欧洲法国持牌实体研究

法国兴业银行 / Société Générale SA

Société Générale SA（法国法定银行实体；不是其控股公司或仅以品牌称呼的其他集团公司）

Société Générale SA是法国法定信贷机构，其官网提供个人账户及专业/企业账户信息；个人非居民可咨询部分账户方案，但公开线上个人开户明确要求法国邮政及税务居民资格。公开资料没有确认外国公司是否可获此实体开户受理，所有申请均须经银行审查，不能将一般产品说明当作开户承诺。

监管机构: 法国审慎监管与处置管理局（ACPR）；欧洲央行（ECB）实施审慎监管
核对日期: 2026-10-26
核验状态: 部分资料待确认。已核读银行个人/专业产品资料及法国官方AML、UBO、CRS/FATCA和欧盟制裁规则；银行官网明确将Société Générale列为法国持牌信贷机构，但REGAFI具体实体记录本次仅返回登记簿框架，未完成监管名册字段独立核验。非居民个人具体产品、外国企业准入及相应材料/办理渠道须由银行针对个案书面确认。

研究范围与官方入口

专题编号：europe-societe-generale-sa

按selection.json中的候选记录，本项源于2025年公开大型机构精选语境（S&P Global该版资产筛选）；这只是集团/实体入选研究线索，不是实时前100排名，不主张本实体单独名次，也不证明牌照、产品适用性或申请受理。

银行官方网站

个人准入与文件

个人：SG个人开户指南称，居住法国的成年人可提出开户申请；未成年人须依年龄及法定代表人条件办理。该指南也说明，居住海外的法国籍或外国籍自然人可能在法国开设部分账户（举例为活期账户或Livret A），但非居民税务客户可用方案须向SG顾问询问，未公开确认哪些国籍、居住国、产品或身份符合当前受理政策，亦不保证批准。SG线上开户条件更窄：须同时为法国邮政居民和法国税务居民、有非邮政信箱的住址、居住/税务居住地在美国以外，且以自然人非专业用途申请；因此非居民不得据此推断可远程线上开户。

已公开或已标注的个人资料

【SG个人指南明确列示】有效官方带照片身份证件：法国身份证、护照、居留证/居留许可；SG说明驾照不能作为线上个人开户所需的官方身份证明。
【SG个人指南明确列示】开户所需住址证明，签发时间须在一年以内；页面举例为税单、水/电/移动电话账单、租金收据，或第三方住宿证明。
【SG个人指南明确列示】向银行留存签名样本。
【线上申请条件/流程】有效电话号码或电子邮箱用于申请；实际材料会按个案要求上传。
【法国税务申报规则，不是SG专属材料清单】新开户须提交可识别税务居民地的自我证明；按适用规则提供各税务居民地TIN/NIF。若是美国公民或美国税务居民，另适用法美FATCA尽调。SG公开个人清单未列出所有跨境税务表格格式，表格及缺少法国税号时的处理须向银行确认。

公司准入与文件

企业：SG设有专业客户及企业活期账户产品，并提供专业顾问服务；官网未确认所有法人类型、外国注册公司、非居民股东/实际控制人或境外经营主体均可在法国开户。企业具体准入、是否须在法国注册/设立、董事及UBO所在地限制、适用账户和渠道均未见公开完整政策；须向SG书面确认拟开户的准确实体、企业注册地及业务性质后再申请。银行可按自身审批决定受理与否，产品介绍或专业客户顾问服务不等于外国公司具备开户资格。

已公开或已标注的公司资料

【SG专业客户指南列作主要开户/项目资料；不应误读为外国公司专用清单】公司注册/登记证明（法国公司为已登记时的Kbis摘录；境外等效文件是否接受须向SG确认）、公司注册形式/法律形式及股本、股东信息。
【SG专业客户指南列作一般法律材料，随法律形式而异】公司章程；企业注册/注册地址证明；负责人及可能相关合伙人/股东的身份证明；按经营活动需要的保险证明。SG指出文件依公司法律形式和项目而异，并未公布境外公司一律须交的完整固定清单。
【SG专业客户指南明确标为创业/融资档案示例，不是所有开户的统一强制材料】商业计划及财务预测、个人或股东出资凭证、担保材料（视情况）、交易/项目成本证明；若申请融资则特别相关。
【法国AML/税务合规一般准备建议，并非SG公开产品页面的逐项开户清单】法人及签字授权资料、实际受益人链条与控制权信息、企业税务居民地及TIN/NIF自我证明、资金/财富来源和预期账户用途的支持文件；具体表格、认证/翻译和境外登记文件等效标准需SG书面确认。法国官方企业规则将通常持有/控制超过25%资本或表决权者列为UBO识别标准之一，但不得据此推定该行对外国企业的具体材料要求。

