欧洲英国持牌实体研究

劳埃德银行 / Lloyds Bank plc

Lloyds Bank plc（英国银行法人；不等同于控股公司 Lloyds Banking Group plc，也不等同于集团旗下 Bank of Scotland plc 或 Lloyds Bank Corporate Markets plc）

Lloyds Bank plc 是英国注册的银行法人，官网披露其提供部分个人往来账户；个人账户申请通常需要英国居住资格，是否接受仍取决于具体产品和银行评估。官网列有英国本地企业账户申请路径及其申请人、经营地和材料条件，但这不等于面向非英国企业或非居民的普遍开户承诺。

监管机构: 英国金融行为监管局（FCA）及审慎监管局（PRA）；银行审慎监管以PRA为主管机关
核对日期: 2026-10-26
核验状态: 部分资料待确认：已核对官网产品与申请说明、Companies House法人记录及英国AML/税务/制裁官方基线；已找到FCA官方实体记录入口及FRN 119278，但其动态正文本次无法读取，PRA名单中目标主体具体记录行亦未能定点确认。当前监管状态与许可范围、特定非居民/境外企业资格、国际账户实际持牌提供者及全球远程见证方式，仍须直接向监管记录或银行书面核实。

研究范围与官方入口

专题编号：europe-lloyds-bank-plc

按输入候选集记录，属于 The Banker Top 1000 World Banks 2026（Tier 1资本口径）的大型英国银行精选；该背景不是实时全球前100排名、单体排名、牌照证明或开户受理信息。

银行官方网站

个人准入与文件

官网的“New to the UK”页面表示，英国居民可能可以申请个人往来账户；开户指南称大多数个人往来账户申请人须年满18岁，申请需经银行评估。线上申请可通过Lloyds app提交，并须提供姓名、地址、联系方式、住房情况、就业收入、储蓄及经常支出等信息。官网另列国际银行账户产品，标示适用国家并非全部国家且须通过资格检查和审批；该页面未能证明这些国际产品由本档案的Lloyds Bank plc提供，故非英国居民是否能向本实体申请及哪些国家合资格均待银行书面确认。

已公开或已标注的个人资料

【官网明确】使用Lloyds手机应用申请个人往来账户时，通常只需以下之一：英国或非英国护照，或当前有效的英国带照片驾驶执照。
【官网明确】开户申请需填写姓名、地址、联系方式、住房租赁/自有情况，以及就业、收入、薪酬、储蓄和经常支出信息；银行可因监管原因要求补充资料。
【官网所列备选材料】如不能提供上述主要身份证件，Lloyds身份说明页要求提交一份身份证明和一份地址证明；其接受材料表列有地方税单、近6个月水电/固定电话账单、银行或建屋互助会账单、按揭结单、信用卡账单和符合条件的租赁协议等。具体材料对应何种证明、线上是否接受及个案所需文件，应以申请流程或银行确认为准。
【一般合规准备建议，并非Lloyds对个人申请的额外公开政策】可备妥税务居住地自我证明及相关税号；银行未公开要求时，不应将此项表述为必交的固定开户清单。

公司准入与文件

Lloyds Business Account官网称，申请人须年满18岁、为英国居民、持英国手机号码，且经营英国地址的企业；产品页面覆盖英国企业、有限公司、初创企业和个体经营者，企业营业额最高25,000,000英镑。营业额低于3,000,000英镑可走所述线上申请路径；3,000,000至25,000,000英镑的企业应按网站指引联系或使用其他适当申请/转换路径。尚未交易的初创企业也可能申请，通常由业主或董事提出并说明业务。以上不确认境外注册公司、非英国居民董事或无英国经营地址企业可开户；对其资格须向银行确认。

已公开或已标注的公司资料

【官网明确】申请人签名的复印件或白底照片；英国驾驶执照或护照；申请人姓名、出生日期及最近三年的个人地址记录（含迁入月份和年份）。
【官网明确】账户相关人员的手机号码及电子邮箱；企业名称、地址、业务活动说明及预计年营业额。
【官网明确】有限公司的Companies House登记信息须保持最新；新登记或变更后，官网提示等待4天再申请。银行可因额外审核另行要求资料。
【一般合规准备建议，并非Lloyds已公开的固定清单】可预备公司注册资料、董事/授权签字人信息、股权及控制结构图、最终实益拥有人（UBO）身份资料、业务合同或营业佐证、预计账户用途及资金来源文件，以便回应风险为本的尽调；官网未逐项承诺这些材料必交，也未公布适用于所有法人客户的统一文件清单。

