BNP Paribas SA（Regafi记录的法定名称为BNP Paribas，法律形式为Société anonyme；SIREN 662042449）。本条记录法国母行法律实体，不代表BNP Paribas集团内所有分支、子公司或品牌。
BNP Paribas SA是法国注册的股份有限公司及银行信贷机构，公开零售开户页面主要面向居住在法国的个人，专业线上账户另设法国税务居民、SIREN等条件。集团称其设有非居民客户服务并服务国际客户，但公开资料没有给出面向所有国家居民或外国法人统一适用的受理承诺，须按具体身份、居住地、业务用途及交易情况向银行确认。
银行个人线上开户页面确认：申请人须为有行为能力的成年自然人、居住在法国，并以个人用途申请个人或最多两人联名账户；申请人不能已经持有BNP Paribas账户，且所有开户均须银行接受。银行页面所列居住条件不等于所有非居民均被拒绝：其国际客户页面设有外派、返法、跨境通勤及外国投资者服务主题；集团2024年非居民服务介绍称该服务覆盖有国际职业经历者、拟在法国投资的境外个人等，并称会考虑国籍、居住地和交易情况。上述介绍证明存在服务渠道，不等于确认某一国籍、非居民个人或远程申请者可开户；须由国际客户团队书面确认具体可受理国家、产品、开户地及所需材料。
已公开确认的专业客户线上申请仅适用于具备法国SIREN、法国税务居民身份及法国主要住所的成年自然人，以个体经营者、微型企业经营者或特定医疗专业人士身份办理；这不是面向外国法人公司的通用公司开户条件。BNP Paribas集团2024年非居民服务介绍称其可在一定条件下服务外国法设立公司、国际集团子公司和外交机构，但没有公开完整准入国、公司类型、业务风险或申请文件清单。故外国法人及非居民控制人是否受理、应由法国哪一分支办理，均需银行个案书面确认。
法国专业线上开户明确要求申请人法国税务居民且主要住所位于法国；个人线上开户要求居住法国，网点申请人的地址证明时效按开户渠道而异。非居民专属服务说明未公布可接受国家名单或统一地址标准，故境外居住地址、法国往来地址及地址证明格式须逐案确认。法国税务居民及其他税务居民地的税务身份应如实申报；法国CRS规则涉及可申报居住地、地址和相应税号（NIF），美国公民或美国税务居民另适用法国—美国FATCA尽调及美国TIN规则。个人可准备法国税号（如适用）及每个其他税收居民地的税号；法国银行未在所查开户页发布BNP专用税务自我证明表格，需向银行索取。不得因法国开户推定申请人即为法国税务居民。
个人线上流程可选择合格电子签名配合身份验证：手机拍摄身份证件原件并自拍，流程由银行所列服务商协助；也可按产品页面要求通过本人名下账户转账确认身份。专业账户通过安全电子签名及在线提交文件。个人网点开户页面要求到所选网点预约、出示身份证明并留存签名。非居民业务设有国际客户团队、专属网点和远程支持，但未发现其承诺全球远程开户、适用于所有国家的视频核验，或接受公证人/第三方见证；这些安排须向银行逐案确认。
法国《货币与金融法典》L.561-5条要求相关金融机构在建立业务关系前识别客户及适用情况下的受益所有人，并以有证明力的书面文件核验身份。该法定义务不代表银行向所有人受理开户；银行官网亦称非居民服务须考虑国籍、居住地和交易情况。
来源：Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5 ；BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients
法律明确要求识别并核验适用情况下的最终受益所有人。银行非居民业务介绍称会按客户国籍、居住地及交易画像执行严格银行要求，但所查官网没有发布适用于所有申请人的固定资金来源材料清单；申请人宜如实准备资金来源、财富来源及业务目的证明，并按银行个案清单提供，不应将一般准备建议说成已公布的BNP固定政策。
来源：Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5 ；BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients
法国税务机关的CRS实施说明要求金融机构识别可申报账户的税收居民地，并按适用情形申报姓名/实体名称、地址、税收居民地及对应税号等资料；相关信息可能与其他参与辖区自动交换。法国另有与美国的FATCA政府间安排，法国金融机构须识别并申报符合定义的美国账户并在适用时收集美国TIN。美国在此属于FATCA框架，不应因此表述为美国加入CRS。
