美洲美国持牌实体研究

摩根大通银行，全国协会 / JPMorgan Chase Bank, National Association

JPMorgan Chase Bank, National Association（亦称 JPMorgan Chase Bank, N.A.）；美国国家银行持牌实体，不是控股公司 JPMorgan Chase & Co.

OCC记录确认JPMorgan Chase Bank, National Association为活跃美国国家银行，FDIC记录确认其受保存款机构身份。Chase公开个人身份证件要求涉及美国地址，企业账户公开申请亦按企业类型和资料审查；人在境外或境外注册企业能否开户并未由公开资料确认。

监管机构: 美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency，OCC）；FDIC为该行存款保险记录主管机构，CFPB列为次级联邦监管机构
核对日期: 2026-10-26
核验状态: 部分资料待确认

研究范围与官方入口

专题编号：americas-jpmorgan-chase-bank-na

该ID来自 selection.json 的2025/2026大型机构公开筛选候选；所述入选仅作研究线索，不代表实时前100排名、此银行实体的单独排名、开户资格或监管受理事实。

银行官方网站

个人准入与文件

美国居民：Chase个人支票账户页面列出多类checking产品并注明账户须经批准；其开户指南覆盖美国公民及居美非美国公民，并概述线上或到分行申请。Chase身份证件说明为无绿卡的非美国公民列出可接受证件，但要求主要或次要身份证件中至少一份载有美国地址。非居民：Chase关于非居民开户的教育页面只说明美国银行一般可能要求身份证明、美国地址和开户款，并建议直接向银行确认；它不是JPMorgan Chase Bank针对境外居住申请人的开户承诺。公开资料没有确认长期居住美国境外、没有美国地址、没有适用美国税号者可开立个人存款账户，也没有说明各个人产品对非居民身份的最终条件；需向银行核实。

已公开或已标注的个人资料

Chase身份证件清单：无美国永久居民身份（无绿卡）的非美国公民可提交护照、领事身份证（Matrícula Consular Card）或美国就业授权卡等列明的主要证件；该类申请的主要或次要身份证件至少一份须显示美国地址。该要求不能解释为接受境外地址作为替代。
Chase对该类申请列出的次要证件示例包括：额外主要证件、60日内银行对账单、美国驾照、DS-2019、雇主照片证件、雇主工资单/支票/含姓名地址的雇主信、外国国民身份证、其他美国联邦或州政府证件、州照片身份证、学生证、I-20及60日内含姓名地址的水电账单。该清单为可接受证件类别，不表示每个申请人只需或必须提供其中某一项。
Chase开户指南列出的通常个人申请资料包括有效身份证明、姓名及居住地址证明、开户申请；其举例的地址材料包括水电账单、银行或信用卡账单、雇主工资单，以及按揭或租赁文件。具体材料依申请人身份及产品而变。
Chase非居民开户教育页面列举护照、驾照、领事身份证、学生证或就业授权卡等身份证明，以及姓名和美国地址同列的工资单、信件或近期水电费账单；该页明确说明银行要求各异，需向Chase确认，故仅作准备参考，不作为该行对非居民的完整政策。
Chase公开资料未给出境外居民无美国地址申请个人存款账户的完整文件清单；如需另备外国地址证明、外国税号或翻译/认证文件，须先向银行确认，不将一般合规材料说成Chase已公布的硬性要求。

公司准入与文件

Chase公开企业支票账户页确认可线上申请的范围仅限私营独资企业、公司，以及由单一成员或经理管理的LLC；其他企业结构须到分行办理。开户资料页针对不同企业组织形式列明资料，并要求披露持股10%或以上所有者资料。资料提及美国非公民可使用ITIN，企业税号按组织形式提供SSN、ITIN或EIN。已公开的在线流程和文件范例以美国州注册、当地分行等情形为主；未找到明确接受在美国境外注册的公司、无美国营业地址公司或由完全非居民控制企业的政策，也未确认这些企业能否到美国分行开户，须按公司注册地、开户州、控制人及业务活动向银行书面确认。

