Bank Julius Bär & Co. AG（英文业务披露使用 Bank Julius Baer & Co. Ltd.）；瑞士苏黎世银行实体，不是上市控股公司 Julius Baer Group Ltd.
Julius Bär & Co. AG是FINMA银行名册列示的瑞士苏黎世银行实体，宝盛公开财富管理服务资料显示，其客户通常委托至少CHF 2,000,000或等值可投资资产，但这是典型客户画像，不等于公开承诺的账户最低额或受理标准。[1] [3] 公开资料未能确认个人或公司、瑞士居民或非居民申请人的完整开户资格、国家覆盖、远程开户方式及材料清单，因此不能据此断言任何申请人可获受理。
专题编号：europe-julius-baer-co-ag
selection.json中2026年欧洲大型机构候选之一；候选集合用于选取研究对象，不是实时全球前100名次、牌照或开户受理事实。该条映射至瑞士银行实体，不以Julius Baer Group Ltd控股公司代替。
银行官方网站公开确认：宝盛官网提供财富管理产品与服务咨询，并称客户通常委托至少CHF 2,000,000可投资资产或等值金额；官网FinSA说明客户可按知识经验及财务状况分类，默认未另行通知时按私人客户处理。[3] [4] CHF 2,000,000是“通常”客户资产规模，不是已公布的账户最低存款、保证准入门槛或单个产品要求。官网公开页面未说明瑞士居民、非居民或不同国籍个人分别可否申请，也未公布国家/地区名单、适用booking entity、最低年龄、特定产品准入或例外政策；需直接向银行按居住地、税务居民身份、国籍及拟申请服务书面确认。
公开资料未确认瑞士公司、外国公司、信托或其他法律实体能否在该瑞士实体开立特定账户，也未见按公司注册地、受益所有人居住地或经营行业划分的公开受理清单。宝盛官网披露财富管理服务及典型客户可投资资产规模，但没有将该金额明确区分为个人或公司标准；不可将其视为公司账户准入承诺。[3] 公司注册地、经营活动、控制及受益所有人结构、税务居民身份、资金来源和拟用产品均需由银行尽调及书面确认。
宝盛公开开户页面未说明地址证明可接受类型、文件时效、翻译认证要求或邮寄地址限制。瑞士联邦税务局说明，AEOI/CRS识别信息包括姓名、地址、税务居民管辖区及税号；其瑞士税号说明指出，瑞士税务居民自然人的税号为AVS社会保险号，瑞士税务居民法人/其他实体为企业识别号IDE/UID。[6] [7] 非瑞士税务居民应准备其税务居民地适用的TIN及税务居民自我证明；该行具体接受何种替代说明、是否需多个辖区TIN、地址证明规格均未公开，须以银行书面答复为准。
未找到宝盛官方资料确认可全程视频开户、全球远程见证、第三方见证、境外公证或邮寄开户，也未确认申请人必须到瑞士分行。官网财富管理页面提供咨询入口，不等于开户可远程完成；请按所在国家/地区和拟开户实体直接确认身份核验、签署及见证方式。[3]
瑞士反洗钱制度要求金融中介履行尽调和披露义务；FINMA说明银行须核验缔约方身份及识别资产受益所有人，对异常交易或可疑资金的经济背景和目的作澄清，并对高风险国家或PEP等高风险关系进行更深入调查，疑似洗钱时向MROS报告。[5] 这是瑞士监管基线，不是宝盛的完整内部开户清单。FINMA于2026-09-29公布针对Julius Bär银行的执法程序，认定其在两组俄罗斯PEP客户关系中的AML义务和风险管理存在严重违规；裁定尚未具法律约束力，FINMA同时说明部分限制将逐步解除。[9]
来源：FINMA — Combating money laundering ；FINMA — FINMA concludes enforcement proceeding against Julius Bär
FINMA所述瑞士银行尽调基线要求识别资产受益所有人；对异常或有较高风险迹象的关系/交易，应查明资金经济背景和业务目的。申请资料应如实反映实际控制人、受益人和资金来源；宝盛个案所需证明深度与格式未公开。[5]
瑞士参与自动交换金融账户信息（AEOI/CRS）：瑞士金融机构收集境外税务居民账户的相关投资收入及余额信息，经瑞士联邦税务局转交有关外国税务机关。识别信息包含地址、税务居民辖区及TIN；瑞士居民自然人使用AVS号，瑞士居民实体使用IDE/UID。[6] 这不代替客户在其税务居民地履行申报义务，也不意味着每个申请人均可开户。
