阿根廷 AML/KYC 與客戶盡職調查
阿根廷 UIF 第14/2023號決議針對受監管主體規定風險爲本的反洗錢、反恐怖融資及擴散融資風險管理。其個人客戶最低識別項目包括姓名、身份文件、國籍、出生資料、適用稅號、住址、電話、電郵和主要職業，並要求按現行規則處理政治公衆人物及恐怖融資事項。以上是適用的阿根廷法規基線；BNA 對各賬戶的內部風險分級、審覈閾值和補件規則未在已查產品頁面公開。
美洲阿根廷持牌實體研究
阿根廷國家銀行 / Banco de la Nación Argentina
Banco de la Nación Argentina（阿根廷國家銀行；BCRA 當前金融機構記錄列示的銀行主體）
阿根廷國家銀行是 BCRA 當前金融機構數據庫列示的公共銀行總行主體，記錄含銀行代碼 00011 與 CUIT 30-50001091-2。官網公開了面向符合條件個人的儲蓄賬戶及企業賬戶信息，但現有公開資料沒有確認非居民個人或境外註冊公司可否開戶，也不能據此稱爲可預約渠道。
- 監管機構
- 阿根廷共和國中央銀行（Banco Central de la República Argentina，BCRA）
- 覈對日期
- 2026-10-26
- 覈驗狀態
- 部分資料待確認：已覈對 BCRA 官方數據庫的具體實體記錄（數據庫更新時間2026年7月）及 BNA/ARCA/UIF 官方產品、稅務與合規資料；但 BCRA 記錄未展示獨立牌照文號，BNA 未公開確認非居民個人或境外公司賬戶資格、相關遠程流程和完整費用/時限。
研究範圍與官方入口
專題編號：americas-banco-de-la-nacion-argentina
2025/2026公開大型機構篩選中的拉美區域候選之一；僅爲機構發現線索，不代表具體名次、實時全球前100排名、產品受理或開戶資格。
銀行官方網站個人准入與文件
阿根廷本地個人：BNA 的免費通用賬戶頁面說明，非現有客戶可通過 BNA+ App 申請，或攜 DNI 到任一網點申請；該產品持有人不得在 BNA 或阿根廷金融體系其他機構持有活期賬戶。一般儲蓄賬戶頁面說明可在線辦理，新客戶使用 BNA+，但沒有列出完整資格或材料清單。外國居民：上述產品頁沒有明確說明持外國護照、無阿根廷 DNI 的外國居民能否申請。非居民：BNA 條款稱部分產品可能不適用於所有司法轄區，並可限制或拒絕不符合阿根廷居住地或從阿根廷訪問要求的用戶；這不是對所有非居民的統一拒絕規則，官網沒有確認非居民可開戶，須由銀行書面確認。
已公開或已標註的個人資料
- BNA 明示資料：Cuenta Gratuita Universal 頁面要求到網點辦理者出示 DNI；新客戶也可由 BNA+ App 辦理。該產品頁沒有說明護照可替代 DNI。
- BNA 普通儲蓄賬戶頁面稱可在線開戶；新客戶通過 BNA+ App 辦理，但沒有公開完整個人材料清單或外國申請人替代材料。
- 非居民稅務識別的通用準備說明，不是 BNA 產品政策：ARCA 說明境外居民如需辦理銀行等機構事務，可由在阿根廷有住所的獲授權代表或第三方申請 CUIT；官方流程列出授權/代表關係及非居民身份證明、表格 460 F/PD 和原籍國身份證或護照等材料。是否每一類 BNA 賬戶都要求 CUIT，官網未確認。
- 阿根廷通用反洗錢身份覈驗基線，不是 BNA 自行公佈的產品材料清單：UIF 規定按適用情形採集姓名、身份證明、國籍、出生信息、CUIT/CUIL/CDI 或外國等效識別碼（如適用）、真實住址、電話、電郵、職業等；代理人還需證明授權關係。具體文件形式、翻譯或認證要求由 BNA 確認。
公司准入與文件
BNA 的 Cuenta Nación Empresa 頁面將該企業套餐適用對象寫爲在阿根廷共和國境內開展業務的各行業企業，不論公司形式或獨資經營形式。該公開範圍支持在阿根廷經營企業的產品定位，但沒有確認境外註冊公司、無阿根廷常設機構的非居民公司或外國分支可否開戶。Cuenta Corriente Especial 頁面列出的材料適用於該特定賬戶，不應外推爲所有公司賬戶的統一規則；境外文件的語言、認證、附加證明及遠程申請方式均待 BNA 書面確認。