地址、税务与远程／见证

地址与税务

个人开户需提供与申请相符的姓名、居住地址及出生日期；如银行要求地址证明，应按其当前接受清单提交，不能假设海外地址证明必定适用。企业开户公开要求英国经营地址，并收集申请人三年个人地址记录及企业地址。英国税务居民可能被要求提供National Insurance number；其他税务居民需提供相应税务居住地及该辖区税号（TIN）。实体账户可能被要求填写实体税务居住地和TIN，并提供控制人信息。CRS/FATCA自我证明及申报是英国金融机构合规背景，不代表本次已确认Lloyds每一种产品的具体表格或所有字段。

远程／见证

个人账户可通过Lloyds app在线申请；官网另提到无法线上开户、且申请首个银行账户的部分客户可预约分行办理。企业账户可通过网站或应用申请。官网未确认全球范围视频核身、境外远程见证、第三方公证/认证文件或代理人见证安排；上述方式不得视为支持，须就具体居住地、产品及材料向银行书面确认。

公开流程参考

个人：先按英国居民资格及具体账户产品选择入口；官网说明申请可经Lloyds app或现有客户网银进行。
个人：填报用途、身份、地址、联系方式、住房、就业收入、储蓄和经常支出等信息；按应用流程提交身份材料并接受银行评估。若不能线上申请且属于首次开户，可询问预约分行办理的适用账户。
企业：核对申请人英国居民身份、英国手机号码、企业英国地址、业务类型和营业额是否符合所选账户/申请渠道；准备官网列明的申请人及企业资料。
企业：官网说明未来12个月预计营业额低于3,000,000英镑的企业可在线申请；有限公司资料需在Companies House保持最新，注册或变更后按官网提示等待4天再申请。
个人或企业：按银行要求补充尽调/税务资料；开户以银行评估及正式确认结果为准。面向非英国居民或境外注册企业的可用路径、远程核验和接受范围均须另行向目标法人书面确认。

合规主题、细则与来源

英国AML/KYC与客户尽调

英国《2017年洗钱条例》要求相关金融机构在建立业务关系等情形实施客户尽调，包括识别并核实客户身份、理解业务关系目的及性质，并按风险采取适当措施。这是英国法定基线，不是Lloyds对每一产品的完整材料清单；该行具体风险评级与补件要求未公开确认。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

公司客户UBO、控制结构与资金来源

英国条例要求公司客户提供并核验公司名称、注册号及注册地址等资料；在适用情况下须采取合理措施了解所有权/控制结构并识别实益拥有人，还要求持续监控交易，必要时审查资金来源。官网企业申请页未公布统一UBO文件模板或资金来源文件清单，因此本文将相关材料标作一般尽调准备建议，而非已确认的Lloyds固定政策。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence ；Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts

英国税务居民自我证明、CRS与FATCA

英国HMRC说明金融机构需按Automatic Exchange of Information规则处理CRS及美国FATCA信息；账户持有人可能需提供税务居民地和TIN，英国税务居民可能被询问National Insurance number。美国属于FATCA框架，不是CRS参与方；不能将美国描述为加入CRS。Lloyds具体国际产品页不等于证明所有产品所涉申报实体相同，开户人应如实提供所要求的税务自我证明。

来源：HMRC — Automatic Exchange of Information: financial institutions ；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account ；HMRC — Due Diligence: New Individual Accounts: Self Certifications

英国制裁合规

英国制裁名单由英国政府发布，金融制裁由财政部下属OFSI协助理解、执行和执法。银行账户客户及交易可能受适用制裁规则影响；本次未取得Lloyds具体制裁筛查程序、匹配规则或内部升级政策，故不作该行流程层面的断言。

来源：UK Government — The UK Sanctions List ；HM Treasury — Office of Financial Sanctions Implementation

Compliance evidence

开户合规与资料证据清单

银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。

本指引对应英国银行法人 Lloyds Bank plc。Lloyds公开的个人开户及Business Account资料分别面向个人申请人及在英国经营的企业；企业公开资格要求申请人为英国居民、持英国手机号码，企业从英国地址经营。该公开路径不确认境外注册公司、非居民或集团其他法人可由本实体受理，资格和产品承办法人应在申请前向银行确认。

