美洲美國持牌實體研究

花旗銀行 / Citibank, N.A.

Citibank, National Association（Citibank, N.A.）；本條指美國全國性銀行實體，不是其控股公司 Citigroup Inc. 或泛指 Citi 品牌。

Citibank, N.A.是FDIC機構數據中以該法定名稱列示、由OCC監管的美國全國性銀行；美國消費者存款產品網頁說明最終資格由銀行決定，並對美國境外個人及歐洲居民設有地域性限制。在線個人支票申請的公開索引信息顯示適用美國公民或美國居民外國人、年滿18歲及美國實體地址等條件，但非居民個人、境外公司及遠程身份覈驗安排仍須直接向銀行書面確認。

監管機構: 美國貨幣監理署（OCC；FDIC機構API對本實體列示REGAGNT=OCC）
覈對日期: 2026-10-26
覈驗狀態: 部分資料待確認：已通過FDIC官方API精確匹配Citibank, National Association及OCC監管記錄，並覈對銀行產品地域披露、美國AML/稅務/制裁和FDIC保障基線；消費者在線資格具體文字來自Citi官方頁面索引且動態申請表無法完整讀取，企業資格/外國申請人可得性、完整開戶材料、遠程見證及費用時限未獲銀行書面確認。不可將此條描述爲對所有申請人已開放受理。

研究範圍與官方入口

專題編號：americas-citibank-na

按候選記錄所示，該條是從S&P Global 2026大型銀行資產篩選中把Citigroup Inc.集團線索映射至美國運營銀行Citibank, N.A.的待覈驗實體；不主張Citibank, N.A.單體排名，也不代表實時全球前100榜單或開戶服務排名。

銀行官方網站

個人准入與文件

公開可查的Citi Regular Checking在線申請頁面索引文字稱，在線申請人須爲美國公民或美國居民外國人、年滿18歲，並提供美國實體地址；該條件是該消費者在線支票申請的條件，不等於所有產品、分行申請或所有國籍情況的統一規則。Citi頁面法律披露稱相關美國產品不構成向美國境外個人發出的要約，並明確不向歐洲（含歐盟、歐洲經濟區、瑞士和英國）個人居民提供頁面所述產品；產品資格由銀行最終決定。美國非居民、僅持外國地址者及其他產品/渠道是否可申請沒有得到公開確認，不能推定可開戶。

已公開或已標註的個人資料

Citi開戶資料指南列爲一般銀行常見材料的政府簽發有效身份證明，例如駕照、州身份證或護照；該指南是通用教育信息，不是該產品完整且強制的材料清單。
出生日期；Citi指南稱開戶通常需提供該資料。
SSN；Citi指南稱一些銀行會要求，未有證據證明適用於每類Citi申請。Citi在線申請頁面索引顯示需SSN或ITIN；該動態申請表未能完整讀取，適用範圍和替代條件須向銀行確認。
美國現住址信息及可能的地址證明；Citi指南舉例公用事業賬單、租約或工資單，並註明是否要求由銀行決定。Regular Checking頁面索引稱須提供美國實體地址。
銀行可能詢問就業和收入；這是Citi通用開戶指南表述的可能要求，不應視爲所有Citi產品固定清單。

公司准入與文件

Citi官方小企業頁面提供business checking產品入口，Citi教育指南也以CitiBusiness支票賬戶爲例，但其明確聲明指南不代表任何具體Citi產品或服務可得性。可查資料沒有確認外國註冊公司、無美國經營地址的企業、非居民控制人或特定公司形式是否符合Citibank, N.A.具體企業賬戶資格；也未取得對仁港永胜客戶或非美國申請人的承接承諾。申請前須將註冊地、業務、美國地址、稅務身份、所有權結構和控制人信息交銀行書面審覈。

已公開或已標註的公司資料

準備公司成立/組織文件（例如有限責任公司的Articles of Organization或公司的Articles of Incorporation）、適用的商號證明、營業許可及合夥協議/經營協議等所有權文件；Citi小企業教育文章將這些列爲通常銀行開戶材料示例，並說明要求因銀行/賬戶而異，不是已確認的Citibank, N.A.完整政策。
準備企業EIN或適用稅號、申請人/授權簽字人的政府身份證明；Citi企業開戶指南提供上述一般材料示例，但未確認外國企業或外國控制人可使用哪些替代文件。
美國FinCEN客戶盡職調查規則規定，受覆蓋金融機構爲法律實體客戶開戶時通常需獲取受益所有人身份資料：直接或間接持股達到25%的個人（如有）及一名具重要控制職責的個人；相關資料包括姓名、出生日期、地址及SSN或外國人的護照號等政府身份證號碼。FinCEN 2026年例外救濟改變逐次新開戶收集時點，銀行是否採用該救濟由金融機構自行決定，因此這不是Citibank專屬文件清單。
依銀行要求準備業務性質、預計交易活動/交易量、資金來源和控制權結構說明；這屬於開戶盡調的準備建議，具體格式和是否要求須由銀行確認。