已公開或已標註的公司資料
- BNA Cuenta Corriente Especial 頁面明列的簽字人及代理人身份證件：DNI、護照、LC 或 LE。此項是該特定賬戶的公開材料，不代表銀行確認接受所有外國公司文件。
- 頁面按企業情形列出：簽字人的最近三期 autónomos 自僱繳款憑證；最近三期 Monotributo 繳款單（活動不足六個月時提交已有期數）。
- 經認證的設立文件和/或現行章程；載明現任職務分配的最近一期管理機構會議記錄；股東大會會議簿、董事/管理機構或理事會會議簿、成員登記簿、股東登記簿及監察機構會議簿的登記日期與最近使用頁信息。
- 按適用情形提交日記賬、總賬、現金賬、庫存賬及資產負債表賬簿的登記日期與最近使用頁信息；最低資本全額繳足證明。
- 經相應專業委員會認證的最近一期財務報表；經營未滿一年時可提交開業資產負債表或財產聲明。另需由專業會計師出具、簽名經其所屬經濟科學專業委員會認證的證明，說明前述相應文件存在。
- 針對合作社，頁面另列 INAES 網站顯示該機構爲“Entidad Activa”的打印件並由代表簽署。頁面還說明公共部門名義的 Cuenta Corriente Especial 可能被要求補充材料。
- 法定 AML/KYC 通用準備說明，不是 BNA 該產品頁面逐項發佈的開戶清單：法人身份、註冊信息及稅號（CUIT、CDI、CIE 或外國等效號碼，如適用）、現行設立文件、法定地址、代表人、管理層、股權/控制結構和最終受益人資料；銀行可按風險和實體結構要求補充。境外公司文件的公證、海牙認證、翻譯、稅務及開戶授權要求未由這些公開頁面確認。
地址、稅務與遠程／見證
地址與稅務
阿根廷 UIF 的個人客戶識別規則列有真實住址（街道、門牌、城市、省、國家、郵編）及 CUIT/CUIL/CDI 或外國等效識別碼（如適用）；法人規則列有法定地址及適用的稅務識別信息。上述是 AML/KYC 基線，不等於 BNA 已公開規定所有賬戶必須提交某種地址賬單。ARCA 對境外居民的說明稱，如因銀行等事務需要 CUIT，可通過在阿根廷有住所的獲授權代表或第三方辦理；它沒有證明 CUIT 是所有 BNA 賬戶的普遍前置條件。BNA 對個人和境外公司的具體稅務居民自我聲明、外國稅號、地址證明格式與認證要求，均未在已查產品頁完整披露，需向具體網點確認。
遠程／見證
BNA 公佈的遠程渠道僅支持有限表述：新客戶可使用 BNA+ App 申請儲蓄賬戶；免費通用賬戶還可持 DNI 到阿根廷境內網點辦理。沒有查到 BNA 公開承諾允許人在境外完成開戶、全球可用視頻身份覈驗或接受第三方見證/公證替代本人覈驗。企業特殊賬戶頁面的“認證副本”要求也不等於第三方見證服務。
公開流程參考
- 個人：先確認具體產品。官網公開的儲蓄賬戶渠道爲 BNA+ 在線申請；Cuenta Gratuita Universal 可由新客戶通過 BNA+ 申請，或在阿根廷網點出示 DNI 辦理。
- 個人：完成銀行要求的身份覈驗及賬戶選擇。官網沒有完整公開對外國居民、非居民的材料審覈流程或通過標準；境外申請前應向 BNA 覈實產品適用地、DNI/護照接受情況和稅號要求。
- 公司：先覈對擬申請產品及公司是否在阿根廷境內經營。Cuenta Nación Empresa 的公開說明限於在阿根廷開展業務的企業；Cuenta Corriente Especial 頁面提供該產品的材料清單，但沒有完整公佈所有實體類型的遞交步驟。
- 公司及非居民：網點/銀行書面確認是否受理該法律實體、境外材料認證/翻譯、實際控制人資料、稅務表格、簽署人到場要求及賬戶權限。官網未確認可全程遠程辦妥。
合規主題、細則與來源