资料核对日期：2026-10-26

资料证据包

个人身份与地址材料

适用对象: 申请Lloyds个人往来账户的个人；官网所述线上身份路径不等同于所有产品或所有申请人的统一文件清单。
可准备资料: 按官网所列，手机应用申请通常可准备当前英国或非英国护照，或当前有效英国带照片驾驶执照之一。
如不适用上述证件，按银行当前接受清单准备一份身份材料和一份地址材料，例如当前年度地方税单、近6个月公用事业账单或银行结单；先确认所选材料及其线上受理方式。
另整理与申请一致的姓名、出生日期、现居地址、联系方式、住房情况及就业、收入、储蓄和经常支出资料，供申请表填写或补充核验。
说明: 前两类材料及身份证明用途为银行公开说明；备用地址证明示例来自其接受材料表。官网没有说明所有个案均需核证副本、译文、公证或海外文件认证，也未给全部材料设统一有效期；不要预先把这些要求当成硬性规定。具体产品和申请路径应以当次流程为准。

来源：Lloyds Bank — Proving your identity

英国企业主体、申请人及授权链

适用对象: 拟申请官网Business Account的英国本地企业、有限公司、初创公司或个体经营者；不适用于据此推定的境外公司或非英国居民申请人。
可准备资料: 银行公开列明的申请人资料包括英国驾照或护照、签名白底复印件或照片、姓名与出生日期，以及最近三年个人地址记录（注明迁入月份和年份）。
整理企业法定名称、经营及注册地址、业务活动、未来12个月预计营业额，并准备账户相关人员的手机号码与电子邮箱。
公司客户可另备Companies House登记资料、章程或其他设立文件、董事及授权签字人名单、授权决议（如适用）、股权和控制链图及各层实体/个人名称，便于核对法定主体和代表权限。
说明: 银行明确列出的申请资料是前两项；设立文件、控制链及授权材料是依据英国CDD基线提出的准备建议，并非该行公布的完整固定清单。Lloyds提示有限公司Companies House资料须为最新，登记或变更后等待4天再申请；该提示为申请流程事项，不代表其他文件也有相同等待期。

来源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

业务目的、资金来源及税务信息

适用对象: 个人及企业申请人作为尽调准备；尤其适用于初创企业、业务模式复杂或预计账户流量较大的客户。
可准备资料: 写一份简明账户用途说明，列明主要收付款对象类别、币种、地区、频率、单笔与月度大致金额，以及与业务模式的关系；数额应与申请资料和后续实际使用相符。
企业可按业务阶段准备客户/供应商合同、订单或发票、经营计划、网站/产品资料；尚未交易的初创企业可准备拟开展业务说明及预计资金安排。
根据资金实际来源备妥可解释资金形成过程的记录，例如工资/储蓄凭证、财务报表、销售或投资文件；按银行税务自我证明要求整理税务居住地及对应TIN，英国税务居民可能被问及National Insurance number。
说明: Lloyds公开页面要求说明业务活动和预计营业额，并称未开始交易的初创企业应能解释拟开展业务；其没有公开适用于所有客户的资金来源文件清单。资金来源、财富来源等作为风险为本的准备建议，不应称为该行一律必交。HMRC说明账户提供者可能询问个人或实体税务居住地、TIN及控制人信息。

来源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account

尽职调查与强化核对

公司实益拥有人及控制结构

核对依据: 英国《2017年洗钱条例》要求适用的相关机构识别和核验客户；公司客户资料包括名称、注册号、注册地址及（如不同）主要营业地，并须合理了解所有权/控制结构及识别实益拥有人。条例不支持把单一持股比例阈值概括为所有情形的全球规则；Lloyds未在所核页面公布其面向所有企业客户的UBO表格或固定阈值。
准备建议: 建议提交能逐层解释直接及间接持股、投票权、控制方式和最终自然人的组织图，并使其与公司登记资料一致；为控制人准备身份证明及地址/出生信息。若没有可识别持股人，或存在信托、代持、多层境外实体，应准备说明判断过程及可核验佐证，先问银行采用何种控制人定义与证明方式。
适用范围: 英国法定CDD基线；材料清单及表格为一般准备建议，非Lloyds已公开固定政策。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