地址、稅務與遠程／見證

地址與稅務

Citi Regular Checking在線申請頁面的公開索引說明要求美國實體地址；Citi通用資料指南提到銀行可能要求現住址證明。該在線申請信息不證明所有賬戶接受郵政信箱、外國地址或遠程地址文件。美國納稅人按被要求提供時可使用W-9向付款/申報方提交正確TIN；外國個人在相關付款預扣稅情形下由付款人/扣繳義務人要求時可提交W-8BEN。開戶究竟要求SSN、ITIN、EIN、外國稅號、稅收居民證明或哪些表格，Citi未在本次可讀資料中給出面向所有客戶的完整規定；須按個人/實體身份和產品確認。

遠程／見證

Citi公開提供消費者在線開戶入口，但所見在線資格僅涉及限定申請人；未找到該行允許全球非居民通過視頻遠程開戶、接受第三方見證/公證或普遍豁免到場要求的官方證據。企業通用指南稱銀行開戶流程會因機構而異，並可能需到分行，但該文不代表Citi具體服務。不得推定可在境外遠程辦理；申請人應向Citi確認是否須赴美、到場或使用其指定覈驗方式。

公開流程參考

先向Citibank, N.A.確認擬申請的具體個人或企業產品、申請人居住地/註冊地、稅務身份和可用地區；消費者頁面明確最終資格由銀行決定。
符合其公開條件的消費者可使用Citi網站在線申請入口；動態申請表需填寫的完整字段及外國身份例外未能從公開頁面完整讀取，在線失敗後的分行或其他受理渠道須另行確認。
企業申請應先要求Citi書面確認公司類型、外國註冊/非居民控制人資格、開戶地點與預約要求，再按銀行逐項指示提交公司和控制人材料；目前公開資料未充分證明具體辦理流程。
等待銀行完成身份、業務目的、資金來源及制裁等盡調並作最終審批；未覈實審批時長、獲批標準或保證開戶。

合規主題、細則與來源

美國反洗錢、客戶識別與持續盡調

FinCEN說明CDD規則適用於特定受聯邦監管銀行等金融機構，要求風險爲本的客戶盡職調查，瞭解客戶關係性質和目的並持續監測。具體Citibank開戶審查、增強盡調觸發點和補件標準未從本次公開資料中逐項查明。

來源：FinCEN Customer Due Diligence Rule FAQs

企業受益所有人、控制人及資金來源

FinCEN規則說明法律實體客戶通常須識別達到25%所有權門檻的自然人（如有）和一名控制人，並覈實姓名、出生日期、地址及識別號碼；2026年開戶例外救濟爲金融機構可選擇採用的安排。銀行還可按風險索取業務目的、交易預期或資金來源說明；Citi具體採用閾值和表格須確認。

來源：FinCEN Customer Due Diligence Rule FAQs

稅號、FATCA及CRS稅務身份

美國官方資料確認FATCA是美國法規框架，重點要求外國金融機構向IRS報告特定美國納稅人賬戶信息；IRS說明W-9用於向需向IRS申報的付款人提供正確TIN，W-8BEN由外國個人在相關預扣稅場景中向扣繳義務人提交。美國稅務資料應按美國/FATCA框架描述，不得寫成美國加入CRS；Citi對本賬戶實際要求哪些稅表、是否收集其他稅收居民地自證資料，尚未覈實。

來源：IRS About Form W-9 ；IRS About Form W-8 BEN ；U.S. Treasury Foreign Account Tax Compliance Act ；OECD CRS by jurisdiction

美國製裁篩查

美國財政部OFAC負責執行其經濟制裁法律；其官方FAQ說明金融機構不得違反適用制裁，具體篩查頻率與控制依各機構內部風險政策和主管監管要求而定。未將一般規則誤寫成Citi公開披露的具體篩查算法或客戶批准政策。