法人最終受益人、控制權與資金來源
UIF 第14/2023號決議第23條要求識別並覈實法人客戶，收集註冊身份、適用稅號、現行設立文件、法定地址、代表人、管理層、資本所有權及最終受益人信息，並適用相關 PEP 與反恐融資規則。銀行可在風險爲本審查中要求解釋交易或資金來源，但 BNA 已查頁面未公佈該產品的資金來源證明閾值、形式或固定金額；申請人應如實提供，不應以代辦或結構安排規避審查。
稅務居民信息、CRS 與 FATCA
ARCA 官方 micrositio 說明阿根廷金融機構適用 CRS/FATCA 國際工具框架下的信息申報制度；阿根廷政府還確認阿根廷與美國於2022年簽署 FATCA 協議。美國相關信息交換應按 FATCA 雙邊框架表述，不代表美國加入 CRS。BNA 對個人稅務居民自我證明表、外國稅號及可報告賬戶判斷的具體產品做法未在本次查到的開戶頁完整說明，開戶時應按實際稅務居民身份如實申報。
來源：ARCA — Información financiera CRS/FATCA ；Argentina.gob.ar — Intercambio automático de información con EEUU
反恐融資與制裁篩查
阿根廷 UIF 銀行業 AML/CFT 規則要求受監管主體將恐怖融資風險及相關客戶識別納入合規管理；法人最終受益人也適用相應規則。BNA 未在開戶產品頁公開篩查名單、匹配閾值、制裁轄區清單或賬戶限制判定流程；具體審查由銀行依適用法律執行，不能據此推斷某個申請人必然被接受或拒絕。
個人資料與隱私
BNA 隱私政策列明可能收集的身份、聯繫、財務、商業、技術及生物識別數據，說明可爲服務、法律義務和防欺詐等目的處理數據，並在法律義務、服務提供等情形向供應商或 Grupo Nación 公司共享；政策同時列出數據主體權利及聯繫渠道。申請人應查看適用產品的完整隱私條款；已查材料未覈實存款保障的適用範圍或金額，因此不作保障額度陳述。
開户合規説明
開户合規與資料準備指南
本頁將銀行公佈的要求、當地法規和資料準備建議分別列出。是否受理及具體要求，請以銀行確認為準。
本指引針對 Banco de la Nación Argentina（BNA）的個人儲蓄賬戶及在阿根廷經營企業可能申請的企業賬戶；BNA公開的 Cuenta Nación Empresa 面向在阿根廷境內經營的企業，而 Cuenta Corriente Especial 頁面列的是該特定產品材料。銀行沒有在所核讀頁面確認非居民個人或境外註冊公司能否開戶，因此資格、受理法人/網點及遠程辦理均須個案書面確認。以下分別標明BNA明示、阿根廷法規基線與RGYS準備建議；建議不等於銀行要求或開戶承諾。
資料覈對日期：2026-10-26
資料準備清單
個人身份、地址與稅務居民資料
- 適用對象
- 個人申請人；尤其是居住在境外、沒有阿根廷DNI或有多重稅務居民身份者。現有BNA個人產品資料未確認這些申請類別可受理。
- 可準備資料
- 準備有效身份證件及可覈驗的現居住地址資料，並整理姓名、出生信息、國籍、職業、電話和電郵；UIF法規規定金融機構須識別相關個人資料，但BNA未公開所有賬戶的地址證明格式。
- 如適用，準備阿根廷CUIT/CUIL/CDI或外國稅務識別號及稅務居民自我證明；BNA說明會識別客戶稅務居民轄區並要求相關資料。
- 若境外居民因銀行事務需要申請阿根廷CUIT，ARCA列明可由有阿根廷住所的獲授權代表/第三方辦理，並需證明授權及非居民身份，提交Form 460 F/PD和原籍國身份證件或護照；這是稅號辦理流程，不代表BNA對開戶的普遍要求。
- 說明
- BNA的特定免費通用賬戶頁面要求在網點申請者出示DNI，並提供BNA+渠道；不得推定護照可替代DNI或非居民可遠程申請。認證副本、翻譯、公證/海牙認證及地址文件有效期均未由所核讀頁面說明，應先詢問銀行。