地址、税务与远程／见证

地址与税务

线上个人开户要求法国邮政及税务居民身份，并要求真实住址而非邮政信箱；邮寄地址、税务居住地和税务申报身份须如实分别填写。法国税务总局说明，法国金融机构为自动交换信息收集客户税务居住地；税务居住地不在法国时，须收集适用的税号/TIN。法国税务个人账号的numéro fiscal为13位，但它是法国税务程序识别号，不等同于所有非居民的外国TIN，也不是已证实的开户普遍先决条件。法国已注册企业可备Kbis及公司SIREN等登记资料；外国企业可接受何种登记号、注册地址/税收居民证明及译本，公开材料未确认。

远程／见证

SG个人页面提供合资格法国邮政及税务居民通过线上表格上传材料和电子签名的流程；线下可预约顾问。非居民个人被引导向顾问了解可用方案，未确认海外申请人可否全程远程完成身份核验或签署。专业顾问可以远程联系客户，但未见其承诺企业账户全球远程开户。没有证据证明可用视频见证、公证人或第三方见证替代SG自身尽调；不得推定全球视频开户或第三方见证受支持。

公开流程参考

个人居民线上路径：先核对SG公开线上资格（法国邮政与税务居民、非美国居住/税务居住、有真实住址、自然人非专业用途）；在线填写问题表、上传证件与所需住址证明、电子签署申请，等待SG审核。
个人非居民：SG指南要求向顾问咨询可用账户方案；通过SG预约/顾问确认其所在国家、拟办产品、到场要求、身份核验及可接受材料后再递交，未有可验证的普遍线上流程。
企业：联系SG专业顾问，说明注册司法辖区、组织形式、经营活动、所有权/控制链及账户用途；按顾问针对个案提供的清单递交企业法律文件、负责人资料及合规/税务资料。官网未披露适用于外国企业的完整标准步骤。
银行审核：SG个人指引说明银行分析申请，并可接受或拒绝开户；企业条款亦以银行批准和交付其要求文件为条件。收到书面批准和合同后才可视为开户完成。

合规主题、细则与来源

法国AML/KYC及客户持续尽调

法国TRACFIN官方说明，受《货币与金融法典》约束的金融专业机构须从建立业务关系起识别客户及交易实际受益人，并按客户、产品或交易风险实施一般、简化或强化尽调；非面对面识别、政治公众人物及高风险情形可能触发额外措施。此为法国法律基线，不是对SG个案文件清单或结果的承诺。

来源：TRACFIN — Les obligations de vigilance

企业UBO、控制权与资金来源

法国官方企业指引将直接或间接持有超过25%资本/表决权或以其他方式控制公司的自然人列为实际受益人识别重点；特定情形下，法定代表人可成为申报识别对象。SG企业创业资料建议准备出资来源证明，但那是其公开的一般创业/融资档案建议，不足以证明每个开户申请的完整要求。银行可按法国AML义务要求解释所有权链、出资人和资金来源。

来源：Service Public Entreprendre — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société ；SG Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ? ；TRACFIN — Les obligations de vigilance

税务居民自我证明与CRS/AEOI

法国税务总局说明金融机构须向账户持有人收集税务居住地，若其税务居住地不在法国则收集税号；法国实施CRS共同申报准则，金融机构开户时须取得并核验税务居民自我证明，通常含姓名、住址、税务居民地、各地TIN及出生日期。不得把税务申报资料要求误说成开户获批。

来源：Direction générale des Finances publiques — Pourquoi ma banque me demande des informations sur ma résidence fiscale et mon NIF ? ；BOFiP — Norme commune de déclaration: nouveaux comptes de personnes physiques

美国身份及FATCA（与CRS分开）

法国—美国FATCA协议要求法国金融机构识别美国可申报账户；美国公民/美国税务居民的个人或相关实体可能需要自我证明，并在适用时提供SSN、EIN或ITIN。此处依据的是法美FATCA规则；本档不声称美国加入CRS。SG个人线上申请还明确排除美国邮政或税务居民申请者，但对非线上申请和企业个案须另向SG确认。

来源：BOFiP — Accord FATCA entre la France et les États-Unis: obligations de diligence ；SG — Comment ouvrir un compte bancaire ? Démarches et documents

