Danske Bank A/S（丹麦）
Danske Bank A/S是丹麦大型综合银行，公开申请资料涵盖个人日常账户和企业账户。官网为境外或缺少MitID的个人提供单独申请路径，并要求企业提供CVR及业务和预计资金流信息；存在申请入口不等于银行承诺接受开户。
专题编号：europe-danske-bank-as
selection.json将其列为2026年The Banker Top 1000（Tier 1资本口径）中的大型北欧银行精选候选；没有记录个体名次。此候选集合仅供选取研究对象，不证明牌照、开户受理或当前前100排名。
银行官方网站个人：官网称一般丹麦客户可通过Bliv Kunde应用办理；没有MitID、未居住在丹麦或应用无法使用者应改用单独账户申请入口，另一处说明不持丹麦国籍或居留的人士使用该申请路径。可确认有境外申请入口，但官网公开页面没有说明该路径面向哪些国家、是否必须存在丹麦居留或业务联系、具体产品资格以及最终审核标准，不能据此推定全球非居民都能开户。境内与境外申请均须接受身份和银行尽调，提交申请不构成受理保证。
企业：银行申请页明确要求企业先有丹麦CVR号，并询问企业是否在丹麦以外注册及注册国家、为何需要丹麦账户；因此页面允许申请者申报境外注册这一事实，但没有证明无丹麦CVR的境外公司可以开户。持有CVR的境外注册企业可按表单提交申请，是否接受该实体类型、境外股东或管理层、业务国家及具体账户用途，须由银行书面确认。
境外个人地址须由六个月内的官方文件证明，姓名和现住址完整并使用拉丁字母；银行另要求居住国身份证号或税务识别资料/税务信息。丹麦个人税务识别号通常为CPR号码；丹麦税务局说明，来丹麦工作或居住者依停留和登记情况可能取得CPR或个人税号，不能把CPR当成所有境外申请人的普遍开户前提。企业申请的公开硬性识别条件是丹麦CVR；公司税务居民地、境外TIN和税务自我证明的开户具体格式未见该行公开清单，应按银行后续要求提交。
官网提供线上申请和电子渠道提交身份证明的说明，但没有公开确认境外客户可在全球范围内视频见证、通过公证人或第三方见证开户签名，也未说明境外申请是否需另行到店。不得把可线上提交材料推断为全球远程开户或第三方见证支持；需向该行确认申请人所在国家可用的核验方法。
丹麦《反洗钱法》将银行纳入适用范围，规定建立客户关系时及适当时点执行客户尽调，并要求核实客户和受益所有人身份。该行要求个人照片证件和地址文件。丹麦FSA在2025年对Danske Bank A/S的检查中称该行固有洗钱/恐怖融资风险高，并就风险评估及AML政策发出整改命令；这属于监管事实，不代表个别申请必然被拒。
来源：Proof of identity and address ；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism ；Statement on inspection at Danske Bank A/S (AML)
丹麦AML法把最终拥有或控制客户的自然人定义为受益所有人，并要求核实法律实体的所有权和控制结构；对高风险第三国及特定高风险关系，法律规定收集额外资料，包括客户及受益所有人的资金来源和交易理由。Danske Bank企业表要求填写受益所有人及关键人士资料，并申报预计收付款和国际资金流。银行可依适用规则要求补件；不得把公开表格简项当作全部尽调范围。
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started ；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism ；Statement on inspection at Danske Bank A/S (AML)
丹麦税务局说明，丹麦银行等金融机构须就由境外个人或企业持有的金融账户按CRS申报，并向参与辖区税务机关交换信息；另有面向美国税务义务账户的FATCA制度。Danske Bank A/S哥本哈根主体的官网说明其在IRS登记为Registered Deemed-Compliant Financial Institution（包括Model 1 IGA下申报机构），并为FATCA/CRS咨询设专门联系渠道。美国FATCA制度与CRS是不同制度；此处不把美国说成CRS参与辖区。申请人应按真实税务居民身份提供税号/税务资料。
来源：First steps when you come to Denmark ；FATCA & tax information ；Indberetning til FATCA ；Indberetning til CRS
丹麦适用欧盟制裁和限制性措施框架；欧盟委员会提供相关制裁制度与合规指引。银行的公开申请资料没有披露其筛查系统、具体名单覆盖、内部决策阈值或某一国籍/地区的开户规则，因此这里只说明管辖地合规背景，不据此推断具体申请结果或建议规避筛查。
来源：Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism ；Sanctions and restrictive measures
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
对象为丹麦法定银行实体 Danske Bank A/S。公开个人材料页涉及丹麦境内及境外居住者，企业开户表要求企业持丹麦CVR并申报是否境外注册；境外居住个人和境外注册企业可用入口不等于符合资格或获批。以下仅为申请资料准备指引，不覆盖同品牌其他国家实体。
资料核对日期：2026-10-26
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Identification documents and documentation related to your company
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Identification documents and documentation related to your company