來源：BNA — Cuenta Corriente Especial；BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；阿根廷官方法規 — Resolución UIF 14/2023，原文；ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷公司、簽字授權與控制鏈證據
- 適用對象
- 擬申請企業賬戶的阿根廷經營企業；境外註冊公司及其分支資格未獲BNA公開確認。
- 可準備資料
- 按BNA Cuenta Corriente Especial頁面的適用情形備妥：經認證的設立文件/章程、現任管理機構職務分配記錄、簽字人或代理人身份證件，以及頁面列出的相關會議簿、股東/成員登記簿和會計賬簿登記信息。該清單僅適用於此特定產品，不應套用於所有BNA企業賬戶。
- BNA該頁面還列有簽字人的最近三期 autónomos 繳款憑證或 Monotributo 繳款憑證；若活動開始未滿六個月，頁面寫明提交已有期數。另列最低資本繳足證明、最近一期經專業委員會認證的財務報表，或適用於未滿一年的開業資產負債表/財產聲明，以及會計師證明。
- 作爲準備建議，製作股權及控制鏈圖，標示每層股東、自然人最終控制者、持股/表決權比例、控制依據和授權代表，並備好股東名冊、董事會決議、登記摘錄及能夠說明各實體存續狀態的文件。UIF規定金融機構識別法人身份、代表、管理層、資本所有權和最終受益人；境外文件形式需由BNA確認。
- 說明
- BNA列明部分文件爲認證副本，但沒有說明境外公司文件的認證/翻譯規則，也未公佈所有企業賬戶統一清單。請勿把一般建議中的控制鏈圖或額外公司資料表述爲銀行明示硬性材料。
來源：BNA — Cuenta Corriente Especial；阿根廷官方法規 — Resolución UIF 14/2023，原文
業務目的、資金來源與預計交易證據
- 適用對象
- 所有客戶的合理準備建議；跨境收付、複雜股權或交易與申報業務規模不匹配時尤其有用。
- 可準備資料
- 準備一頁業務說明：主要產品/服務、客戶和供應商所在國家、預期開立賬戶用途、預計收付款幣種/頻率/金額範圍及資金路徑。
- 按業務類型備妥合同、訂單、發票、報關或運輸憑證、納稅申報、財務報表及近期銀行流水等可相互印證的材料；只提交真實且與擬開展業務相關的資料。
- 對初始入賬資金，準備出資決議、股東出資憑據、資產出售/經營收入證明或匯款來源說明，並使金額、付款人及賬簿記錄相符。
- 說明
- 這是爲回答風險審查而作的準備建議。UIF要求銀行了解關係目的和性質並持續監測，但BNA公開資料沒有披露此賬戶的資金來源證明閾值、固定金額門檻或統一歷史期間。
盡職調查與強化覈對
最終受益人、所有權和控制人
- 覈對依據
- UIF第14/2023號決議法人識別條款要求收集公司註冊身份、稅號、現行設立文件、法定地址、代表人、管理層、資本所有權，並識別及覈驗最終受益人；具體措施按風險決定。BNA在其CRS/FATCA說明中另稱法人客戶須申報是否有稅務居民在境外、且控制公司超過25%的控制人/最終受益人。該25%表述屬於BNA所述跨境稅務申報口徑，不應誤寫成適用於所有客戶的阿根廷AML受益所有人統一門檻。
- 準備建議
- 建議準備逐層持股圖、股東名冊、表決權安排、股東協議中相關控制條款及自然人身份證明；如無人可按持股直觀識別，解釋實際控制依據，並請BNA確認本案所用定義、比例口徑及所需申報表。
- 適用範圍
- 法規基線與BNA對CRS/FATCA申報的明示分別適用；境外實體的具體受理及單一通用比例閾值未由已查頁面確認。
來源：BNA — Información FATCA - CRS/OCDE；阿根廷官方法規 — Resolución UIF 14/2023，原文
資金來源、財富來源與交易合理性
- 覈對依據