已公开或已标注的公司资料

Chase企业申请资料页：企业所有者持股10%或以上者的法定姓名、地址、出生日期、税务识别号（按情形为SSN、TIN或EIN）、国籍及持股比例；企业申请还可能要求企业经营地点、商品或服务销售地、供应商所在地、业务性质、年销售额、员工数及预期交易类型和金额/频率。
独资企业：Chase列出的企业存在或注册资料可包括州签发的组织章程、成立证书，以及适用时的DBA/假定名称证书；税号按其页面要求提供SSN、非美国公民可用的ITIN或EIN。具体州和独资形式会影响材料。
LLC：经州机关备案/认证的Articles of Organization、Certificate of Organization或Certificate of Formation；注册超过一年时可能需良好存续证明或状态报告；另需列明当前成员/经理的组织章程修订件、经营协议、会议记录或年度报告等其中一种。跨州经营时，银行要求证明企业获准在开户州经营。
公司：经州机关备案认证的Articles of Incorporation或Certificate of Formation；注册超过一年时可能需良好存续证明或状态报告；另需列明现任负责人的公司决议、会议记录、年度报告或信息申报等补充文件。跨州经营时需提供在开户州经营资格文件。
合伙企业：按合伙类型提交书面/认证合伙协议、合资协议，或银行页面认可的州/县有效状态记录；有限合伙等可能需当前普通合伙人及10%或以上有限合伙人资料。假定名称/DBA文件是否必要因州而异。
到分行办理时，Chase列出两份个人身份证件（至少一份政府签发）、相应税号及成立企业的法律文件；授权签字人/负责人到场规则和补充公司文件按实体类型不同。该清单只复述其公布的美国企业申请要求，不证明境外注册实体可开户。

地址、税务与远程／见证

地址与税务

地址：Chase身份证件政策对无绿卡的非美国公民要求至少一份主要或次要身份证明载有美国地址；地址证明示例可包括近期银行对账单、工资单或水电账单。Chase非居民教育材料同样强调美国地址，但明确为通用教育资料，不能单独作为Chase受理承诺。没有公开确认境外住址可替代美国地址。税号：个人账户申请的非居民SSN/ITIN要求在已查页面中没有被明确确认为统一Chase政策；Chase一般教育资料称某些银行可能要求SSN，ITIN能否替代取决于银行。企业开户公开资料按结构要求SSN、ITIN或EIN。J.P. Morgan税务资料说明其客户可能需提交W-9或适用的W-8表，并将表格用于FATCA相关账户文件和美国预扣税/信息申报；该页面不能等同为所有Chase个人存款账户的具体税务流程。应按实际美国及其他税务居民身份、账户类型和银行要求确认税号及表格。

远程／见证

Chase公开个人与企业资料仅说明部分申请可在线办理、也可在分行办理，并对线上可申请企业组织形式作了限制。未查到该行承诺全球视频开户、远程见证、第三方公证见证或境外代理办理；不应推定可用。境外申请人及企业需与银行书面确认本人到场、原件审阅和身份核验方式。

公开流程参考

个人：先选定Chase个人支票产品并核对其当前条件；公开页面说明产品须经批准，未确认境外常住申请人可适用哪一产品。
个人：按适用身份准备政府签发的主要证件、次要身份证件及美国地址证据；无绿卡的非美国公民尤其须满足其证件至少一份显示美国地址的公开要求。通过银行确认的线上流程或美国分行提交申请；境外居住者的办理渠道尚待确认。
企业：确认法律组织形式与注册地。只有符合页面列明条件的部分私营企业可线上申请；其他结构需分行办理。境外注册公司是否受理及开户州要求未公开确认，应先取得银行书面答复。
企业：按实体类型准备成立/注册文件、税号、负责人及持股10%或以上所有者资料、业务性质与预期交易信息；根据银行审核要求补件。
申请须经银行审批。公开资料没有给出境外申请的处理时长、获批保证或开户后限额，不能预估或承诺。

合规主题、细则与来源

美国BSA/AML客户识别、尽职调查与持续监测

美国FinCEN的客户尽职调查规则要求受覆盖金融机构制定客户身份识别与核实、了解法人客户受益所有人、理解关系目的并建立风险画像、持续监测并在风险基础上更新信息的程序。此为美国监管基线，不代表公开了该行所有内部AML程序或个案审批标准。