欧盟金融制裁筛查

欧盟对外行动署说明，欧盟针对个人或实体的制裁通常包括资产冻结，并禁止向列名者提供资金或经济资源，也可能有行业性银行服务限制。法国银行账户及交易须受适用欧盟及法国制裁规则约束；具体名单命中、许可或审查结果由银行依法处理，不能据开户材料推断可以绕过筛查。

来源：European External Action Service — What types of sanctions are in place

个人资料与跨境处理

Société Générale官网披露其个人资料处理、必要时向集团实体/服务提供商传递资料（包括欧洲经济区外，并称采取相应保障），并列明查阅、更正、删除、限制、反对和可携权利及向法国CNIL投诉渠道。该声明覆盖官网所述处理；开户客户资料的具体告知、保存期限和适用权利应以开户时隐私文件为准。

来源：Société Générale — Legal information

Compliance evidence

开户合规与资料证据清单

银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。

本指引针对法国法定银行实体 Société Générale SA 的专业/企业账户准备，不是集团其他法人或个人零售开户清单。SG公开提供专业活期账户并介绍企业档案准备，但未公开确认外国注册公司、非居民控制人或境外业务的普遍受理资格；应先按申请法人、注册地和业务取得书面确认。唐生可专人跟进资料与预约，提前说明服务费用并确认时间；不保证银行受理或开户结果。

资料核对日期：2026-10-26

资料证据包

公司法人与经营地址

适用对象: 法国公司或拟申请专业账户的企业；不是个人零售开户材料清单。外国公司可先准备本国等效文件，但SG是否接受须个案确认。
可准备资料: 公司登记摘录（法国已登记公司可准备Kbis）、法定名称、组织形式、注册资本及登记/注册地址资料；外国公司另备本国登记证明及其登记编号供银行确认等效性。
公司章程、当前股东/合伙人信息，以及董事或负责人身份证明；按SG公开的企业档案指引，适用材料会随法律形式和项目变化。
如业务依法需要，备相关保险证明；地址证明、文件签发日期要求及境外文件认证/翻译形式均先向SG确认。
说明: SG将Kbis、公司法律形式/资本/关联人、负责人及可能股东身份证件列为企业档案准备内容，并称材料因法律形式和项目而异；此页面不是针对所有企业账户的穷尽强制清单。银行未公开境外登记文件的认证、翻译或有效期标准。

来源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?

所有权、控制链与签署授权

适用对象: 有法人股东、多层持股或非居民控制人的公司；法国实际受益人申报规则只适用于官方页面列明的相关法国注册/登记实体，不可直接外推为SG对全球客户的固定清单。
可准备资料: 制作由申请公司逐层追溯至自然人的股权/控制图，标注持股比例、表决权及其他控制方式，并备股东名册或相应登记摘录作为解释材料。
备董事/法定代表人任命或授权依据，以及拟签字人的身份证明；如存在代签，备能说明授权范围的公司决议或授权书。
对符合法国申报范围的公司，核对已申报的实际受益人信息与当前股权、地址和控制事实一致；是否需向SG递交RBE证明或其他格式须确认。
说明: 法国政府说明，适用公司实际受益人包括直接或间接持有超过25%资本或表决权、或以其他方式控制公司的自然人；未识别出符合者时按规则识别法定代表人。该法定申报阈值不等同于银行尽调只问超过25%者。

来源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société；TRACFIN — Les obligations de vigilance

真实业务、账户用途与资金佐证

适用对象: 新设企业、跨境经营公司或预计交易与主营业务不易从登记资料看出的申请人；其中商业计划/预测等以项目或融资需要为主，不是所有账户的银行明示必交项。
可准备资料: 准备一页业务说明：产品/服务、客户和供应商类型、主要经营地、预计收付款国家、币种、频次及账户用途；这是便于解释的准备建议，不是SG公开的固定表格。
如为新设/融资项目，按SG档案指南准备商业计划及财务预测、资金计划、出资或自有资金凭证；申请贷款时再备与融资相关的担保和偿付说明。
按实际业务备可验证的合同、订单、发票、报价或投资/资产购买凭证，说明拟入账资金来源和主要资金流向；不适用的项目不必为凑清单编造文件。
说明: SG的公开创业档案文章列出商业计划、财务预测、出资证明、交易成本/报价和已注册公司的Kbis，并明确融资档案与企业创建档案有区别、文件按项目调整。银行未公开该账户类别的固定交易限额、最低营业额或资金来源文件清单。