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
来源：Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Proof of identity and address；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
Danske Bank说明，即使企业已开户多年，仍可能被联系并要求提供公司活动和身份材料，以确保其资料正确、最新；页面没有公布固定年度频率。建议安排负责人维护控制人、董事、地址、业务和授权资料，并通过银行指定渠道及时回应补件要求。
来源：Identification documents and documentation related to your company；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
AML 法要求银行持续监控业务关系及交易，并持续更新客户文件、数据或信息；若银行询问与开户预测不符的大额、跨境或现金交易，建议及时提供合同、发票或资金来源解释。法律文本没有规定客户须按统一周期主动提交某类流水，也未披露该行复核频率。
来源：Become a business customer with Danske Bank - how to get started；Consolidation Act on Measures to Prevent Money Laundering and Financing of Terrorism
银行个人证明页面要求提交的副本清晰、证件未过期。客户资料或证件发生变化时，建议通过银行认可的渠道确认并更新；具体主动申报期限、企业资料变更的通知流程和税务居民自我证明更新方式未公开。
来源：Proof of identity and address；Identification documents and documentation related to your company
实际读取银行企业申请表页面：确认CVR条件、境外注册与丹麦开户理由字段、关键人士资料、未来12个月营业额/收付款/跨境与现金预测，以及收到申请后两工作日内联系（不是批准时限）；没有给出完整公司证明清单。
实际读取银行个人身份页面：确认境外居住者至少两份有效身份材料且一份为照片证件、地址证明六个月内并用拉丁字母、居住国身份/税务资料，以及副本清晰有效要求；不证明全球可申请或所有证件均会被接受。
实际读取银行企业上传说明：该行会询问公司如何使用服务、境外转账和现金付款，并可能联系多年期客户进行持续跟进以确保资料准确、最新；未公布固定复核频率或要求的特定证明格式。
实际下载并提取丹麦金融监管局托管英文法案PDF：核对第10、11、17及18条客户尽调触发、识别客户与受益所有人、核实法人控制结构、持续监控及资料更新、特定高风险客户强化尽调和PEP措施。PDF注明译文非正式且丹麦文文本具有法律效力；本文件版本及后续修订适用性应复核。
个人境外申请路径未查到专属账户费用、最低存款、账户限额或开户完成时限的公开确认。企业申请页在2026-10-26检查时列示Danske Business One每月DKK 139、Plus每月DKK 259、Pro每月DKK 299，并列一次性设立费DKK 1,500；同一银行另一企业产品页列示复杂个案设立费DKK 3,000，公开页面间的设立费口径不一致，申请前须向银行确认具体适用金额。企业表单约需15分钟填写，银行称收到申请后两个工作日内联系；这不是开户完成承诺。
丹麦FSA于2025年8月公开的针对性AML检查声明明确记载，监管局于2025年3月和5月对Danske Bank A/S开展检查。丹麦FSA公司登记簿说明信用机构须取得该局许可；但本次未成功取得登记簿中Danske Bank A/S的单独现行银行许可记录，故只能确认监管机关公开检查过该法定实体，不能据此宣称已完成当前牌照名册核验；未查到可据以填写的许可编号。
Finanstilsynet（丹麦金融监管局；本档案以该局为本国银行许可主管机关） 官方登记或记录个人Bliv Kunde应用与无MitID/不居住丹麦者转入单独账户申请路径；该行另说明不持丹麦国籍或居留者使用相应申请入口。页面内容不保证个案受理。
境内及境外个人身份材料、两份身份文件及其中一份照片证件、地址文件六个月时限和拉丁字母要求、居住国身份号/税务资料及上传方式。
企业申请要求CVR，收集境外注册国家和丹麦账户用途、关键人员/受益所有人、营业额及预期国内外交易和现金流；提示申请关闭页面前提交，并称收件后两个工作日内联系。
企业产品页列示Danske Business One/Plus/Pro每月DKK 139/259/299以及复杂个案设立费DKK 3,000，与申请页设立费数额不同，故需确认实际适用资费。
丹麦税务局对CPR或个人税号、税卡和NemKonto的说明，以及依停留和居住情况确定个人识别号的税务基线。
丹麦AML法英文合并译本关于银行适用范围、客户尽调、核实客户和受益所有人、风险评估及高风险情形下收集资金来源/交易理由等规定；译本注明丹麦文正式文本具有法律效力。
丹麦FSA登记簿对信用机构的定义及丹麦信用机构须由丹麦监管局许可的说明；此页面是登记簿说明，并非Danske Bank A/S的单独许可记录。
由Danske Bank发布的丹麦FSA 2025年8月15日声明英译本，记载FSA于2025年3月和5月检查Danske Bank A/S的AML工作，并说明监管评估和整改命令；文件注明翻译由银行提供，丹麦语版本优先。
Danske Bank A/S Copenhagen在IRS下的FATCA登记分类、Model 1 IGA下申报身份及FATCA/CRS咨询联系渠道。
丹麦税务局说明银行、寿险公司和其他金融机构须按FATCA申报美国税务义务客户的账户，并与美国税务机关交换信息。
丹麦税务局说明金融机构须对境外个人或企业持有的金融账户按CRS申报并与参与国交换信息。
欧盟委员会对欧盟制裁及限制性措施制度、成员国主管机关联系渠道和合规支持的官方说明；不披露Danske Bank内部筛查政策。