来源：FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

受益所有人、控制人、资金来源与业务目的

FinCEN规则一般要求识别并核实持有法人客户25%或以上权益的自然人及控制人；Chase企业申请公开要求收集持股10%或以上所有者的资料，公开表单范围更具体且不应被缩写为法规阈值。Chase还可能询问业务性质、产品销售地、供应商、年销售额及预期交易类型和金额。公开资料没有列出统一个人客户资金来源文件清单；申请人应如实说明并按银行具体要求提供佐证，不以该项推导额外文件政策。

来源：Chase for Business — Get Ready to Open Your Business Checking Account ；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

美国税务身份、FATCA与CRS边界

J.P. Morgan税务说明称开户时可能要求W-8/W-9资料以处理FATCA身份识别、美国预扣税和信息申报；IRS说明FATCA为美国法律框架。W-9用于向需向IRS申报的付款方提供正确TIN。上述J.P. Morgan披露未被当作所有Chase消费存款账户一律要求特定表格的证明。本档不声称美国加入CRS，也不把CRS自证材料当成美国参与CRS的依据；客户应按开户实体与税务身份确认适用申报义务。

来源：J.P. Morgan — Tax Self-Certification Forms ；IRS — About Form W-9, Request for Taxpayer Identification Number and Certification ；IRS — Foreign Account Tax Compliance Act

美国OFAC制裁与交易限制

美国财政部OFAC管理并执行美国经济与贸易制裁；其官方说明指出美国人及美国境内主体等须遵守适用制裁，部分措施涉及冻结特定人士财产或禁止交易。银行的具体名单筛查和拒绝/冻结流程未在所查开户页面详述；适用限制依制裁项目和法律授权而异。

来源：U.S. Treasury OFAC — Basic Information on OFAC and Sanctions

FDIC存款保障范围

FDIC BankFind已将该实体列为FDIC受保存款机构。FDIC说明支票、储蓄、货币市场存款和存单等符合条件的存款账户受其存款保险规则保护，而证券、共同基金、年金、加密资产及保险产品等非存款产品不因此受保。具体保障额度和所有权类别规则应针对存款人持有的全部账户另行核算；不得把保险资格等同于开户批准。

来源：FDIC BankFind Suite — JPMorgan Chase Bank, National Association, Certificate 628 ；FDIC — What Does Deposit Insurance Cover?

Compliance evidence

开户合规与资料证据清单

银行明示要求、当地法规与准备建议分别标注；具体受理以银行确认。

本指引只针对 JPMorgan Chase Bank, N.A. 在美国提供的个人及企业存款账户准备；不适用于其控股公司或集团其他实体的投资、托管等服务。Chase公开企业资料主要描述美国企业及其申请渠道，未确认境外居住个人、境外注册企业或无美国地址申请人的资格，必须先向银行个案确认。

资料核对日期：2026-10-26

资料证据包

个人身份、住址与税务资料

适用对象: 拟申请个人存款账户的申请人；美国境外居住者是否符合开户条件未获公开确认。
可准备资料: 按Chase存款协议准备姓名、居住地址、出生日期及SSN、驾照或其他身份识别材料；未有公开资料证明境外地址或外国税号可替代其所列资料。
建议另备能够解释居住地址及税务居民身份的近期材料，方便回答银行核验问题；这是准备建议，不是已公布的统一文件清单。
准备准确、完整的税务身份资料；协议称客户须按银行要求通知税务事项变化。具体税表与外国税务文件要求须按账户及个人情况确认。
说明: Chase公开个人存款协议载明基本识别资料，但没有在该协议中列出境外申请人适用的完整证件组合、翻译或认证规则。不要预设统一的文件有效期、固定地址证明样式或远程核身方式；提交前确认是否要看原件、核证副本或可接受的电子件。

来源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

企业注册、授权人与所有权链

适用对象: 美国私营企业申请企业支票账户；不代表境外注册公司可开户。
可准备资料: 准备州政府签发或备案的企业存在/注册文件，例如组织章程、成立证书；适用时准备DBA/假定名称证书。线上申请页面要求可上传政府正式文件的电子副本。
整理授权代表和签字人资料，以及企业名称、地址、税号；分行清单写明需两种个人身份证明且至少一种为主要或政府签发证件，税号按企业形式为SSN、ITIN或EIN等。
列出每位持股10%或以上所有者的法定姓名、地址、出生日期、税务识别号、国籍和持股比例；建议附简明股权/控制结构图，标明中间实体及最终自然人。
说明: 10%是Chase公开企业开户资料列出的所有者信息收集范围，不应与FinCEN CDD的一般25%受益所有权门槛混为一谈。企业线上适用结构受限；分行所需文件会依州及组织形式不同。银行未公开境外注册材料的等同文件、认证或翻译规则。

