Swedbank AB (publ)，瑞典公司注册号 502017-7753。此档案针对瑞典银行法人，不以 Swedbank Group、控股公司或波罗的海子行为对象。
Swedbank AB (publ) 是瑞典银行法人，官网公开本地个人客户及瑞典企业客户的开户入口。个人线上加入需满足瑞典身份及数字认证条件；非居民个人、外国公司及远程跨境办理资格未由公开材料确认，不能据此推定可受理。
专题编号：europe-swedbank-ab
依 2025/2026 公开大型机构精选背景纳入，候选说明关联 The Banker Top 1000 World Banks 2026 的 Tier 1 资本比较口径；不主张 Swedbank 的具体名次，也不将候选名单当作牌照、开户受理或实时全球前100证明。
银行官方网站已公开确认的本地线上申请条件是年满18岁、持有 Mobile BankID、瑞典个人身份号码（personnummer）及瑞典手机号码；申请页称四步填写后即时回复，并不等于最终获批。无 Mobile BankID 的个人仍可申请，但须亲赴 Swedbank 可办理现场申请的 drop-in 网点，提交填写好的开户表及身份、税务居民自我证明等材料。官网对没有瑞典个人身份号码的部分情形列有协调号码（samordningsnummer）证明等要求；例如欧盟/欧洲经济区申请人和非欧盟/欧洲经济区申请人使用的身份证件清单不同。官网没有确认一般非瑞典居民是否可开户、仅有外国地址或外国税号者是否满足资格，也没有确认可在瑞典境外远程开户；上述事项须按个人居住地、移民/登记情形及产品向银行书面确认。
Swedbank 的瑞典企业页面公开服务对象及申请入口包括通过 Bolagsverket 创办或购买的瑞典有限责任公司、个体经营者、合伙/有限合伙、学生 UF 企业，以及拟转入银行的现有企业；亦列出面向小企业/农户的基础企业套餐和投资资产达到特定档次的服务说明。这些内容不等于外国注册公司、非瑞典居民所有的公司或境外实际经营实体已被接受。公开页面没有明确外国公司、非居民公司董事/最终受益人、境外注册地址或无瑞典经营活动实体的开户资格，也未发布适用于这些情形的完整申请材料清单；应直接向 Swedbank 核实拟申请的法律实体、业务活动、所有权结构和产品。
个人线上开户明确要求瑞典个人身份号码及瑞典手机号码；这是线上渠道要求，不能外推为所有分行申请的统一门槛。无 Mobile BankID 申请页面按个人情形要求提供瑞典税务局登记摘录，部分情形需含协调号码，乌克兰临时保护情形明确要求含瑞典地址；一般非居民的可接受地址证明未公开确认。Swedbank 会询问客户在哪些国家具有税务居民身份，并提供个人税务居民自我证明表；美国纳税人另有 W-9。官网未在开户说明中公布所有外国个人/企业的税号格式或可接受地址清单，须由银行确认。瑞典税务局说明，在瑞典居住者原则上须按规则在瑞典申报外国收入；个人实际税务居民身份及税负仍取决于具体事实和适用规则。
已公开的个人线上路径只针对具备 Mobile BankID、瑞典个人身份号码及瑞典手机号码等条件的申请人。没有 Mobile BankID 的申请路径要求到 Swedbank drop-in 网点递交材料。没有证据显示该行接受面向全球非居民的视频开户、境外线上身份验证或第三方见证；此类安排不能推定可用，须向银行确认。企业网页公开申请入口，但未说明外国董事/股东可以远程签署或经境外公证/见证办理。
Swedbank 说明瑞典《反洗钱法》要求银行了解客户财务状况及业务关系，并持续更新资料；个人可能被问到账户入金、跨境汇款及资金用途。FI 说明其负责制定规则并监督受监管机构反洗钱和反恐融资工作。未回应银行资料要求可能导致网银/应用受限、账户或服务暂时冻结，或终止关系。
来源：Swedbank — Why you need to answer questions ；Finansinspektionen — Anti-money laundering and countering financing of terrorism
Swedbank 企业 KYC 页面将直接或间接最终拥有/控制实体的自然人界定为受益所有人，指出相关人士合计控制超过25%时须披露，并要求追踪间接持有链；若无最终受益所有人，则按其页面说明提供实际控制程度最高的管理人员资料。银行也会了解企业财务、业务关系和服务用途。个人开户页列明可用雇佣、薪资、养老金或既有银行结单等解释资金及预计用途的材料。具体来源证明按风险与个案补充，不能视为规避审查清单。
来源：Swedbank — Become a customer without Mobile BankID ；Swedbank — Why we ask questions about your company