账户用途、预期交易与资金来源

核对依据: 英国条例要求评估业务关系的目的和预期性质，持续审查交易是否符合银行对客户、业务及风险的了解；必要时审查资金来源。增强尽调适用于法规所列高风险情形，而非所有客户一律提交相同的财富证明。
准备建议: 建议准备可与预计流水相互印证的合同、发票、订单、财务/税务记录、投资或贷款文件，并逐项解释大额首笔入账、关联方款项、跨境交易和实际业务的联系。若账户用途、交易地区或金额与申请时预计不同，保存可供更新的理由和佐证。
适用范围: 英国法规基线结合风险为本的准备建议；Lloyds公开页面未提供通用资金来源文件清单或内部风险阈值。

来源：Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts；The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

政治公众人物（PEP）及高风险情形

核对依据: 英国条例规定，银行认定客户、潜在客户为PEP、其家庭成员或已知密切关系人时，应采取增强客户尽调及增强持续监控；其他高风险情形也可能触发增强尽调。PEP身份本身不等于制裁指定，也不能据此断言必然拒绝开户。Lloyds筛查方法、补件标准和升级程序未公开。
准备建议: 如申请人、控制人或受益人涉及PEP关系，建议如实说明职位、任期、关系性质，并准备与实际情况相符的收入、财富来源和拟入账资金佐证；涉及同名筛查时，准备出生日期、国籍及其他可区分身份信息。仅回应银行实际提出的问题，不隐瞒或把PEP身份解释为自动拒绝。
适用范围: 英国法规所定增强尽调触发基线；具体筛查和文件要求为银行未公开事项，材料属一般准备建议。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

税务居民地与跨境税务自我证明

核对依据: HMRC说明英国账户提供者可能询问个人税务居住地；英国税务居民可能提供National Insurance number，其他税务居民提供相应TIN。实体账户可能被询问实体税务居民身份、TIN、实体类型及控制人。银行收集和报告的具体字段应以其实际税务表格为准。
准备建议: 建议事先核对个人及实体各自税务居民地、税号、实体类型和控制人信息，避免把国籍、注册地或邮寄地址直接等同税务居民地；多重税务居民身份或无TIN时，准备解释及适用的官方原因说明。
适用范围: 英国税务信息交换框架下的账户持有人信息；表格格式、收集范围及个案豁免须以银行和税务规则确认为准。

来源：HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account

持续维护义务

更新客户、控制人和税务信息

英国条例要求风险为本的持续CDD，并在客户情况变化、相关记录需要复核或税务规则要求联系时更新资料。股权/控制人、董事、授权人、地址、业务模式或税务居民地变化后，建议及时通过银行指定渠道申报，并保留最新组织图、登记文件和税务自我证明副本。条例及所查银行页面未给出适用于所有客户的统一定期复核周期。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence；HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account

交易与账户用途保持一致并留存依据

法规要求银行持续核查交易是否符合已知客户、业务和风险特征，必要时核实资金来源。客户可将合同、发票、付款说明、工资或投资凭证与关键入账/出账对应归档；对异常大额、第三方代付、跨境或与申报用途不同的款项，及时准备清楚解释并按银行要求回应。银行具体监控阈值、资料保留期及抽查频率未在所查公开材料中说明。

来源：The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence

回应银行税务和尽调询问

HMRC提醒账户持有人应确保提供的税务居住地和TIN信息正确完整，并回应账户提供者的信息请求；不回应可能导致错误税务报告，或影响新账户申请。收到请求时应先确认其为真实银行渠道，再按期限提交资料；Lloyds个案补件时限及周期性复核安排未公开确认。

来源：HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account

预约前请向银行确认

请确认拟申请的是由Lloyds Bank plc提供的哪一具体账户；如申请人为非英国居民、境外注册公司或境外控制人，是否有该法人受理的产品和资格路径？
本申请人类型除官网列出的证件与申请信息外，是否还需公司章程、董事会授权、所有权链、UBO/控制人身份证明或资金来源佐证？请提供当前材料清单。
对多层公司、信托或无法识别持股型UBO的结构，银行如何界定并核验控制人，是否有专用表格？
可接受哪些海外签发的身份证明、地址或公司文件？是否要求原件、认证/核证副本、英文翻译或特定文件日期；线上上传及远程核身适用范围为何？
若触发PEP或其他增强尽调，通常需要解释哪些信息、提交哪些类别材料，以及补件应通过何种安全渠道？
账户开立后，控制人、业务、税务居民地及预计交易变化如何更新；是否有客户适用的复核周期、文件保留要求或特定申报时限？