来源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

业务目的、预期交易与资金来源说明

适用对象: 企业申请人；其中业务经营资料属于Chase表示可能询问的内容。
可准备资料: 预备一页业务说明，概述产品/服务、客户与供应商所在地、经营地点、年度销售额及员工数，并解释为何需要该账户。
按实际情况整理预期入账/付款类型、币种、金额区间、频率和交易对手地区；可用合同、发票或销售记录说明业务与预计流水相符。
建议保留初始入金来源的银行流水、股东注资记录、销售回款或融资文件，并准备简洁的资金来源说明；这是合理尽调准备建议，所查公开页面没有公布统一强制的资金来源文件清单。
说明: Chase页面称可能询问经营地点、销售地、供应商、业务性质、年销售额、员工数及预计交易类型和规模。上述佐证材料是为便于解释而建议准备，不代表银行声明每案都必须提交这些文件。

来源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

尽职调查与强化核对

受益所有人及控制人

核对依据: Chase企业申请资料公开要求提供持股10%或以上所有者信息。FinCEN CDD规则对受覆盖金融机构的一般基线，是识别并核实持有法人客户25%或以上权益的自然人及一名控制人；此监管门槛不是Chase公开表单范围的替代，也有规则例外。
准备建议: 建议准备当前股权名册、组织架构图、控制权说明及授权决议，并确保所有权比例、实体名称和受益人身份资料一致；涉及多层持股时逐层列明至自然人。
适用范围: 10%信息范围为Chase公开申请资料；25%及控制人标准为FinCEN监管基线。不得推断银行不会询问低于25%的持有人或其他控制关系。

来源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

业务实质、资金来源及预期交易

核对依据: FinCEN要求受覆盖金融机构理解客户关系的性质和目的、形成风险画像并持续监测；Chase表示可能询问经营、销售/供应商地区以及预期交易类型和规模。银行没有公开统一的资金来源文件表或内部风险阈值。
准备建议: 将账户预计用途与合同、发票、工资/供应商支出或股东注资等可取得记录对应；说明一次性大额入账、跨境收付款或与日常营业不符的交易背景。按实际情况提供佐证，不要为满足预期而编造流水。
适用范围: 法规要求是金融机构的风险为本义务；Chase运营资料是银行明示可能询问项；列举的交易佐证属于一般准备建议。

来源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule

制裁、PEP与关联方背景

核对依据: Chase存款协议要求客户确认账户持有人及受益所有人不受美国财政部OFAC管理或执行的制裁计划覆盖，并保留为KYC索取关联人士额外资料的权利。所查公开材料没有披露其PEP筛查标准、加审流程、风险接受度或拒绝门槛。
准备建议: 如申请人、所有人或控制人有政治公职、制裁名单误匹配或复杂关联，应如实说明身份与关联并先向银行询问所需材料；可备公职/关联关系说明及合法财富来源文件。这是审慎准备建议，不意味着PEP必然被拒或等同制裁对象。
适用范围: 制裁声明和银行可索取KYC信息为Chase协议明示；PEP材料为准备建议，具体政策未公开。

来源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

地址、居住地及税务身份变化

核对依据: Chase个人存款协议要求及时通知账户地址变更；若地址改为美国境外，或银行认定客户居住在美国境外，协议称银行可能关闭账户。协议也要求客户按银行要求通知或提供税务事项变化。该条款针对所述个人存款协议，不应扩展为所有企业账户的统一政策。
准备建议: 非美国居民或可能迁居境外者，应开户前书面询问其产品、地址及税务身份是否符合资格；开户后保留税务居民身份变化和地址变更的书面通知记录。
适用范围: 个人账户协议的银行条款；具体跨境资格、税表及企业账户处理方式未公开核实。

来源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

持续维护义务

及时维护个人地址与税务资料

Chase个人存款协议要求及时通知地址变更，并允许银行在客户地址转至美国境外或银行认定其居住境外时关闭账户；客户还同意按银行要求提供税务事项变化。协议没有规定固定的年度复核频率。