Swedbank 说明会询问客户在哪些国家是税务居民，并提供个人税务居民自我证明表；其无 Mobile BankID 页面另为美国纳税人列出 W-9。瑞典税务局说明瑞典居民的外国收入申报原则。公开材料未完整说明 Swedbank 对各种跨境账户的 CRS/FATCA 分类、报告范围或每类外国税号规则；美国账户税务识别要求按 FATCA/W-9 类事项处理，不据此声称美国加入 CRS。
来源：Swedbank — Become a customer without Mobile BankID ；Swedbank — Why you need to answer questions ；Swedish Tax Agency — Declaring your foreign income for taxation
Swedbank 本次可访问的开户页面没有披露其具体制裁筛查名单、匹配规则或个案决定流程。欧盟委员会说明欧盟制裁及成员国主管机关联系渠道；瑞典客户与交易仍须遵循适用制裁规定，银行具体核验范围应向该行确认。不得把公开开户资料解释成绕过筛查的建议。
来源：European Commission — EU sanctions and restrictive measures
Swedbank 个人 KYC 页面说明客户回答在银行保密义务范围内处理；该说明不改变法定监管、反洗钱或税务报告义务。
瑞典国家债务办公室说明存款通常适用银行牌照所在国的保障制度，并提供成员机构查询；其页面提示 2026-07-01 后新增的部分机构尚未列入名单，页面所示保障金额文字与其 2026-01-01 生效的调整通知存在不一致。本次未以可见页面确认 Swedbank AB 当前成员记录或适用金额，因此不对本账户保障资格或额度作结论，应查该机构最新名册和官方生效规则。
来源：Swedish National Debt Office — Deposit insurance and investor protection
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引仅针对 Swedbank AB (publ) 在瑞典的个人及企业银行关系准备，不代表其他集团实体受理。现有记录显示个人数字开户有瑞典身份与认证条件；非居民个人、外国公司及境外远程申请资格仍未确认，须按实体、居住地和产品向银行核实。
资料核对日期：2026-10-26
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；瑞典议会/瑞典法令汇编 — Lag (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；Swedbank — Why you need to answer questions
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；瑞典议会/瑞典法令汇编 — Lag (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；Swedbank — Why you need to answer questions
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；Swedbank — Why you need to answer questions；Finansinspektionen — Rules to prevent money laundering and the financing of terrorism
Swedbank要求持续保持客户资料有效。个人页面说明，若线上收到问询后未在三次登录内或六周内答复，网银和应用会进入锁定模式；未提供资料还可能导致账户/服务受限或关系终止。企业页面称未回应可能导致网银/应用受限、账户暂时冻结或终止关系。该个人页面期限不应外推至企业客户；企业回复期限及定期复核频次未公开。
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；Swedbank — Why you need to answer questions
瑞典登记法适用范围内的法人须保有可靠、最新的受益所有人及权益性质/范围资料，按情形核查并留存调查记录；相关情况变化后，应在知悉后无不当延迟地申报登记。该法也规定旧情况记录至少保存五年。具体适用需核对实体类型、经营地及法定例外；这不是所有外国客户一律承担的瑞典登记义务。
来源：瑞典议会/瑞典法令汇编 — Lag (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän
银行可能再次询问个人的税务居民国家、计划入金和境外汇款；企业会被要求更新业务及服务用途资料。客户应关注网银/信函通知并按实际变化提供解释。Swedbank未在所查页面公布统一更新周期或所有变化的固定主动报告期限。
来源：Swedbank — Why we ask questions about your company；Swedbank — Why you need to answer questions
银行公开企业持续KYC、业务/财务及服务用途问询、回应渠道与未回应后果；并说明受益所有人、超过25%相关人士合计控制、间接控制链、无受益人时的管理人员资料及PEP关系问询。该页不提供统一完整证明文件清单。
银行个人客户可能被询问预计存款、境外汇款国家及税务居民国家；资料持续更新、线上问询未答的三次登录/六周锁定提示，以及未回应可能限制服务或终止账户。
FI说明瑞典反洗钱法律框架包括《2017:630号反洗钱与反恐融资措施法》及FI的FFFS 2017:11规则，并说明欧盟相关制度。用于界定监管背景，不据此推断Swedbank未公开的具体审核标准。
法令当前汇编文本规定适用范围、受益所有人和控制推定（包括超过25%表决权、任免过半董事或协议控制）、相关人士共同控制、保存并更新资料、应要求提供资料及控制变化后无不当延迟登记；包含特定实体例外。
本次查阅的开户页面未公布可用于本档案确认的最低存款、开户费、账户年费、外籍客户手续费、账户限额或非居民开户时间。个人线上申请页面只称填写需数分钟且会即时回复；这不是最终批准或账户全部功能开通时限。其他费用、审批周期及金额应按具体产品和银行书面报价确认。
已查到针对具体主体的历史监管证据：FI 2020-03-19 正式决定点名 Swedbank AB（502017-7753），并称其为获准从事银行业务的瑞典股份制银行；该决定同时记载当年的警告及行政罚款，但不能证明 2026 年当前状态。FI 公司名册本次可访问的具体命中为“Swedbank AB, filial New York”，状态为 Active，类别为“Foreign branches of Swedish chartered banks”；该记录是纽约分行而非瑞典母行本体，不能单独充当母行当前牌照核验。本次未取得 FI 名册中 Swedbank AB 母行当前条目，故当前直接名册状态待确认，不宣称已完成现行牌照核验。
瑞典金融监管局 Finansinspektionen (FI) 官方登记或记录Swedbank 个人线上开户的四步流程、年满18岁、Mobile BankID、瑞典个人身份号码及瑞典手机号码要求；页面称填表数分钟并即时回复，以及账户、网银等后续服务说明。
无 Mobile BankID 时需线下 drop-in 申请、申请表与个人税务居民自我证明表、美国纳税人 W-9；按个人身份/居留情形列出的证件、协调号码资料及解释资金和预期用途的材料。
Swedbank 公开企业客户入口所列的瑞典有限责任公司、个体经营者、合伙/有限合伙、学生 UF 企业、转行企业，以及小企业和投资资产服务分层；页面未给出外国公司资格或统一完整文件清单。
瑞典反洗钱法背景下对企业财务、业务关系和服务用途的持续 KYC；Swedbank 对直接/间接最终受益人、超过25%的相关控制、所有权链及无受益人时需报管理人员的公开说明。
Swedbank 对个人持续客户尽调的说明，包括资金及跨境汇款问题、税务居民国家问询、保密范围，以及未答复可能限制或终止服务。
FI 公司名册具体命中是 Swedbank AB 的纽约分行，状态 Active，类别为瑞典特许银行的外国分行；用于说明检索到的是分行而非瑞典母行本体当前记录。
FI 正式决定文本点名 Swedbank AB、公司号 502017-7753，称其为获准从事银行业务的瑞典股份制银行，并记录 2020 年警告及行政罚款；是历史主体/授权证据，不证明当前名册状态。
FI 对其监管职责、制定反洗钱/反恐融资规则、监督受监管机构及对违规采取制裁的说明；网页标注 2026-10-09 最近审核。
瑞典税务局关于居住在瑞典者原则上须按规则申报外国收入、应税外国收入折算瑞典克朗及按具体规则处理的说明；不用于判定某客户个人税务居民身份。
欧盟委员会关于欧盟制裁/限制措施、相关指导以及成员国主管机关联系渠道的官方说明；不证明 Swedbank 内部具体筛查规则。
瑞典国家债务办公室对存款保障制度、机构查询入口、2026-07-01 后名册不完整提示及页面中保障金额调整通知；页面金额文字存在内部不一致，故此档案不据此断言 Swedbank 账户的覆盖额度。
Swedbank AB 在瑞典公司注册处的登记名称及公司号 502017-7753；网页/服务信息对不同司法辖区适用限制的条款。