来源：Swiss Federal Tax Administration — Automatic exchange of information AEOI ；Swiss Federal Tax Administration — Tax identification number for AEOI
瑞士与美国有FATCA合作安排。瑞士联邦税务局说明，瑞士申报金融机构需向IRS披露美国账户信息；瑞士与美国于2024年签署Model 1协议，但新协议实施流程仍在进行，最早计划2029-01-01生效。[8] 瑞士当前还不能据此表述为美国加入CRS；CRS/AEOI与FATCA应分别识别。美国税务身份及适用申报路径需银行确认。
来源：Swiss Federal Tax Administration — Administrative assistance in accordance with FATCA ；Swiss Federal Tax Administration — Automatic exchange of information AEOI
瑞士SECO提供官方受制裁个人、公司和组织名单及查询工具；SECO特别指出其搜索工具只显示直接制裁对象，不显示可能的所有权或控制关系。[10] 银行合规审查可能依法考虑名单及其他风险信息；此处不推断宝盛内部筛查细节，也不提供规避审查建议。
来源：SECO — Searching for subjects of sanctions and overall list
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引对应瑞士苏黎世的 Bank Julius Bär & Co. AG（Bank Julius Baer & Co. Ltd.），不是集团其他公司。宝盛财富管理页面称客户通常委托至少 CHF 2,000,000 或等值可投资资产；这是客户画像，不是已公布的最低入金、开户门槛或受理承诺。[cg-1] 对个人和法人仅作向该瑞士实体咨询前的资料准备；居住地、国籍、实体注册地、服务类型及开户资格均须由银行逐案确认。
资料核对日期：2026-10-26
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；FINMA — Combating money laundering
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities；FINMA — Combating money laundering
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities；FINMA — Combating money laundering
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024；Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
宝盛公开法人税务确认表的签署声明要求账户持有人在影响实体分类或表内信息的情形变化时主动通知银行，并在30日内通知、90日内提交必要表格和文件。该文件带有20200110版本标记，故应向银行索取当前适用版本并确认时限是否仍适用；不应将其不加区分地扩展为所有个人/账户条件。[cg-3]
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Confirmation of Residence for Tax Purposes for Legal Entities
宝盛称其对适用账户收集税务居民资料，并可能向相关税务机关申报账户及身份信息；客户应保持自我证明与实际情况一致，在税务居民地、TIN、地址或实体分类变化时主动联系银行并按其要求更新。公开说明未给出常规复核周期。[cg-2]
来源：Bank Julius Baer & Co. Ltd. — Automatic Exchange of Information, January 2024
FINMA要求金融中介对异常交易或高风险关系澄清资金背景和目的；这说明银行可能询问具体交易，但不等于公开的宝盛客户定期复核频率或一概适用的客户提交义务。建议保留入金、投资、经营和大额交易的可核实凭证，并在银行要求时及时说明。[cg-4]