- UIF要求金融機構理解商業關係的目的與性質，根據客戶風險採取盡調，並持續監測交易是否與其瞭解的客戶、商業活動和風險相符；未能完成法規要求的識別可能阻止建立或繼續商業關係。BNA沒有公開具體金額觸發線、財富來源文件模板或審查閾值。
- 準備建議
- 把預計交易與合同、發票、報關/物流憑證、報稅記錄及財務賬簿對應；對大額或異常入賬準備資金來源說明和原始憑據，確保解釋可追溯至付款方和最終受益人。這是準備建議，不是BNA指定的固定文件清單。
- 適用範圍
- 阿根廷法規基線；具體銀行風險分級和補件要求未公開。
PEP、恐怖融資及制裁篩查
- 覈對依據
- UIF第14/2023號決議要求受監管主體依適用的PEP和恐怖融資規則處理客戶及最終受益人信息，並採用風險爲本的盡調。所查BNA開戶頁未公佈名單、匹配閾值、制裁轄區清單或內部升級流程。PEP身份本身不等於制裁對象或自動拒絕開戶。
- 準備建議
- 申請人及公司控制鏈相關人員應如實申報職務、任職期間和關係；如命中同名或曾任公職，準備身份區分材料、任職/離任時間和資金來源解釋，供銀行覈實。不得隱瞞實際控制人或安排他人代持以規避篩查。
- 適用範圍
- 當地法規要求與一般準備建議；BNA個案結果和內部標準未公開。
跨境稅務居民、CRS與FATCA
- 覈對依據
- BNA明示會識別賬戶持有人是否有境外稅務居民身份，並要求個人和法人客戶申報；法人還需說明是否有超過25%控制公司的境外稅務居民控制人/受益所有人。BNA另說明其承擔識別美國稅務相關客戶/受益人的FATCA義務。不同申報規則的判斷取決於客戶情況；不能把CRS與FATCA混爲一項，也不據此推斷某賬戶必然會被交換或被拒絕。
- 準備建議
- 預先整理所有稅務居民轄區、各地稅號、稅務地址及變更日期；法人覈對控制人稅務居民身份。若涉及美國身份或美國控制人，向BNA詢問其當前適用的FATCA自我證明表及補充文件。
- 適用範圍
- BNA公開說明的申報識別範圍；具體表格、報送判斷和時限未在該頁面列出。
開户後的持續合規要求
及時更新客戶和控制鏈資料
UIF要求客戶資料充分、及時、保持更新，並按風險週期性更新記錄；未規定適用於所有客戶的單一更新頻率。建議公司在股東、最終控制人、董事/簽字授權、註冊或聯繫地址、經營活動變化時，主動詢問BNA所需材料並同步更新；個人也應更新身份、地址、職業和稅務居民信息。
配合持續交易監測並保留佐證
UIF要求受監管主體持續監測交易與已知客戶及業務風險是否相符。賬戶持有人應保存合同、發票、匯款憑據、報關材料及會計記錄，以便在銀行詢問時解釋交易；法規和BNA公開產品頁未給出普遍適用的交易金額觸發線、固定補件期限或定期複覈日程。
維護CRS/FATCA稅務申報信息
BNA表示會識別新舊客戶的境外稅務居民情況及相關法人控制人。稅務居民身份、稅號或控制人信息改變時，應詢問銀行如何更新自我證明並按其指示提交；BNA公開說明沒有給出統一通知期限、表格版本或賬戶限制時間表。
預約前請向銀行確認
- BNA是否受理居住在境外、沒有阿根廷DNI的個人申請目標賬戶？護照能否作爲開戶身份文件，是否必須到阿根廷網點完成核驗？
- Cuenta Nación Empresa或Cuenta Corriente Especial是否可由境外註冊公司、當地分支或無阿根廷常設機構的公司申請？具體受理法人和開戶網點是哪一主體？
- 對境外公司文件，BNA接受哪些公司存續、章程、董事授權和股權資料？是否要求海牙認證/領事認證、西班牙語翻譯或原件到場？
- 本案的最終受益人和控制人定義、持股/表決權比例口徑是什麼？BNA的CRS頁面所述超過25%境外稅務居民控制人申報，是否另有其他控制權或AML識別要求？
- 開戶時需要哪些資金來源/財富來源、業務合同、預期交易和稅務居民證明？BNA可否提供當前適用的CRS/FATCA及PEP聲明表？
- 申請、資料複覈和補件預計如何安排？費用、最低餘額、賬戶限額、複覈頻率以及資料變更通知期限分別是什麼？
公開資料尚未確認