来源：BOFiP — CRS, obligations déclaratives des institutions financières ；BOFiP — Accord FATCA France–États-Unis, obligations de diligence
法国DG Trésor说明，在法国适用的金融限制包括联合国安理会、欧盟及法国国内资产冻结措施，部分措施禁止向被指定对象提供资金或金融服务。申请及后续交易可能受制裁筛查影响；这里说明的是法国法律环境，不代表已取得BNP内部名单或其具体筛查参数。
来源：Direction générale du Trésor — Sanctions économiques et financières
法国CRS规定金融机构就自动交换义务处理账户资料时须遵守适用的数据保护法律。客户应按银行表格准确申报税务居民地和税号，并向银行确认其对账户信息的隐私告知、使用及跨境传输条款。
来源：BOFiP — CRS, obligations déclaratives des institutions financières
Compliance evidence
银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。
本指引针对法国BNP Paribas SA受理可能性与开户尽调准备，区分非居民个人、法国境外设立公司及其他国际客户；银行公开说明有非居民服务，并在一定条件下支持外国法公司或国际集团子公司，但不等于确认特定客户、国家或产品可开户。法国线上个人及专业账户各有居住地、身份和业务条件，不能据此推定外国法人可使用线上渠道。
资料核对日期：2026-10-26
来源：BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients；BNP Paribas France — Justificatifs et informations personnelles
来源：Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5；Légifrance — Code monétaire et financier, Article R561-1
来源：BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients
来源：Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5；Légifrance — Code monétaire et financier, Article R561-1
来源：BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients；Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5
来源：BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients
来源：BNP Paribas France — Justificatifs et informations personnelles；Légifrance — Code monétaire et financier, Article L561-5
BNP说明其在整个业务关系期间须保有更新的客户资料，可要求身份和住址证明，并提供客户空间、手机应用或网点提交渠道。银行称未提供所要求资料可能导致不办理某项操作、限制部分服务，或终止商业关系。应及时响应银行通知并先确认安全提交方式；公开页面未说明统一更新周期。
来源：BNP Paribas France — Justificatifs et informations personnelles
法国受益所有人规则要求识别适用公司的自然人持股或控制人。股权链、表决权、董事/代表人或授权签字人改变时，建议主动向银行更新并保留登记文件、决议和新旧控制结构记录；具体申报时限及提交入口未在所查BNP页面公布。
来源：BNP Paribas France — Justificatifs et informations personnelles；Légifrance — Code monétaire et financier, Article R561-1
BNP公开将交易画像列为非居民审查因素。建议持续保留合同、发票、付款凭据及资金来源资料，并在实际交易模式、业务、居住地或交易国家明显变化时及时向客户经理说明。银行持续复核的频率、触发阈值、账户限额及所需响应期限未公开，不作推断。
