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Caixa Econômica Federal（CAIXA；巴西央行在營機構名冊登記名稱）。巴西央行記錄的CNPJ主體號碼根號爲00360305；CAIXA官網頁腳標示完整CNPJ爲00.360.305/0001-04。本文指向該銀行實體，不以品牌或其他集團實體代替。
CAIXA的官方個人活期賬戶資料要求申請人提供帶照片身份證件及狀態正常的CPF；外國公民還須證明在巴西的住所。企業賬戶要求CNPJ、登記的設立文件、營業收入證明及法定代表人資料，但CAIXA未公開確認接受境外非居民個人或境外法人開戶。
專題編號：americas-caixa-economica-federal
候選記錄以2025年拉美大型銀行公開篩選背景納入CAIXA；候選集僅作選取線索，不代表個體名次、實時全球前100排名、零售賬戶許可結論或當前可受理狀態。
銀行官方網站CAIXA公開的個人活期賬戶FAQ說明，可在服務網點申請；個人材料包括帶照片且在有效期內（如適用）的身份證件，以及本人在巴西稅務局狀態正常的CPF。對外國公民，頁面另要求巴西住所證明。CAIXA官方賬戶頁也展示一般App開戶流程，含提交文件與採集生物特徵，但未說明外國人能否使用該數字流程。以上公開資料不能確認居住在巴西的外國申請人是否在所有產品和渠道均可獲批。對居住在境外的非居民，CAIXA沒有公開說明可通過其開戶；須向銀行書面確認開戶資格、可接受地址和辦理地點，不應將巴西央行一般賬戶規則理解成CAIXA的開戶承諾。
CAIXA公開提供企業賬戶，並要求到網點辦理或申請客戶經理上門；網頁列出企業CNPJ、依法登記的設立文件及營業額/收入證明，以及法定代表人的CPF、身份證件和適用時的授權書。頁面未明確境外註冊法人、無巴西經營實體的公司或其境外代表是否可開戶，也未列出境外公司材料。巴西稅務局說明，符合條件的境外住所法人在巴西持有銀行活期賬戶時應登記CNPJ；這項登記規則不等於CAIXA承諾接受該類申請。須向CAIXA確認企業類型、代表人身份、當地登記和文件認證要求。
巴西個人賬戶：CAIXA明確要求外國公民證明在巴西的住所；具體地址憑證類型未公開。個人須持本人在Receita Federal登記且狀態正常的CPF。Receita Federal提供外國人CPF登記、變更或恢復程序，說明外國人可申請CPF；取得CPF本身不保證銀行開戶。企業賬戶須提供CNPJ。巴西稅務局說明，境外住所法人在巴西持有銀行活期賬戶屬於應登記CNPJ的情形；這不等於銀行接受境外法人。CAIXA要求自報境外稅務居民身份，適用時提供該稅務轄區的NIF。
CAIXA的一般個人App開戶說明包括在線提交文件和採集生物特徵，但沒有公開確認該流程適用於外國客戶、境外非居民或境外設備，也未說明全球視頻見證、遠程公證或第三方見證安排。個人FAQ同時提供網點申請路徑，且外國公民須證明巴西住所。企業賬戶頁面要求前往網點或申請客戶經理到訪。不要將App中採集生物特徵等同於全球遠程開戶或第三方見證支持。
巴西央行關於Circular 3,978/2020的官方說明要求受監管機構按風險識別、驗證並分類客戶信息，按關係和風險變化持續重新評估，並識別政治公衆人物相關風險。CAIXA個人賬戶FAQ公開列明身份證件和CPF狀態要求，但不是完整的銀行盡調清單；銀行可依客戶和業務風險追加材料。
來源：CAIXA — Perguntas Frequentes: Conta Corrente ；Banco Central do Brasil — Central Bank enhances regulation on prevention of money laundering and terrorist financing
巴西央行AML說明要求持續形成客戶總體畫像並記錄交易參與方；交易記錄應包括資金來源和去向。CAIXA企業頁面沒有公開UBO文件清單或資金來源材料模板。公司申請可一般準備受益所有權/控制結構、業務及資金來源證明，但這是盡調準備建議，不是CAIXA已公佈的必交文件政策；最終要求須以銀行書面答覆爲準。
來源：CAIXA — Conta Empresarial CAIXA ；Banco Central do Brasil — Central Bank enhances regulation on prevention of money laundering and terrorist financing
CAIXA稱相關國際稅務協議適用於所有獲巴西央行授權的金融機構，並在建立關係時收集稅務居民信息；自認有境外稅務居民身份者還須提供該地稅號NIF。該行將CRS說明爲巴西參與的稅務信息交換標準，並將FATCA說明爲美國相關制度、要求客戶申報是否爲US Person。應分別按適用制度如實申報；此處沒有宣稱美國加入CRS。拒絕提供要求的稅務信息可能導致CAIXA賬戶被限制，直至信息補齊。
CAIXA隱私聲明稱其依巴西《通用數據保護法》（LGPD）處理資料，可能收集身份、地址、CPF、財務及生物識別信息用於開戶、身份驗證、風險管理和防範違法活動，並按法律和監管義務與有關機構共享。聲明亦列出訪問、更正、數據可攜及對自動化決定請求複覈等權利。
開户合規説明
本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。
本指引適用於CAIXA公開的巴西個人活期賬户及巴西企業賬户信息，並補充巴西央行對受監管機構客户盡調的法定基線。CAIXA未公開確認境外非居民個人或境外註冊企業是否符合開户資格；境外法人登記規則不構成銀行受理承諾。如委託協助，唐生會協助跟進資料準備和預約安排，提前説明費用並與您確認預約時間；銀行審批由銀行獨立決定，我們不作結果保證。
資料覈對日期：2026-10-26
來源：CAIXA — Conta Empresarial CAIXA；Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