公开资料尚未确认

公开申请材料未明确全球非居民或境外注册企业的受理范围，也未证明国际账户产品由本档案目标法人提供；须向银行核实具体法律实体和资格。
Lloyds所查页面没有公布适用于所有企业账户的UBO阈值、完整尽调文件矩阵、PEP筛查标准、资金来源证明门槛或内部风险偏好；不据此推定必交文件或审批结果。
个人与企业的文件认证、译文、海外地址证明、线上远程见证及材料有效期要求未见统一说明，应按客户所在地和产品逐项确认。
持续复核频次、补件期限、交易监控阈值和银行内部处理时限未公开；申请时长描述不是开户承诺。

来源与核对范围

Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts
实际读取银行页面，确认Business Account面向英国居民、英国手机及从英国地址经营的业务；列示申请人身份、个人三年地址史、账户关联人员联系方式、企业活动和预计营业额；说明初创企业可在未交易时申请但需解释业务，Companies House须更新且注册/变更后等待4天。银行还提示遇额外审查可能延长。没有公开所有企业客户的UBO、资金来源或认证材料统一清单。
Lloyds Bank — Proving your identity
实际读取银行身份说明页，确认新客户开户须证明身份；个人往来账户手机应用多数情况下可使用英国或非英国护照、或当前英国带照片驾驶执照；其他情形及无法提供主要证件者需按其接受清单考虑身份和地址材料。该页未证明所列方式适用于所有产品、所有海外地址或所有文件认证方式。
The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
实际读取英国立法原文第27至33条相关内容：建立业务关系时实施CDD；识别并核验客户、了解关系目的；公司客户核验基本登记资料、理解所有权和控制结构并识别实益拥有人；识别代表客户行事的人及其授权；持续监测交易和更新记录；风险高、PEP及其家庭成员/密切关系人等特定情形触发增强尽调和增强持续监控。法规要求依据风险逐案决定措施，并非Lloyds统一材料清单。
HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
实际读取HMRC账户持有人指引，确认个人账户可能询问税务居住地、英国税务居民可能被询问National Insurance number、其他税务居民可能需提供TIN；实体账户可能涉及实体税务居民身份、TIN、类型和控制人。要求回应真实的信息请求并确保资料正确完整；没有说明Lloyds每种产品的具体表格。

费用与时限

个人账户的费用、最低存款及开户时限未在本次读取的个人开户/资格页面中确认；不作推算。企业Business Account官网（页面标注Published August 2026）显示首次Lloyds Business Account的月费首12个月免收，其后每月10英镑；其他列明费用包括CHAPS每笔30英镑、现金柜台存入/取出每100英镑1.60英镑等，实际收费须查产品现行费率表和条款。官网称企业申请可能约20分钟完成、符合条件时最快可在24小时内开户，但额外审核会延长；此为官网描述而非承诺时限。未发现适用于所有产品的最低入金公开要求。

限制与实际注意事项

英国个人往来账户以英国居民为公开适用基础；年满18岁适用于大多数账户，账户申请仍须评估。
Business Account公开要求申请人为英国居民、持英国手机号码，企业在英国地址经营；营业额、企业类型及申请渠道会影响适用路径。
英国国际账户介绍页称部分产品只在许多而非全部国家提供，并须资格检查和审批；其法律实体和申请资格未能映射确认至本档案Lloyds Bank plc，不能据此作跨境开户承诺。
FCA实体记录的动态正文未能完整读取，PRA具体主体名录行也未在本次抽取结果中定位；正式开户前仍应以监管机关当前记录核验目标法人及许可范围。
官网公开产品信息不代表仁港永胜当前可预约渠道、代理关系或开户成功保证；申请应由客户按银行正式渠道提交，不应据此规避审查。