- 非居民個人及境外註冊公司能否開戶、可申請產品、受理法人、網點和遠程覈驗能力均未由所查頁面確認；不得將本地個人BNA+渠道外推至境外申請人。
- BNA未在已核頁面公佈境外公司文件認證/翻譯標準、個人地址證明格式、稅務自我證明模板、資金來源門檻或完整外籍申請清單。
- BNA未公開內部風險等級、PEP/制裁篩查名單及匹配閾值、補件期限、審批時限、定期複覈頻率、最低存款和全部賬戶收費。應向銀行確認，而非估算或聲稱已預審。
- BNA頁面提及超過25%境外稅務居民控制人屬於其CRS/FATCA申報說明；已核UIF摘錄要求識別最終受益人但未在本次所讀內容中核實所有類型的具體比例定義，因此不把25%擴寫成阿根廷所有AML情境的通用法定閾值。
來源與覈對範圍
- BNA — Cuenta Corriente Especial
BNA官方頁面逐項列出該特定企業賬戶的簽字人/代理人證件、最近三期自僱或Monotributo繳款憑證、認證設立/章程及管理和登記記錄、賬簿、最低資本繳足證明、財務報表或開業資產負債表/財產聲明、會計師證明；公共部門賬戶可要求補充材料。該清單不證明境外公司資格，也不說明境外文件認證翻譯規則。
- BNA — Información FATCA - CRS/OCDE
BNA說明其會識別賬戶持有人的稅務居民轄區並索取相關資料；個人和法人客戶須申報境外稅務居民身份，法人還須申報超過25%控制公司的境外稅務居民控制人/最終受益人；另說明BNA執行FATCA下對美國稅務相關客戶和受益人的識別義務。該頁面沒有完整列出表格、具體申報判斷和時限。
- 阿根廷官方法規 — Resolución UIF 14/2023，原文
UIF官方法規原文第21條要求受監管主體取得並更新客戶資料、理解商業關係目的、開展持續盡調和持續交易監測，並按風險實施；法人識別條款列明註冊身份、稅號、地址、代表人、管理層、資本所有權及最終受益人等信息，並涉及適用PEP及恐怖融資規則。本次依據可讀的官方原文相關章節；BNA內部審覈閾值與程序並未由法規頁面公開。
- ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷稅務機關說明境外居民如因銀行等事務需要CUIT，可通過有阿根廷住所的獲授權代表/第三方申請，並列明授權及非居民身份憑證、Form 460 F/PD和原籍國身份證件或護照。此爲稅號辦理流程，不能推導爲BNA普遍要求客戶先取得CUIT。
費用與時限
Cuenta Gratuita Universal 頁面公開稱免開戶、月維護、轉賬及在 BNA ATM 查詢餘額的佣金；在阿根廷其他機構/網絡 ATM 每個日曆月最多 8 筆免費操作。該頁面未標註費率生效日期，且上述優惠只對應該賬戶頁面所述服務。其他賬戶的開戶費、手續費、最低存款、操作限額和審覈/開戶時間在本次查到的相關公開頁中未確認；不作估算。
限制與實際注意事項
- 免費通用賬戶的明確限制：賬戶持有人不得在 BNA 或阿根廷其他金融機構持有任何活期賬戶；這項條件只針對該產品，不應泛化到其他賬戶。
- Cuenta Nación Empresa 公佈的對象是在阿根廷共和國境內開展業務的企業；不據此推定不在當地經營的外國公司符合資格。
- BNA 網站條款提示部分產品和服務可能受司法轄區及居住/訪問條件限制，銀行可對不符合要求的用戶限制或拒絕訪問；非居民是否有例外、具體產品可否申請須銀行確認。
- 官網尚未確認非居民遠程開戶、境外護照替代 DNI、境外企業開戶、第三方見證、開戶時間、所有費用及最低餘額；不得把一般 AML 文件準備清單誤稱爲 BNA 產品承諾。
- 本檔案只整理公開資料，不代表仁港永胜當前可預約渠道、銀行預先批准、開戶成功承諾或法律/稅務意見。
持牌證據與監管覈驗