來源：OFAC FAQ: Starting an OFAC Compliance Program

FDIC存款保障範圍

FDIC說明受保銀行的存款保障一般最高爲每位存款人、每家受保存款機構、每個賬戶所有權類別25萬美元；該保障只涵蓋存款，不涵蓋股票、債券、共同基金等非存款投資產品。該限額是法定存款保障基線，不代表所有Citi產品都屬存款或超過部分受保。

來源：FDIC BankFind Institutions API: Citibank, National Association, certificate 7213 ；FDIC Understanding Deposit Insurance

Compliance evidence

開戶合規與資料證據清單

銀行明示要求、當地法規與準備建議分別標註；具體受理以銀行確認。

本指引針對 Citibank, N.A. 的美國 CitiBusiness 企業存款賬戶，並以 CitiBusiness Client Manual 爲依據；不是 Citigroup 集團、個人賬戶或投資賬戶的開戶承諾。手冊稱企業賬戶可在分行申請，但境外註冊公司、非美國控制人及具體跨境資格未獲公開確認，須由銀行按擬開戶分行和產品覈實。

資料覈對日期：2026-10-26

資料證據包

企業身份、註冊地址與組織文件

適用對象: 擬申請 CitiBusiness 的公司、合夥企業或其他商業實體；不適用於個人賬戶。
可準備資料: 準備註冊/成立證明、章程或組織文件及當前公司登記資料；Citi 手冊說明額外企業文件取決於業務類型和性質，具體清單須問分行。
準備可說明實體名稱、實體街道地址和稅號的官方記錄；Citi 手冊明示須取得並覈實企業名稱、街道地址及稅號，並要求實體郵寄地址，不接受郵政信箱或虛擬地址。
建議備好股權結構圖、股東/成員名冊和合夥或經營協議，以便解釋直接及間接所有權；手冊未公佈統一格式或完整清單。
說明: Citi 手冊適用其所述地理區域的 CitiBusiness 賬戶，並要求向分行確認具體業務文件。手冊沒有公開外國公司文件是否需認證、翻譯或公證；不可將建議材料說成銀行必收。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.

受益所有人、控制人與授權簽字人

適用對象: 所有申請企業及代表企業申請或操作賬戶的人員；特別適用於多層持股、合夥或授權鏈較複雜的實體。
可準備資料: 建議整理最終自然人持股比例、逐層持有關係及控制權說明，併爲相關自然人準備姓名、出生日期、住址及政府身份證件號碼。
爲授權簽字人準備帶照片或簽名的有效身份證件；Citi 手冊稱賬戶須能識別企業及每位授權簽字人，通常要求一份合適身份證件。
建議備好董事會/成員決議、授權書或簽字權限記錄；Citi 未公開對各實體形式適用的決議模板或核證要求。
說明: Citi 手冊明示識別企業和授權簽字人，但未在手冊中列出 Citi 自己的受益所有人表格或門檻。FinCEN CDD 規則是適用美國受監管銀行的法規基線，見增強審查部分。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.；CDD Rule FAQs — FinCEN（2026年5月6日更新）

業務、資金來源與稅務資料

適用對象: 企業申請人；屬於盡調準備建議，不代表 Citi 已公佈完整補件清單。
可準備資料: 建議準備簡潔業務說明、主要交易對手/經營地區、預期收付款類型及大致活動規模，並以合同、發票或訂單等解釋真實業務。
按實際資金來源備妥相關銀行流水、財務報表、納稅記錄或投資/融資文件；Citi 手冊允許銀行按書面要求調查交易並索取相關資料，但沒有公佈統一財富來源文件或時間範圍。
準備實體稅號及適用的稅務身份資料；Citi 手冊稱所有賬戶均需稅號，並說明爲遵守 FATCA 可要求額外信息或文件。具體稅表、外國稅號和稅收居民自證應先向銀行確認。
說明: 以上業務、資金與稅務佐證屬於審慎準備建議；不能推定所有客戶都須提交每一項，亦不能推定美國以外申請人可遠程完成核驗。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.