来源：Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

配合开户后KYC补充与风险复核

Chase协议称开户时或开户后可能要求客户或关联人士提供额外资料以满足KYC要求；若银行无法取得所需信息，可限制或关闭账户。FinCEN CDD基线要求受覆盖机构持续监测，并按风险维护和更新客户信息；不代表公开了Chase的具体复核周期。

来源：FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule；Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

保持交易与账户用途可解释

建议企业保存与申报业务、受益所有权及预计交易相匹配的合同、发票、流水和授权文件，以便回应银行后续询问。协议保留在所有权、资金或活动信息冲突、疑似异常或为遵守法律等情形下采取账户措施的权利；具体监测模型、限额与预警机制未公开。

来源：Chase for Business — Get ready to open your business checking account；Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026

预约前请向银行确认

对目前居住在美国境外的个人，或境外注册且股东/控制人非美国居民的公司，JPMorgan Chase Bank, N.A. 是否受理该类存款账户申请？适用哪些产品与注册州限制？
个人或企业申请需本人到场、签字人到场或美国地址吗？哪些步骤可以线上完成，哪些需要预约分行？
注册文件、股权/授权文件和境外身份证件需提供原件、认证副本、州政府认证件还是电子扫描件？是否要求英文翻译或特定译者认证？
企业实际开户时，所有权信息按Chase公开的10%范围收集吗？多层持股、信托或授权控制人还需要哪些表格/证明？
对初始入金及后续大额或跨境交易，银行希望如何说明资金来源、交易对手、币种和预计频率？是否有客户类型专属材料？
开户最低入金、申请处理时间、账户费用及非居民地址/税务变化后的账户处理方式分别是什么？请提供适用于拟申请产品的现行条款。

公开资料尚未确认

公开资料未确认非美国居民个人、境外公司、没有美国地址或没有美国税号者的开户资格；个人协议有关境外地址/居住地的关闭条款使开户后迁居风险尤其需要先确认。
未找到针对国际申请人的完整证件清单、外国注册材料对应表、认证/翻译要求、原件核验方式或可远程完成身份验证的承诺。
Chase没有在所核验资料中公开针对该类申请人的固定开户最低额、审查时限、个案补件时限、企业风险限额、PEP处理规则或保证获批的标准。
企业页面公开的10%所有者信息要求与FinCEN CDD一般25%门槛性质不同；银行可能基于自身流程或风险要求获取更广信息，具体范围需在预约前确认。

来源与核对范围

Chase for Business — Get ready to open your business checking account
已打开并核读Chase企业官方资料：线上申请适用的特定私营企业结构、线上政府文件副本、10%或以上所有人信息、可能询问的业务经营和预期交易数据，以及分行申请的身份证明和企业文件示例。页面资料以其公布的申请范围为限，未证明境外企业可申请。
FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule
已打开并核读FinCEN原文：CDD四项核心要求、受覆盖机构的风险画像与风险为本持续监测/更新、法人客户25%或以上所有者及控制人身份识别核实基线。此为监管基线，不是Chase对外公布的完整开户政策。
Chase — Deposit Account Agreement, effective June 14, 2026
已下载并提取该Chase官方协议PDF文本核读：个人/企业账户的基本身份信息、开户时或开户后可索取KYC资料并在无法取得时限制或关闭账户、个人地址变更和迁居境外条款、税务事项变更通知，以及制裁声明。地址/居住地条款按协议适用于个人存款账户，未外推到所有账户类型。

费用与时限

Chase个人支票产品页公开列出Chase Total Checking每月服务费USD 15（符合该产品公布豁免条件时可为USD 0），Chase Secure Banking为USD 4.95或符合条件时USD 0；企业产品页列出Business Complete Banking USD 15、Performance Business Checking USD 40、Platinum Business Checking USD 95月费，均可能按公布条件豁免。以上为产品公开价目，不是向本申请人报价，页面于2026-10-26核对；产品和条款可能变动。未找到境外申请专属开户费、最低开户存款、批准时间、交易/入账限额或非居民适用费率的明确披露，不作估算。