来源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

尽职调查与强化核对

实际受益人和控制权识别

核对依据: 法国受规制机构须在建立业务关系时识别客户和实际受益人，并按风险采取尽调；法国政府对其所列申报实体规定超过25%持股/表决权或其他控制等识别标准。SG没有公开本类企业客户的专属UBO表格、穿透终点或外国持股结构的接受标准。
准备建议: 建议制作连续、可复算的持股/表决权表，标出中间法人注册地、自然人最终控制人、控制依据及无法按比例持股解释的控制安排；如申报信息与文件不一致，附变更经过和更新凭证。
适用范围: 法国 AML 法规基线及法国公司UBO申报规则；上述资料编排属于一般准备建议，不是SG逐项公开要求，也不代表外国公司符合其准入条件。

来源：TRACFIN — Les obligations de vigilance；Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société

资金来源、财富来源与交易目的

核对依据: 法国官方说明，正常尽调包括识别客户及所拟交易的目的和性质，并在关系存续期间保持对客户的了解，以评估交易是否一致；高风险可导致强化尽调。SG的出资证明等内容出现在企业创建/融资资料指导中，未表述为每个开户案的统一要求。
准备建议: 建议把初始入资、股东借款、投资款或营业收入分别对应到银行流水、财务记录、合同/发票、投资或借款文件；解释一次性大额入账、与主营地不一致的收付款地和预期交易量变化。只提交真实适用的佐证，并让说明与申请用途一致。
适用范围: 尽调及持续了解义务属于法国受监管机构的法定基线；具体要求客户提交什么、何时补件由SG个案审查决定。

来源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

非面对面识别及政治公众人物审查

核对依据: TRACFIN说明，未在场完成身份识别、政治公众人物及其他所列高风险情形可能触发补充或强化措施；公开规则没有说这类客户一律拒绝。SG专业页面介绍顾问可远程联系，但未承诺企业账户可全球远程完成开户或身份核验。
准备建议: 预约前列明董事、签字人和控制人的居住地及可到场情况；备清晰有效的身份文件，并询问是否需现场核验、额外独立文件或解释任职/资金背景。不要假定视频、公证或第三方见证可代替银行核验。
适用范围: 法国 AML 风险措施为法定框架；远程开户渠道、验证方式及SG接受标准未公开，身份资料清单属于一般准备建议。

来源：Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel；TRACFIN — Les obligations de vigilance

跨境申请与税务资料边界

核对依据: SG公开专业账户页面未列外国公司可申请的国家范围，也未公开该申请的CRS/FATCA表格或税号资料清单；不能将个人线上开户条件、税务规则或一般客户尽调直接当作企业准入承诺。
准备建议: 向银行确认申请公司及其控制人各自应填写的税务居民声明、TIN/NIF字段、适用表格版本和无法提供某地税号时的处理；申请人可先列出公司与相关自然人的税务居民地和现有税号，供银行判断。
适用范围: 范围及表格要求属于待SG确认事项；税务身份汇总仅是跨境申请的一般准备建议，不据此断言任何特定税务表格必交。

来源：Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel；TRACFIN — Les obligations de vigilance

持续维护义务

维持客户资料准确并配合持续尽调

TRACFIN说明，金融机构在业务关系存续期间须保持客户资料更新，并评估账户交易与已知客户情况的一致性；机构依法保存尽调资料5年。对客户而言，建议及时回应SG的补件或交易询问，并主动确认董事、地址、业务、所有权或账户用途改变后如何更新资料；该5年保存要求是机构义务，不应表述为客户统一保存期限。SG公开资料没有披露复核频次或更新渠道。

来源：TRACFIN — Les obligations de vigilance

法国实际受益人登记变更及银行通知分别处理

属于法国政府页面所列申报范围的公司，实际受益人或相关登记信息发生变化后，应向企业手续窗口提交变更登记，政府页面规定自变化起30日内办理。该义务针对法定登记，不等同于SG已公开规定客户必须在同一30日期限内通知银行；建议变更发生时另向客户经理确认银行所需文件和更新时点。

来源：Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société；TRACFIN — Les obligations de vigilance

交易与业务档案留存备查

建议公司保存能解释账户主要入账和付款的合同、发票、流水、出资/借款凭证及最新公司和控制链资料，便于按银行要求说明异常偏离或重大变化；这是实务准备建议。法国官方资料规定受规制专业机构保存尽调材料5年，但未据此对客户设定一项统一的账户交易凭证保存年限；SG的账户审查频次、交易阈值和补件时限未公开。