盡職調查與強化覈對

受益所有人與控制人

覈對依據: FinCEN CDD 規則通常要求受覆蓋銀行識別法律實體客戶中直接或間接持有25%或以上權益的個人（如有），並識別一名有重大責任控制、管理或指揮實體的個人；收集姓名、出生日期、地址及SSN或外國人的護照等政府身份證號碼。2026年開戶救濟允許銀行選擇不在每次新開戶重複覈驗，但是否採用由銀行自行決定。
準備建議: 建議繪製至最終自然人的持股鏈，解釋代持、信託或分散控制安排，並準備上述人員的身份證明。向 Citi 確認其適用表格、證明形式及是否採用2026年救濟。
適用範圍: 美國適用的銀行CDD法規，不是全球統一門檻，也不是已確認的 Citi 專屬政策；不能因公司獲 BOI 申報豁免而假定銀行不會詢問所有權。

來源：CDD Rule FAQs — FinCEN（2026年5月6日更新）；Beneficial Ownership Information Reporting FAQs — FinCEN（2026年8月11日規則說明）

業務目的、交易與資金來源

覈對依據: Citi 手冊允許銀行覈實開戶信息，並要求客戶在銀行書面要求時配合調查賬戶交易、提供相關信息或文件；手冊未披露統一的資金來源/財富證明目錄、觸發閾值或內部風險評級。
準備建議: 用合同、發票、財務記錄和資金入賬憑證把業務模式、主要對手方、交易地區及資金形成過程連成可覈對的說明；對與預期模式明顯不同的入賬準備簡要解釋。
適用範圍: 銀行手冊明示配合調查義務；列舉的證明僅爲準備建議，不表示每項必交。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.

制裁及政治公衆人物相關審查

覈對依據: OFAC 制裁依具體項目可能凍結特定人員財產，也可能限制與某些司法轄區或行業的交易；美國人員須遵守適用制裁。Citi 手冊及本次核讀資料未披露該行的PEP定義、篩查工具、頻次或客戶接受標準，不能把PEP身份直接等同於制裁名單命中或開戶必拒。
準備建議: 如申請人、控制人或主要交易對手涉及公職身份、政府關聯或受制裁地區/主體，建議主動準備身份與關聯說明、交易背景及適用許可/豁免依據，並請銀行判斷是否可辦理；不得隱瞞或拆分交易。
適用範圍: OFAC規定是美國製裁法律基線；準備建議不代表 Citi 已公開的篩查程序或風險偏好。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.；Basic Information on OFAC and Sanctions — U.S. Treasury OFAC

FATCA、稅務身份與FinCEN BOI申報邊界

覈對依據: Citi 手冊稱爲遵守美國 FATCA 可索取額外信息或文件。FinCEN CDD 是銀行對客戶的識別/持續盡調；BOI 是企業向 FinCEN 的另一申報制度。FinCEN 於2026年8月11日發佈的現行說明稱美國公司豁免BOI申報、僅某些在美註冊的外國公司須申報，且美國人受益所有人不列入該申報；這些變化不替代銀行CDD。
準備建議: 整理實體稅號、註冊地、經營地和稅收居民身份；按銀行要求再提供相應稅表或自證。另行覈實企業是否屬於當前BOI申報範圍，勿以提交或豁免申報文件替代銀行要求的所有權資料。
適用範圍: Citi 對FATCA補件的表述爲銀行明示；BOI適用範圍爲FinCEN現行政府申報規則；具體稅表和開戶收集字段仍須向 Citi 確認。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.；CDD Rule FAQs — FinCEN（2026年5月6日更新）；Beneficial Ownership Information Reporting FAQs — FinCEN（2026年8月11日規則說明）

持續維護義務

及時更新企業和授權資料

Citi 手冊要求客戶保持賬戶記錄準確、及時；資料變化時提供修訂文件，特別包括授權簽字人、管理人員、實體/郵寄地址及電子郵箱變化。更改須留出合理處理時間，變更未處理前不應假定銀行記錄已同步。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.

響應交易調查並維護稅務資料

銀行書面要求調查 CitiBusiness 或相關服務交易時，客戶須配合並提供相關信息或文件。Citi 手冊還稱爲遵守 FATCA 可能要求補充資料；未公開定期複覈頻率，FinCEN CDD更新客戶信息採取風險爲本方式，並無統一固定週期。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.；CDD Rule FAQs — FinCEN（2026年5月6日更新）

賬戶用途與賬單核對

CitiBusiness賬戶須用於合法、適當的商業或其他正當非消費用途。手冊要求及時覈對賬單：一般錯誤或未經授權交易須在賬單發出/提供後30日內書面或電話通知，但未經授權ACH扣賬須在過賬後1個營業日內通知，Zelle適用其他複覈期限；不得將30日概括套用於例外交易。

來源：CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.