限制与实际注意事项

FDIC/OCC记录仅验证银行实体及监管身份，不构成开户批准或针对申请人的适格性判定。
Chase个人身份证件页面要求无绿卡的非美国公民至少一份主要或次要证件载有美国地址；公开资料未证明仅有境外住址者可以申请。
Chase线上企业申请范围受企业结构限制；境外注册企业及全体所有人居住境外的公司的申请资格、开户州资格和线下渠道均未公开确认。
公开资料未确认全球视频开户、第三方见证、远程公证或境外代理提交；不能依据线上银行服务推定可远程完成身份核验。
具体产品须经银行批准，且产品、条款和提供地区可能不同；开户最低存款、处理时长及申请人交易限额未公开核实。
本档研究所述官网渠道不是仁港永胜当前可预约或可代办的开户渠道，也不构成规避审查、制裁或披露义务的建议。

持牌证据与监管核验

已查到具体实体：OCC的金融机构详情页面将 JPMorgan Chase Bank, National Association 列为 Active、National Bank，OCC Charter/License 8，并列明 FDIC Insurance Status Insured、FDIC Certificate 628；FDIC BankFind的同一机构详情也列出名称、Certificate 628及主要联邦监管者OCC。页面数据截至日期分别为2026-10-23（FDIC个别页面）及2026-10-02（FDIC机构详情）。这是对该银行实体及其国家银行/存款保险记录的核验，不代表其每项业务均可向任何申请人提供，也不代表集团其他实体的牌照。

美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency，OCC）；FDIC为该行存款保险记录主管机构，CFPB列为次级联邦监管机构官方登记或记录

资料来源

OCC Financial Institution Search — JPMorgan Chase Bank, National Association
该具体实体名称、Active状态、National Bank类型、OCC Charter/License 8、FDIC Insured状态及Certificate 628。
FDIC BankFind Suite — JPMorgan Chase Bank, National Association, Certificate 628
FDIC具体机构详情：银行实体名称、FDIC Certificate 628、主要联邦监管者OCC、国家银行类别及FDIC受保存款身份；页面注明数据截至2026-10-02。
Chase — Personal Checking Accounts
个人支票产品、页面所列月度服务费及豁免条件、账户须经批准和存款产品由JPMorgan Chase Bank, N.A.提供的说明。
Chase — Acceptable Forms of Identification
Chase按个人身份类别列出的主要/次要身份证件；无绿卡非美国公民的证件至少一份须显示美国地址，并列明其可接受证件类别。
Chase — How to Open a U.S. Bank Account for Non-Residents
Chase教育性文章对美国银行非居民开户的一般介绍、可能需要身份证明/美国地址/开户款，以及其要求因银行而异、应直接确认的免责声明；不证明Chase对境外居民的受理政策。
Chase for Business — Get Ready to Open Your Business Checking Account
企业线上/分行申请路径，企业结构、10%或以上所有者资料、各类企业登记和管理文件、身份与税号、业务经营资料及分行办理限制。
Chase for Business — Business Checking
企业支票账户产品、公布月费和豁免提示、线上可申请的私营企业结构、分行申请说明、企业资料要求及产品条款。
FinCEN — Information on Complying with the Customer Due Diligence Final Rule
美国受覆盖金融机构CDD四项核心要求、法人客户25%或以上所有者及控制人的身份核实、风险画像和持续监测基线。
J.P. Morgan — Tax Self-Certification Forms
J.P. Morgan披露W-8/W-9表格的FATCA、美国预扣税及信息申报用途；按不同美国税务居民身份列举W-9、W-8BEN和W-8BEN-E等表格。并注明客户应咨询税务顾问。
IRS — About Form W-9, Request for Taxpayer Identification Number and Certification
IRS说明W-9用于向需要提交信息申报的付款方提供正确纳税人识别号。
U.S. Treasury OFAC — Basic Information on OFAC and Sanctions
OFAC职责、美国制裁及冻结/禁止交易的一般规则、美国人等适用范围，以及制裁项目限制可能不同的说明。
FDIC — What Does Deposit Insurance Cover?
FDIC保险覆盖的传统存款账户类别、保险自动适用条件、非存款产品不受保及BankFind核验方式。
IRS — Foreign Account Tax Compliance Act
IRS对FATCA立法目的、对特定外国金融机构/实体的报告制度及美国金融机构相关资源的官方说明。