宝盛官网页面称客户通常委托至少CHF 2 million可投资资产或等值金额，并提供财富管理咨询入口；只支持典型客户规模，不证明最低入金、准入门槛或地域受理。
宝盛官方说明其须记录客户税务状态并在适用时报告；说明新账户开户资料包收集税务居民自我证明、个人与法人客户的CRS尽调、可要求补充文件的税务联系迹象及相关控制人/账户信息。
宝盛官方法人税务自我证明表列有实体识别、地址、法律形式、注册地、TIN、税务居民地、CRS/FATCA分类及被动NFE控制人声明；签署条款载有资料变化后30日通知、90日内提交必要文件的要求。表格版本标记为20200110，应确认现行适用性，不等于完整开户清单。
FINMA说明瑞士银行依CDB 20核实缔约方身份并识别资产受益所有人；对异常交易、高风险关系及PEP需进一步澄清，对可疑关系须向MROS报告。用于监管/自律基线，不代表宝盛完整内部清单。
未找到宝盛公开的该类开户处理时长、开户费、账户维护费、最低初始入金或转账限额。宝盛FinSA资料指向当前价格手册并称服务及第三方费用可能发生，但本次来源未提供可核实的具体金额、币种、产品和生效日期；请向银行索取适用账户/服务的最新费用文件。[2] CHF 2,000,000仅为财富管理网页说明的典型客户可投资资产规模，不是费用、最低初始入金或已核实的产品限额。[3]
FINMA官方《Authorised banks and securities firms》名册（2026-10-26文件）列有“Bank Julius Bär & Co. AG”，所在地 Zürich，类别 Bank；宝盛自身瑞士FinSA披露另称Julius Baer受FINMA授权及监管，并获许可作为银行及证券公司。两项来源交叉支持名册主体与银行牌照声明；未见单独牌照编号或可下载的个体许可决定。FINMA说明其名录会定期更新，但个别名录记录仍可能与授权变动不同步，故这不替代FINMA针对交易日的正式状态确认。
瑞士金融市场监管局 FINMA（Swiss Financial Market Supervisory Authority） 官方登记或记录FINMA官方银行及证券公司名册PDF；本地提取其2026-10-26版本，记录“Bank Julius Bär & Co. AG”，所在地Zürich，类别Bank。支持法定银行实体及名册分类；并非个体许可证编号或对未来时点的法律意见。
FINMA说明何类金融服务需要授权、其授权机构名单定期更新，并明确警告名录可能尚未反映授权变动或仍列出已失去授权的机构。支持名录的主管机关来源属性及licenseEvidence中的状态限制。
宝盛官网财富管理咨询页面实际正文称其客户通常委托至少CHF 2 million可投资资产或等值金额，并提供咨询入口。支持典型客户规模及公开联系起点，不证明个案准入、法定最低额、账户最低存款或地域覆盖。
宝盛瑞士FinSA披露称其受FINMA授权及监管、获许可为银行和证券公司，并列出财富管理/投资服务类型、客户分类原则及费用信息文件入口。支持银行自身牌照披露、服务概况及费用未能从页面确定具体金额。
FINMA官方AML说明瑞士银行需核验客户身份、识别资产受益所有人，对异常交易和高风险关系强化查明，并在可疑情形向MROS报告。支持瑞士管辖地AML/KYC、UBO及资金来源尽调基线。
瑞士联邦税务局说明瑞士金融机构对境外税务居民账户收集相关金融信息并经FTA转交有关外国税务机关；介绍瑞士参与AEOI/CRS。
瑞士联邦税务局页面说明AEOI身份数据包括地址、税务居民辖区和税号，并列明瑞士居民自然人的AVS号及瑞士居民法人与其他实体的IDE/UID。页面为法文，内容直接核读。
瑞士联邦税务局说明瑞士与美国FATCA安排、金融机构向IRS报告美国账户信息及2024年签署的Model 1协议计划最早2029-01-01生效。支持FATCA与CRS分别处理。
FINMA于2026-09-29公布针对Julius Bär银行的执法程序，说明其对贷款及俄罗斯PEP相关关系发现的风险管理和AML违规、后续措施、临时高风险国家PEP限制逐步退出安排及裁定尚未具法律约束力。支持该行近期监管风险背景及限制边界。
瑞士经济事务国务秘书处SECO官方制裁搜索与完整名单入口，并提示搜索工具只返回直接制裁对象、不显示可能的所有权或控制关系。支持瑞士制裁名单合规基线及查询工具限制。