預約前請向銀行確認

Citibank, N.A. 是否受理本公司的註冊地、美國實體地址、實際經營地及非美國控制人組合？應由哪個開戶分行受理？
本公司具體賬戶需提交哪些成立、存續、股權、控制人和授權文件？外國文件是否須原件、認證/公證、翻譯或特定有效期？
開戶是否必須由企業代表及授權簽字人到分行面籤？是否存在銀行認可的境外遠程覈驗渠道？
貴行對企業受益所有人的資料字段及證明有何要求？是否在每次新賬戶開戶重新識別，還是採用FinCEN 2026年可選擇的例外救濟？
針對本公司的稅號、FATCA稅務表格和外國稅務居民資料具體需要哪些？是否會要求業務/資金來源或交易預測佐證？
請提供對應賬戶的最新費率、最低餘額、預計審查時長、補件流程及賬戶維護聯繫方式。

公開資料尚未確認

公開手冊沒有確認境外註冊實體、非居民控制人或無美國經營地址企業的具體准入資格；Citi 可得性與最終審覈須個案確認。
企業補充文件隨業務類型變化，外國文件的核證、翻譯、地址證明格式及遠程覈驗辦法未公開爲統一規則。
PEP篩查規則、增強盡調觸發條件、內部限額、風險偏好、批准率和審查時長未公開；不作推測。
本次公開資料未覈實適用於特定企業的完整賬戶費用、最低存款或稅表清單，應取得當前產品文件和分行書面答覆。

來源與覈對範圍

CitiBusiness Client Manual — Citibank, N.A.
實際下載並讀取的花旗企業客戶手冊；其範圍爲在美國相應地理區域開立的 CitiBusiness 賬戶。支持企業及簽字人身份覈驗、企業名稱/街道地址/稅號、實體郵寄地址限制、分行覈實具體業務文件、FATCA補件、資料變更、交易調查配合、商業用途及賬單核對條款；不證明境外企業准入。
CDD Rule FAQs — FinCEN（2026年5月6日更新）
FinCEN說明適用金融機構範圍、25%所有權和一名控制人定義及其身份字段；說明2026開戶例外救濟由銀行自行選擇，並指出客戶資料更新風險爲本、沒有統一固定週期。
Beneficial Ownership Information Reporting FAQs — FinCEN（2026年8月11日規則說明）
頁面重要通知載明2026年8月11日最終規則後的BOI報告範圍，包括美國公司豁免和部分在美註冊外國公司適用；與FinCEN銀行CDD FAQ合讀可區分企業政府申報與銀行客戶盡調，BOI狀態不能替代銀行CDD。
Basic Information on OFAC and Sanctions — U.S. Treasury OFAC
OFAC說明制裁項目可凍結特定人員財產或禁止特定司法轄區/領域交易，並說明美國人員及部分非美國人員適用規則；僅支持法律基線，不披露 Citi 內部篩查或PEP政策。

費用與時限

本次可讀官方資料未提供可統一適用於目標申請人的完整費用、開戶最低存款或審覈時長。收費、餘額門檻及產品條件可能依支票/儲蓄產品、所在州與賬戶類型而異；不據未覈實資料填寫金額、幣種、時間或限額，開戶前須取得對應版本的銀行費率表和書面確認。

限制與實際注意事項

Citi頁面明確相關美國產品不是向美國境外個人發出的要約，並排除歐洲、歐盟、歐洲經濟區、瑞士及英國居民使用頁面所述產品；須按具體產品和申請人所在地重新確認。
公開索引所示美國公民/美國居民外國人、18歲及美國實體地址條件只對應消費者在線支票申請；不得據此推定非居民可改在分行開戶，也不得將該條件外推至所有Citi產品。
境外公司、無美國經營/聯繫地址企業、非居民控制人及其他公司形態的開戶資格未確認；銀行可要求額外資料並作最終審查。
FDIC保險保障限額按存款人、機構及賬戶所有權類別計算；投資產品不因由銀行關聯機構提供而自動成爲受保存款。
該研究不代表仁港永胜目前有與Citibank, N.A.的合作、轉介或可預約渠道；不可對客戶承諾受理或開戶成功。

