證銀行受理或批准。

來源與覈對範圍

  1. Huntington — How to Open a Business Bank Checking Account

    銀行按獨資、合夥、LLC、公司及組織等類型列出的開戶材料、代表到場安排及控制方/25%或以上受益所有人附加信息提示；頁面同時說明材料會因企業類型而異且可要求額外文件，未確認外國企業資格。

  2. Huntington — Rules and Regulations for Business Accounts

    該行商業支票、混合支票、貨幣市場及儲蓄賬戶披露；列明開戶識別資料可包括實體/個人名稱、地址、EIN或適用TIN、出生日期及其他信息，銀行可能要求查看證明文件；另載定期對賬單、30日差錯通知及拒絕/限制/退回存款條款。官網文件頁腳版本爲11/15，當前適用性應向銀行復核。

  3. FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

    FinCEN關於受覆蓋金融機構CDD、風險爲本持續監控與信息更新、實體客戶受益所有人/控制人識別覈驗及2026開戶例外救濟的官方FAQ；救濟由銀行自行選擇，不證明Huntington採用。

  4. OFAC — Additional Questions from Financial Institutions

    OFAC對美國金融機構處理制裁目標交易、阻斷財產、直接客戶盡調及篩查實踐的官方FAQ；支撐制裁規則邊界，不揭示Huntington專屬篩查程序或PEP政策。

費用與時限

沒有核實到可適用於所有本檔案申請人的統一開戶費、處理時限、最低存款或跨境電匯限額。Huntington的教育頁稱其三種個人checking產品無最低開戶存款，但該說明僅限相關checking產品，不能外推到儲蓄、企業或其他賬戶；企業產品頁面另列各產品費用/豁免條件，實際費用須按擬選產品、申請州和當期正式價目表複覈。不以線上申請頁面的“minutes”宣傳語承諾審批或開戶時長。[s2][s3]

限制與實際注意事項

  • 該檔案確認的是The Huntington National Bank這一受保存款銀行，不是Huntington Bancshares Incorporated控股公司或Huntington品牌的任意關聯方。[s4][s5]
  • 個人支票線上申請要求當前地址及SSN或ITIN，但公開頁面沒有確認境外地址、非美國居民或非美國公民是否可開戶；須向銀行直接確認。[s1]
  • 線上企業支票申請明確要求申請人爲美國公民、年滿18歲且獲授權代表企業；該限制不可忽略，也不能擅自外推爲全部線下業務的資格規則。[s2]
  • 境外註冊公司、境外受益所有人、非居民控制人、海外見證、公證或視頻開戶渠道均沒有在所查公開資料中得到明確確認。[s1][s2]
  • 公開產品和監管資料不是仁港永胜當前可預約、已獲授權或可保證辦理的渠道；開戶最終由銀行按申請地、賬戶產品、身份及合規審查決定。不得提供規避身份、受益所有人、稅務或制裁審查的做法。

持牌證據與監管覈驗

已在主管機構/官方記錄覈驗到該實體：FDIC BankFind按法定名稱顯示 The Huntington National Bank，FDIC證書號6560，自1934-01-01受保存款，銀行類別爲 National Banks, member of the Federal Reserve Systems，主要聯邦監管機構爲OCC；OCC截至2026-09-30的現行國民銀行名錄將 charter 7745 列爲 The Huntington National Bank，並列示Columbus, Ohio地址及FDIC證書6560。該覈驗支持其爲當前名錄中的國民銀行及受保存款機構，不等於確認其對任何特定非居民/外國公司受理開戶，也不證明任何特定申請必獲批准。

美國貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency, OCC；FDIC記錄亦列消費者金融保護局CFPB爲次級聯邦監管機構） 官方登記或記錄

資料來源

  1. Huntington — Personal Checking Accounts

    該行個人支票產品及線上申請入口；公開申請提示要求有效身份證件、SSN或ITIN及當前地址。未明確確認非居民、境外地址或外國稅號的開戶資格。

  2. Huntington — Open a Business Checking Account & Apply Online

    企業支票產品、線上申請所需的美國公民、18歲以上及企業授權代表條件；企業通常身份證件、SSN/EIN、企業結構/名稱法律文件及授權代表材料；具體材料需按企業類型詢問銀行。

  3. Huntington — What Do You Need to Open a Bank/Checking Account?

    銀行一般開戶準備教育資料，列出常見ID類型及個人三種checking無最低開戶存款的說明；兩份ID等內容是該教育頁概述的普遍做法，不視爲Huntington對每一賬戶的明確硬性政策。

  4. FDIC BankFind — The Huntington National Bank, Institution Details

    FDIC當前機構詳情記錄：法定名稱、FDIC Certificate 6560、受保存款狀態、OCC主要聯邦監管機構、國民銀行類別及銀行控股公司/機構標識。

  5. OCC — National Banks Active As of 9/30/2026, sorted by name

    OCC官方現行國民銀行名錄將Charter 7745列爲The Huntington National Bank，並列出Columbus, Ohio地址、FDIC證書6560及RSSD標識；支持主體與名錄覈驗。

  6. FinCEN — Customer Due Diligence Rule FAQs

    FinCEN更新至2026-05-06的銀行CDD規則說明，涵蓋AML持續盡調、企業受益所有人（所有權與控制人）識別覈驗、收集要素及2026開戶例外救濟。

  7. OFAC — Additional Questions from Financial Institutions

    美國金融機構制裁交易限制、受阻財產和對制裁目標開展交易的監管說明；不支持任何Huntington專屬篩查流程或申請時限主張。

  8. IRS — About Form W-9

    IRS說明W-9用於向需提交信息申報的付款方提供正確納稅人識別號TIN。

  9. IRS — Individual Taxpayer Identification Number

    IRS說明ITIN的聯邦稅務用途及其不能作爲稅務系統以外身份證明的限制。

  10. IRS — FATCA for Governments

    IRS關於美國與其他政府合作制定FATCA Model 1/Model 2政府間協議及其信息識別、交換執行機制的說明。

  11. OECD — CRS Multilateral Competent Authority Agreement Signatories

    OECD官方CRS MCAA簽署方名單；美國不在該CRS多邊協議簽署方名單中，故本檔案不稱美國加入CRS。

  12. Huntington — Consumer Deposit Account Agreement

    Huntington消費者存款賬戶協議（自2026-03-15生效），說明該行賬戶協議及存款/電子服務規則；不包含已確認的非居民新開戶資格。