来源：Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?；TRACFIN — Les obligations de vigilance

预约前请向银行确认

针对Société Générale SA的专业账户，贵行是否接受注册地为【国家/地区】且无法国分支的公司？是否要求法国注册、经营地址或本地代表？
贵行对该法律形式和业务行业接受的登记文件是什么？外国登记摘录、章程及授权书需要何种认证、翻译、原件或签发日期？
请确认需要穿透至哪些自然人或控制层级，接受哪些持股/控制证明；是否需要法国RBE申报回执，外国股东链如何证明？
董事、签字人或UBO居住在境外时，身份核验能否远程完成？是否须本人到场，视频、公证或认证副本能否作为补充？
开户时针对公司及其控制人分别需提交哪些税务居民自我证明或TIN/NIF资料？若某司法辖区不签发税号，贵行接受什么解释或替代资料？
账户申请、文件翻译/核验、套餐、网银和日常维护的当前费用分别是什么？补件、审批和开户预计需多久，开户后资料复核通过什么渠道及频次进行？

公开资料尚未确认

未找到SG公开的外国注册公司、非居民股东/控制人或特定境外行业的统一准入政策；个案是否受理、风险偏好和内部限额不公开。
SG网站的企业档案文章是企业创建/融资的一般准备指引，虽说明创建档案与融资档案不同，但未提供每种实体的完整开户强制材料清单。
境外公司登记材料的等效性、文件时效、认证/翻译要求、UBO/授权模板及远程身份核验方式未公开。
企业开户所需跨境税务表格、具体手续费、审查/补件时限、定期复核频次及交易监控阈值未在核读页面中确认；须预约前向银行按个案核实。

来源与核对范围

Société Générale Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel
SG专业活期账户产品、顾问可远程/网点/上门联系，以及页面未给出外国公司普遍准入或全球远程开户承诺；产品套餐及Progéliance Net页面所列2026年1月1日适用价格仅是页面标注价格，不等于开户审批或本客户最终费用。
Société Générale Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?
SG对企业创建档案及融资档案的区分，材料随法律形式和项目变化；企业法律形式、资本、关联人、Kbis（已登记公司）、负责人/可能股东身份证明、保险（视活动）、出资证明及融资项目商业计划/预测/报价等准备内容。它不是针对每个企业账户的穷尽强制清单。
TRACFIN — Les obligations de vigilance
法国受监管专业机构在建立关系时识别客户及实际受益人、按风险采取正常/简化/强化尽调；持续更新客户了解并评估交易一致性；未面对面识别和政治公众人物等可能引发补充措施；机构保存尽调材料5年。
Entreprendre Service Public — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société
法国实际受益人申报范围、超过25%资本/表决权或其他方式控制的识别标准及法定代表人兜底规则；相关信息变化后须在30日内办理变更申报。该页已核读的2026年6月3日版本将RBE访问限制为特定有合法利益者及获授权人员。

费用与时限

SG个人开户指南明确称个人账户开户不设最低存入金额；其线上指南称合资格申请表可在不到20分钟内填写，获批准后账户通常数日可启用，但此为官网流程描述而非办理时限保证，不能外推至非居民或企业。所查资料未核实企业开户费、个人账户具体收费或非居民费用；申请前须以适用产品及当期正式价目表向银行确认。

限制与实际注意事项

候选名单不是牌照或受理事实，也不是当前实时前100排名；本条只保留selection.json给出的ID、法国和欧洲属性。
当前牌照：银行官网自述其为ACPR监督、ECB审慎监管的法国持牌信贷机构；REGAFI实体查询页面在本次抓取中未显示记录详情，主管机关当前登记字段尚待直接核对。
SG线上个人开户限法国邮政及税务居民，并排除美国居住/税务居民；非居民只能先咨询，不保证特定账户、远程办理或批准。
外国注册企业、境外控制链或境外经营是否符合SG法国企业账户准入公开未确认；需要由银行对具体注册地和业务书面确认。
SG可按其风险评估接受或拒绝申请；公开材料没有证实某一特定最低余额（除个人指南称无开户最低存入金额）、企业开户时限或全部费用。
公开产品资料不是仁港永胜（香港）有限公司当前可预约、已合作或代办的开户渠道；不得据此对客户承诺受理或成功开户。