持牌證據與監管覈驗

已覈實到具體銀行實體和監管名冊記錄：FDIC官方BankFind機構API以證書號7213查詢，返回唯一名稱Citibank, National Association、ACTIVE=1、REGAGNT=OCC、CHARTER=1461、South Dakota；該API數據集標註爲2026-10-23生成。OCC截至2026-09-30的活躍全國銀行名單檢索結果亦列Citibank, N.A.。這些記錄支持該銀行實體在所列官方記錄中的活動狀態及監管歸屬；不把Citigroup Inc.或其他Citi品牌公司視爲這家銀行，也不將FDIC證書號誤稱爲銀行牌照號。本條未覈查所有業務授權範圍或其他國家分支許可。

美國貨幣監理署（OCC；FDIC機構API對本實體列示REGAGNT=OCC）官方登記或記錄

資料來源

Citi Regular Checking Account and important legal disclosures
Citi將美國存款及貸款產品提供方標爲Citibank, N.A.，披露相關網頁不是向美國境外個人發出的產品要約、明確列出歐洲居民排除，並指出產品可得性和最終資格由銀行決定。頁面可讀取正文主要爲法律披露；消費者在線資格的更具體文字來自該官方頁面公開索引，故資料標爲部分待確認。
What Do You Need to Open a Bank Account?
Citi教育指南列出一般銀行常見個人身份證明、出生日期、SSN、地址證明及可能詢問就業/收入等資料；頁面明確這些是通常/可能需要的通用說明，不是完整Citi產品政策。
How to Open a Business Bank Account
Citi教育文章以CitiBusiness產品爲示例，說明企業賬戶通常涉及政府身份證明、SSN/ITIN、企業成立文件和業務信息；同時明確文章不表示任何具體Citi產品或服務實際可得，因此只支持一般準備建議及示例，不支持外國公司資格。
How to Open a Business Checking Account
Citi教育指南舉例列出通常的公司組織文件、EIN、營業許可、所有權協議和所有人/授權簽字人身份證件，並強調文件因機構而異；頁面免責聲明說明其不代表Citi具體產品可得，故用作一般準備建議而非銀行承諾。
FDIC BankFind Institutions API: Citibank, National Association, certificate 7213
官方API實際返回唯一實體Citibank, National Association，CERT=7213、ACTIVE=1、REGAGNT=OCC、CHARTER=1461、South Dakota；該數據集生成於2026-10-23，用於覈實實體名稱、活動狀態和記錄中的主管機構。
OCC National Banks Active as of September 30, 2026
OCC官方全國銀行活躍名冊檢索記錄列出Citibank, N.A.及其South Dakota地點和證書字段；PDF文本抽取不完整，故只作爲FDIC API實體記錄的補充名冊入口，不單獨聲稱其牌照範圍。
FinCEN Customer Due Diligence Rule FAQs
FinCEN FAQ說明適用銀行CDD規則的範圍、風險爲本的持續盡調、法律實體受益所有人定義和採集身份資料，並說明2026開戶例外救濟以及金融機構可自行決定是否使用。
IRS About Form W-9
IRS說明W-9向需要向IRS申報的付款人/申報方提供正確納稅人識別號，支持稅號材料背景說明，不證明Citi對每種開戶申請必收該表。
IRS About Form W-8 BEN
IRS說明外國個人在作爲相關付款的受益所有人時，向扣繳義務人或付款人提交W-8BEN；不將其誤述爲所有銀行開戶均必須提交的表格。
U.S. Treasury Foreign Account Tax Compliance Act
美國財政部說明FATCA由美國國會於2010年制定，外國金融機構向IRS報告特定美國納稅人賬戶信息以及相關政府間協議框架；用來說明美國稅務合規基線，不表示美國加入CRS。
OFAC FAQ: Starting an OFAC Compliance Program
OFAC說明其制裁法律適用於金融機構，銀行不得違反其執行的制裁；篩查頻率與系統應按機構內部政策、客戶和業務風險及監管要求設置。
FDIC Understanding Deposit Insurance
FDIC說明存款保險一般限額爲每位存款人、每家受保存款銀行、每個賬戶所有權類別25萬美元，並區分受保存款和不受保投資產品。
OECD CRS by jurisdiction
OECD該官方頁面用於查看各司法轄區CRS實施狀態；本次動態頁面正文抽取未呈現可覈對的美國單行狀態，因此僅作爲CRS狀態覈驗入口，不將其誤作美國參與CRS的證據。