來源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
來源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
來源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
來源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
央行第17、18條要求相關資料保持更新並持續重新評估；控制鏈、代表人、地址、收入/營業額或業務性質變化時，應主動覈對CAIXA的更新渠道並準備佐證。CAIXA稅務說明也要求資料變化時或銀行要求時更新稅務居民信息；未提供所需信息可能導致賬戶限制。公開資料未規定統一年度複覈頻次。
來源：CAIXA — Acordos Internacionais；Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
建議保留合同、發票、工資/分紅、融資、資產出售等能解釋賬戶入賬及轉賬用途的記錄，並確保賬戶實際交易與開戶時說明的經營規模及資金來源相符。央行第39條要求機構持續監測可疑或與財務能力不相稱的交易；這不是對客戶設置統一交易限額。CAIXA未公開一般賬戶的定期證明提交頻率。
來源：Banco Central do Brasil — Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020
稅務居民身份、稅號或企業控制人稅務資料改變後，按CAIXA要求更新自我申報和NIF資料；確認提交渠道並保留回執。銀行頁面稱資料缺失可能導致賬戶被限制，但未公佈補件期限或定期申報週期。
實際查看的個人活期賬戶FAQ：帶照片身份證件、本人且狀態正常的CPF、外國公民巴西住所證明；說明無本人名下地址憑證時可申報地址，收入證明適用場景、網點/App及代理申請時限。未規定外國客戶證件形式、認證或境外非居民資格。
實際查看的企業賬戶頁面：網點或客戶經理到訪渠道；列明企業CNPJ、登記的設立文件及修訂、營業額/收入證明、法定代表人CPF和身份證件及適用時的授權書。未確認境外法人資格或境外文件要求。
實際查看CAIXA國際稅務說明：開戶關係開始時收集稅務居民信息；境外稅務居民須提供NIF；說明CRS/FATCA、US Person申報及資料變化/銀行要求時更新，缺少必要信息可能導致賬戶限制。
實際下載並檢索的巴西央行官方通函原文：第17-19條客戶資料更新、持續資格評估及PEP覈查；第24-25條法人股權鏈和風險設定的最終受益人門檻（最高25%，計算直接及間接持股）；第27條境外PEP覈查至少採用三種方式中兩種、離任後五年適用；第39條交易監測；第16條對特定免於CNPJ登記的境外法人收集最低識別信息。
個人普通活期賬戶：CAIXA FAQ稱開戶無需最低存款；在網點或CAIXA App正式提交申請後，頁面列示最遲2個工作日開立；通過彩票網點或CAIXA Aqui代理提交的申請，頁面列示最遲15個工作日完成。以上爲CAIXA個人活期賬戶FAQ在2026-10-26查閱時公佈的普通流程時限，不代表非居民/外國人申請時限或獲批承諾。該行個人及企業賬戶頁鏈接費率表，但本次資料未確認具體賬戶服務費金額、企業賬戶費用或最低餘額，故不作推定；應以申請產品對應的現行費率表及銀行報價爲準。
已查到具體機構記錄：截至2026-10-26查詢巴西央行在營機構開放數據API，返回CAIXA ECONOMICA FEDERAL，CNPJ根號00360305，機構類別Caixa Econômica Federal，並標示CARTEIRA_COMERCIAL=Sim。該記錄支持其作爲央行名冊中的在營金融機構覈驗；該API結果未提供獨立許可決定編號或逐項產品許可文件，因此不聲稱覈驗了特定許可編號，也不據此推定CAIXA接受非居民或外國公司開戶。
巴西中央銀行（Banco Central do Brasil，BCB） 官方登記或記錄CAIXA個人賬戶一般App開戶流程包含上傳/提交文件、採集生物特徵和登記；頁面列有個人活期賬戶合同與費率表入口；頁腳顯示銀行法定名稱、完整CNPJ及總部地址。
直接開戶FAQ：服務網點、帶照片身份證件、本人且狀態正常的CPF、外國公民巴西住所證明；收入證明適用條件、特殊情形文件；普通個人活期賬戶無最低開戶存款，以及頁面列示的網點/App和代理渠道辦理時限。
企業賬戶產品及辦理渠道；CAIXA列明公司CNPJ、登記設立文件及營業收入證明，以及法定代表人CPF、身份證件和適用時授權書。頁面未說明境外法人開戶資格。
央行在營機構數據API實際返回CAIXA ECONOMICA FEDERAL記錄，CNPJ根號00360305、類別Caixa Econômica Federal、商業業務標記Sim；同一篩選響應還含名稱包含CAIXA的其他機構，因此本記錄只引用與目標精確匹配的該行。
巴西央行對Circular 3,978/2020的官方英文說明：風險爲本客戶識別、資格審查與分類、持續重新評估、PEP檢查，以及交易記錄包括相關交易方和資金來源/去向。
CAIXA對FATCA與CRS的客戶說明：適用於獲BCB授權的金融機構；開戶關係建立時收集稅務居民信息；境外稅務居民提供境外稅號NIF；分別解釋US Person與CRS及巴西參與情況，並說明缺少所需信息可能導致賬戶限制。
巴西聯邦稅務局外國人CPF申請頁面，說明可申請登記、變更、註銷或恢復CPF，並說明申請及身份證明提交流程。
巴西稅務局指出境外住所法人在巴西持有銀行活期賬戶屬於需登記CNPJ的情形，並列出境外法人辦理CNPJ的路徑；該稅務登記說明本身不證明CAIXA接受境外法人開戶。
CAIXA隱私聲明說明其依巴西LGPD處理個人數據，列舉賬戶開戶資料類型、用途、共享情形、保留方式和客戶數據權利。