已查到主管機關的具體實體記錄，並非只讀名錄入口：BCRA 金融機構數據庫明細（數據庫標示更新時間爲2026年7月）列示 BANCO DE LA NACION ARGENTINA，銀行代碼 00011，CUIT 30-50001091-2，類別爲 Casa Matriz（總行），機構組別爲 Bancos Públicos（公共銀行）。該明細確認實體在 BCRA 金融機構數據庫中的當前列示；頁面沒有展示獨立牌照文號或明示授權條款，因此不補寫牌照號，也不將其表述爲取得單獨牌照證書的核驗。
阿根廷共和國中央銀行（Banco Central de la República Argentina，BCRA） 官方登記或記錄資料來源
- BNA — Cuenta Gratuita Universal
官網說明新客戶可通過 BNA+ 或在網點出示 DNI 開立；公佈該賬戶功能、免費服務範圍，以及持有人不得在本行或其他阿根廷金融機構擁有活期賬戶的產品限制。
- BNA — Cajas de Ahorros
官網說明儲蓄賬戶可在線開立，新客戶可通過 BNA+ 辦理，並列出比索/美元儲蓄賬戶及通用免費賬戶等產品類別；頁面沒有提供完整外籍申請人材料清單。
- BNA — Cuenta Nación Empresa
官網明確 Cuenta Nación Empresa 適用於在阿根廷境內開展業務的各類企業，包括不同公司形式及獨資經營，並列出賬戶組成。
- BNA — Cuenta Corriente Especial
官網列出該特定企業特殊往來賬戶的簽字人/代理人身份證件、稅款繳納憑證、章程和管理記錄、賬簿、資本、財務報表及會計師證明等材料，並說明公共部門賬戶可要求補充材料。
- BCRA — Entidades Financieras API, Banco de la Nación Argentina detail
BCRA 動態金融機構數據庫的具體實體記錄，更新時間顯示爲2026年7月；列名 BANCO DE LA NACION ARGENTINA、機構代碼00011、CUIT 30-50001091-2、類別 Casa Matriz、機構組別 Bancos Públicos、網址 bna.com.ar。記錄支持實體身份及當前數據庫列示，不展示牌照號或獨立授權文書。
- ARCA — CUIT y CDI: Residentes en el exterior
阿根廷稅務機關說明境外居民如需辦理銀行等機構事務，可經有阿根廷住所的獲授權代表/第三方申請 CUIT，並列明授權及非居民證明、表格和身份證件/護照等程序材料；不是 BNA 的普遍開戶材料要求。
- Argentina — UIF Resolución 14/2023, texto original
阿根廷 UIF 官方法規全文，載明受監管主體 AML/CFT 風險管理，以及個人和法人客戶識別、適用稅號、地址、代表人、法人所有權、最終受益人、PEP 與恐怖融資要求。
- ARCA — Información financiera CRS/FATCA
阿根廷稅務機關說明對金融機構設置信息申報制度，以國際 CRS/FATCA 工具處理金融賬戶信息交換；不用於推斷某個申請人的具體報送結果。
- Argentina.gob.ar — Intercambio automático de información con EEUU
阿根廷政府確認阿根廷與美國於2022年簽署 FATCA 協議，並介紹金融賬戶信息交換安排；支持將美國相關安排明確區分爲 FATCA，而非聲稱美國參加 CRS。
- BNA — Términos y Condiciones
BNA 條款稱產品與服務適用阿根廷法律，網站主要面向居住於阿根廷或從阿根廷訪問者，並說明部分產品可能因司法轄區/居住及訪問條件而限制或拒絕。
- BNA — Política de privacidad y protección de datos
BNA 隱私政策列明收集的數據類型、處理用途、可能向供應商或 Grupo Nación 公司共享的情形、法律義務和數據主體權利及聯繫渠道。