持牌证据与监管核验

实体身份有交叉证据：Companies House记录 Lloyds Bank plc（公司号00002065）为Active、Public limited Company、业务分类为Banks；Lloyds个人开户页明确称部分个人往来账户由 Lloyds Bank plc 提供，并可用排序代码30或77区分 Bank of Scotland plc。FCA官方登记册搜索结果将 Lloyds Bank PLC 对应到FRN 119278，但该登记页使用动态页面，本次抓取只返回加载错误；英国央行PRA银行名单亦作为核验入口查阅，但本次无法在抽取结果中定位到该实体具体名录行。因此，已识别法定实体和官方登记入口，尚未完成对当前完整监管记录、存款接受权限范围及具体许可的独立名册核验；不据此声称牌照核验完成，也不推定集团其他法人牌照属于本实体。

英国金融行为监管局（FCA）及审慎监管局（PRA）；银行审慎监管以PRA为主管机关官方登记或记录

资料来源

Lloyds Bank — How to open a bank account
官网确认个人账户可通过app/网银申请，收集用途、个人地址与联系方式、住房、就业收入等信息，接受情况取决于评估；说明大多数个人往来账户申请人须年满18岁，并明示账户提供者包括Lloyds Bank plc与Bank of Scotland plc，排序代码分别可区分。
Lloyds Bank — New to the United Kingdom
官网称英国居民可能可以申请往来账户，线上证明身份的资料应有效且与申请姓名、地址和出生日期匹配；提示首个Classic账户可预约本地分行办理。
Lloyds Bank — Proving your identity
新个人客户开户须证明身份；app申请多数情况下可用英国或非英国护照、或现行英国带照片驾驶执照；无法提供时官网列出身份证明/地址证明备选材料。
Lloyds Bank — Start-up and small business bank accounts
企业账户公开申请人资格、英国居民/手机/经营地址要求、企业类型及营业额范围、初创企业条件、申请人和业务资料清单、Companies House要求、线上申请门槛、申请耗时描述及所列企业账户费用。页面标注Published August 2026。
Lloyds Bank — Business accounts
官网概述英国企业账户的适用业务类型、低于300万英镑的线上账户指引、特定组织账户限制以及企业账户费用项目。
Financial Conduct Authority — Lloyds Bank PLC firm record
FCA官方登记册的该实体页面URL对应Lloyds Bank PLC；检索返回的记录标识为FRN 119278。页面正文依赖动态加载，本次抓取实际仅返回加载错误，故此来源只支持已找到官方实体记录入口/登记号，不支持本次已核验当前完整状态、许可权限或产品范围。
Companies House — LLOYDS BANK PLC, company 00002065
英国公司注册处记录该法人名为LLOYDS BANK PLC，公司号00002065，状态Active，类型Public limited Company，行业分类Banks，注册地址及历史名称。此公司登记本身不证明金融监管许可。
The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 — Part 3 Customer Due Diligence
英国法定客户尽调基线：建立业务关系触发CDD；识别/核实客户与公司信息、评估关系目的；在适用情况下了解所有权和控制结构及受益所有人；持续监测并在必要时核查资金来源。
HMRC — Automatic Exchange of Information: financial institutions
HMRC说明英国金融机构的AEOI涵盖美国FATCA和CRS，并概述金融机构年度审查和报告义务。
HMRC — Automatic Exchange of Information if you have an account
HMRC说明开户人可能被询问税务居住地；英国税务居民可能提供National Insurance number，其他税务居民提供其辖区TIN；实体账户涉及实体税务居民身份、TIN，并可能询问控制人；信息可由HMRC向相关税务机关交换。
HMRC — Due Diligence: New Individual Accounts: Self Certifications
HMRC技术指引说明新个人账户的税务自我证明应确定税务居住地、美国公民身份及适用TIN等信息，并讨论线上/电话开户的确认方式。
UK Government — The UK Sanctions List
英国政府说明此名单用于查询依据英国制裁法规指定或列明的人员、实体及船舶；网页更新记录说明自2026年1月28日起该名单成为英国全部制裁指定的唯一来源。
HM Treasury — Office of Financial Sanctions Implementation
OFSI隶属英国财政部，职责包括协助理解、实施和执行英国金融制裁。
Bank of England — Which firms does the PRA regulate?
英国央行PRA监管机构查询入口及银行名单官方来源；本次抽取结果未能定点取得Lloyds Bank plc的名录行，故用作待核验名录入口，不声称已通过该页面完成个体牌照核验。
Lloyds Bank — International current accounts
官网国际账户产品介绍标示不同币种账户及GBP账户、资格须经申请审批、可用国家并非全部国家；未据此认定产品法人为Lloyds Bank plc或已证实目标主体受理非居民。