来源：BNP Paribas Group — Non-Residents service: our dedicated support for international clients；BNP Paribas France — Justificatifs et informations personnelles
银行称非居民服务面向国际职业人士、拟在法国投资的境外个人及在一定条件下的外国法公司/集团子公司等，并有专属网点及远程支持；公开明确审查考虑国籍、居住地和交易画像。未列出完整准入国家、申请材料或保证受理。
银行说明须在整个业务关系期间保有更新的客户资料，可要求身份证明和住址证明，列出线上/手机应用及网点提交方式，并说明不提供资料可能导致交易不办理、服务受限或关系终止。页面针对个人资料维护，未给非居民开户的统一清单或更新频次。
法国法定反洗钱尽调条文：建立业务关系前识别客户及适用情况下的受益所有人，并凭有证明力的书面文件核验；该法定义务不是开户资格承诺。
法国公司客户受益所有人的定义包括直接或间接持有超过25%资本/表决权或通过其他方式控制的人，并规定特定条件下无法按标准识别时的法定代表人替代规则；不能外推为全球统一阈值。
个人线上开户页面称审核完整且获银行批准后约一周完成；专业线上页面称资料齐全且通过审核后不到一周完成。这些只是各自特定法国线上流程的官网说明，不适用于非居民或外国法人个案，也不是保证时限。个人线上身份核验如选生物识别电子签名，页面称无需首笔存款；如选转账核验，页面列明首笔150–300欧元，学生为20–300欧元。法国专业线上渠道列明首笔150–300欧元。法国网点个人账户页面称无最低初始入金。上述金额均为官网所述指定流程，不应外推至非居民账户、其他产品或私人银行。所查资料未能确认非居民及外国法人开户的费用、最低余额、审批时间或转账限额；申请时须索取适用日期的正式费率表与产品条款。
已在Regafi读取BNP Paribas个体记录，而非只查到名册入口：记录列出名称BNP Paribas、SIREN 662042449、LEI R0MUWSFPU8MPRO8K5P83、法律形式Société anonyme及银行信贷机构类别；其备注说明BNP Paribas SA于2024年吸收BNP Paribas Wealth Management Monaco后承接相关CIB。所读取的具体Regafi记录是针对法国银行在西班牙开展业务的跨境护照记录，证明该记录中的法定主体身份及该页面标示的信贷机构属性，不应外推为所有法国境内产品授权、开户资格或完整当前授权范围。法国REGAFI页面说明该登记逐日更新；本次未取得单列法国境内完整授权活动的主体详情，精确国内授权范围仍待按SIREN在REGAFI核对。
法国审慎监管与处置局（ACPR；银行机构名册由Regafi提供） 官方登记或记录银行个人线上申请步骤、身份/地址/收入材料、线上居住及年龄条件、电子签名与转账身份核验方式、指定流程的金额及约一周时限。
个人线上开户最低资格、法国居住及现有客户限制、收入卡产品条件、身份证自拍验证步骤和首笔转账核验条件。
普通支票账户的网点办理步骤、法国居民身份/住址材料示例、第三方接待证明安排及该网点个人账户无最低初始入金说明。
银行公开设置外派、返法/来法、跨境通勤和外国投资者等国际客户服务主题；页面未公布各国开户资格细则。
2024年集团介绍非居民客户服务的目标客群、外国法公司及国际集团子公司在一定条件下可获支持、专属网点/远程支持存在，以及审查会考虑国籍、居住地和交易情况；不是所有国家或申请均受理的承诺。
法国专业线上账户资格、仅适用特定具SIREN的个体经营专业人士、法国税务居民/主要住所要求、银行明示材料及指定首笔转账和处理步骤。
法国ACPR说明REGAFI收录获准从事银行等业务的实体、记录授权活动、逐日更新并提供银行/保险API；该页面是登记制度说明，不单独证明BNP的具体牌照。
具体REGAFI银行个体记录显示BNP Paribas、SIREN 662042449、LEI、股份有限公司法律形式、法国来源及信贷机构类别；此页是对西班牙的特定跨境护照记录，不是法国境内完整授权活动清单。
法国反洗钱/反恐融资客户尽调法律条文要求业务关系建立前识别客户及适用情况下的受益所有人，并以有证明力的文件核验。
法国CRS共同申报准则下金融机构就可申报账户收集/申报姓名或实体名称、地址、税收居民地、对应税号、账户和余额等，以及信息可能自动交换和数据保护义务。
法国金融机构对美国账户的FATCA尽调/申报、美国公民或美国税务居民定义、美国TIN及新账户税务自我证明要求；该来源支持FATCA，不支持美国加入CRS。
法国适用的联合国、欧盟及国家金融制裁、资产冻结和限制向被指定对象提供资金/金融服务的官方说明。