持牌证据与监管核验

Société Générale官网法律信息页明确自述，Société Générale是受ACPR监督、由ECB审慎监管的法国持牌信贷机构，并称其获准开展银行业务及所列投资服务；该页亦给出巴黎注册号552 120 222和LEI O2RNE8IBXP4R0TD8PU41。REGAFI针对该实体的查询链接（refine.id_referentiel=93046）已定位，但本次公开抓取只返回登记簿页面框架、未返回该条记录字段。因此，实体由银行官网具体识别，尚不能记为已从主管机关当前名册独立完成逐字段核验；不得据登记簿入口或银行自述延伸宣称已核实当前全部许可/经营范围。

法国审慎监管与处置管理局（ACPR）；欧洲央行（ECB）实施审慎监管官方登记或记录

资料来源

Société Générale — Legal information
具体法定主体的SIRET、巴黎注册办事处、公司注册号及LEI；SG自述其为受ACPR监督及ECB审慎监管的法国持牌信贷机构；产品须经银行接受并受相应条款、价格、国家限制约束；官网所述个人资料处理、数据权利及EEA外传输保障。该资料是银行自己的监管身份披露，不替代主管机关名册当前记录。
REGAFI — Société Générale bank register query, reference 93046
ACPR官方REGAFI为候选实体所对应的银行记录查询链接；本次抓取仅显示登记簿框架，未返回实体字段，因此仅支持“已定位查询入口、待直接核对”，不支持牌照核验完成的结论。
SG — Comment ouvrir un compte bancaire ? Démarches et documents
SG个人指南关于法国居民及非居民自然人的开户说明；非居民需向顾问询问可用产品；身份证、住址证明、签名样本；法国线上开户的居民、美国排除、地址及个人用途资格；银行审核/拒绝、个人开户不设最低初存金额，以及线上约20分钟和批准后数日启用的指南描述。
SG — Ouvrir un compte bancaire en ligne
个人线上申请的四步骤、当前身份证件类型、按情况提供住址证明、线上安全签署以及申请须经银行审核；不作为非居民或企业远程准入依据。
SG Professionnels — Ouvrir un compte courant professionnel
SG公开提供专业人士活期账户、专业顾问可远程/网点/上门联系、专业产品服务与账户条款链接；页面没有确认外国注册企业统一可申请的条件。
SG Professionnels — Comment monter le dossier de création de votre entreprise ?
SG关于开户时应准备企业创业档案的一般说明：资料随法律形式和项目变化；列出公司信息、章程、注册/住所文件、负责人和可能股东身份证明、Kbis（已登记公司）、适当保险及出资来源证明；商业计划、预测财务、出资/担保及成本材料属于一般创业/融资档案示例而非所有账户统一清单。
Service Public Entreprendre — Déclaration des bénéficiaires effectifs de la société
法国企业实际受益人定义与登记要求；直接/间接持有超过25%资本或表决权、或其他方式控制公司的自然人识别原则，以及适用企业范围和RBE访问限制。
TRACFIN — Les obligations de vigilance
法国受规制专业机构从建立业务关系起识别客户和实际受益人、按风险执行尽调、非面对面识别及其他高风险情形可能加强审查、可疑交易报告和法定资料留存基线。
Direction générale des Finances publiques — Pourquoi ma banque me demande des informations sur ma résidence fiscale et mon NIF ?
法国金融机构为与伙伴自动交换信息而收集账户持有人税务居住地；如税务居住地不在法国，收集相应TIN/NIF；自动交换自我证明要求的官方解释。
BOFiP — Norme commune de déclaration: nouveaux comptes de personnes physiques
法国CRS共同申报准则下新开户个人税务自我证明、税务居民地、住址及各司法辖区NIF等信息、金融机构合理性核验与未提供有效自我证明的法律后果。
BOFiP — Accord FATCA entre la France et les États-Unis: obligations de diligence
法美FATCA框架下法国金融机构识别美国可申报账户、个人/实体自我证明、美国税务身份和SSN/EIN/ITIN等美国TIN，以及身份文件和企业资料的规则；此来源针对FATCA，不是美国加入CRS的证明。
European External Action Service — What types of sanctions are in place
欧盟制裁的资产冻结、禁止向列名个人/实体提供资金或经济资源，以及可能限制银行服务的行业性措施。
S&P Global Market Intelligence — The world's largest banks by assets, 2025
selection.json所引用的2025公开大型银行资产筛选语境，用作候选选择背景；不支持该银行当前监管许可、个人或企业开户资格、当前排名或开户受理。